證券從業人員歷年真題摘選附帶答案20241.金融市場以（）為交易對象。A.實物資產B.貨幣資產C.金融資產D.無形資產答案：C。金融市場是創造和交易金融資產的市場，以金融資產為交易對象。2.金融市場的首要功能是（）。A.資金融通B.價格發現C.提供流動性D.風險管理答案：A。資金融通是金融市場的首要功能，它使資金從盈余單位流向赤字單位，實現資源的合理配置。3.下列屬于貨幣市場的是（）。A.中長期債券市場B.股票市場C.銀行間同業拆借市場D.證券投資基金市場答案：C。貨幣市場是短期資金市場，銀行間同業拆借市場是貨幣市場的重要組成部分，而中長期債券市場、股票市場、證券投資基金市場屬于資本市場。4.以下不屬于直接融資的是（）。A.商業信用B.國家信用C.銀行信用D.個人信用答案：C。銀行信用是通過銀行等金融機構進行的間接融資，商業信用、國家信用、個人信用可以是直接融資方式。5.金融市場的核心機制是（）。A.價格機制B.供求機制C.競爭機制D.風險機制答案：A。價格機制是金融市場的核心機制，它通過價格的波動調節資金的供求和配置。6.下列關于金融市場分類錯誤的是（）。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場B.按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按照交易性質分為發行市場和流通市場D.按照交易場所分為現貨市場和期貨市場答案：D。按照交易場所分為場內市場和場外市場，按照交割方式分為現貨市場和期貨市場。7.短期國庫券的特點不包括（）。A.違約風險小B.流動性強C.面額大D.收入免稅答案：C。短期國庫券面額可大可小，通常具有違約風險小、流動性強、收入免稅等特點。8.下列屬于資本市場的是（）。A.同業拆借市場B.票據市場C.股票市場D.大額可轉讓定期存單市場答案：C。股票市場屬于資本市場，同業拆借市場、票據市場、大額可轉讓定期存單市場屬于貨幣市場。9.金融市場的配置功能不包括（）。A.資源配置B.財富再分配C.風險再分配D.信用再分配答案：D。金融市場的配置功能包括資源配置、財富再分配和風險再分配。10.以下屬于間接融資工具的是（）。A.商業票據B.公司債券C.股票D.銀行貸款答案：D。銀行貸款是通過銀行等金融中介機構進行的間接融資，商業票據、公司債券、股票屬于直接融資工具。證券市場基本法律法規真題及答案11.下列關于證券公司設立的條件，說法錯誤的是（）。A.有符合法律、行政法規規定的公司章程B.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元C.董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格D.有完善的風險管理與內部控制制度，注冊資本不低于人民幣1億元答案：D。證券公司設立條件中，注冊資本要求根據業務范圍不同而不同，經營證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問三項業務的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經營兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。12.證券公司應當自領取營業執照之日起（）內，向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B。證券公司應當自領取營業執照之日起15日內，向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。13.下列不屬于證券經紀業務禁止行為的是（）。A.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金B.根據委托單內容（可能并非當時最有利的委托價格）向交易所申報C.在批準的營業場所之外私下接受客戶委托買賣證券D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣答案：B。根據委托單內容向交易所申報是正常的經紀業務操作，而挪用客戶資金、在營業場所外私下接受委托、誘使客戶進行不必要買賣等屬于禁止行為。14.證券公司經營證券自營業務的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的（）。A.500%B.100%C.30%D.5%答案：A。證券公司經營證券自營業務的，自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。15.下列關于證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格，必須具備的條件，說法錯誤的是（）。A.具有中華人民共和國國籍B.具有大學專科以上學歷C.通過中國證監會統一組織的證券從業人員資格考試D.未受過刑事處罰答案：B。證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格，必須具有大學本科以上學歷。16.證券公司的從業人員特定禁止行為不包括（）。A.代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券B.違規向客戶提供資金或有價證券C.侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍D.向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息答案：D。向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息是正常業務行為，而代理買賣禁止證券、違規提供資金、侵占挪用客戶資產等屬于特定禁止行為。17.證券公司從事證券資產管理業務，不得有的行為包括（）。①向客戶做出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾②接受一個客戶的單筆委托資產價值，低于國務院證券監督管理機構規定的最低限額③使用客戶資產進行不必要的證券交易④在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據證明已依法實現有效隔離A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。以上①②③④所列行為均是證券公司從事證券資產管理業務不得有的行為。18.證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以（）的罰款。A.10萬元以上20萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上60萬元以下D.50萬元以上100萬元以下答案：B。證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款。19.下列關于證券公司客戶資產保護的規定，說法錯誤的是（）。A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產C.證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產D.禁止任何單位或者個人以客戶的名義挪用客戶的交易結算資金和證券，但是法律、行政法規另有規定的除外答案：D。