證券從業人員考試易錯題帶答案20241.關于股票的永久性，下列說法錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本答案：D。解析：對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的自有資本，而不是借貸資本。2.優先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優先C.剩余資產分配優先D.具有優先認股權答案：D。解析：優先認股權是普通股票股東的權利，不是優先股票的特征。優先股票的特征有股息率固定、股息分派優先、剩余資產分配優先等。3.以下不屬于證券市場中介機構的是（）。A.證券公司B.證券登記結算機構C.證券業協會D.會計師事務所答案：C。解析：證券市場中介機構是指為證券的發行、交易提供服務的各類機構，包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、律師事務所等。證券業協會是證券業的自律性組織，不屬于中介機構。4.下列關于債券票面要素的說法，正確的是（）。A.為了彌補自己臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發行中長期債券B.當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券C.票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D.流通市場發達，債券容易變現，長期債券不能被投資者接受答案：C。解析：為了彌補臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發行短期債券；當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較短的債券，這樣可以避免未來利率下降時支付較高的利息；流通市場發達，債券容易變現，長期債券更能被投資者接受。票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣。5.我國的（）通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。A.憑證式國債B.記賬式國債C.赤字國債D.非流通國債答案：A。解析：憑證式國債通過各銀行儲蓄網點和財政部門國債服務部面向社會發行，券面上不印制票面金額，而是根據認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。記賬式國債是通過證券交易所交易系統發行和交易的；赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債；非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。6.關于金融衍生工具的基本特征，下列說法錯誤的是（）。A.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度D.無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出答案：C。解析：金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度，而不是衍生工具（變量）。7.滬深300指數的基點為（）。A.100點B.500點C.1000點D.1200點答案：C。解析：滬深300指數以2004年12月31日為基日，基點為1000點。8.下列關于證券投資基金的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B.我國對基金管理公司實行市場準入管理C.基金管理人是基金的組織者和管理者D.基金持有人是基金運營的核心答案：D。解析：基金管理人是基金運營的核心，負責基金的投資管理、資產估值等重要工作。基金持有人是基金資產的所有者。9.基金托管費通常按（）的一定比例提取。A.基金總收益B.基金資產市值C.基金資產總值D.基金資產凈值答案：D。解析：基金托管費通常按基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。10.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續期限B.開放式基金一般沒有固定的存續期限C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額不固定E.以上說法都正確答案：E。解析：封閉式基金一般有固定的存續期限，基金份額在存續期內固定不變；開放式基金一般沒有固定的存續期限，基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回。11.下列不屬于證券投資基金收益的是（）。A.基金管理費B.基金買賣股票差價收入C.基金買賣債券差價收入D.基金存款利息收入答案：A。解析：基金管理費是基金管理公司為管理基金資產而收取的費用，不屬于基金收益。基金收益包括基金買賣股票差價收入、基金買賣債券差價收入、基金存款利息收入等。12.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF是一種指數基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購、贖回只能用現金進行D.ETF的申購、贖回采用一籃子股票換取基金份額，贖回時以基金份額換回一籃子股票答案：C。解析：ETF的申購、贖回采用一籃子股票換取基金份額，贖回時以基金份額換回一籃子股票，而不是用現金進行。13.下列關于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種上市開放式基金B.LOF既可以在一級市場進行申購、贖回，也可以在二級市場進行買賣C.LOF的申購、贖回是用現金進行的D.以上說法都正確答案：D。解析：LOF是一種上市開放式基金，既可以在一級市場進行申購、贖回，也可以在二級市場進行買賣，其申購、贖回是用現金進行的。14.證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不低于（）億元人民幣。A.20B.10C.5D.12答案：D。解析：證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不低于12億元人民幣。15.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。A.5000B.10000C.50000D.100000答案：A。解析：證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。