計劃類別 指南代碼 申報 ID 號 該申報書僅用于參考 不算正式申報項(xiàng)目 正式申報以網(wǎng)上申報為 準(zhǔn) 切勿直接打印報送 江蘇省科技計劃項(xiàng)目申報書江蘇省科技計劃項(xiàng)目申報書 軟科學(xué)研究計劃 項(xiàng)目名稱 科技型中小企業(yè)融資中的增信途徑分析 承擔(dān)單位 張家港市人民政府金融工作辦公室 所在地區(qū) 江蘇省張家港市 單位地址 張家港市小河壩路 174 號 郵編 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 歐永生 電話 0521 主管部門 申報日期 2012 年 2 月 20 日 江蘇省科學(xué)技術(shù)廳 二 一二年制 科技計劃項(xiàng)目任務(wù)書編寫提綱科技計劃項(xiàng)目任務(wù)書編寫提綱 一 立項(xiàng)依據(jù)一 立項(xiàng)依據(jù) 包括所需研究問題產(chǎn)生的背景 項(xiàng)目的研究目的和意 義 國內(nèi)外的研究狀況等 不超過 1500 字 作為自主創(chuàng)新主體中最活躍的科技型企業(yè)是我國實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì) 可持續(xù)增長的希望與基礎(chǔ) 其自主創(chuàng)新能力的高低不僅是提高 自身競爭力的關(guān)鍵 也是國家技術(shù)創(chuàng)新水平高低的標(biāo)志和產(chǎn)業(yè) 化的重要載體 但是科技型企業(yè)在發(fā)展過程中 不管是產(chǎn)品的 研發(fā) 還是成果轉(zhuǎn)化都受到融資瓶頸的嚴(yán)重制約 自主創(chuàng)新所 伴隨的巨大風(fēng)險與科技型企業(yè)所處的艱難成長期出現(xiàn)了天然失 調(diào) 對于科技型中小企業(yè)而言 需要從我國國情出發(fā) 綜合考 慮各方面影響企業(yè)融資能力的因素 尤其是要考慮信息不對稱 下的信用增級作用在融資中不可或缺的作用 國內(nèi)外的研究者也分別從金融結(jié)構(gòu) 金融機(jī)制 建立科技 金融等不同的角度對該問題進(jìn)行了研究 進(jìn)行了分析并給出相 應(yīng)的對策 而從研究文獻(xiàn)和實(shí)踐部門的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)來看 國內(nèi)外 學(xué)者對科技與金融結(jié)合的研究表現(xiàn)在科技創(chuàng)新活動的不確定性 與金融安全性的矛盾未找到有效的解決辦法 如何讓金融資本 分散企業(yè)科技創(chuàng)新的風(fēng)險和分享創(chuàng)新成果 需要建立相匹配的 收益一風(fēng)險機(jī)制 對科技與金融深入融合的系統(tǒng)研究尚處于起 步階段 可以說 科技與金融 油水關(guān)系 問題嚴(yán)重 科技領(lǐng) 域不懂金融語言 金融領(lǐng)域不清楚科技規(guī)律 因此 形成共同 的話語體系和解決科技金融結(jié)合問題的工具體系非常重要 科 技型企業(yè)要提高企業(yè)信用等級 使金融對自主創(chuàng)新的投資充滿 信心 提高自主創(chuàng)新成果化能力 提高自主創(chuàng)新的相對獲利能 力 要提升企業(yè)信用等級 增強(qiáng)創(chuàng)新企業(yè)融資的吸引力 基于 信用增級理論分析研究科技型企業(yè)融資問題還是一個比較嶄新 的課題 對這方面的研究還相對薄弱 即使有所研究也只是停 留在表面 如何創(chuàng)新還有待進(jìn)一步研究 因此 我們從信用增級的機(jī)理和模式入手進(jìn)行分析 對張 家港科技型企業(yè)融資以及科技金融發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行實(shí)地調(diào)研 從 科技型企業(yè)融資過程中的各相關(guān)方進(jìn)行增信途徑的比較分析 并對政府部門 銀行機(jī)構(gòu) 創(chuàng)投行業(yè) 擔(dān)保機(jī)構(gòu) 保險公司以 及科技型企業(yè)自身在增信途徑上給出相應(yīng)的政策建議 二 研究內(nèi)容二 研究內(nèi)容 包括主要研究內(nèi)容 研究目標(biāo) 特色和創(chuàng)新之處 重點(diǎn)和難點(diǎn)分析等 不超過 1500 字 隨著財政與金融支持科技發(fā)展的各項(xiàng)政策制度辦法的不斷 出臺 融資難問題并沒有得到根本解決 信用問題逐漸暴露出 來 躍升為限制節(jié)科技型中小企業(yè)融資以致發(fā)展壯大的主要問 題 