銀行金庫窗口管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行金庫窗口管理，確保金庫作業安全、準確、高效，保障銀行資金及各類貴重物品的安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行金庫窗口的所有工作人員及相關作業流程。（三）基本原則1.安全第一原則：將金庫安全放在首位，采取一切必要措施防止各類安全事故發生。2.合規操作原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部規章制度。3.職責明確原則：明確各崗位人員職責，確保各項工作有序開展。4.監督制約原則：建立健全監督機制，相互制約，防范風險。二、金庫窗口崗位設置及職責（一）金庫主任1.全面負責金庫窗口的管理工作，制定金庫工作計劃和目標。2.審核金庫各項業務操作流程及制度執行情況。3.協調金庫與其他部門的工作關系，保障金庫業務正常運轉。4.定期對金庫安全狀況進行檢查和評估，及時發現并解決問題。（二）金庫副主任1.協助金庫主任開展工作，負責金庫日常管理的具體事務。2.監督金庫工作人員的操作規范，確保業務準確無誤。3.參與金庫安全檢查，落實整改措施。4.負責金庫各類數據的統計和分析，為金庫管理決策提供依據。（三）金庫管庫員1.負責金庫現金、貴金屬、有價證券等物品的保管和出入庫操作。2.嚴格執行金庫門禁制度，確保金庫安全。3.按照規定的程序和要求，對金庫物品進行盤點和核對。4.協助金庫其他崗位完成相關工作任務。（四）金庫值守人員1.負責金庫值守期間的安全保衛工作，監控金庫周邊情況。2.及時處理金庫值守期間的突發事件，并按規定報告。3.嚴格執行金庫值守登記制度，記錄相關情況。（五）金庫押運人員1.負責金庫現金及重要物品的押運工作，確保押運安全。2.嚴格遵守押運操作規程，與金庫管庫員做好交接。3.協助金庫工作人員完成其他押運相關任務。三、金庫窗口安全管理（一）金庫選址與建設1.金庫應選址在安全、隱蔽、交通便利且易于監控的地點。2.金庫建設應符合國家相關安全標準，具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等功能。3.金庫內部應設置合理的功能區域，包括現金區、貴金屬區、有價證券區等，各區域之間應進行有效分隔。（二）金庫門禁管理1.金庫設置專用門禁系統，采用多種身份識別方式，如密碼、指紋、IC卡等。2.嚴格控制金庫門禁權限，只有經過授權的人員才能進入金庫。3.金庫工作人員進入金庫時，應按規定進行身份驗證和登記，記錄進入時間、人員姓名、事由等信息。4.嚴禁無關人員進入金庫，如有特殊情況需進入，必須經過金庫主任批準，并在專人陪同下進入。（三）金庫監控與報警系統1.金庫內應安裝全方位的監控攝像頭，確保無監控死角，監控資料應保存一定期限。2.監控系統應具備實時監控、遠程監控、圖像存儲、回放等功能。3.金庫應配備完善的報警系統，包括入侵報警、緊急報警等，報警系統應與公安機關及銀行安保部門聯網。4.定期對監控與報警系統進行檢查、維護和測試，確保系統正常運行。（四）金庫消防管理1.金庫內應配備符合規定的消防器材和設施，如滅火器、消火栓、自動噴水滅火系統等。2.消防器材和設施應定期進行檢查、維護和保養，確保其性能良好。3.金庫工作人員應熟悉消防知識和滅火技能，定期組織消防演練。4.金庫內嚴禁煙火，嚴禁存放易燃易爆物品。（五）金庫安全檢查1.金庫主任應定期組織對金庫進行全面安全檢查，檢查內容包括金庫設施設備、門禁系統、監控報警系統、消防器材等。2.金庫副主任應每天對金庫進行常規檢查，重點檢查金庫物品的保管情況、業務操作流程執行情況等。3.