目錄一、實習公司簡介1公司介紹1經營范圍2二、實習過程基本回顧2（一）實習地點2（二）實習時間2（三）實習內容2 7.127.31：大廳實習.3 8.18.12：完成課題.4三、實習總結及體會9一、實習公司簡介公司介紹國泰君安證券股份有限公司是國內最大綜合類證券公司之一，由原國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司于1999年合并新設，現注冊資本61億元，經營業績穩居業內前三，經營管理、風險控制、合規體系、信息技術等水平領先。自成立之日起，國泰君安秉持以客戶為中心的服務理念，扎根于國內資本市場，是國內規模最大、經營范圍最廣、機構分布最廣、服務客戶最多的證券公司之一，旗下設國泰君安金融控股有限公司(注冊地香港)、國泰君安期貨有限公司、上海國泰君安證券資產管理有限公司、國泰君安創新投資有限公司、國聯安基金管理有限公司5家子公司，在全國28個省、市、自治區設有30家分公司、193個證券營業部。國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。2004-2011年，國泰君安在世界品牌實驗室中國500最具價值品牌評比中連年位居中國券商品牌價值榜首。至2017年已連續十年獲得中國證監會券商分類A類AA級評價。經營范圍證券的代理買賣；證券的承銷和上市推薦；代理證券的還本付息和分紅派息；證券投資咨詢；證券的代保管、鑒證；資產管理；代理證券登記開戶；發起設立證券投資基金和基金管理公司；證券的自營買賣。二、實習過程基本回顧（一）實習地點 國泰君安證券大連成義街營業部（二）實習時間 2017.7.122017.8.12，進行了為期一個月的實習。工作時間為周一至周五上午8:2511:30、下午13:0017:00。（三）實習內容 7.127.31（1） 營業部內的員工對我們進行簡單培訓，每周有投資理財專業知識講座。（2） 對門店臨柜辦理業務的客戶進行分流指引。有客戶進門我們會主動前去詢問辦理的業務，如需到柜臺辦理，幫助客戶叫號，將客戶指引到對應柜臺；如需到理財咨詢區詢問，幫助客戶找到相應的客戶經理或投資顧問。（3） 指導客戶填寫業務單據、復印材料。根據柜臺人員的要求找到客戶需要填寫的業務單據，指導客戶填寫，幫助客戶復印身份證等相關材料。 （4） 指導客戶下載手機、電腦軟件。手機軟件“國泰君安君弘”，電腦軟件“富易”。手機、電腦軟件下載，在條件允許的情況下，我們可以一對一幫助客戶下載，并簡單指導如何使用。如條件不允許，我們也打印了下載的流程，供客戶拿回家自己進行下載。（5） 其他基礎性服務及領導交辦的其他工作。每天早晚大廳各設備的開關，桌面物品及桌椅的擺放，各類業務單據的整理。（6） 基于中國證券監督管理委員會發布的證券期貨投資者適當性管理辦法，制作宣傳海報。8.18.12完成兩個實踐研究課題課題一：如何推廣國泰君安手機軟件“國泰君安君弘”，并提出改進意見。針對如何推廣我們查詢了解了其他領域各公司的推廣方法，以及國泰君安現有的推廣方式，并做調查問卷用于網上調查。對于君弘軟件本身，我們下載了其他股票交易軟件進行對比，如：同花順炒股票、大智慧手機炒股軟件、平安證券等。（1） 手機APP推廣方案線上推廣： 微信、微博、QQ 線上講座、直播 跨界合作、廣告線下推廣： 商賽 金融講座 營業部組織活動（2） 對于手機APP的改進意見 風險測評經常出現bug，有時需要重復做，還需改進。 設置可自動跟單，有的客戶沒有很長時間一直盯著。 發布版本，現在用平板的客戶越來越多。 設置股價提醒，到達客戶設置的股價時自動提醒客戶。 每日收盤綜述，總結每日上漲、平盤、下跌等數據。 