銀行員工行為排查培訓演講人：日期：CATALOGUE目錄02員工異常行為動態排查的方法與流程01員工行為動態管理面臨的主要問題03員工異常行為的識別標準04員工行為排查的案例分析05員工行為排查的工具與資源06員工行為排查的持續改進員工行為動態管理面臨的主要問題01走過場主要依賴人工檢查，缺乏科技手段支持，效率低下且容易出錯。手段單一整改不力發現問題后，整改措施不夠深入，問題反復出現，難以根治。只關注表面現象，忽視實質性問題，存在“應付差事”的心態。形式主義的排查與檢查業務發展輕視制度，人情關系干擾規章盲目追求業績為了完成任務指標，不惜違反規章制度，損害銀行利益。人情大于法規章制度形同虛設在業務辦理過程中，受到人情關系干擾，導致違規操作。有章不循，有規不遵，使規章制度失去應有的約束力。123基層領導對風控重視不足，員工缺乏風險意識基層領導忽視風控基層領導過于關注業務發展，忽視風險防控，導致風險隱患。030201員工風險意識淡薄員工對風險認識不足，缺乏風險防范意識和能力。風險防控機制不健全風險防控機制不完善，缺乏有效的風險識別和評估手段。員工異常行為動態排查的方法與流程02如何深入了解員工？（結合案例觀察法通過細致觀察員工在日常工作中的表現，及時發現異常行為。例如，曾經的客戶經理出現了頻繁請假、工作熱情降低等跡象。談話法與員工進行面對面的溝通交流，了解他們的思想動態、工作狀況及生活情況。在談話中，可以重點關注員工的言辭、情緒和行為是否異常。問卷法設計問卷，針對員工的行為、態度、價值觀等方面進行測量，以發現潛在的異常行為。排查前準備制定詳細的排查計劃，明確排查目標、方法和步驟，確保排查工作的順利進行。員工行為排查的具體方法與流程排查實施按照計劃對員工進行全面排查，包括工作表現、生活作風、社交圈子等方面。重點關注員工的異常行為，如違規操作、私自泄露客戶信息等。排查結果處理對排查出的異常行為進行分類、分析，制定相應的處理措施。對于輕微違規行為，可以進行批評教育；對于嚴重違規行為，要依法依規進行處理。明確各部門在員工行為排查中的職責和權限，確保排查工作無死角、無遺漏。各部門職責與要求，異常行為的查證、處置與監督流程各部門職責對于發現的異常行為，要立即進行查證，確保事實清楚、證據確鑿。根據查證結果，按照相關規定進行處置，如警告、罰款、降職等。查證與處置建立有效的監督機制，對排查工作的全過程進行監督，確保排查工作的公正性、合法性和有效性。同時，要定期向上級匯報排查工作情況，及時發現問題并予以解決。監督流程員工異常行為的識別標準03工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）可能涉及員工工作態度問題或是存在其他不正當行為。頻繁遲到、早退或無故缺席可能是員工能力不足，也可能是對工作失去熱情或有不正當行為。工作效率突然下降可能是為了掩蓋某種問題或不當行為。故意拖延工作進度工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）頻繁出現工作失誤可能是員工能力問題，也可能是故意為之。拒絕接受工作任務或推諉責任未經授權擅自更改工作數據或資料可能是對工作不滿或有不正當目的。可能涉及數據篡改或造假。123可能為自己或他人謀取不正當利益。工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）濫用職權或超越權限可能對公司造成重大損失。泄露公司機密信息或敏感數據可能損害公司利益。擅自與客戶或供應商進行私下交易可能涉及貪污或挪用公司資產。未經批準使用公司資源或資產可能對公司運營造成負面影響。煽動或參與罷工、怠工等集體活動如玩游戲、炒股等。上班時間從事與工作無關的活動工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）對同事進行威脅、恐嚇或暴力行為可能破壞工作環境和團隊氛圍。剽竊他人工作成果或創意可能損害同事的權益和公司的聲譽。偽造病假或事假證明可能涉及欺詐行為。工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）未經批準擅自離職或長期失聯可能涉及擅離職守或其他不正當行為。030201在工作中故意制造事端或破壞公司財物可能涉及惡意破壞或報復行為。