銀行保密安全管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行保密安全管理，確保銀行各類信息資產的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、篡改和丟失，維護銀行的合法權益和聲譽，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括正式員工、勞務派遣員工、實習生等，以及與銀行有業務往來的外部合作伙伴、供應商、客戶等相關人員。（三）基本原則1.合法合規原則：嚴格遵守國家法律法規以及監管部門的相關要求，確保保密安全管理工作合法合規。2.預防為主原則：采取積極有效的防范措施，從制度、技術、人員等多方面入手，預防信息安全事故的發生。3.最小化授權原則：根據工作需要，嚴格限定員工對信息的訪問權限，確保信息僅被授權人員訪問和使用。4.全程管控原則：對信息的產生、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等全過程進行嚴格管控。5.責任追究原則：對違反保密安全規定的行為，依法依規追究相關人員的責任。二、保密安全管理組織架構及職責（一）保密安全管理委員會成立銀行保密安全管理委員會，由銀行高級管理層成員擔任主任，各相關部門負責人為成員。主要職責如下：1.審議批準銀行保密安全管理戰略、政策和制度。2.決策重大保密安全事項，協調解決保密安全工作中的重大問題。3.監督檢查保密安全管理工作的執行情況，對相關責任部門和人員進行考核。（二）保密安全管理部門設立專門的保密安全管理部門，負責具體組織實施銀行保密安全管理工作。其職責包括：1.制定和完善保密安全管理制度、流程和操作規范。2.開展保密安全教育培訓，提高員工保密安全意識。3.負責信息系統安全防護、網絡安全管理、數據備份與恢復等技術工作。4.對銀行各部門保密安全工作進行監督檢查，及時發現和整改安全隱患。5.受理和調查保密安全事件，提出處理建議，并跟蹤處理結果。（三）各部門職責銀行各部門負責本部門的保密安全管理工作，具體職責如下：1.落實銀行保密安全管理制度和要求，明確本部門保密安全責任人。2.組織本部門員工參加保密安全教育培訓，確保員工熟悉并遵守相關規定。3.對本部門產生、使用、存儲的信息資產進行分類分級管理，采取相應的保密安全措施。4.配合保密安全管理部門開展監督檢查和事件調查工作。三、信息分類分級管理（一）信息分類銀行信息分為以下幾類：1.客戶信息：包括客戶基本資料、賬戶信息、交易記錄、信用評級等。2.銀行內部信息：如財務報表、業務數據、管理文件、人事信息等。3.業務信息：涉及銀行業務流程、產品信息、市場策略等。4.監管信息：來自監管部門的各類文件、通知、要求等。5.其他信息：不屬于以上分類的其他信息。（二）信息分級根據信息的敏感程度和影響范圍，將信息分為以下三級：1.絕密級：一旦泄露會給銀行帶來極其嚴重的損害，如核心業務數據、重大客戶機密信息等。2.機密級：泄露后可能對銀行造成較大損害，如重要業務文件、部分客戶敏感信息等。3.秘密級：泄露后可能對銀行造成一定損害，如一般性業務資料、普通客戶信息等。（三）分類分級標識與管理1.對不同分類分級的信息，應在文件、數據等載體上進行明確標識，如在文件首頁加蓋"絕密""機密""秘密"字樣的印章。2.建立信息分類分級清單，詳細記錄各類信息的名稱、內容、密級、責任人等信息，并定期進行更新維護。3.根據信息的分類分級，采取不同的存儲、訪問、傳輸、共享、銷毀等管理措施。四、保密安全措施（一）物理安全1.銀行辦公場所應具備完善的安全防護設施，如門禁系統、監控系統、防盜報警裝置等，限制無關人員進入。2.重要區域應設置獨立的機房、檔案室、保險柜等，配備防火、防潮、防蟲、防鼠等設備，確保信息存儲環境安全。3.對存儲重要信息的設備和介質，如服務器、硬盤、光盤等，應采取加密存儲、異地備份等措施，防止數據丟失。（二）網絡安全1.建立健全網絡安全防護體系，包括防火墻、入侵檢測系統、防病毒軟件等，防止外部網絡攻擊和惡意軟件入侵。2.對銀行內部網絡進行分段管理，嚴格控制不同區域之間的網絡訪問權限，防止內部網絡信息泄露。3.定期進行網絡安全漏洞掃描和風險評估，及時發現并修復安全隱患。4.加強對網絡設備和線路的維護管理，確保網絡穩定運行。（三）數據安全1.對各類數據進行加密處理，在傳輸和存儲過程中采用加密算法，確保數據的保密性。2.建立數據備份與恢復機制，定期對重要數據進行備份，并存儲在安全的異地位置，確保在數據丟失或損壞時能夠及時恢復。3.嚴格控制數據的訪問權限，根據員工的工作職責和崗位需求，授予相應的數據訪問級別，實現最小化授權。4.對數據的修改、刪除等操作進行嚴格的審批和記錄，確保數據的完整性和可追溯性。（四）人員安全1.加強員工保密安全意識教育，新員工入職時應進行專門的保密安全培訓，定期開展保密安全知識更新培訓，提高員工的保密技能和防范意識。2.與員工簽訂保密協議，明確員工在保密方面的權利和義務，對違反協議的行為進行約束和追究。3.對涉及重要信息的崗位人員進行背景審查，確保人員具備良好的職業道德和保密意識。4.在員工離職時，應及時收回其工作中使用的信息資產和權限，并進行離職審計，防止信息泄露。