金融科技資金監管協議合同編號：__________甲方（監管方）：公司名稱：__________地址：__________聯系方式：__________地址：__________乙方（被監管方）：公司名稱：__________地址：__________聯系方式：__________地址：__________第一章定義與術語1.1本協議中，以下術語具有以下含義：1.1.1“甲方”指甲乙雙方中的監管方；1.1.2“乙方”指甲乙雙方中的被監管方；1.1.3“監管資金”指甲乙雙方根據本協議所監管的資金；1.1.4“監管賬戶”指甲乙雙方為監管資金開設的專用賬戶；1.1.5“金融科技”指甲乙雙方在本協議項下所涉及的創新金融業務；1.1.6“協議”指甲乙雙方簽署的本金融科技資金監管協議；1.1.7“法律法規”指中華人民共和國及各地方頒布的法律、法規、規章及其他規范性文件。第二章合作目的與原則2.1合作目的2.1.1甲方作為監管方，負責對乙方金融科技業務的資金進行監管，保證資金安全、合規使用；2.1.2乙方作為被監管方，同意接受甲方的監管，保證金融科技業務合規經營。2.2合作原則2.2.1甲乙雙方遵循平等、自愿、誠實守信的原則，共同維護金融市場的穩定與發展；2.2.2甲乙雙方應嚴格遵守國家法律法規，保證金融科技業務的合規性；2.2.3甲乙雙方應相互尊重，密切合作，共同推動金融科技業務的發展。第三章監管賬戶設立與管理3.1賬戶設立3.1.1乙方應在本協議簽署后5個工作日內，按照甲方的要求，開設監管賬戶，并將賬戶信息通知甲方；3.1.2乙方應保證監管賬戶的開戶行符合甲方的要求，并提供開戶行的相關證明文件。3.2賬戶管理3.2.1乙方應按照甲方的監管要求，及時、準確地向甲方提供監管賬戶的資金流水、余額等信息；3.2.2乙方應保證監管賬戶資金的安全，不得用于非法用途；3.2.3乙方應定期對監管賬戶進行自查，保證賬戶資金符合本協議約定。第四章資金監管與使用4.1資金監管4.1.1甲方有權對乙方監管賬戶的資金進行實時監控，乙方應予以配合；4.1.2乙方應按照甲方的要求，提供監管賬戶資金的來源、用途等相關證明材料；4.1.3甲方有權對乙方金融科技業務的合規性進行審查，乙方應予以配合。4.2資金使用4.2.1乙方應按照甲方的要求，合理使用監管賬戶資金，保證資金安全、合規；4.2.2乙方應按照甲方的要求，及時歸還監管賬戶資金，不得拖延或拒絕歸還；4.2.3乙方不得將監管賬戶資金用于非法用途，否則應承擔相應的法律責任。第五章違約責任與糾紛解決5.1違約責任5.1.1乙方未按照本協議約定開設監管賬戶、提供賬戶信息、配合甲方監管的，甲方有權要求乙方立即改正，并支付違約金；5.1.2乙方未按照本協議約定使用監管賬戶資金的，甲方有權要求乙方立即改正，并支付違約金；5.1.3乙方違反本協議約定，導致監管賬戶資金損失的，應承擔相應的賠償責任。5.2糾紛解決5.2.1本協議履行過程中，如發生糾紛，雙方應首先通過友好協商解決；5.2.2如協商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六章甲方權利與義務6.1權利6.1.1甲方有權對乙方的金融科技業務進行合規性審查，乙方應提供必要的資料和便利；6.1.2甲方有權要求乙方及時改正不符合監管要求的業務操作和資金使用行為；6.1.3甲方有權根據監管政策和市場情況，調整對乙方監管賬戶資金的監管措施；6.1.4甲方有權在乙方出現重大違約或違規行為時，采取必要的風險控制措施，包括但不限于暫?；蚪K止本協議。6.2義務6.2.1甲方應保證監管行為的合法性、合規性，不得濫用監管權力；6.2.2甲方應對乙方的商業秘密和客戶信息予以保密，不得泄露給第三方；6.2.3甲方應及時向乙方反饋監管意見和整改要求，協助乙方完善金融科技業務；6.2.4甲方應在乙方合規經營的前提下，為乙方的金融科技業務提供必要的支持和指導。第七章乙方權利與義務7.1權利7.1.1乙方有權在遵守本協議的前提下，自主開展金融科技業務；7.1.2乙方有權要求甲方提供監管政策和市場動態的相關信息；7.1.3乙方有權對甲方的監管行為提出意見和建議，甲方應予以合理考慮。