16.證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：A。解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。17.證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣（）億元。A.2B.3C.4D.5答案：D。解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。18.下列關于證券公司分公司的說法，錯誤的是（）。A.分公司不具有企業法人資格B.分公司的法律責任由證券公司承擔C.分公司可以直接經營證券營業部的業務D.分公司可以在證券公司授權范圍內開展業務答案：C。解析：分公司不具有企業法人資格，其法律責任由證券公司承擔，分公司可以在證券公司授權范圍內開展業務，但不能直接經營證券營業部的業務。19.證券公司從事證券經紀業務，其客戶的交易結算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。A.證券公司B.商業銀行C.證券登記結算機構D.證券交易所答案：B。解析：證券公司從事證券經紀業務，其客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。20.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A。解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%。21.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A。解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%。22.證券公司從事資產管理業務，投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券發行總量的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。解析：證券公司從事資產管理業務，投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券發行總量的10%。23.證券公司從事資產管理業務，投資于單只證券投資基金的市值，不得超過該計劃資產凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。解析：證券公司從事資產管理業務，投資于單只證券投資基金的市值，不得超過該計劃資產凈值的10%。24.證券公司從事資產管理業務，集合資產管理計劃資產中的債券，不得用于回購。這一規定體現了（）的要求。A.定向資產管理業務B.集合資產管理業務C.專項資產管理業務D.以上都不是答案：B。解析：這一規定是集合資產管理業務的要求，集合資產管理計劃資產中的債券，不得用于回購，以控制風險。25.下列關于證券公司自營業務的說法，錯誤的是（）。A.自營業務是證券公司以自己的名義和資金進行證券投資的業務B.證券公司自營業務的決策機構原則上應當按照“董事會—投資決策機構—自營業務部門”的三級體制設立C.證券公司自營業務的投資決策機構是自營業務的最高決策機構D.自營業務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調入調出資金答案：C。解析：證券公司自營業務的最高決策機構是董事會，而不是投資決策機構。26.證券公司自營業務持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的（）。A.5%B.10%C.30%D.50%答案：C。解析：證券公司自營業務持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。27.證券公司自營業務持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（）。A.5%B.10%C.30%D.50%答案：A。解析：證券公司自營業務持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%。28.下列關于證券公司自營業務風險的說法，錯誤的是（）。A.合規風險主要是指證券公司在自營業務中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險B.市場風險是指由于證券市場價格波動而導致證券公司自營業務虧損的風險C.經營風險是指證券公司在自營業務中，由于投資決策失誤、規模失控等原因而導致自營業務虧損的風險D.信用風險是指證券公司在自營業務中，由于交易對手違約而導致損失的風險答案：D。解析：在自營業務中，信用風險主要是指證券公司在債券回購交易中，交易對手到期不能履行還本付息義務而導致損失的風險，而不是泛指交易對手違約。29.下列關于證券自營業務的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.建立健全自營業務風險監控系統的功能，應在監控系統中設置相應的風險監控閥值B.應定期對自營業務投資組合的市值變化及其對公司以凈資本為核心的風險監控指標的潛在影響進行敏感性分析和壓力測試C.對自營業務的授權要通過書面的方式進行，授權書不必明確授權內容和時效D.自營業務的清算、統計應由專門人員執行，并與財務部門資金清算人員及時對賬答案：C。解析：對自營業務的授權要通過書面的方式進行，授權書應當明確授權內容和時效。30.下列關于證券經紀業務的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀業務又稱代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務B.在證券經紀業務中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入C.證券經紀業務的對象是所有上市交易的股票和債券D.證券經紀業務的特點之一是業務對象的廣泛性答案：C。解析：證券經紀業務的對象是所有上市交易的股票和債券以及其他依法可以買賣的證券，而不只是上市交易的股票和債券。31.下列關于證券經紀業務的特點的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀商的中介性是證券經紀業務的一大特點B.證券經紀業務的對象具有廣泛性C.證券經紀業務的指令具有權威性D.證券經紀業務的交易結果具有確定性答案：D。解析：證券經紀業務的交易結果具有不確定性，因為證券價格受到多種因素的影響，交易結果是不確定的。32.