文章來源：中顧法律網上網找律師 就到中顧法律網 快速專業解決您的法律問題知識產權融資擔保標的物分析于朝印 山東經濟學院 , 王衛國 中國政法大學 教授 , 凌湄 河北農業大學法律系關鍵詞: 知識產權/擔保融資/財產性權利/可轉讓性權利內容提要: 近年來,我國的民營高科技企業、中小企業的融資困境比較突出。可通過發展傳統的擔保制度即拓寬擔保標的物的范圍來解決這一難題。只要符合可轉讓性和財產性兩個條件,就可作為擔保標的物來進行擔保融資。擔保制度作為一種“創造”信用和促進資金融通的制度,是為了順應經濟發展的需要而產生和發展的。傳統擔保的標的物是不動產或動產,而在21世紀的知識經濟時代,知識產權的重要性已遠遠超過了各種傳統的不動產或動產,成為人們的主要財產。因此,知識產權將成為擔保的主要標的物。知識產權的擔保權為價值權,以取得設定擔保的知識產權之價值供債權的優先清償為目的,必須為下列性質之權利,方可成為標的物:必須是財產性權利。知識產權擔保的標的物必須為財產權。什么叫知識產權中的財產性權利?如張三有一項實用新型專利。根據專利法的規定,張三享有對被授予專利權的技術獨占制造、使用、銷售和進口的權利。正是由于張三享有這些獨占的權利,所以,他可以把這些權利賣給別人,可以全部轉讓,也可以只轉讓其中的一項或幾項,或者他也可以不用轉讓,而只是許可別人使用。方式不同,價格不一樣,但都能獲得一定的經濟效益,這就是專利權中的財產權利。專利權中也有一些人身性的權利。比如,專利法第17條規定,發明人或設計人有在專利文件中寫明自己是發明或設計人的權利。也就是說,張三除了享有上述財產權利之外,當然也可以享有專利的“署名權”,這種署名權和張三本人息息相關,其他人不可能享有,即便張三想把它賣給別人,也賣不出去,這是張三獨有的。商標專用權的道理也是一樣。商標權人取得注冊商標以后,就有權在注冊商標的范圍內完全獨占使用自己的商標。“正是由于自己享有獨占使用權,因此,他可以把自己的商標轉讓給別人,或可以只是許可他人使用,無論是轉讓還是許可使用,他都能從中獲益。” 1所以,這里所說的商標專用權就是一種財產權利,商標專用權作為擔保物,是法律允許的。至于著作權,和專利權、商標權的道理也是一樣的。現在銀行業務中遇到較多的是將商標專用權和專利權作為擔保物,著作權作為擔保物的尚為少見。必須是可轉讓的權利。知識產權擔保設定的目的在于所擔保的債權未受清償時,取得該知識產權的價值以供優先清償,所以該知識產權必須具有可讓與性。在上文介紹財產性的時候,已經涉及到這一點。財產性權利因為可以變現,因而可以轉讓,而人身性權利跟權利人息息相關,因而不具有可轉讓性。此外,知識產權有一些特點,使得知識產權的可轉讓性具有自己的特色。比如知識產權有一定的保護期限,超過保護期限的知識產權,可能會失去效用。當然,商標專用權在期滿時可以依法延續。可以用來設定擔保的知識產權的種類有以下四種:第一種是著作權及其鄰接權。“著作權系作者或其他民事主體對文學、藝術和科學作品依法享有的各項專有權利。” 2各國著作權法都規定,著作權的客體為文學、藝術和科學領域內的各種作品。我國的著作權法第3條規定,受著作權法保護的作品為:文字作品;口述作品;音樂、戲劇、曲藝、舞蹈作品;美術、攝影作品;電影、電視、錄像作品;工程設計、產品設計圖紙及其說明;地圖、示意圖等圖形作品;法律、行政法規規定的其他作品。當然其中的口述作品因其未能固定化,而不適合作擔保的標的物。根據保護文學和藝術作品伯爾尼公約和我國著作權法的規定,著作權一般包括兩方面的內容,即著作人身權和著作財產權。前者包括發表權、署名權、修改權、保護作品完整權等專屬性人身權。如前文所述,由于這些權利與權利人息息相關而不具有可轉讓性,因而不能成為擔保的標的物。關于著作財產權的內容,保護文學和藝術作品伯爾尼公約和各國著作權法均作了比較詳細的規定。