核心考點(diǎn)2025年證券從業(yè)資格證考試試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的描述，正確的是（）

A.證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的平臺(tái)

B.證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)是連接投資者和企業(yè)的橋梁

D.證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義

2.以下哪些屬于證券發(fā)行市場(chǎng)（）

A.新股發(fā)行

B.債券發(fā)行

C.股票交易

D.股票配股

3.以下哪些屬于證券交易市場(chǎng)（）

A.深圳證券交易所

B.上海證券交易所

C.銀行間市場(chǎng)

D.證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)

4.下列關(guān)于證券公司的描述，正確的是（）

A.證券公司是專(zhuān)門(mén)從事證券業(yè)務(wù)的企業(yè)

B.證券公司可以為客戶提供證券投資咨詢、證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)

C.證券公司是證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)

D.證券公司不得從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

5.以下哪些屬于證券投資工具（）

A.股票

B.債券

C.基金

D.期權(quán)

6.以下關(guān)于股票的描述，正確的是（）

A.股票是股份有限公司發(fā)行的一種證明股東權(quán)利的有價(jià)證券

B.股票分為普通股和優(yōu)先股

C.股票價(jià)格受多種因素影響

D.股票投資者享有公司利潤(rùn)分配權(quán)

7.以下關(guān)于債券的描述，正確的是（）

A.債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券

B.債券分為國(guó)債、企業(yè)債、金融債等

C.債券價(jià)格受市場(chǎng)利率、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素影響

D.債券投資者享有公司利潤(rùn)分配權(quán)

8.以下關(guān)于基金的描述，正確的是（）

A.基金是一種集合投資方式，由基金管理人負(fù)責(zé)管理

B.基金可以分為股票型、債券型、貨幣型等

C.基金投資者享有基金收益分配權(quán)

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

9.以下關(guān)于證券交易規(guī)則的描述，正確的是（）

A.證券交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則

B.證券交易必須符合法律法規(guī)的規(guī)定

C.證券交易不得違反證券市場(chǎng)秩序

D.證券交易實(shí)行實(shí)名制

10.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的描述，正確的是（）

A.證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障證券市場(chǎng)穩(wěn)定、健康發(fā)展的必要手段

B.證券市場(chǎng)監(jiān)管包括對(duì)證券發(fā)行、交易、信息披露等環(huán)節(jié)的監(jiān)管

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管有助于維護(hù)投資者合法權(quán)益

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能是資源配置，不包括風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。（×）

2.證券交易所的會(huì)員必須是具備一定注冊(cè)資本的證券公司。（√）

3.證券承銷(xiāo)是指證券發(fā)行人將其證券直接出售給投資者。（×）

4.優(yōu)先股的股息支付有固定的優(yōu)先順序。（√）

5.企業(yè)債的發(fā)行主體僅限于國(guó)有企業(yè)。（×）

6.股票的發(fā)行價(jià)格必須等于其票面金額。（×）

7.基金管理人必須向投資者披露基金的投資策略和業(yè)績(jī)情況。（√）

8.證券市場(chǎng)交易實(shí)行的是集中競(jìng)價(jià)制度。（√）

9.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違反證券市場(chǎng)法律法規(guī)的行為進(jìn)行處罰。（√）

10.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得向客戶提供投資建議。（×）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券發(fā)行市場(chǎng)的功能。

2.解釋證券交易市場(chǎng)中的“T+0”交易制度。

3.簡(jiǎn)要說(shuō)明證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)。

4.舉例說(shuō)明證券投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其局限性。

2.分析證券市場(chǎng)監(jiān)管對(duì)維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定和投資者利益的重要性。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)上，以下哪項(xiàng)不屬于有價(jià)證券？（）

A.股票

B.債券

C.房屋產(chǎn)權(quán)證

D.存款單

2.證券發(fā)行市場(chǎng)上的“承銷(xiāo)團(tuán)”是指（）

A.證券發(fā)行人和證券承銷(xiāo)商組成的團(tuán)隊(duì)

B.證券承銷(xiāo)商組成的團(tuán)隊(duì)

C.投資者組成的團(tuán)隊(duì)

D.證券發(fā)行人組成的團(tuán)隊(duì)

3.以下哪項(xiàng)不是股票的分類(lèi)？（）

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.按揭股

D.紅利股

4.債券的信用評(píng)級(jí)是指（）

A.債券的面值

B.債券的期限

C.債券發(fā)行人的信用狀況

D.債券的收益率

5.基金管理人是指（）

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)