設置自選分組，用戶可在自選股內自行設置分組，區分長短線操作。 自選股推薦相關資訊。 定期有炒股牛人直播，君弘中“視頻”的位置很隱蔽，“理財”可以放在“交易”里。（3） 調查問卷：共59人答卷 您的年齡 單選題選項小計比例16-253661.02%26-451728.81%46-65610.17%本題有效填寫人次59 是否接觸過理財產品、股票、基金等 單選題選項小計比例是2644.07%否3355.93%本題有效填寫人次59 希望通過什么途徑了解理財產品和股票 單選題選項小計比例書本2033.9%營業廳咨詢2542.37%國泰君安君弘APP1423.73%本題有效填寫人次59 如果有機會得到專業人士的指點，希望通過什么方式 單選題選項小計比例講座4067.8%商業比賽1932.2%本題有效填寫人次59 希望以什么方式參加講座 單選題選項小計比例營業廳、學校2357.5%手機APP直播1742.5%本題有效填寫人次40 希望在什么時間參加講座 單選題選項小計比例工作日1230%雙休日2870%本題有效填寫人次40 您希望參加周期多久的商業比賽 單選題選項小計比例半個月以下1263.16%半個月至一個月526.32%一個月以上210.53%本題有效填寫人次19 您希望商業比賽的獎品 單選題選項小計比例實習機會1052.63%現金獎勵736.84%禮品紀念品00%其他210.53%本題有效填寫人次19 您下載過國泰君安君弘APP嗎 單選題選項小計比例有1525.42%無4474.58%本題有效填寫人次59對比：國泰君安君弘 4.9 好評率96% 268萬次安裝同花順炒股票 4.8 好評率95% 2112萬次安裝大智慧手機炒股軟件 4.8 好評率95% 940萬次安裝總結：還需提高公司及APP的知名度，加大宣傳力度。在雙休日請專業人員舉辦講座，每年定期在各高校舉辦相關比賽和與投資理財相關的講座。在校大學生是潛在客戶，大學生了解投資理財，也會推動身邊的人投入其中。大學生比賽比較看重的是實習機會，但大多不希望比賽占用太長時間。大部分人還是認為營業廳咨詢相關問題更加權威保險。課題二：走訪其他證券公司，提出國泰君安證券大連營業部大廳需要改進的地方。了解各銀行理財產品，如何在理財方面與銀行競爭。（1） 大廳的問題及改進意見 問題：叫號機是近期剛投入使用的設備，相關制度并不完善，對于員工和客戶來說都是試用階段。我發現的問題是叫完號的客戶到柜臺辦理業務，之后要到實習生所處的區域填寫單據，時間長短無法確定，填寫完成后要回到柜臺進行后續辦理，而柜臺此時可能在給后來的客戶辦理業務，如果大廳客戶多的話會變得很混亂。建議：一個實習生對應一個客戶，指導填單結束后，負責帶回相應柜臺，幫助其進行后續辦理，避免混亂。也應在什么情況下要叫號做出明確規定，并對工作人員進行培訓，使叫號機的使用盡快成熟進入正軌。 問題：實習生都坐在靠門口的位置，柜臺員工需要實習生拿相關單據、復印身份證等都要大喊。 建議：我們的改進措施是四名實習生每隔一段時間就輪班一次，兩個人在里面坐，負責找業務單據和復印，其余兩個人要在大廳接待客戶，給客戶叫完號后要在客戶身后一米處等待柜臺人員交代填寫什么單據，并把客戶帶到填單處，填寫完再帶回柜臺直至業務完成，避免柜臺人員找人需要喊的現象。 問題：客戶辦理一般業務，大部分的過程都是先到柜臺，然后到填單處填單，再回到柜臺。 建議：不是很繁雜的業務就近在柜臺處填單，由實習生去取單據，避免讓客戶來回折騰。 大廳抽屜里的兩副老花鏡，已經壞了一副，建議添置新的花鏡。 建議定期更新電視播放的相關內容，比如進行培訓用的一些PPT、圖片、近期推薦的理財產品等。 問題：表放置較混亂。