1、業(yè)務(wù)管理銀行綜合業(yè)務(wù)實訓(xùn)報告20XX年XX月精心制作您可以自由編輯_、說明商業(yè)銀行現(xiàn)金憑證管理業(yè)務(wù)的過程,畫出業(yè)務(wù)處理 流程圖,并附業(yè)務(wù)操作截圖。二4501、實驗操作過程記錄。1、以自己的身份證和姓名開立客戶號、個人賬戶，并列出活期儲蓄、整存整取、零存整取、轉(zhuǎn)賬、取款等業(yè)務(wù)操作截圖。2、開立一個企業(yè)賬戶,做企業(yè)定期存款、轉(zhuǎn)賬操作并附截圖。3、列出個人數(shù)據(jù)維護(hù)業(yè)務(wù)（密碼掛失3種：需說明區(qū)別）、密碼解掛;凍結(jié)（全額部分凍結(jié)）業(yè)務(wù)、解凍業(yè)務(wù)并附操作截圖。4、根據(jù)開立的個人結(jié)算賬戶，模擬個人消費貸款（短期與中長期各一筆業(yè)務(wù)類型為汽車消費貸款及購房貸款）并附操作截圖。5、根據(jù)開立的企業(yè)賬戶，模擬企業(yè)流動

2、資金貸款（中長期）業(yè)務(wù)，并附操作截圖。6、模擬中間業(yè)務(wù)（代發(fā)工資）操作（包含內(nèi)部賬戶開立、建立 合同、數(shù)據(jù)錄入、工資發(fā)放等），并附操作截圖。7、說明結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)種類,并附各業(yè)務(wù)的操作截圖。三、實驗結(jié)果與分析。1總結(jié)并畫出商業(yè)銀行對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)處理流程圖。2.談?wù)剬嶒炚n程的心得。現(xiàn)金憑證管理業(yè)務(wù)流程商業(yè)銀行現(xiàn)金憑證管理業(yè)務(wù)的過程包括：總行現(xiàn)金憑證領(lǐng)用總行現(xiàn)金憑證下發(fā)（到下級部門）支行營業(yè)部現(xiàn)金憑證領(lǐng)用支行營業(yè)部現(xiàn)金憑證調(diào)出（給柜員）_柜員現(xiàn)金憑證調(diào)入（現(xiàn)金憑證接收業(yè)務(wù)流程圖如下:1. 總行現(xiàn)金領(lǐng)用2總行現(xiàn)金下發(fā)3. 支行營業(yè)部現(xiàn)金領(lǐng)用4. 支行營業(yè)部現(xiàn)金調(diào)出5. 柜員現(xiàn)金調(diào)入6. 總行憑證

3、領(lǐng)用（因本錢箱為柜員錢箱而非庫錢箱,故無法操作、7、總行憑證下發(fā)8、支行營業(yè)部憑證領(lǐng)用（同總行憑證領(lǐng)用_樣因本錢箱為柜員錢箱而非庫錢箱而無法操作）9、支行營業(yè)部憑證調(diào)出10、柜員憑證調(diào)入籐肇矢勉二.4501實驗操作過程錄入1. 點擊上方的與主機(jī)聯(lián)機(jī)按鍵,進(jìn)入東方迪格銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。2. 在柜員號輸入自己的柜員號：16614尾箱號:16614密碼：888888 ,進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3開客戶號：輸入2100 ,開客戶業(yè)務(wù),如圖所示填寫客戶的基本資料并提交,系統(tǒng)自動生 成一個相應(yīng)的客戶號。4開個人賬戶：回到主菜單，輸入1101 ,在存款業(yè)務(wù)中逬行開戶，按照頁面提示輸入客戶 號后如圖所示填寫開戶金額、開