針對我國科技型企業(yè)多為中小型企業(yè)這一現(xiàn)實(shí) 增信可從 3 方面著手 企業(yè)內(nèi)部 增強(qiáng)自身實(shí)力以提高其服務(wù)能力 并進(jìn)一步提升其信用水平 金融機(jī)構(gòu) 引入第三方機(jī)構(gòu)以消 除科技型企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間的信息不對稱 即消除限制其發(fā) 展的因素 從而保證其信用不受影響 社會層面上 需要建 立規(guī)范的企業(yè)信用體系 以保證科技型企業(yè)的信用逐步增加 政府層面 需要出臺科技信用的有關(guān)政策制度 特色與創(chuàng)新 特色與創(chuàng)新 1 構(gòu)建具有理論價值和實(shí)踐指導(dǎo)意義的科技 型企業(yè)增信整體解決方案 系統(tǒng)開發(fā)出科技型企業(yè)增信機(jī)制和 模式 2 以張家港科技金融實(shí)踐為案例進(jìn)行分析 調(diào)研分析報告 將具有較強(qiáng)的指導(dǎo)性 可直接運(yùn)用于地方政府決策 3 建立科技信用評價體系 有利于從根本上增強(qiáng)科技與金 融的粘合度 4 以增信理論為基礎(chǔ)對科技金融進(jìn)行分析研究 在國內(nèi)研究 具有一定的創(chuàng)新性 研究目標(biāo) 研究目標(biāo) 1 比較分析目前科技金融中增信途徑的作用 2 健 全聯(lián)合科技信用機(jī)制 加強(qiáng)地方區(qū)域性科技信用體系建設(shè) 3 拓展分析科技金融的增信范圍與渠道 發(fā)揮好增信機(jī)制在科技與 金融的粘合作用 4 以增信機(jī)制為核心 健全科技金融多元化 服務(wù)體系 促進(jìn)科技創(chuàng)新體系化建設(shè) 5 為地方政府在科技金融 發(fā)展提出具體的政策建議 研究重點(diǎn)及難點(diǎn) 研究重點(diǎn)及難點(diǎn) 1 1 目前科技金融中增信途徑的比較分析 以張家港市在推進(jìn)科技金融體系中出臺的政策辦法進(jìn)行分析 實(shí) 地調(diào)研 10 30 家科技型企業(yè)及部分金融機(jī)構(gòu) 分析其主要采用的 增信渠道 2 多元化增信途徑的選擇建設(shè) 分別從政府 金融 行業(yè) 創(chuàng)投 銀行 保險 擔(dān)保 企業(yè)本身尋求增信途徑 3 科技信用機(jī)制的建立與評價體系建立 地方政府有必要盡快形 成工作機(jī)制 完善建立科技信用體系 三 技術(shù)路線三 技術(shù)路線 包括采用的研究方法 遵循的主要思想 觀點(diǎn)和理 論方法 采用的技術(shù)路線等 不超過 1000 字 研究方法 1 調(diào)查研究法 通過問卷 座談 觀察等方式 對張家港科技型企業(yè)融資情況進(jìn)行跟蹤調(diào)查 掌握豐富的第一 手材料 為課題研究提供充足的事實(shí)依據(jù) 并及時調(diào)整實(shí)驗(yàn)方 案 通過調(diào)查找到課題研究的內(nèi)容和途徑 2 行動研究法 在 實(shí)際工作中尋找課題研究的立足點(diǎn) 研究者與實(shí)踐者互為一體 貫徹邊研究邊改革的精神 致力于實(shí)際問題的真實(shí)有效的解決 3 文獻(xiàn)研究法 搜集 整理 掌握現(xiàn)今國內(nèi)外相關(guān)的科技金融 及信用增級理論及與課題相關(guān)的論文 論著 對信用增級的內(nèi) 涵 實(shí)施等進(jìn)行科學(xué)的界定和清晰的說明 為課題研究提供充 實(shí)可靠的理論依據(jù) 4 個案研究法 對課題研究范圍內(nèi)的單一 對象 某一科技型企業(yè) 某個金融機(jī)構(gòu) 某一科技金融創(chuàng)新產(chǎn) 品等個別典型 進(jìn)行深入 全面的分析調(diào)查 揭示某些特定的 規(guī)律和本質(zhì) 5 實(shí)驗(yàn)研究法 即研究者按照研究目的 合理地 控制或創(chuàng)設(shè)一定條件 人為地變革研究對象 從而驗(yàn)證假設(shè) 探討科技企業(yè)信用增級現(xiàn)象 因果關(guān)系的一種研究方法 本研 究將嚴(yán)格按照實(shí)驗(yàn)研究法的要求進(jìn)行實(shí)驗(yàn)操作 主要理論依據(jù) 科技金融理論 信息不對稱理論以及信用 增級理論 技術(shù)路線 四 現(xiàn)有研究條件和工作基礎(chǔ)四 現(xiàn)有研究條件和工作基礎(chǔ) 包括人才隊(duì)伍和研究工作條件 近幾 年承擔(dān)的與本項(xiàng)目有關(guān)的重要研究項(xiàng)目 發(fā)表的論文和專著等 