理財投資協(xié)議書模板?甲方（投資人）：姓名：__________________身份證號：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（理財投資機(jī)構(gòu)）：名稱：__________________統(tǒng)一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業(yè)的理財投資服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行理財投資事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、投資標(biāo)的物或服務(wù)具體描述（一）投資范圍乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和財務(wù)狀況，為甲方提供多元化的理財投資方案，投資范圍包括但不限于以下資產(chǎn)類別：1.貨幣基金：投資于貨幣市場工具，如短期債券、央行票據(jù)、同業(yè)存款等，具有流動性強(qiáng)、風(fēng)險低、收益穩(wěn)定的特點。2.債券基金：主要投資于債券市場，通過分散投資不同期限、不同信用等級的債券，獲取穩(wěn)定的利息收益，并在債券價格波動中獲取資本利得。3.股票基金：投資于股票市場，通過精選具有成長潛力的上市公司股票，追求資產(chǎn)的長期增值。股票基金的風(fēng)險相對較高，但收益潛力也較大。4.混合基金：投資于股票、債券和其他資產(chǎn)的組合，通過調(diào)整不同資產(chǎn)類別的配置比例，平衡風(fēng)險和收益?；旌匣鸬娘L(fēng)險和收益水平取決于股票和債券的占比。5.銀行理財產(chǎn)品：由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品，根據(jù)投資標(biāo)的和風(fēng)險等級的不同，分為不同的類型，如固定收益類、權(quán)益類、混合類等。銀行理財產(chǎn)品的收益相對穩(wěn)定，但也存在一定的風(fēng)險。6.其他金融產(chǎn)品：根據(jù)市場情況和甲方的需求，乙方還可能推薦其他金融產(chǎn)品，如期貨、期權(quán)、外匯等，但此類產(chǎn)品風(fēng)險較高，乙方將在充分評估甲方風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上，謹(jǐn)慎推薦。（二）投資目標(biāo)1.在合理控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，制定個性化的投資組合，力求在不同市場環(huán)境下，為甲方獲取較為穩(wěn)定的收益。2.通過多元化的投資策略，分散投資風(fēng)險。乙方將在投資組合中配置不同資產(chǎn)類別，降低單一資產(chǎn)波動對整體投資收益的影響，確保甲方資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。（三）投資期限本次理財投資期限為______年/月/日至______年/月/日。投資期限屆滿前，雙方應(yīng)根據(jù)市場情況和甲方的投資需求，協(xié)商確定是否延續(xù)投資期限或調(diào)整投資方案。（四）投資金額甲方本次委托乙方理財投資的金額為人民幣______元（大寫______元整）。甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的方式和時間，將投資款項足額支付至乙方指定的賬戶。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解投資組合的運(yùn)作情況，乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報告，包括投資收益情況、資產(chǎn)凈值變化、投資策略調(diào)整等信息。有權(quán)根據(jù)市場情況和自身投資需求，要求乙方調(diào)整投資方案。投資期限屆滿或提前終止時，有權(quán)按照本協(xié)議約定取得投資本金和收益。2.義務(wù)向乙方如實提供個人或企業(yè)的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等信息，確保所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的損失，由甲方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議約定的方式和時間，足額支付投資款項至乙方指定的賬戶。積極配合乙方的投資管理工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料。尊重乙方的投資決策，不得干涉乙方的正常投資運(yùn)作。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財投資服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和市場情況，自主制定和調(diào)整投資方案，但應(yīng)符合法律法規(guī)和本協(xié)議的約定。對甲方的投資資金進(jìn)行獨(dú)立管理和運(yùn)作，有權(quán)拒絕甲方不合理的投資指令。2.義務(wù)按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，為甲方提供專業(yè)的理財投資服務(wù)，盡最大努力實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。定期向甲方提供投資報告，詳細(xì)說明投資組合的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等，并及時解答甲方的疑問。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，不得將甲方的投資資金挪作他用或進(jìn)行違法違規(guī)操作。在投資過程中，充分考慮甲方的風(fēng)險承受能力，合理控制投資風(fēng)險，確保甲方資產(chǎn)的安全。如因乙方過錯導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、理財投資服務(wù)費(fèi)用（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方按照以下標(biāo)準(zhǔn)收取理財投資服務(wù)費(fèi)用：1.固定管理費(fèi)：按照甲方投資金額的______%/年收取，每年管理費(fèi)金額為人民幣______元（大寫______元整）。管理費(fèi)按年計算，于每年______月______日前支付。2.業(yè)績報酬：若投資收益超過約定的業(yè)績基準(zhǔn)，乙方將按照超出部分的______%收取業(yè)績報酬。業(yè)績報酬在投資期限屆滿或提前終止時，與投資本金和收益一并結(jié)算支付。（二）支付方式1.