風險提示管理制度方面?一、總則（一）目的為有效識別、評估、監控和應對公司面臨的各類風險，提高公司風險管理水平，保障公司穩健運營，制定本風險提示管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構、子公司，涵蓋公司各項業務活動、管理流程及全體員工。（三）風險定義與分類1.風險定義：風險是指在公司運營過程中，由于內外部環境的不確定性，導致公司目標無法實現的可能性及影響程度。2.風險分類市場風險：由于市場供求關系、價格波動、利率變化、匯率變動等因素導致公司資產價值或收益受到不利影響的風險。信用風險：交易對手未能履行合同義務而導致公司遭受損失的風險，包括客戶信用風險、供應商信用風險等。操作風險：由于內部程序不完善、人為失誤、系統故障或外部事件等原因導致公司運營出現問題的風險，如流程風險、人員風險、技術風險等。流動性風險：公司無法及時滿足資金需求或無法以合理成本獲取資金的風險。合規風險：公司經營活動違反法律法規、監管要求或內部規章制度而導致的風險。戰略風險：公司戰略決策失誤或戰略實施過程中出現偏差，導致公司競爭力下降、市場份額萎縮等風險。二、風險管理組織架構及職責（一）風險管理委員會1.組成：由公司高級管理人員組成，設主任一名，由公司董事長擔任。2.職責審議公司風險管理戰略、政策和程序。審批重大風險應對方案。監督風險管理體系的有效運行。定期評估公司整體風險狀況，做出風險應對決策。（二）風險管理部門1.設置：公司設立獨立的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責負責制定和完善公司風險管理制度、流程和方法。組織開展風險識別、評估和監控工作。定期編制風險報告，向風險管理委員會及管理層匯報公司風險狀況。協助各業務部門制定風險應對措施，并監督實施。對公司重大決策、項目進行風險評估，提供風險建議。（三）各業務部門1.職責負責本部門業務活動的風險識別、評估和應對工作。執行公司風險管理政策和程序，落實風險應對措施。及時向風險管理部門報告本部門的風險信息和風險管理情況。（四）內部審計部門1.職責對公司風險管理體系進行審計監督，檢查風險管理工作的有效性。對發現的風險管理問題提出整改建議，并跟蹤整改情況。三、風險識別（一）識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，發放給各部門員工，收集風險信息。2.訪談法：與公司各級管理人員、業務骨干進行面對面訪談，了解業務流程中的風險點。3.流程圖法：繪制公司主要業務流程圖，分析流程中可能存在的風險環節。4.案例分析法：收集同行業或類似業務的風險案例，從中識別公司可能面臨的風險。（二）識別內容1.市場風險識別分析市場供求變化對公司產品或服務銷售的影響。關注價格波動對公司成本、利潤的影響。評估利率、匯率變動對公司財務狀況的風險。2.信用風險識別調查客戶信用狀況，評估客戶違約風險。審查供應商信用記錄，防范供應商供貨中斷或質量問題。3.操作風險識別梳理公司各項業務流程，查找流程漏洞和風險點。分析人員操作失誤、違規行為可能引發的風險。評估信息系統故障、安全漏洞等技術風險。4.流動性風險識別預測公司資金流入和流出情況，分析資金缺口。評估公司資產變現能力和融資渠道的穩定性。5.合規風險識別跟蹤法律法規、監管政策變化，評估對公司業務的影響。審查公司內部規章制度的執行情況，查找合規風險點。6.戰略風險識別分析公司戰略目標與市場環境、行業趨勢的適應性。評估公司戰略決策過程的科學性和合理性。四、風險評估（一）評估方法1.定性評估：采用風險矩陣、風險評級等方法，對風險發生的可能性和影響程度進行定性分析。2.定量評估：運用統計分析、數學模型等方法，對風險進行量化評估，確定風險值。（二）評估標準1.風險發生可能性標準極高：風險幾乎肯定會發生。高：風險發生的可能性很大。中：風險有可能發生。低：風險發生的可能性較小。極低：風險幾乎不可能發生。2.風險影響程度標準嚴重：風險將導致公司重大損失，影響公司生存和發展。較大：風險將導致公司較大損失，對公司業務產生較大影響。中等：風險將導致公司一定損失，對公司部分業務有影響。較小：風險將導致公司較小損失，對公司個別業務有輕微影響。輕微：風險對公司幾乎沒有影響。