保護文學和藝術作品伯爾尼公約規定的著作財產權權項有:翻譯權(第8條);復制權(第9條第1款);公演權(第11條);廣播權(第11條);朗誦權(第11條);改編權(第12條);錄制權(第9條第3款,第13條);制片權(第14條)。著作財產權由于具有財產性和可轉讓性,因而適合用來作擔保標的物。第二種是專利權。專利權是以保護促進物質文明的發展為目的而對受到批準的發明進行獨占利用的排他的權利。根據我國專利法的規定,專利權的客體包括:發明、實用新型、外觀設計。專利權也包括人身權和財產權,前者主要指發明人的署名權。而作為擔保標的物的專利權,只限于專利權中的財產權,主要包括以下幾項:(1)專利獨占實施權。即專利權人依法對其獲得的發明創造所獨占享有的制造、使用或銷售的權利,除法律另有規定外,任何單位或個人未經專利權人許可,都不得以生產經營為目的制造、使用或銷售其專利產品。(2)專利轉讓權。專利權人可以依法通過買賣、贈與等形式將專利轉讓給他人,專利轉讓合同只有經過專利局登記和公告后才發生法律效力。(3)專利許可使用權。專利權人對其獲得的專利享有許可他人實施并獲得報酬的權利。根據規定,專利轉讓權和專利獨占實施權是專利權中依法可轉讓的財產權,專利權人可以以這兩項權利設定擔保。第三種是商標權。“商標權是商標注冊人對注冊商標進行獨占使用的排他的權利,又稱商標專用權。” 3商標專用權具有以下特征:一是時間性。即注冊商標只有在法律規定的期限內才具有法律效力,才受法律保護,商標權人才有權處分。二是范圍限制性。只有在國家核準的范圍內有效,如我國商標法第37條規定:“注冊商標的專用權,以核準注冊的商標和核定使用的商品為限。”在核準范圍以外不受法律保護。三是專有性。未經許可,他人不得使用,否則,構成侵權。另外“,商標使用權是一個集合概念。其內容包括:獨占使用權、轉讓權、續展權、行政司法保護的申請權、許可他人使用權。” 4因此,擔保合同應當明確約定擔保的標的是商標權的全部或者是其中的部分權能。第四種是商業秘密權。商業秘密是指“不為公眾所知悉,能為權利人帶來經濟利益,具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。” 5從定義中可以看出,并不是所有的商業信息都等于商業秘密。一般認為,在排除國家秘密、個人隱私和以專利權、著作權的形式取得保護的信息之外“,只有那些具有特定內涵的商業信息才能構成商業秘密,或者說只有那些符合商業秘密構成要件的,即具有無形性、秘密性、價值性、保密性特征的特定的商業信息才構成法律上的商業秘密。” 6或者從另一個角度講,只有那些被民事主體采取一定的行為格式化和法律化了的特定的商業信息才構成商業秘密。商業秘密權通常是指商業秘密持有人對持有的商業秘密所享有的專有性權利。商業秘密權的理論經歷了從合同理論到侵權理論再到財產權理論的演變過程,直到與貿易有關的知識產權協議將其正式確認為一種知識產權。用商業秘密進行擔保融資對我國具有十分重要的意義。早在我國古代的奴隸社會和封建社會就出現了大量的冠以“家傳絕技”、“祖傳秘方”、“絕活”、“拿手好戲”等各種稱謂的技術訣竅、手工技藝、秘密配方等。從現在的角度看,這就是一種商業秘密。在我國幾千年歷史的發展當中,通過家族內部的代代相傳(繼承)為我們今天留下了大量的無形財富,如各種傳統手工技巧、宣紙、絲綢、景泰藍、景德鎮的陶瓷、眾多的中草藥配方、針灸技術以及釀酒、烹調等工藝,其中很多至今仍保存完好。在當前經濟全球化的時代,這些技術愈來愈顯示出其在競爭中無可比擬的優勢地位。但開發這些技術無疑需要巨額資金的投入,如果我們能靈活運用這些傳統工藝進行擔保融資,必能將祖先留下來的寶貴財富更好地加以開發,促進我國知識經濟的繁榮。注釋:1唐應茂.知識產權質押應注意什么問題?質押貸款的法律問題J.金融法苑,1999,(17).2吳漢東,胡開忠.無形財產權制度研究M.法律出版社,