五、信息訪問與使用管理（一）訪問權限設定1.根據信息的分類分級和員工的工作職責，為員工設定相應的信息訪問權限。訪問權限分為只讀、可修改、可刪除等不同級別，確保員工只能訪問和處理其工作所需的信息。2.對于高敏感信息，實行雙人授權制度，即需要兩名以上具備相應權限的人員同時操作才能訪問。3.定期對員工的訪問權限進行審查和調整，確保權限與工作職責相符，及時收回離職或崗位變動員工的多余權限。（二）信息使用規范1.員工在使用信息時，應嚴格遵守銀行的保密規定，不得擅自將信息泄露給無關人員。2.因工作需要共享信息的，應按照規定的流程進行審批，明確共享范圍和使用期限，并對共享信息進行加密處理。3.禁止在連接互聯網的非銀行內部設備上存儲、處理銀行敏感信息。4.對涉及客戶信息的使用，應遵循合法、正當、必要的原則，確保客戶信息的安全和合法使用。六、信息傳輸與共享管理（一）內部傳輸1.在銀行內部網絡傳輸信息時，應采用加密通道，確保信息傳輸的保密性。2.對重要信息的傳輸，應進行傳輸日志記錄，以便在出現問題時進行追溯。3.嚴格控制信息在不同部門之間的傳輸范圍，避免信息過度擴散。（二）外部傳輸1.與外部合作伙伴、供應商、客戶等進行信息傳輸時，應簽訂保密協議，明確雙方在信息安全方面的責任和義務。2.對傳輸的信息進行加密處理，采用安全可靠的傳輸方式，如加密郵件、安全文件傳輸協議等。3.在傳輸前對接收方進行身份驗證，確保信息傳輸到合法的接收方。（三）信息共享1.銀行內部各部門之間因工作需要共享信息的，應填寫信息共享申請表，注明共享信息的名稱、內容、共享范圍、共享期限等，經部門負責人和保密安全管理部門審批后進行共享。2.與外部機構共享信息時，應按照監管要求和銀行相關規定進行嚴格審批，確保信息共享符合法律法規和銀行利益。3.對共享的信息進行跟蹤管理，及時了解信息的使用情況，確保共享信息得到妥善處理。七、保密安全監督與檢查（一）監督檢查機制1.保密安全管理部門定期對銀行各部門的保密安全工作進行監督檢查，檢查內容包括制度執行情況、信息分類分級管理、安全措施落實情況等。2.不定期開展專項檢查，針對特定的業務領域、信息系統或安全事件進行深入檢查，及時發現和解決問題。3.鼓勵員工對發現的保密安全問題進行舉報，對舉報屬實的給予獎勵。（二）檢查方式與頻率1.檢查方式包括現場檢查、非現場檢查、查閱資料、人員訪談等。2.定期檢查每季度至少進行一次，專項檢查根據實際情況適時開展。（三）問題整改與跟蹤1.對監督檢查中發現的問題，應下達整改通知書，明確整改要求和期限。2.被檢查部門應及時制定整改措施，認真進行整改，并在規定期限內提交整改報告。3.保密安全管理部門對整改情況進行跟蹤復查，確保問題得到徹底解決。八、保密安全事件應急管理（一）應急組織機構與職責1.成立保密安全事件應急處置小組，由銀行高級管理層成員擔任組長，各相關部門負責人為成員。應急處置小組負責統一指揮和協調保密安全事件的應急處置工作。2.明確應急處置小組各成員的職責，如現場指揮、技術支持、信息收集與通報、后勤保障等，確保應急處置工作有序進行。（二）事件報告與響應1.員工發現保密安全事件后，應立即向所在部門負責人報告，部門負責人應在第一時間向保密安全管理部門報告。2.保密安全管理部門接到報告后，應迅速評估事件的嚴重程度和影響范圍，啟動相應的應急預案，并及時向保密安全管理委員會報告。3.應急處置小組應在規定時間內到達現場，開展應急處置工作，采取措施控制事件的發展，減少損失。（三）應急處置措施1.對于信息泄露事件，立即采取措施停止信息的進一步傳播，對泄露信息進行溯源，確定泄露源頭和途徑。2.對受影響的信息系統進行緊急修復和安全加固，防止類似事件再次發生。3.及時通知可能受到影響的客戶、合作伙伴等，告知事件情況，并采取措施協助其降低損失。4.配合監管部門和相關執法機構進行調查，提供必要的信息和資料。（四）后期處置1.對保密安全事件進行調查分析，總結經驗教訓，提出改進措施，完善銀行保密安全管理制度和流程。2.對應急處置過程中涉及的相關人員進行責任認定和處理，對表現突出的人員給予表彰和獎勵。3.定期對應急預案進行演練和評估，不斷提高應急預案的科學性和實用性。九、保密安全培訓與教育（一）培訓計劃制定保密安全管理部門每年制定保密安全培訓計劃，明確培訓內容、培訓對象、培訓方式和培訓時間等。培訓計劃應根據銀行實際情況和行業發展趨勢進行動態調整。（二）培訓內容1.保密法律法規和監管要求，如《中華人民共和國保守國家秘密法》《網絡安全法》等。2.銀行保密安全管理制度和流程，包括信息分類分級管理、訪問權限設定、信息傳輸與共享等方面的規定。3.保密安全意識教育，如案例分析、保密技巧培訓等，提高員工的保密意識和防范能力。4.信息安全技術知識，如網絡安全、數據加密、病毒防范等，使員工了解基本的安全防護措施。（三）培訓方式1.內部培訓：定期組織集中培訓、專題講座、部門內部培訓等，邀請專家或內部業務骨干進行授課。2.在線學習：利用銀行內部網絡學習平臺，提供保密安全相關的課程和資料，供員工自主學習。3.實地參觀：組織員工到保密教育基地、先進企業等進行實地參觀學習，增強直觀感受。（四）培訓效果評估1.每次培訓結束后，通過考試、問卷調查、實際操