（三）風險等級劃分根據風險發生可能性和影響程度的評估結果，將風險分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險四個等級。1.重大風險：風險發生可能性高且影響程度嚴重。2.較大風險：風險發生可能性較高且影響程度較大。3.一般風險：風險發生可能性中等且影響程度中等。4.低風險：風險發生可能性較低且影響程度較小。五、風險監控（一）監控指標設定1.市場風險監控指標：如市場價格波動幅度、利率敏感度、匯率變動率等。2.信用風險監控指標：如客戶信用評級變化、應收賬款周轉率、逾期賬款比例等。3.操作風險監控指標：如業務流程執行偏差率、違規行為發生率、信息系統故障次數等。4.流動性風險監控指標：如流動比率、速動比率、現金流動負債比等。5.合規風險監控指標：如法律法規遵循情況檢查結果、內部審計發現的合規問題數量等。6.戰略風險監控指標：如戰略目標完成進度、市場份額變化、核心競爭力指標等。（二）監控頻率1.對于重大風險，實行實時監控，每日或每周報告風險狀況。2.對于較大風險，每周或每月進行監控和報告。3.對于一般風險，每月或每季度進行監控和報告。4.對于低風險，每季度或半年進行監控和報告。（三）監控報告1.風險管理部門定期編制風險監控報告，內容包括風險指標變化情況、風險趨勢分析、風險應對措施執行效果等。2.風險監控報告應及時報送風險管理委員會及管理層，為決策提供依據。六、風險應對（一）風險應對策略1.風險規避：對于不可承受的風險，采取放棄或終止相關業務活動的策略。2.風險降低：通過采取控制措施，降低風險發生的可能性或減輕風險影響程度。3.風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等。4.風險承受：對于風險較低且公司能夠承受的風險，采取接受風險的策略。（二）風險應對措施制定與實施1.針對不同等級的風險，由風險管理部門會同相關業務部門制定具體的風險應對措施。2.風險應對措施應明確責任部門、實施步驟、時間節點和預期效果。3.各責任部門負責組織實施風險應對措施，并及時向風險管理部門反饋實施情況。七、風險信息管理（一）風險信息收集1.風險管理部門、各業務部門應建立風險信息收集渠道，及時收集內外部風險信息。2.風險信息包括風險事件、風險指標數據、風險評估報告、風險應對措施等。（二）風險信息分析與處理1.對收集到的風險信息進行整理、分析和分類，提取有價值的信息。2.運用數據分析工具和方法，挖掘風險信息背后的規律和趨勢，為風險決策提供支持。3.對風險信息進行分級管理，確保重要風險信息及時傳遞給相關部門和人員。（三）風險信息報告1.風險管理部門定期向風險管理委員會及管理層提交風險信息報告，匯報公司風險狀況、風險應對進展等情況。2.各業務部門在發生重大風險事件時，應及時向風險管理部門和管理層報告，并提供詳細的風險信息。八、風險管理培訓與宣傳（一）培訓計劃制定1.根據公司風險管理需求和員工風險意識狀況，制定年度風險管理培訓計劃。2.培訓計劃應明確培訓目標、培訓內容、培訓對象、培訓時間和培訓方式等。（二）培訓內容1.風險管理基礎知識，如風險定義、分類、識別方法等。2.公司風險管理制度、流程和方法。3.各業務領域的風險特點及應對措施。4.風險案例分析，提高員工風險識別和應對能力。（三）培訓方式1.內部培訓：由風險管理部門或邀請專家進行授課培訓。2.外部培訓：選派員工參加專業機構組織的風險管理培訓課程。3.在線學習：利用網絡平臺提供風險管理學習資源，供員工自主學習。（四）宣傳活動1.通過內部刊物、宣傳欄、公司網站等渠道，宣傳風險管理理念和知識。2.舉辦風險管理知識競賽、案例演講等活動，增強員工風險意識。九、風險管理監督與考核（一）監督機制1.內部審計部門定期對公司風險管理體系進行審計監督，檢查風險管理工作的合規性和有效性。2.風險管理部門對各業務部門的風險管理工作進行日常監督，及時發現和糾正問題。（二）考核指標設定1.風險識別準確性：考核各部門風險識別工作的質量和全面性。2.風險評估合理性：評估風險評估結果與實際風險狀況的相符程度。3.風險監控有效性：考核風險監控指標的完成情況和風險預警的及時性。4.風險應對措施執行效果：評價風險應對措施的落實情況和對風險的控制效果。