經常找不到需要用的表，并且有些表格的常用名稱的掌握對于實習生來說比較困難。建議：可以額外加一些小的標簽，便于尋找；或者提前對實習生進行一下培訓。 問題：基金類的表沒有模板?；痤惖谋韱为氃谝粋€盒子里面，尋找較為方便，但是沒有固定的填寫模板，對于不太熟練的人，會降低業務辦理效率。建議：由于基金類的表較其他的表不太經常能用到，且大堂的桌子上已經沒有多余的位置，可以單獨將這類表制作一份模板放到裝基金表的文件夾中。 問題：找經理比較困難。經常有客戶來找經理咨詢相關問題，一些客戶是打電話提前預約，另外一些則沒有提前預約。建議:制作一個LED的電子板，將理財咨詢方面的職員當日是否上班以及是否空閑的情況報告給客戶，節省找人的時間，也可以一定程度上減少客戶在外等待的時間。 問題：問路的人很多。由于處于西安路，人流量大且后面與舞臺連接，經常有人找錯地方。建議：制作一個簡易的指示地圖。 問題：幾乎每一位遇到軟件下載疑難來到門店的客戶，工作人員會一對一地進行下載安裝指導，這些客戶主要是年紀較大的對電子產品不熟悉的客戶，耗費大量的精力與時間。降低了員工的工作質量，也降低了客戶的滿意度。建議：對于普通的軟件下載和操作，營業部可以制作相關的指導海報和易拉寶進行公示。（2） 其他證券公司大廳 進門正中間就是一個小服務臺，一至二人，客戶可直接前去詢問。 每個柜臺上方明顯標注辦理的業務，如：開戶業務、綜合業務。 門外有牌子明確標注營業部名稱、營業時間（8:30-16:30）、柜臺時間（AM：9:00-11:30 PM：13:00-15:00）、咨詢電話、24h服務熱線。 員工與客戶一對一咨詢的桌椅足夠，有VIP咨詢區。環境較安靜，大廳不混亂。 大部分都是在某大廈某一樓層，不方便，我們地理位置有優勢。（3） 各銀行理財產品 中信銀行保本無風險，一萬起，每年存，連續存十年，十五年取出，每年返兩千。（2017.4-8）樂盈輕松投4.9%，五萬起，182天、357天。天天快車3.75%，五萬起。樂盈保本4.04%，五萬起，364天。樂贏穩?。ㄐ驴蛯伲╊A期年化收益率5.0%，五萬起，91天。 平安銀行大額存單，20萬起3.85%，50萬起3.905% 郵政儲蓄銀行基金定投，中證500指數基金，平均年化收益率13.5%大連人保財險，郵政專屬意外險。 6個月以上即可投保，一年110元。 營口銀行保本浮動收益最高4.0%非保本浮動收益最高5.0%總結：各銀行主推大額存單。各銀行推薦理財產品會出現在門外LED顯示屏上，或在窗戶上張貼多個海報，或是將宣傳板放置在門外，并提示詳情至柜面咨詢，引起人們注意，可以不用進入大廳，在門外路過就可看見。人們會自己對比各家收益率進行選擇，收益率高自然會有競爭力，同時也要不斷提高知名度和聲譽。同樣收益率，人們大多選擇信用等級高的銀行，這與人們的普遍觀念有關。三、實習總結及體會在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業務操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有一些理論知識，但真正到了實習的時候仍遇到了很多的問題，可見理論與實踐相結合的重要性。實習第一天結識了大連理工大學的幾位學長學姐，而首先學會的第一項技能就是使用復印機，后來我發現復印機在營業大廳是一天中使用最頻繁的設備。一周后又結識了東北財經大學的小伙伴，感受到了每個學校不一樣的氛圍和不同。在一個月實習期間，我了解了國泰君安證券的發展歷程、公司文化、部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。工作中也遇到了各種類型的人，嘗試到了工作的不易。自