7.2義務7.2.1乙方應嚴格遵守本協議的約定，配合甲方的監管工作；7.2.2乙方應保證金融科技業務的合規性，不得開展法律法規禁止的業務；7.2.3乙方應及時向甲方報告業務開展情況和監管賬戶資金變動情況；7.2.4乙方應承擔因自身違約或違規行為所產生的法律責任。第八章信息披露與報告8.1信息披露8.1.1乙方應按照甲方的要求，及時、完整、準確地披露金融科技業務的開展情況；8.1.2乙方應向甲方報告監管賬戶資金的收入、支出、余額等信息；8.1.3乙方應在發生重大事項時，及時告知甲方，并按照甲方要求提供相關資料。8.2報告8.2.1乙方應定期向甲方提交金融科技業務的運營報告，包括但不限于業務規模、客戶數量、風險控制等；8.2.2乙方應按照甲方的要求，提供監管賬戶資金的使用報告，說明資金去向和合規性；8.2.3乙方應在接到甲方詢問時，及時提供所需的資料和信息。第九章風險控制與合規管理9.1風險控制9.1.1乙方應建立健全金融科技業務的風險控制體系，有效識別、評估、監控和控制業務風險；9.1.2乙方應制定應急預案，保證在發生風險事件時，能夠及時采取措施，減輕損失；9.1.3乙方應定期對風險控制體系進行審查和評估，保證其有效性和適應性。9.2合規管理9.2.1乙方應設立專門的合規部門，負責金融科技業務的合規管理；9.2.2乙方應制定合規政策和程序，保證業務開展符合法律法規和監管要求；9.2.3乙方應定期對合規政策和程序進行審查和更新，以適應法律法規和監管政策的變化。第十章協議的變更、終止與解除10.1協議變更10.1.1本協議的任何變更均應以書面形式作出，并經甲乙雙方協商一致；10.1.2未經甲乙雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協議的內容。10.2協議終止10.2.1在本協議有效期內，如乙方發生重大違約或違規行為，甲方有權提前終止本協議；10.2.2如法律法規發生變化，導致本協議無法繼續履行，甲乙雙方可協商終止本協議。10.3協議解除10.3.1本協議自甲乙雙方簽署之日起生效，有效期為____年；10.3.2協議期滿后，如雙方無異議，本協議自動續約____年；10.3.3在協議有效期內，任何一方提前解除本協議，應提前____個月書面通知對方，并承擔相應的違約責任。第十一章違約責任的具體處理11.1違約行為的處理11.1.1如果乙方違反本協議的任何條款，甲方有權要求乙方立即改正，并承擔由此產生的一切費用；11.1.2如果乙方的違約行為導致甲方或其他第三方遭受損失，乙方應全額賠償；11.1.3如果乙方連續三次違反本協議的重要條款，甲方有權立即終止本協議，并要求乙方承擔違約責任。11.2違約金的計算11.2.1違約金的計算應以違約行為的嚴重性和對甲方造成的損失為依據；11.2.2違約金的具體金額應由甲乙雙方協商確定，如協商不成，可由仲裁機構或法院判定。第十二章爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1對于本協議項下的任何爭議，甲乙雙方應首先通過友好協商解決；12.1.2如果協商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。12.2爭議期間的協議執行12.2.1在爭議解決期間，除爭議事項外，本協議的其他部分應繼續執行；12.2.2任何一方不得以爭議為由，拒絕履行本協議項下的義務。第十三章通知與送達13.1通知的形式13.1.1本協議項下的任何通知均應以書面形式作出，并通過郵件、快遞或掛號郵件等方式送達；13.1.2通知在發出后____個工作日內視為送達。13.2送達地址13.2.1甲乙雙方應提供其法定地址作為通知送達地址，如有變更，應及時通知對方；13.2.2如果一方未提供送達地址或提供的地址有誤，導致通知無法送達，責任由該方承擔。第十四章一般條款14.1本協議的完整性14.1.1本協議構成甲乙雙方關于金融科技資金監管的完整協議，取代了所有以前的口頭或書面協議；14.1.2本協議的任何修改或補充均應以書面形式作出，并由甲乙雙方簽署。14.2本協議的獨立性14.2.1本協議的任何條款無效或不可執行，不影響其他條款的有效性和可執行性；14.2.2如果本協議的任何條款被認定為無效或不可執行，甲乙雙方應協商修改該條款，以符合法律法規的要求。第十五章附件15