下列關于證券經紀業務中客戶指令的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經紀商對委托人的首要義務B.證券經紀商必須忠實地按照委托人所委托的交易種類、證券名稱、買入或賣出、買賣數量、買賣價格等條件，在委托有效時間內買賣有價證券C.委托人的指令具有權威性，證券經紀商必須嚴格地按照委托人制定的證券、數量、價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿D.證券經紀商可以根據市場情況，在委托人指令的基礎上進行適當的調整答案：D。解析：證券經紀商必須嚴格按照委托人的指令進行交易，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿，也不能根據市場情況在委托人指令的基礎上進行調整。33.下列關于證券經紀業務營銷人員的說法，錯誤的是（）。A.證券經紀業務營銷人員是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人B.證券經紀業務營銷人員在執業活動中，必須遵守有關法律、行政法規和中國證監會的規定，遵循自愿、公平、誠實信用和客戶合法權益至上的原則C.證券經紀業務營銷人員可以接受客戶的全權委托，代理客戶進行證券買賣D.證券經紀業務營銷人員不得向客戶提供投資建議，不得與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失答案：C。解析：證券經紀業務營銷人員不得接受客戶的全權委托，代理客戶進行證券買賣。34.下列關于證券投資顧問業務的說法，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業務是證券投資咨詢業務的一種基本形式B.證券投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務C.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策D.證券投資顧問業務主要側重于證券投資品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等答案：C。解析：證券投資顧問不得代客戶作出投資決策，只是向客戶提供投資建議。35.下列關于發布證券研究報告業務的說法，錯誤的是（）。A.發布證券研究報告業務是證券投資咨詢業務的一種基本形式B.發布證券研究報告是證券投資咨詢機構對證券及證券相關產品的價值、市場走勢或者相關影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見，制作證券研究報告，并向客戶發布的行為C.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告等D.發布證券研究報告的對象只能是專業投資者答案：D。解析：發布證券研究報告的對象可以是普通投資者和專業投資者等。36.下列關于證券投資顧問和發布證券研究報告的區別的說法，錯誤的是（）。A.立場不同：證券投資顧問基于特定客戶的立場，而發布證券研究報告基于獨立、客觀的立場B.服務方式和內容不同：證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的投資建議；發布證券研究報告側重于向機構投資者等提供證券估值、投資評級等研究成果C.服務對象不同：證券投資顧問的服務對象主要是個人投資者，發布證券研究報告的服務對象主要是機構投資者D.市場影響不同：證券投資顧問的投資建議直接面向客戶，市場影響較小；發布證券研究報告的研究成果可能對市場產生較大影響答案：C。解析：證券投資顧問的服務對象主要是普通投資者，包括個人投資者和部分機構投資者；發布證券研究報告的服務對象可以是各類投資者，不只是機構投資者。37.下列關于證券投資顧問業務和發布證券研究報告業務的聯系的說法，錯誤的是（）。A.兩者都是證券投資咨詢業務的基本形式B.兩者在服務流程上有相似之處C.兩者都可以輔助投資者作出投資決策D.兩者在內容和方法上完全相同答案：D。解析：證券投資顧問業務和發布證券研究報告業務雖然有聯系，但在內容和方法上存在差異。證券投資顧問業務更注重根據客戶需求提供個性化建議，而發布證券研究報告更強調獨立、客觀的研究分析。38.下列關于證券公司中間介紹業務的說法，錯誤的是（）。A.證券公司中間介紹業務是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動B.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務C.證券公司可以直接代理客戶進行期貨交易、結算或者交割D.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金答案：C。解析：證券公司不得直接代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，只能為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務。39.下列關于證券公司中間介紹業務的業務范圍的說法，錯誤的是（）。A.協助辦理開戶手續B.提供期貨行情信息、交易設施C.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割D.中國證監會規定的其他服務答案：C。解析：證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，其業務范圍包括協助辦理開戶手續、提供期貨行情信息和交易設施以及中國證監會規定的其他服務。40.下列關于證券公司中間介紹業務的業務規則的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定并有效執行介紹業務規則、內部控制、合規檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業務與其他業務的風險B.證券公司與期貨公司應當建立介紹業務的對接規則，明確辦理開戶、行情和交易系統的安裝維護、客戶投訴的接待處理等業務的協作程序和規則C.證券公司應當根據內部控制和風險隔離制度的規定，指定有關負責人和有關部門負責介紹業務的經營管理D.證券公司可以為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保答案：D。解析：證券公司不得為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。41.下列關于證券市場監管的意義的說法，錯誤的是（）。A.加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要B.加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要C.