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券，沒有法律、行政法規另有規定的除外情況。20.證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內，報送月度報告。A.3B.5C.7D.10答案：C。證券公司應當自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。證券投資顧問業務真題及答案21.下列關于證券投資顧問業務與財務顧問、證券承銷保薦業務關系的說法中，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業務與財務顧問業務的服務對象不同B.證券投資顧問業務與財務顧問業務的服務內容不同C.證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務的業務主體不同D.證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務的業務流程相同答案：D。證券投資顧問業務與證券承銷保薦業務的業務流程不同，證券投資顧問主要是為客戶提供投資建議，而證券承銷保薦涉及證券的發行承銷等一系列工作。22.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據不包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.理論模型D.內幕信息答案：D。證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據可以是證券研究報告、基于研究報告形成的投資分析意見、理論模型等，但嚴禁依據內幕信息。23.證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶（）的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。A.投資偏好B.風險承受能力和服務需求C.資產狀況D.投資經驗答案：B。證券投資顧問應在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，提供適當投資建議。24.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（）。①身份②財產與收入狀況③證券投資經驗④投資需求與風險偏好A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好等情況。25.下列關于證券投資顧問業務檔案的保存期限，說法正確的是（）。A.不少于3年B.不少于5年C.不少于10年D.不少于20年答案：B。證券投資顧問業務檔案的保存期限不少于5年。26.證券投資顧問不得通過（）等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.廣播B.電視C.網絡D.以上都是答案：D。證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。27.證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起（）個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。A.1B.3C.5D.7答案：C。證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。28.下列屬于證券投資顧問禁止行為的是（）。A.向客戶說明證券投資顧問服務的內容和方式B.向客戶提示潛在的投資風險C.向客戶承諾或者保證投資收益D.向客戶解釋投資分析的依據答案：C。證券投資顧問禁止向客戶承諾或者保證投資收益，而向客戶說明服務內容、提示風險、解釋投資分析依據是正常業務行為。29.證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。30.證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行（）管理。A.編號B.分類C.統一D.集中答案：A。證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。發布證券研究報告業務真題及答案31.發布證券研究報告相關業務檔案的保存期限自證券研究報告發布之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。發布證券研究報告相關業務檔案的保存期限自證券研究報告發布之日起不得少于5年。32.證券研究報告可以使用的信息來源不包括（）。A.政府部門、行業協會、證券交易所等機構發布的政策、市場、行業以及企業相關信息B.上市公司按照法定信息披露義務通過指定媒體公開披露的信息C.經公眾媒體報道的上市公司及其子公司的傳聞信息D.證券公司、證券投資咨詢機構通過上市公司調研或者市場調查，從上市公司及其子公司、供應商、經銷商等處獲取的信息答案：C。證券研究報告應使用可靠信息來源，經公眾媒體報道的傳聞信息可靠性低，不能作為研究報告的信息來源。33.下列關于證券分析師制作發布證券研究報告的說法，錯誤的是（）。A.應當基于認真審慎的工作態度、專業嚴謹的研究方法與分析邏輯得出研究結論B.應當自覺使用合法合規信息，不得以任何形式使用或泄露國家保密信息、上市公司內幕信息以及未公開重大信息C.無需在證券研究報告中對所使用的信息來源進行披露D.應當秉承專業的態度，引用的信息和數據要有可靠的來源，進行專業的分析和論證答案：C。證券分析師應在證券研究報告中對所使用的信息來源進行披露。34.證券研究報告主要包括涉及具體證券及證券相關產品的（）。①價值分析報告②行業研究報告③投資策略報告④投資風險報告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A。證券研究報告主要包括涉及具體證券及證券相關產品的價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告等，投資風險報告不屬于主要類別。35.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當對發布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行（）。A.集中管理B.分類管理C.分級管理D.留痕管理答案：D。證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當對發布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理。36.證券分析師應當通過（）發布證券研究報告。A.公司規定的系統平臺B.個人自媒體平臺C.公司內部交流平臺D.任意網絡平臺答案：A。證券分析師應當通過公司規定的系統平臺發布證券研究報告，不得通過個人自媒體等任意平臺發布。37.下列關于證券分析師執業紀律的說法，錯誤的是（）。A.證券分析師必須以真實姓名執業B.證券分析師的執業活動應當接受所在執業機構的管理，在執業過程中應充分尊重和維護所在執業機構的合法利益C.證券分析師及其執業機構不得在公共場合及媒體對其自身能力進行過度或不實的宣傳，更不得捏造事實以招攬業務D.