4、戶種類（活期儲蓄存款1賬戶性質(zhì)等,并且輸入密碼，提 交后如開戶（活期儲蓄15.開戶成功后輸入客戶號可以查詢到客戶的基本資料和客戶信息開整存整取：進(jìn)入noi ”輸入客戶號,在科目中選擇整存整取,憑證類型選擇普通存單， 輸入金額和密碼,園睪存期并提交。6開零存整取：輸入1101 ,輸入對應(yīng)的客戶號，查看客戶個人信息無誤后在科目中選擇零 存整取，并輸入相應(yīng)的金額和密碼、證件號碼、憑證號等，并選擇存期,完成零存整取開戶。7開活期儲蓄存款：輸入1102 ,進(jìn)入存款業(yè)務(wù)，輸入相應(yīng)的客戶的帳號，選擇科目活期儲 蓄存款，輸入前金額并輸入憑證號,提交完成活期儲蓄存款。8. 取款：回到主菜單后輸入1103 ,進(jìn)入

5、取款業(yè)務(wù),輸入相應(yīng)客戶的取款帳號，核對顧客的 個人信息，輸入取款金額、密碼和憑證號，提交完成取款業(yè)勢。9. 轉(zhuǎn)賬：在主菜單輸入1104進(jìn)入轉(zhuǎn)賬業(yè)勢,輸入轉(zhuǎn)賬人的帳號，核對轉(zhuǎn)賬人的客戶信息, 輸入憑證號、密碼和轉(zhuǎn)賬金額，在收款賬號中輸入收款人帳號，核對收款人的戶名是否正確， 并提交。10開企業(yè)客戶：在主菜單中輸入2100 ,開客戶業(yè)務(wù),在ID類別中選擇營業(yè)執(zhí)照，填寫如 圖所示的企業(yè)的相關(guān) 言息并提交，生成一個企業(yè)客戶的客戶號。IX企業(yè)定期存款開戶：在主菜單中輸入1101,進(jìn)入開戶業(yè)務(wù),在證件類別中選擇對公客戶 號,輸入企業(yè)的客戶號，審核企業(yè)的開戶信息無誤后在科目中選擇單位定期存款,輸入憑證 號、

6、走期存款金額和存期,并提交。12.企業(yè)轉(zhuǎn)賬:進(jìn)入1104轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，瞬憑證類別為普通存單,輸入轉(zhuǎn)出的帳號,核對企業(yè) 轉(zhuǎn)岀信息是否正確,輸入轉(zhuǎn)出金額、憑證號、密碼、營業(yè)執(zhí)照號、轉(zhuǎn)入帳號等,核對轉(zhuǎn)入賬 戶的戶名是否正確并提交。13個人數(shù)據(jù)維護(hù)（賬戶部分凍結(jié)）:在主菜單中選擇4100 ,進(jìn)入賬戶/憑證狀態(tài)維護(hù),在交 易類型中園睪賬戶部分凍結(jié),并且輸入凍結(jié)賬戶的帳號和凍結(jié)金額并提交。14個人數(shù)據(jù)維護(hù)（賬戶全部凍結(jié)）：在主菜單中選擇4100 ,在交易類型中選擇賬戶全部凍 結(jié),并輸入凍結(jié)賬戶的帳號，審核凍結(jié)賬戶名稱是否正確并提交。15. 個人數(shù)據(jù)維護(hù)（賬戶部分解凍）：在主菜單中選擇4100 ,在交易類型中選

7、擇賬戶部分解 凍,并輸入解凍帳號和解凍金額,提交后出現(xiàn)特殊業(yè)務(wù)操作通知單打印。16. 個人數(shù)據(jù)維護(hù)（賬戶全額解凍）:在4100的交易類型中選擇賬戶全額解凍,輸入解凍帳 號并核甘解凍戶名是否，隨后提交出現(xiàn)特殊業(yè)勢操作通知單。17. 個人數(shù)據(jù)維護(hù)（憑證掛失書面掛失）：在4100業(yè)務(wù)中輸入交易類型為憑證掛失，隨后輸 入掛失帳號，核對賬戶名稱和地址是否正確,并在掛失種類中選擇書面掛失，隨后輸入身份 證號提交。18. 個人數(shù)據(jù)維護(hù)（憑證掛失密碼掛失）：在4100業(yè)務(wù)中輸入交易類型為憑證掛失，隨后輸 入掛失帳號，核對賬戶名稱和地址是否正確,并在掛失種類中選擇密碼掛失，隨后輸入身份 證號提交。18.個人數(shù)據(jù)