金庫管庫員應在每日營業前、營業中、營業后對金庫進行自查，確保金庫安全。4.對于檢查中發現的問題，應及時記錄并報告，制定整改措施，明確整改責任人，限期整改。四、金庫窗口業務操作規范（一）現金出入庫管理1.現金出入庫應遵循雙人辦理、當面點清、賬實相符的原則。2.金庫管庫員根據業務部門提交的現金出入庫憑證，核對無誤后辦理現金出入庫手續。3.現金出入庫時，應在監控下進行，確保操作過程清晰記錄。4.每日營業終了，金庫管庫員應對金庫現金進行盤點，確保賬實相符，并編制現金庫存日報表。（二）貴金屬出入庫管理1.貴金屬出入庫應嚴格按照相關規定辦理，雙人操作，進行實物核對和登記。2.貴金屬入庫時，應檢查其質量、數量、規格等是否符合要求，并與入庫清單進行核對。3.貴金屬出庫時，應憑有效的出庫憑證辦理，核對無誤后交付相關人員。4.定期對貴金屬進行盤點，確保賬實相符，并建立詳細的貴金屬臺賬。（三）有價證券出入庫管理1.有價證券出入庫應遵循嚴格的審批程序，確保其真實性、合法性和完整性。2.入庫時，應對有價證券的票面金額、數量、號碼等進行仔細核對，并與入庫清單一致。3.出庫時，應憑有權部門出具的出庫憑證辦理，雙人核實后交付。4.加強對有價證券的日常管理和監控，定期進行盤點和清查。（四）金庫鑰匙與密碼管理1.金庫鑰匙分為庫門鑰匙和保險柜鑰匙，應分別由不同人員保管。2.金庫鑰匙應嚴格登記備案，如有丟失或損壞，應及時報告并采取相應措施。3.金庫密碼應定期更換，密碼設置應具有一定的復雜性和保密性。4.嚴禁將金庫鑰匙和密碼告知無關人員，操作人員應妥善保管好自己的鑰匙和密碼。（五）金庫賬務管理1.金庫應建立完善的賬務體系，及時、準確記錄金庫各項業務。2.金庫賬務應做到日清月結，賬賬相符、賬實相符。3.定期對金庫賬務進行核對和檢查，確保賬務的真實性和完整性。4.金庫賬務資料應妥善保管，按照規定的期限進行存檔。五、金庫窗口人員管理（一）人員配備與資質要求1.金庫窗口工作人員應具備良好的職業道德和業務素質，無不良記錄。2.金庫主任、副主任應具備豐富的銀行管理經驗和較強的風險防范意識。3.金庫管庫員應經過專業培訓，熟悉金庫業務操作流程，具備一定的財務知識和安全意識。4.金庫值守人員和押運人員應具備相應的安保技能和身體素質，經過嚴格的政審和培訓。（二）人員培訓與教育1.定期組織金庫窗口工作人員進行業務培訓，包括金庫管理制度、操作流程、安全防范知識等。2.開展職業道德教育，提高工作人員的責任意識和合規意識。3.加強應急處置培訓，使工作人員熟悉各類突發事件的處理程序和方法。4.鼓勵工作人員參加各類業務學習和培訓活動，不斷提升自身業務水平。（三）人員考核與獎懲1.建立金庫窗口人員考核機制，定期對工作人員的工作表現、業務能力、安全責任等進行考核。2.根據考核結果，對表現優秀的工作人員給予表彰和獎勵，對不符合要求的人員進行批評教育或采取相應的處罰措施。3.考核結果作為人員晉升、薪酬調整、崗位輪換等的重要依據。六、金庫窗口應急管理（一）應急預案制定1.制定完善的金庫窗口應急預案，包括火災、盜竊、搶劫、詐騙等各類突發事件的應對措施。2.應急預案應明確應急組織機構、職責分工、應急處置流程等內容。3.定期對應急預案進行修訂和完善，確保其有效性和可操作性。（二）應急演練1.定期組織金庫窗口工作人員進行應急演練，演練內容包括火災逃生、防盜搶處置、突發事件報告等。2.通過應急演練，提高工作人員的應急反應能力和協同配合能力。3.對應急演練進行總結和評估，針對演練中發現的問題及時進行整改。（三）應急處置流程1.突發事件發生時，金庫工作人員應立即啟動應急預案，按照職責分工開展應急處置工作。2.首先確保人員安全，及時采取措施控制事態發展。3.迅速報告上級領導和相關部門，如公安機關、銀行安保部門等。4.