證券分析師可以兼營或兼任與其執業內容有利害關系的其他業務或職務，但不得超過兩項答案：D。證券分析師不得兼營或兼任與其執業內容有利害關系的其他業務或職務。38.發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份（）以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：A。發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份1%以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。39.證券研究報告的發布流程通常包括的主要環節有（）。①選題②撰寫③質量控制④合規審查⑤發布A.①②③④B.①②③⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤答案：D。證券研究報告的發布流程通常包括選題、撰寫、質量控制、合規審查、發布等主要環節。40.證券分析師應當對其署名的證券研究報告的（）負責。A.合法性、審慎性、準確性B.真實性、準確性、完整性C.合法性、合規性、合理性D.真實性、及時性、有效性答案：B。證券分析師應當對其署名的證券研究報告的真實性、準確性、完整性負責。證券市場基本法律法規補充真題及答案41.下列關于有限責任公司股東出資責任的說法，錯誤的是（）。A.股東以非貨幣財產出資的，應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價B.股東應當按期足額繳納公司章程中規定的各自所認繳的出資額C.公司成立后發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額；公司設立時的其他股東承擔連帶責任D.股東不按照規定繳納出資的，僅向公司足額繳納出資即可答案：D。股東不按照規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任。42.股份有限公司發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）內不得轉讓。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：A。股份有限公司發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內不得轉讓。43.下列關于公司合并、分立的說法，錯誤的是（）。A.公司合并可以采取吸收合并或者新設合并B.公司合并，應當由合并各方簽訂合并協議，并編制資產負債表及財產清單C.公司分立，應當編制資產負債表及財產清單D.公司分立的，應當自作出分立決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告，債權人自接到通知書之日起30日內，未接到通知書的自公告之日起45日內，可以要求公司清償債務或者提供相應的擔保答案：D。公司合并的，債權人自接到通知書之日起30日內，未接到通知書的自公告之日起45日內，可以要求公司清償債務或者提供相應的擔保；公司分立的，公司分立前的債務由分立后的公司承擔連帶責任，沒有要求清償債務或提供擔保的規定。44.下列關于證券公司股東出資的說法，錯誤的是（）。A.證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明B.證券公司股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資C.證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%D.證券公司股東的出資應當是自有資金或合法籌集的資金，不得以委托資金、負債資金等非自有資金出資答案：C。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的40%。45.下列關于證券公司變更公司章程重要條款的說法，錯誤的是（）。A.證券公司變更公司章程重要條款，應當經國務院證券監督管理機構批準B.公司章程重要條款包括公司名稱、住所C.公司章程重要條款包括公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序D.公司章程重要條款不包括公司的解散事由與清算辦法答案：D。公司章程重要條款包括公司的解散事由與清算辦法。46.證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起（）個交易日內報證券交易所備案。A.3B.5C.7D.10答案：A。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。47.下列關于證券公司開展中間介紹業務的說法，錯誤的是（）。A.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務B.證券公司可以協助辦理開戶手續C.證券公司可以代期貨公司、客戶收付期貨保證金D.證券公司不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結算賬戶進行期貨交易答案：C。證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金。48.下列關于證券公司從事代銷金融產品活動的說法，錯誤的是（）。A.證券公司從事代銷金融產品活動的人員，應當具有證券從業資格B.證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類型和范圍C.證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同D.證券公司可以向客戶承諾本金不受損失或者保證最低收益答案：D。證券公司不得向客戶承諾本金不受損失或者保證最低收益。49.下列關于證券公司客戶資產管理業務的說法，錯誤的是（）。A.集合資產管理計劃的募集資金規模在50億元以下B.定向資產管理業務單個客戶的資產凈值不得低于100萬元C.專項資產管理業務的特點是綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”D.限定性集合資產管理計劃的主要投資范圍包括股票、債券等答案：D。限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品，不得投資于股票。50.下列關于證券公司合規負責人的說法，錯誤的是（）。A.合規負責人為證券公司高級管理人員B.合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得分管與合規管理職責相沖突的部門C.證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構D.合規負責人應當對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查答案：C。證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構及住所地中國證監會派出機構。金融市場基礎知識補充真題及答案51.下列關于金融衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格（或數值）的變動B.金