利用公司名義進行個人牟利活動可能損害公司利益和形象。工作表現方面的異常行為（涵蓋24項案例）違反公司保密規定或與他人串通泄露機密信息01可能對公司造成重大損失。未經批準私自攜帶公司財物外出02可能涉及盜竊或侵占公司資產。未經許可擅自使用或復制公司知識產權03可能侵犯公司合法權益。故意歪曲事實或散布謠言04可能損害公司聲譽和形象。社交活動方面的異常行為頻繁與可疑人員接觸01可能涉及不正當交易或違法行為。上班時間頻繁接聽私人電話或處理私人事務02可能影響工作效率和形象。利用公司資源進行私人社交活動03可能損害公司利益和形象。在社交媒體上發布不當言論或行為04可能對公司造成負面影響。財務行為方面的異常行為存在大額不明收入來源01可能涉及貪污、受賄等違法行為。頻繁進行大額資金轉移或提現02可能涉及洗錢或其他不正當行為。濫用公司信用卡或報銷制度03可能涉及貪污或挪用公司資金。在財務報表中做假賬或隱瞞重要財務信息04可能涉及財務造假或欺詐行為。員工行為排查的案例分析04案例一：外部欺詐行為的識別與處理外部欺詐行為類型包括冒充客戶、篡改客戶信息、制造虛假交易等。識別方法通過觀察員工行為、客戶反應、系統數據等方式，發現異常交易或行為模式。處理措施立即停止該員工職務，配合調查，追回損失，并依據相關規定進行處罰。防范措施加強員工職業道德教育，提高風險意識，加強系統安全控制。01020304通過審計、舉報、內部審計等方式，發現員工的不當得利或異常財務狀況。案例二：貪圖小利行為的識別與處理識別方法建立健全內部控制制度，加強監管，提高員工廉潔自律意識。防范措施追回損失，對員工進行嚴肅處理，涉嫌犯罪的移送司法機關處理。處理措施包括收受賄賂、挪用公款、偷盜財物等。貪圖小利行為類型識別方法通過內部審計、崗位輪換制度執行情況的檢查等方式，發現員工的異常行為或疏忽。防范措施嚴格執行崗位輪換制度，明確交接流程和責任，加強監督和檢查。處理措施對員工進行警告、罰款等處理，并立即進行崗位輪換和交接。崗位輪換未檢查行為類型包括未按規定進行崗位輪換、未履行交接手續等。案例三：崗位輪換未檢查行為的識別與處理員工行為排查的工具與資源05《遵章守紀承諾書》銀行員工簽署的承諾書，承諾遵守銀行規章制度、道德規范和法律法規，并承擔違規行為的責任。《行為排查表》銀行制定的排查表，列舉了員工可能存在的違規行為，用于對員工進行定期排查。《遵章守紀承諾書》與《行為排查表》的模板九種人、八個嚴禁、八個不得的解讀九種人指銀行員工中可能存在違規行為的九種類型，包括涉嫌非法集資、賬戶異常、利用職務之便謀私利等。八個嚴禁八個不得銀行禁止員工從事的八項行為，包括與客戶進行不正當交易、挪用客戶資金、違規從事投資等。銀行要求員工必須遵守的八項紀律，包括不得泄露客戶信息、不得偽造業務數據、不得違反反洗錢規定等。123智能化排查方法的應用（如中國執行信息網、大數據平臺）中國執行信息網銀行可以通過該網站查詢員工的信用記錄、法律訴訟等信息，及時發現員工的違規行為。030201大數據平臺銀行可以利用大數據技術對員工的業務數據進行分析和監測，發現異常交易和行為模式，及時進行排查和處理。智能化系統銀行可以引入智能化的風險管理系統，自動對員工進行風險評級和預警，提高排查的效率和準確性。員工行為排查的持續改進06根據銀行風險狀況、業務規模和員工數量，合理確定排查頻率，確保及時發現和糾正員工違規行為。采用多種方式進行排查，如現場檢查、非現場監測、問卷調查等，提高排查的覆蓋面和準確性。關注重點業務領域、關鍵崗位和敏感環節，確保排查工作的針對性和有效性。及時對排查結果進行總結、分析和利用，制定針對性的整改措施，防范類似問題再次發生。排查活動的時效性和質效性要求排查頻率排查方式排查重點排查結果利用問題發現與整改的機制通過日常業務監督、客戶投訴、內部舉報等途徑，及時發現員工違規行為。問題發現途徑建立清晰的問題報告流程，確保問題能夠及時、準確地向上級報告，并得到有效處理。對整改措施的執行情況進行跟蹤和評估，確保問題得到徹底解決，防止類似問題再次發生。問題報告流程針對發現的問題，制定詳細的整改措施，包括責任部門、責任人、整改時間等，確保整改工作得到有效落實。整改措施制定01020403整改效果評估員工合規意識的提升與內控合規體系的完善合規意識培養通