固定管理費(fèi)由甲方在每年______月______日前，支付至乙方指定的賬戶。2.業(yè)績報酬在投資期限屆滿或提前終止時，根據(jù)投資收益情況進(jìn)行結(jié)算。乙方應(yīng)在結(jié)算后______個工作日內(nèi)，向甲方提供業(yè)績報酬計算明細(xì)，并從投資收益中扣除應(yīng)收取的業(yè)績報酬后，將剩余款項支付至甲方指定的賬戶。四、投資收益及分配（一）投資收益計算方法投資收益按照以下方式計算：投資收益=期末資產(chǎn)凈值期初資產(chǎn)凈值+期間分紅投資本金理財投資服務(wù)費(fèi)用其中，期末資產(chǎn)凈值為投資期限屆滿或提前終止時投資組合的資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額；期初資產(chǎn)凈值為投資起始日投資組合的資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額；期間分紅為投資期間內(nèi)投資組合獲得的現(xiàn)金分紅金額。（二）收益分配方式1.投資期限屆滿，若投資收益為正，乙方將在扣除理財投資服務(wù)費(fèi)用后，按照以下方式向甲方分配投資收益：若投資收益未超過約定的業(yè)績基準(zhǔn)，將投資收益全額支付給甲方。若投資收益超過約定的業(yè)績基準(zhǔn)，除將約定業(yè)績基準(zhǔn)對應(yīng)的收益支付給甲方外，超出部分按照本協(xié)議約定的業(yè)績報酬比例扣除業(yè)績報酬后，將剩余收益支付給甲方。2.投資期限屆滿，若投資收益為負(fù)，甲方應(yīng)承擔(dān)投資損失，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。但乙方應(yīng)積極采取措施，盡量減少甲方的損失，并根據(jù)市場情況及時調(diào)整投資策略。五、風(fēng)險揭示及承擔(dān)（一）風(fēng)險揭示理財投資存在風(fēng)險，乙方已向甲方充分揭示了以下風(fēng)險：1.市場風(fēng)險：受宏觀經(jīng)濟(jì)、政治、政策、行業(yè)發(fā)展等因素影響，投資市場可能出現(xiàn)波動，導(dǎo)致投資資產(chǎn)價值下跌，甲方可能面臨投資損失。2.信用風(fēng)險：投資標(biāo)的如債券、銀行理財產(chǎn)品等可能存在信用違約風(fēng)險，導(dǎo)致甲方無法按時獲得本金和收益。3.流動性風(fēng)險：部分投資資產(chǎn)可能存在流動性不足的情況，在需要變現(xiàn)時可能無法及時以合理價格賣出，影響甲方資金的及時使用。4.管理風(fēng)險：乙方在投資管理過程中，可能因投資決策失誤、操作不當(dāng)?shù)仍?，?dǎo)致甲方投資收益受損。5.其他風(fēng)險：如不可抗力、法律法規(guī)變化等因素，也可能對投資產(chǎn)生不利影響。（二）風(fēng)險承擔(dān)甲方充分理解并接受上述風(fēng)險，自愿承擔(dān)理財投資過程中的全部風(fēng)險。乙方將盡最大努力控制風(fēng)險，但不對甲方的投資損失承擔(dān)任何保證責(zé)任。如因不可抗力或法律法規(guī)變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致投資損失，雙方應(yīng)根據(jù)公平合理的原則協(xié)商解決。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定的方式和時間足額支付投資款項，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已發(fā)生的理財投資服務(wù)費(fèi)用及違約金，同時甲方應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的損失。2.若甲方違反本協(xié)議約定，干涉乙方的正常投資運(yùn)作，導(dǎo)致乙方無法按照本協(xié)議約定履行義務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)因此給乙方造成的損失，并按照投資金額的______%向乙方支付違約金。3.若甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方做出錯誤投資決策，給乙方或甲方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照投資金額的______%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的方式和時間向甲方提供投資報告，每逾期一日，應(yīng)按照理財投資服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財投資服務(wù)費(fèi)用及利息，同時乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的損失。2.若乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定，將甲方的投資資金挪作他用或進(jìn)行違法違規(guī)操作，導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)全額賠償甲方的損失，并按照投資金額的______%向甲方支付違約金。如乙方的行為構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。3.若乙方未按照本協(xié)議約定的投資策略進(jìn)行投資管理，導(dǎo)致甲方投資收益未達(dá)到約定目標(biāo)的，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的損失情況，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但乙方應(yīng)扣除已收取的理財投資服務(wù)費(fèi)用中與損失部分相對應(yīng)的金額后，向甲方支付賠償款。七、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在投資期限屆滿前，若出現(xiàn)以下情形之一，一方有權(quán)解除本協(xié)議：因不可抗力或法律法規(guī)變化等原因，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，給對方造成重大損失的。經(jīng)雙方協(xié)商一致同意解除本協(xié)議的。（二）保密條款雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。本條款的保密期限為本協(xié)議履行期間及協(xié)議終止后______年。（三）通知條款雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為有效送達(dá)地址和聯(lián)系方式。任何一方如變更聯(lián)系地址或聯(lián)系電話，應(yīng)及時書面