銀行中介駐場管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行中介駐場人員的行為，加強對駐場工作的管理，提高工作效率和服務質量，保障銀行及客戶的合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于所有在銀行駐場的中介機構及其工作人員。（三）基本原則1.合規合法原則駐場人員的一切工作活動必須遵守國家法律法規、金融監管規定以及銀行的各項規章制度。2.誠實守信原則秉持誠實守信的態度，如實向銀行和客戶提供信息，不得隱瞞或欺詐。3.服務至上原則以客戶為中心，提供優質、高效、專業的金融中介服務，滿足客戶合理需求。4.風險可控原則在開展業務過程中，充分識別、評估和控制各類風險，確保銀行及客戶資金安全。二、駐場機構及人員管理（一）駐場機構準入1.中介機構應具備合法合規的經營資質，包括但不限于營業執照、相關行業許可證等。2.向銀行提交入駐申請，申請材料應包括公司簡介、業務范圍、團隊成員情況、過往業績等。3.銀行對申請機構進行綜合評估，評估內容包括經營狀況、信譽、專業能力、風險管理能力等，評估合格后方可批準駐場。（二）駐場人員要求1.駐場人員應具備相應的專業知識和技能，如金融知識、銷售技巧、客戶服務能力等。2.必須品行端正，無違法違紀記錄。3.按照銀行要求統一著裝，佩戴工作標識，保持良好的職業形象。4.駐場人員入職前需提交個人簡歷、身份證明、學歷證明等相關材料，經銀行審核通過后方可上崗。（三）人員培訓與考核1.銀行定期組織駐場人員進行業務培訓，培訓內容包括銀行業務知識、產品介紹、服務規范、風險防范等。2.建立考核機制，對駐場人員的工作業績、服務質量、合規情況等進行考核。考核結果與績效掛鉤，表現優秀的給予獎勵，不稱職的進行警告、調整或清退。三、駐場工作規范（一）工作時間與考勤1.駐場人員應遵守銀行的工作時間，按時上下班，不得遲到早退。2.如需請假，應提前按照銀行規定的流程辦理請假手續，獲批后方可離崗。（二）業務操作規范1.嚴格按照銀行及監管部門的規定辦理各項業務，不得違規操作。2.在向客戶介紹產品和服務時，應客觀、準確、清晰，不得夸大或虛假宣傳。3.協助客戶完成業務辦理流程，如資料收集、表格填寫、系統錄入等，確保業務辦理的準確性和及時性。（三）客戶信息管理1.妥善保管客戶信息，嚴格遵守客戶信息保密制度，不得泄露客戶信息給任何無關第三方。2.在業務辦理過程中，如需使用客戶信息，應獲得客戶明確授權，并按照規定用途使用。（四）現場秩序維護1.保持駐場區域的整潔衛生，不得隨意丟棄垃圾。2.遵守銀行的安全規定，不得在駐場區域內吸煙、使用明火等。3.協助銀行維護現場秩序，遇有突發事件及時報告銀行相關部門，并配合處理。四、業務合作管理（一）合作協議簽訂銀行與中介機構應簽訂書面合作協議，明確雙方的權利義務、合作范圍、業務流程、費用標準、違約責任等內容。（二）業務范圍界定1.明確中介機構在銀行駐場可開展的業務范圍，不得超出協議約定范圍開展業務。2.對于新開展的業務或特殊業務，需提前與銀行溝通并獲得批準。（三）業務流程協同1.建立順暢的業務流程協同機制，中介機構與銀行相關部門密切配合，確保業務辦理的高效銜接。2.定期召開業務溝通會議，及時解決業務合作過程中出現的問題。（四）費用管理1.按照合作協議約定的費用標準和結算方式進行費用結算。2.中介機構應提供合法有效的發票，銀行按照規定進行費用支付。五、風險管理（一）風險識別與評估1.中介機構駐場人員應協助銀行識別業務過程中可能面臨的各類風險，如信用風險、市場風險、操作風險等。2.定期對業務風險進行評估，分析風險狀況及變化趨勢。（二）風險控制措施1.針對識別出的風險，制定相應的風險控制措施，如加強客戶資質審核、完善業務流程控制、強化內部監督等。2.建立風險預警機制，及時發現風險隱患并采取措施防范風險擴大。（三）應急處置預案1.制定風險應急處置預案，明確在突發風險事件發生時的應急處置流程和責任分工。2.定期組織應急演練，提高應對風險事件的能力。六、監督與檢查（一）內部監督1.銀行設立專門的監督崗位或部門，對中介駐場工作進行日常監督檢查。2.監督內容包括駐場人員工作紀律、業務操作規范、客戶服務質量、風險防控措施等。（二）定期檢查1.銀行定期對中介駐場機構進行全面檢查，檢查周期根據實際情況確定，一般為每季度或每半年一次。2.檢查方式包括現場檢查、資料查閱、客戶回訪等。（三）違規處理1.對于檢查中發現的違規行為，銀行將視情節輕重給予相應的處理措施，包括警告、罰款、暫停業務、終止合作協議等。2.對違規行為造成銀行或客戶損失的，中介機構應承擔相應的賠償責任。七、溝通與協調（一）與銀行內部溝通1.駐場人員應與銀行各部門保持良好的溝通，及時了解銀行業務政策、產品信息等變化情況。2.在業務辦理過程中，遇到問題及時與相關部門溝通協調，尋求解決方案。（二）與客戶溝通1.積極主動與客戶溝通，了解客戶需求，解答客戶疑問，提供專業的建議和服務。2.及時反饋客戶意見和建議，協助銀行改進服務質量。（三）與監管部門溝通1.中介機構駐場人員應了解并遵守金融監管部門的要求，協助銀行做好與監管部門的溝通工作。2.對于監管部門提出的問題和要求，及時傳達并配合銀行進行整改落實。八