1、信用社（銀行）稽核大檢查促進規范管理總結材料省聯社辦事處成立以來，高度重視風險防控工作，始終把稽核檢查作為規范管理，促進發展，提高效益，提升水平的重要工作來抓。自2007年8月開展了以行風建設為主題的全市綜合業務大檢查和對縣級聯社的問題整改及相關責任人的處理處罰到位情況考核評比活動以來，目前已取得階段性效果。特點突出規模大。歷時9個月，先后抽調574人次，對全市所有營業網點全部進行了檢查，是市農村信用社歷史上規模最大、歷時最長、覆蓋面最全的一次檢查活動。聲勢強。每個縣級聯社檢查前，召開動員大會；檢查后召開存在問題及處理意見的通報大會，兩個大會辦事處主任都參會講意見。在檢查的時間和人員安排上，采

2、取“短時間大集中”的方式，對同一縣級聯社的全部營業網點同時展開檢查，既避免被查單位及檢查人員打疲勞戰，又取得了良好的轟動效應。查得細。逐筆審計全轄營業網點今年1月1 日至檢查日所有的業務，必要時做了延伸檢查。檢查人員人手一份辦事處工作人員下鄉紀律，并對檢查人員提出了多項具體要求。同時，此次綜合大檢查鼓勵員工舉報，每個檢查組進入被查營業網點后，張貼“致全體員工的一封信”，歡迎員工揭發問題，舉報線索，監督檢查人員，并推行檢查負責制，所有檢查組成員和被檢查單位負責人必須在檢查報告上簽字確認，存檔保管5年，對檢查結果的真實性負終身責任。要求高。對檢查出的問題要求做到“四個百分之百”：對查出問題的反映率

3、達到百分之百；對查出問題落實責任人的比例達到百分之百；對查出問題的責任人的責任追究率達到百分之百；對查出問題的整改率達到百分之百。收效顯著檢查發現大量問題，為科學決策提供了依據。此次大檢查，發現信貸方面的問題49類，其中涉及4個縣級聯社以上的共性問題26類；發現財務方面的問題66類，其中涉及4個縣級聯社以上的共性問題25類，并檢查發現比較突出的抵押、質押、保證擔保貸款不合規問題，虛增存款套取獎勵等違規違紀問題。一些“陳年舊賬”被端了出來，一些深層次問題被挖了出來，一些突出問題被暴露出來。使辦事處對農村信用社的經營管理水平有了更清醒的認識、更準確的判斷、更科學的把握，看到了問題的普遍性和嚴重性，

4、見證了行風建設的必要性、緊迫性、長期性、艱巨性，為持續開展“行風建設”、“規范管理年”，創建“學習型組織”等科學決策提供了第一手資料。嚴肅處理處罰相關人員，初步形成了違規違紀、失職瀆職的問責機制。大檢查根據違規違紀發生的時間、問題的性質和輕重、挽回損失的程度、糾改的進度對相關人員進行了問責，降級11人，撤職23人，留用察看10人，開除8人。通過相應的處理處罰，維護了紀律制度的嚴肅性，使有規不循、違規操作、道德缺失等事故、案件頻發的局面得到有效遏制，“雙線問責”、“一崗雙責”的機制開始形成。實行問題臺賬式督辦整改，奠定了規范化管理的基礎。市、縣、鄉三級分別建立了存在問題及相關責任人臺賬，限期逐個問題整改，逐人追究責任。每個縣級聯社整改完畢后向辦事處寫出整改報告，辦事處對各縣級聯社的整改報告逐事核對、逐人核對，并對各縣級聯社問題整改、責任人處理處罰到位情況進行了考核、評比。同時，辦事處稽核監察科還就檢查出來的共性問題、整改的意見建議、相應的防范措施分門別類地拉出單子，轉交相關職能科室，督促他們對共性問題督辦整改，并研究相應的制度、辦法，杜絕同類問題的再次發生。目前，全轄農村信用社按流程操作、按制度辦事開始成為員工的自覺行為，規范化管理和依法合規經營的理念初步增強。大檢查推動了市辦事處的業務發展、效益提高。市農村信用社存款三年增長了80%今年為159億，今