8、維護(hù)（憑證掛失口頭掛失）:在4100業(yè)務(wù)中輸入交易類型為憑證掛失，隨后輸 入掛失帳號，核對賬戶名稱和地址是否正確,并在掛失種類中選擇口頭掛失，隨后輸入身份 證號提交。掛失成功后出現(xiàn)儲蓄掛失申請書和特殊業(yè)務(wù)操作通知單打圧L憑證掛失共分為書 面、口頭和密碼掛失，在特殊情況下，客戶不能辦理書面的掛失手續(xù)時可以通過銀行的電話、 電報、信函等進(jìn)行口頭掛失，隨后在規(guī)定的日期之內(nèi)到銀行辦理書面的掛失手續(xù)，書面掛失 需要攜帶身份證件并輸入密碼，如果掛失時不記得密碼則需要在對密碼憑證逬行掛失。19個人數(shù)據(jù)維護(hù)（憑證解掛）：在主菜單中輸入4100 ,在交易類別中輸入憑證解掛，在帳 號中輸入解掛的帳號，并核對解掛帳

9、號信息，無誤后輸入身份證號，并選擇掛失種類-口頭 掛失、書面掛失或是密碼掛失。20憑證解掛業(yè)勢提交后,系統(tǒng)出現(xiàn)特殊業(yè)務(wù)操作通知單。21. 個人結(jié)算賬戶開立：在主菜單中輸入1101進(jìn)行開戶，輸入身份證號以及賬戶名稱等個人信息，在賬戶性質(zhì)中選擇個人結(jié)算賬戶，并輸入開戶金額和密碼，生成個人結(jié)算賬戶的客戶 號:507。22. 短期個人住房貸款拮據(jù)錄入：輸入結(jié)算賬號，查看戶名是否正確，輸入基準(zhǔn)月利率、貸 款金額、還款日期、經(jīng)銷商帳號等，并選擇貸款類別為短期個人消費貸款,業(yè)勢類型為短期 個人消費貸款住房,結(jié)息方式選擇按月結(jié)息”還款方式選擇等額償還,提交后生成貸款借據(jù) 號并記錄。2 3.短期個人住居貸款發(fā)放

10、在貸款業(yè)務(wù)下選擇1202貸款發(fā)放在合同號處輸入貸款借據(jù)號, 輸入結(jié)算賬號、貸款金額、基準(zhǔn)利率、貸款借據(jù)號等信息,并選擇貸款類別為短期個人消費 貸款,無誤后提交發(fā)放。24.短期個人汽車貸款拮據(jù)錄入：輸入結(jié)算賬號,查看戶名是否正確，輸入基準(zhǔn)月利率、貸 款金額、還款日期、經(jīng)銷商帳號等,并選擇貸款類別為短期個人消費貸款，業(yè)勢類型為短期 個人消費貸款汽車,結(jié)息方式選擇按月結(jié)息”還款方式選擇等額償還,提交后生成貸款借據(jù) 號并記錄。2 5.短期個人汽車貸款發(fā)放在貸款業(yè)務(wù)下選擇1202貸款發(fā)放在合同號處輸入貸款借據(jù)號, 輸入結(jié)算賬號、貸款金額、基準(zhǔn)利率、貸款借據(jù)號等信息,并選擇貸款類別為短期個人消費 貸款,無

11、誤后提交發(fā)放。26. 中長期個人住房貸款拮據(jù)錄入：輸入結(jié)算賬號，查看戶名是否正確，輸入基準(zhǔn)月利率、 貸款金額、還款日期、經(jīng)銷商帳號等,并選擇貸款類別為中長期個人消費貸款,業(yè)務(wù)類型為 長期個人消費貸款住房,結(jié)息方式選擇按月結(jié)息,還款方式選擇等額償還,提交后生成貸款 借辭并礙。27. 中長期個人住房貸款發(fā)放：在貸款業(yè)務(wù)下選擇1202貸款發(fā)放，在合同號處輸入貸款借據(jù) 號,輸入結(jié)算賬號、貸款金額、基準(zhǔn)利率、貸款借據(jù)號等信息，選擇貸款類別為中長期個人 消費貸款，無誤后提交發(fā)放。28. 中長期個人汽車貸款拮據(jù)錄入：輸入結(jié)算賬號，查看戶名是否正確，輸入基準(zhǔn)月利率、貸款金額、還款日期、經(jīng)銷商帳號等，并選擇貸款

