1、2016年基金法律法規、職業道德與業務規范高頻考題幫考網專注證券考試培訓11年，致力于通過人工智能讓基金從業資格 考試變得更簡單。幫考教育考試研究院出品的高頻考題，是基于歷年考題追蹤得出的重點試題，滿滿的干貨，內部資料不可外傳，祝大家考試順利。第1題：按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可分為（）a:票據市場和證券市場b:現貨市場和期貨市場c:貨幣市場和資本市場d:票據承兌市場和貼現市場答案：c解題思路：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。本題考查的重點： 教材的第一章第一節：金融市場的分類第2題：根據基金的資金來源和用途，

2、可以將基金分為（）。a:主動型基金與被動型基金b:公司型基金與契約型基金c:股票基金與債券基金d:離岸基金與在岸基金答案：d解題思路：根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。a項，根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型基金；b項，根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；c項，根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。本題考查的重點： 教材的第三章第一節：基金的分類第3題：確認基金份額持有人持有份額的機構是（）。a:基金銷售機構b:基金業協會c:基金注冊登記機構d:基金托管人答案：c解題思路：開放式基金份額的登記， 是指基金注冊登

3、記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。本題考查的重點： 教材的第十六章第三節：基金份額登記的概念第4題：我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。a:基金管理人自建注冊登記系統的“內置”模式b: “混合”模式c：委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式d:委托中央結算公司作為注冊登記機構的“外置”模式答案：d解題思路：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：（1）基金管理人自建注冊登記體系的“內置”模式；（2）委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。本題考查的重點：

4、教材的第十六章第三節： 我國開放式基金現行登記模式及登記機構職第5題：基金的后臺部門不包括（）a:行政管理部門b：信息技術部門c:銷售部門d:人事部 答案：c解題思路：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門，c項銷售部門屬于前臺部門。本題考查的重點： 教材的第二十四章第四節：前、中、后臺的部門設置及其控制內容第6題：下列關于基金職業道德規范“守法合規”中的“法”和“規”的說法，正確的 是（）。i .包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律n .不包括規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章m.包括基金行業自律性規則w.包括基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規

5、程、紀律等行為規范a： i、n、出b: i、出、ivc： n、出、wd： i、n、出、w答案：b解題思路：守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、 紀律等行為規范。本題考查的重點： 教材的第五章第二節：守法合規的含義第7題：關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下說法錯誤的是（）。a:基金是一種受益憑證；銀行儲蓄存款是一種信用憑證b:基金收益具有一定的波動性，存在投資風險；銀行存款利率相對固定c:基金管理人只對基金資產進行管

6、理，并承擔投資損失的風險；銀行儲蓄存款表現為 銀行的負債，對存款者負有法定的保本付息責任d:基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需 要向存款人披露資金的運用情況答案：c解題思路：基金與銀行儲蓄的區別主要表現在以下幾個方面：1.性質不同。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。2.收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在 投資風險；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。3.信息披露程度不同。基金

7、管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后， 不需要向存款人披露資金的運用情況。本題考查的重點： 教材的第二章第一節：證券投資基金與其他金融工具的差別第8題：證券投資基金合同當事人不包括0。a:基金銷售機構b:基金管理人c:基金投資人d:基金托管人答案：a解題思路：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、 基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。本題考查的重點：教材的第二章第二節：證券投資基金的參與主體第9題：下列關于內幕消息的構成要素，說法正確的是（）i .來源可靠的信息ii .必然發生的信息iii .重要的信息iv .非公開的信息a: i、

8、ii、iiib: ii、iii、ivc: i、iii、ivd: i、ii、iii、iv答案：c解題思路：內幕消息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要的信息”；三是“非公開”的信息。本題考查的重點：教材的第五章第二節：誠實守信的基本要求第10題：下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。a:兩者的分類依據是法律形式的不同b:契約型基金是依據基金合同設立的c:公司型基金是依據基金合同設立的d:公司型基金在法律上具有獨立法人地位答案：c解題思路：公司型基金依據投資公司章程營運基金本題考查的重點：教材的第二章第三節：契約型基金與公司型基金的區別第11題：按照證券投資基金的運作方式劃分

9、（）a:契約型基金，公司型基金b:封閉式基金，開放式基金c:主動型基金，被動型基金d:股票基金，債券基金，貨幣市場基金和混合基金答案：b解題思路：依據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。本題考查的重點： 教材的第二章第三節：封閉式基金與開放式基金的劃分第12題：下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。a:為中小投資者拓寬了投資渠道b:促進產業發展和基金增長c:促進證券市場的穩定和健康發展d:促進了金融行業交易成本的降低答案：d解題思路：證券投資基金的作用為：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展本題考查的重點： 教

10、材的第二章第六節：基金業的地位和作用第13題：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。a:股票b:可轉換債券c:乘i余期限超過397天的債券d:剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券答案：d解題思路：按照貨幣市場基金管理暫行規定以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：現金；1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在 397天以內（含397天）的債券；期限在1年以內（含1年）的 債券回購；期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；剩余期限在397天以內（含397 天）的資產支持證券。本題考查的重點： 教材的第三章第四節：貨幣市場

11、基金的投資對象第14題：下列屬于 qdii基金可投資的金融產品或工具的是（）。a:不動產b:房地產抵押按揭c:貴重金屬d:銀行存款答案：d解題思路：a、b、c項屬于qdii基金不得投資的范圍。本題考查的重點： 教材的第三章第八節：qdii基金的投資對象第15題：基金監管的基本原則不包括（）。a:保障投資人利益原則b:適度監管原則c:連續監管原則d:依法監管原則答案：c解題思路：基金監管的原則包括：（1）保障投資人權益原則；（2）適度監管原則；（3） 高效監管原則；（4）依法監管原則；（5）審慎監管原則；（6）公開、公平、公正監管原本題考查的重點： 教材的第四章第一節：基金監管的基本原則第16題

12、：基金市場的監管主體（）a:中國銀監會b:中國證監會c:中國人民銀行d:中國證券業協會答案：b解題思路：依據中華人民共和國證券法（以下簡稱證券法）和證券投資基金法的規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。本題考查的重點： 教材的第四章第二節：中國證監會對基金市場的監管職責第17題：以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。a:基金募集信息披露b:基金投資運作信息披露c:基金凈值信息披露d:基金資產保管信息披露答案：d解題思路：對于基金管理人來說， 主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易

13、、投資運作、凈值披露等各環節。本題考查的重點： 教材的第二十一章第二節：基金管理人信息披露的主要內容第18題：下列關于基金銷售機構職責規范的說法，錯誤的是（）。a:未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金的銷售業務b:可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務c:任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金d:為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：b解題思路：b項，未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務本題考查的重點：教材的第二十一章第二節：基金銷售機構的職責規范第19題：基金銷售的特殊性不包括（）。a:服務

14、性b:規范性c:全面性d:專業性答案：c解題思路：基金市場營銷的特殊性表現為：（1）規范性；（2）服務性；（3）專業性；（4）持續性；（5）適用性本題考查的重點： 教材的第二十一章第三節：銷售理論第20題：基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。a:登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績b:違規承諾收益或者承擔損失c:預測該基金的證券投資業績d:使用“最好”、“名列前茅”等表述 答案：a 解題思路：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業績。(3)違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或 者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收 益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當