研 究項(xiàng)目要寫明名稱 編號 任務(wù)來源 起止年月 負(fù)責(zé)或參加的情 況以及與本項(xiàng)目的關(guān)系 論文要寫明作者 題目 刊名 年份 卷 期和頁碼 專著要寫明作者 書名出版社 年份 不超過 1500 字 課題組負(fù)責(zé)人歐永生金融研究水平高 有很高的管理和組 織能力 思維超前 近年來出版有 金融危機(jī)問題研究 中國 人口出版社 2004 年 主要論文有 商業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新的 趨勢及基本原則 發(fā)表于 華南金融電腦 2009 年 8 期 后 倒閉潮 民營中小企業(yè)突圍之路 發(fā)表于 世界華商經(jīng)濟(jì)年 鑒 理論版 2008 年 8 期 我國城市圈金融資源配置 2008 國際都市圈發(fā)展論壇入選論文 農(nóng)業(yè)保險 信貸的耦合機(jī)制建 立的分析思考 獲 2009 年中國金融青年論壇優(yōu)秀論文獎 農(nóng) 村與城市金融一體化發(fā)展戰(zhàn)略淺析 獲中國城鄉(xiāng)金融報 2010 加快改革創(chuàng)新共建好的農(nóng)村金融 征文優(yōu)秀獎 引入供應(yīng) 鏈金融大有可為 獲 中國城鄉(xiāng)金融報 2011 年 新三農(nóng)新金 融 征文一等獎等 參加課題研究的人員精明能干 均具有大學(xué)金融本科以上 學(xué)歷 為張家港金融辦業(yè)務(wù)與研究的骨干 工作認(rèn)真負(fù)責(zé) 能 夠利用現(xiàn)代信息技術(shù)手段進(jìn)行學(xué)習(xí) 解決問題 課題組成員向 課題負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 各司其責(zé) 各盡其責(zé) 共同研究 早出成績 出版 發(fā)表一批優(yōu)秀論文 并在實(shí)踐中加以運(yùn)用和推廣 用 6 個月的時間完成本課題 時間有保證 張家港金融辦近年來富于創(chuàng)新 出臺了 領(lǐng)軍型人才投融資 管理辦法 等一系列科技金融政策和制度辦法 并在全國縣級 市中率先推出了政策性科技保險 既有良好的創(chuàng)新與實(shí)踐基礎(chǔ) 利用張家港圖書港 購買的數(shù)據(jù)資料庫庫等進(jìn)行資源利用 開發(fā)和研究 五 提交成果的形式 預(yù)計水平以及成果預(yù)計應(yīng)用領(lǐng)域和可能產(chǎn)生五 提交成果的形式 預(yù)計水平以及成果預(yù)計應(yīng)用領(lǐng)域和可能產(chǎn)生 的經(jīng)濟(jì)和社會效益的經(jīng)濟(jì)和社會效益 不超過 1000 字 課題實(shí)施結(jié)束時 上課題研究匯報課 組織研究座談會 完成課題成果報告 匯集研究成果發(fā)表研究報告 研究過程中 設(shè)計的各種調(diào)研活動方案 小課題研究計劃 報告 研究論文 及調(diào)研報告 在國內(nèi)率先對科技金融的信用增級進(jìn)行分析研究 研究成 果對今后完善科技金融體系 促進(jìn)科技與金融的粘合具有重要 的參考意義 并有助于在全社會范圍內(nèi)推動科技信用的建設(shè) 課題成果可以為有效解決科技型中小企業(yè)融資難問題 為其提 供多元化解決方案 課題成果可以為地發(fā)送能夠地方政府推動 科技金融發(fā)展提供決策依據(jù) 六 計劃進(jìn)度六 計劃進(jìn)度 包括總的研究期限和按季度的計劃進(jìn)度 與考核指與考核指 標(biāo)標(biāo) 不超過 1000 字 準(zhǔn)備階段 2012 2 2012 3 主要是設(shè)計方案 申報立 項(xiàng) 開題培訓(xùn) 信息匯聚 論證階段 2012 3 2012 3 主要是修訂方案 開題論證 不斷完善實(shí)施方案 進(jìn)一步修訂方案 選定有關(guān)企業(yè) 政府部 門 金融機(jī)構(gòu)開展實(shí)地調(diào)研 不斷完善實(shí)施方案 全面實(shí)施階段 中期成果展示階段 2012 4 2012 6 主 要是全面實(shí)施 積累材料 并進(jìn)行階段總結(jié) 中期成果鑒定 進(jìn)一步完善方案 調(diào)研研究階段 2012 6 2012 7 主要是全面實(shí)施 積 累材料 并進(jìn)行階段總結(jié) 總結(jié)推廣階段 2012 8 2012 9 主要是匯總各類材料 撰寫研究報告 推廣研究成果 申請評估鑒定 七 承擔(dān)單位及具體分工七 承擔(dān)單位及具體分工 不超過 500 字 張家港金融辦 內(nèi)部人員分工 歐永生 全面主持課題研