6.以下哪種證券的發(fā)行價(jià)格通常低于票面金額？（）

A.股票

B.債券

C.股息

D.利息

7.證券市場(chǎng)的“T+0”交易制度指的是（）

A.每個(gè)交易日的最后一個(gè)交易日

B.交易當(dāng)日可以進(jìn)行多次買(mǎi)賣(mài)

C.交易次日才能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

D.交易后立即進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

8.以下哪項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容？（）

A.證券發(fā)行監(jiān)管

B.證券交易監(jiān)管

C.證券市場(chǎng)信息監(jiān)管

D.證券公司業(yè)務(wù)監(jiān)管

9.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.制定證券市場(chǎng)規(guī)則

B.監(jiān)督證券市場(chǎng)運(yùn)行

C.從事證券業(yè)務(wù)

D.保護(hù)投資者合法權(quán)益

10.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券

B.暗示他人買(mǎi)賣(mài)證券

C.揭露內(nèi)幕信息

D.指使他人買(mǎi)賣(mài)證券

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.A、B、C、D。解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、信息傳遞和資金籌集，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。

2.A、B。解析：證券發(fā)行市場(chǎng)涉及新股發(fā)行和債券發(fā)行，股票交易和配股屬于證券交易市場(chǎng)。

3.A、B、C、D。解析：深圳證券交易所、上海證券交易所、銀行間市場(chǎng)和證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)都是證券交易市場(chǎng)。

4.A、B、C。解析：證券公司是專(zhuān)門(mén)從事證券業(yè)務(wù)的企業(yè)，提供證券投資咨詢、證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)，是證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)。

5.A、B、C、D。解析：股票、債券、基金和期權(quán)都是常見(jiàn)的證券投資工具。

6.A、B、C、D。解析：股票是股份有限公司發(fā)行的證明股東權(quán)利的有價(jià)證券，分為普通股和優(yōu)先股，價(jià)格受多種因素影響，投資者享有公司利潤(rùn)分配權(quán)。

7.A、B、C、D。解析：債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的承諾還本付息的有價(jià)證券，分為國(guó)債、企業(yè)債、金融債等，價(jià)格受市場(chǎng)利率、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素影響。

8.A、B、C、D。解析：基金是一種集合投資方式，分為股票型、債券型、貨幣型等，投資者享有基金收益分配權(quán)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。

9.A、B、C、D。解析：證券交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，符合法律法規(guī)規(guī)定，不得違反證券市場(chǎng)秩序，實(shí)行實(shí)名制。

10.A、B、C、D。解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管旨在保障市場(chǎng)穩(wěn)定、健康發(fā)展，包括對(duì)證券發(fā)行、交易、信息披露等環(huán)節(jié)的監(jiān)管，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

二、判斷題答案及解析思路：

1.×。解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、信息傳遞和資金籌集，其中風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)也是其重要功能之一。

2.√。解析：證券交易所的會(huì)員資格要求包括注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等方面，以確保其具備從事證券交易的能力。

3.×。解析：證券承銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商代理證券發(fā)行人向投資者銷(xiāo)售證券，而非發(fā)行人直接銷(xiāo)售。

4.√。解析：優(yōu)先股的股息支付通常有固定的優(yōu)先順序，優(yōu)于普通股的股息支付。

5.×。解析：企業(yè)債的發(fā)行主體不僅限于國(guó)有企業(yè)，也包括民營(yíng)企業(yè)等。

6.×。解析：股票的發(fā)行價(jià)格可以高于、等于或低于票面金額，由市場(chǎng)供需關(guān)系決定。

7.√。解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，必須向投資者披露相關(guān)信息。

8.√。解析：證券市場(chǎng)交易實(shí)行集中競(jìng)價(jià)制度，即所有買(mǎi)賣(mài)指令在同一時(shí)間集中競(jìng)價(jià)，以價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則成交。

9.√。解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違反證券市場(chǎng)法律法規(guī)的行為進(jìn)行處罰，以維護(hù)市場(chǎng)秩序。

10.×。解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)有責(zé)任向客戶提供投資建議，但不得誤導(dǎo)或欺詐客戶。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.證券發(fā)行市場(chǎng)的功能包括：資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、信息傳遞、資金籌集和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。

2.“T+0”交易制度是指投資者在交易當(dāng)日可以進(jìn)行多次買(mǎi)賣(mài)，即當(dāng)天買(mǎi)入的股票可以在當(dāng)天賣(mài)出，提高了市場(chǎng)的交易活躍度。

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)包括：維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)市場(chǎng)公平交易、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

4.證券投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流