12、類別為中長期個人消費貸款，業(yè)務(wù)類型為 長期個人消費貸款:氣車,結(jié)息方式選擇按月結(jié)息,還款方式選擇等額償還,提交后生成貸款 借歸并賽。29. 中長期個人汽車貸款發(fā)放：在貸款業(yè)務(wù)下選擇1202貸款發(fā)放，在合同號處輸入貸款借據(jù) 號，輸入結(jié)算賬號、貸款金額、基準(zhǔn)利率、貸款借據(jù)號等信息,選擇貸款類別為中長期個人 消費貸款，無誤后提交發(fā)放。30 開立企業(yè)貸款賬戶：在主菜單中選擇1101開戶，在證件類型中選擇對公客戶號，輸入 賬戶名稱和地址,在科目中選擇自營企業(yè)及個體戶,賬戶性質(zhì)選擇一般賬戶,并輸入開戶金 額,提交完成并生成企業(yè)貸款帳號:31沖長期企業(yè)流動資金信用貸款拮據(jù)錄入：在1201中輸入企業(yè)結(jié)算賬號，

13、核對戶名，在貸 款類別中園睪中期流動資金信用貸款，輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、還款日期等內(nèi)容并提交, M 貸款借黑。32. 中長期企業(yè)流動資金信用貸款發(fā)放：在1202的合同號中輸入貸款借據(jù)號，輸入企業(yè)結(jié)算 帳號,在貸款類別中選擇中期流動資金信用貸款,輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、到期日期、 貸款借據(jù)號,審核無誤發(fā)放。33. 中長期企業(yè)流動資金保證貸款拮據(jù)錄入：在1201中輸入企業(yè)結(jié)算賬號，核對戶名，在貸 款類別中瞬中期流動資金保證貸款，輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、還款日期等內(nèi)容并提交, M 貸款借黑。34. 中長期企業(yè)流動資金保證貸款發(fā)放：在1202的合同號中輸入貸款借據(jù)號，輸入企業(yè)結(jié)算 帳號,在貸款

14、類別中選擇中期流動資金保證貸款,輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、到期日期、 貸款借據(jù)號,審核無誤發(fā)放。35. 中長期企業(yè)流動資金抵押質(zhì)押貸款拮據(jù)錄入：在1201中輸入企業(yè)結(jié)算賬號，核對戶名，在貸款類別中選擇中期流動資金抵押質(zhì)押貸款，輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、還款日期等內(nèi) 容并提交，生成貸款借據(jù)號。在業(yè)務(wù)類型中可以選擇抵押質(zhì)押物為房地產(chǎn)。36. 中長期企業(yè)流動資金抵押質(zhì)押貸款發(fā)放：在1202的合同號中輸入貸款借據(jù)號，輸入企業(yè) 結(jié)算帳號，在貸款類別中選擇中期流動資金保證貸款,輸入貸款金額、基準(zhǔn)月利率、到期日 期、貸款借據(jù)號,審核無誤發(fā)放。37沖間業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶開立:回到主菜單中,輸入1620 ,選擇內(nèi)部賬戶開立,在科目號中 輸入20202 ,輸入帳號后綴,輸入公司賬戶名稱、起息與到期日期、禾I率等，隨后生成內(nèi)部 賬戶帳號；38. 中間業(yè)務(wù)代發(fā)工資合同錄入：回到主菜單中輸入7101,進(jìn)入代發(fā)工資的合同錄入,在 彳七厘類別中選擇代發(fā)工資，在代理收付帳號中輸入之前開立的內(nèi)部公司帳號，提交生成代發(fā) 工資合同號。39. 代發(fā)工資批量錄入：輸入7103 ,在代理合同號中輸入代發(fā)工資合同號,輸入總筆數(shù)和 總金額,提交完成批呈錄入。40. 結(jié)算業(yè)務(wù):結(jié)算業(yè)務(wù)種類如圖所示,可以分為同城業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票、城商