加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要D.加強證券市場監管是完全消除證券市場風險的需要答案：D。解析：證券市場風險是客觀存在的，無法完全消除，加強證券市場監管是為了降低風險、規范市場，而不是完全消除風險。42.下列關于證券市場監管的原則的說法，錯誤的是（）。A.依法監管原則是指證券市場監管部門必須依法履行職責，依法對證券市場進行監管B.保護投資者利益原則是證券市場監管的首要目標C.“三公”原則是指公開、公平、公正原則D.監督與自律相結合原則是指政府監管與自律管理可以相互替代答案：D。解析：監督與自律相結合原則是指政府監管與自律管理相互補充、相互促進，而不是相互替代。43.下列關于我國證券市場監管機構的說法，錯誤的是（）。A.中國證券監督管理委員會是國務院直屬正部級事業單位B.中國證券監督管理委員會在省、自治區、直轄市和計劃單列市設立了36個派出機構C.中國證券業協會是證券市場的自律性組織，是社會團體法人D.證券交易所不是證券市場的自律性組織答案：D。解析：證券交易所是證券市場的自律性組織，它為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理。44.下列關于證券市場法律法規體系的說法，錯誤的是（）。A.證券市場法律法規體系以《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》等法律為核心B.證券市場行政法規主要包括《證券公司監督管理條例》《證券公司風險處置條例》等C.證券市場部門規章及規范性文件由中國證券監督管理委員會根據法律和行政法規制定D.證券市場自律性規則主要由中國證券業協會制定，不包括證券交易所制定的規則答案：D。解析：證券市場自律性規則包括中國證券業協會、證券交易所等自律組織制定的規則。45.下列關于《中華人民共和國證券法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國證券法》于1998年12月29日第九屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過B.2019年12月28日，第十三屆全國人民代表大會常務委員會第十五次會議第二次修訂《中華人民共和國證券法》C.《中華人民共和國證券法》的適用范圍涵蓋了在中國境內的股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發行和交易D.《中華人民共和國證券法》不適用于政府債券、證券投資基金份額的上市交易答案：D。解析：《中華人民共和國證券法》適用于政府債券、證券投資基金份額的上市交易，只是政府債券、證券投資基金份額的上市交易，法律、行政法規另有規定的，適用其規定。46.下列關于《中華人民共和國公司法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國公司法》于1993年12月29日第八屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過B.《中華人民共和國公司法》的調整對象為公司的組織和行為C.《中華人民共和國公司法》規定了公司的設立、組織、運營、變更、解散、股東權利與義務等內容D.《中華人民共和國公司法》不適用于在中國境內設立的外商投資公司答案：D。解析：《中華人民共和國公司法》適用于在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司，包括外商投資公司。47.下列關于《中華人民共和國證券投資基金法》的說法，錯誤的是（）。A.《中華人民共和國證券投資基金法》于2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過B.2015年4月24日，第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議修訂《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》的調整范圍是證券投資基金的發行、交易、管理、托管等活動D.《中華人民共和國證券投資基金法》不適用非公開募集基金答案：D。解析：《中華人民共和國證券投資基金法》適用于公開募集基金和非公開募集基金。48.下列關于證券公司合規管理的說法，錯誤的是（）。A.合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為B.證券公司的合規管理應當覆蓋公司所有業務、各個部門和分支機構、全體工作人員C.證券公司合規負責人可以兼任與合規管理職責相沖突的職務D.證券公司應當設立合規總監，負責公司的合規管理工作答案：C。解析：證券公司合規負責人不得兼任與合規管理職責相沖突的職務。49.下列關于證券公司風險控制指標管理的說法，錯誤的是（）。A.證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心B.證券公司凈資本不得低于各項風險資本準備之和的100%C.證券公司凈資本不得低于凈資產的50%D.證券公司流動資產余額不得低于流動負債余額（不包括客戶交易結算資金和客戶委托管理資金）的100%答案：C。解析：證券公司凈資本不得低于凈資產的40%。50.下列關于證券公司信息披露的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應當按照規定向中國證監會及其派出機構報送年度報告、月度報告和臨時報告B.證券公司年度報告中的財務會計報告應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計C.證券公司應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會及其派出機構報送年度報告D.證券公司可以不向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況等信息答案：D。解析：證券公司應當按照規定向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息。51.下列關于證券投資者保護基金的說法，錯誤的是（）。A.證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金B.證券投資者保護基金的來源之一是上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金C.證券投資者保護基金的用途之一是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付D.證券投資者保護基金公司可以自主運用基金的資金進行投資答案：D。解析：證