特許金融分析師考試學(xué)習(xí)計劃試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不屬于金融市場的基本功能？

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險分散

C.資金籌集

D.貨幣政策制定

2.以下哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.普通貸款

3.以下哪項不是財務(wù)報表的三個基本報表？

A.資產(chǎn)負債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.財務(wù)狀況說明書

4.以下哪項不是投資組合管理的目標(biāo)？

A.最大化回報

B.最小化風(fēng)險

C.保持投資組合的流動性

D.實現(xiàn)投資組合的多樣化

5.以下哪種投資策略屬于主動管理？

A.指數(shù)投資

B.被動投資

C.股票投資

D.債券投資

6.以下哪種市場屬于貨幣市場？

A.股票市場

B.債券市場

C.外匯市場

D.期貨市場

7.以下哪項不是財務(wù)比率分析的目的？

A.評估公司的盈利能力

B.評估公司的償債能力

C.評估公司的運營效率

D.評估公司的市場價值

8.以下哪種投資策略屬于固定收益投資？

A.股票投資

B.債券投資

C.外匯投資

D.期貨投資

9.以下哪項不屬于風(fēng)險管理的基本原則？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險規(guī)避

10.以下哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.普通貸款

姓名：____________________

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場是進行股票、債券等金融工具交易的市場。（正確/錯誤）

2.主動管理策略是通過研究市場趨勢和個股表現(xiàn)來選擇投資標(biāo)的。（正確/錯誤）

3.資產(chǎn)負債表反映了公司在一定時間內(nèi)的財務(wù)狀況。（正確/錯誤）

4.財務(wù)比率分析可以通過計算財務(wù)比率來評估公司的盈利能力和償債能力。（正確/錯誤）

5.期權(quán)是一種給予持有者在特定時間以特定價格買入或賣出某資產(chǎn)的權(quán)利。（正確/錯誤）

6.投資組合管理的主要目標(biāo)是最大化投資回報，而忽略了風(fēng)險控制。（正確/錯誤）

7.貨幣市場工具通常是短期金融工具，期限通常在一年以下。（正確/錯誤）

8.風(fēng)險規(guī)避是指避免任何可能帶來風(fēng)險的投資活動。（正確/錯誤）

9.被動投資策略通常涉及復(fù)制一個特定的市場指數(shù)。（正確/錯誤）

10.金融分析師的主要職責(zé)是提供關(guān)于投資決策的專業(yè)建議。（正確/錯誤）

姓名：____________________

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述金融市場的主要功能。

2.解釋財務(wù)比率分析中流動比率和速動比率的區(qū)別。

3.描述投資組合管理的兩個主要風(fēng)險類型。

4.說明衍生品交易的基本原理及其風(fēng)險。

姓名：____________________

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前市場環(huán)境下，如何平衡投資組合的風(fēng)險與回報。

2.分析金融危機對全球金融市場的影響，并探討金融分析師在危機期間的角色和職責(zé)。

姓名：____________________

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不是金融市場的三大組成部分？

A.銀行

B.非銀行金融機構(gòu)

C.股票市場

D.貨幣市場

2.在財務(wù)報表中，以下哪項不是資產(chǎn)負債表的一部分？

A.資產(chǎn)

B.負債

C.所有者權(quán)益

D.凈利潤

3.以下哪種投資策略旨在復(fù)制市場指數(shù)的表現(xiàn)？

A.主動管理

B.被動管理

C.多元化投資

D.風(fēng)險規(guī)避

4.以下哪項不是影響股價的主要因素？

A.公司業(yè)績

B.經(jīng)濟政策

C.市場情緒

D.天氣預(yù)報

5.以下哪種金融工具屬于固定收益工具？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.期貨

6.以下哪項不是風(fēng)險管理的步驟？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險衡量

C.風(fēng)險接受

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

7.以下哪項不是金融分析師的職責(zé)？

A.提供投資建議

B.分析市場趨勢

C.管理投資組合

D.制定公司戰(zhàn)略

8.以下哪項不是財務(wù)比率分析中的盈利能力指標(biāo)？

A.毛利率

B.凈利率

C.資產(chǎn)回報率

D.流動比率

9.以下哪項不是貨幣市場工具？

A.國庫券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股票

D.定期存款

10.以下哪項不是影響外匯匯率的主要因素？

A.政治穩(wěn)定性

B.經(jīng)濟增長

C.利率差異

D.季節(jié)性因素

試卷答案如下：

一、多項選擇題

1.D.貨幣政策制定

2.C.期權(quán)

3.D.財務(wù)狀況說明書

4.D.實現(xiàn)投資組合的多樣化

5.B.被動投資

6.C.外匯市場

7.D.評估公司的市場價值

8.B.債券投資

9.D.風(fēng)險規(guī)避

10.C.期權(quán)

二、判斷題

1.正確

2.正確

3.正確

4.正確

5.正確

6.錯誤

7.正確

8.正確

9.正確

10.正確

三、簡答題

1.金融市場的主要功能包括：資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理、資源配置。

2.流動比率衡量公司短期償債能力，速動比率則考慮了現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的流動性，通常流動比率大于速動比率。

3.投資組合管理的兩個主要風(fēng)險類型是系統(tǒng)性風(fēng)險（市場風(fēng)險）和非系統(tǒng)性風(fēng)險（特定公司或行業(yè)風(fēng)險）。

4.衍生品交易的基本原理是通過合約約定在將來某一時間以特定價格買賣資產(chǎn)。風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。

四、論述題

1.在當(dāng)前市場環(huán)境下，平衡投資組合的風(fēng)險與回報需要考慮以下因素：多元化投資、資產(chǎn)配置、