風險管理機構管理制度?一、總則（一）目的為規范公司風險管理機構的運作，提高公司風險管理水平，有效識別、評估和應對各類風險，保障公司穩健運營，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部各級風險管理機構及其工作人員，以及與公司風險管理相關的各項活動。（三）基本原則1.全面性原則：風險管理應涵蓋公司各個業務領域、各個部門和各個環節，貫穿決策、執行和監督全過程。2.獨立性原則：風險管理機構應獨立于業務部門，確保風險評估和監控的客觀性和公正性。3.制衡性原則：風險管理各環節應相互制約、相互監督，形成有效的制衡機制，防止權力濫用。4.適應性原則：風險管理應與公司業務規模、性質和復雜程度相適應，根據內外部環境變化及時調整和優化。5.成本效益原則：風險管理應在有效控制風險的前提下，合理權衡成本與效益，確保風險管理措施的經濟性和可行性。二、風險管理機構設置（一）風險管理委員會1.組成：風險管理委員會由公司高級管理人員、各主要業務部門負責人等組成，設主任一名，由公司董事長擔任，副主任若干名，由公司總經理及其他相關高級管理人員擔任。2.職責審議公司風險管理戰略、政策和程序，確保其與公司整體戰略相一致。審批重大風險管理制度和風險應對策略，監督風險管理措施的執行情況。定期評估公司面臨的各類風險狀況，對重大風險事項進行決策。協調公司內部各部門之間的風險管理工作，促進信息共享與協作。指導和監督風險管理職能部門的工作，確保風險管理工作的有效開展。（二）風險管理職能部門1.設置：公司設立獨立的風險管理職能部門，如風險管理部，配備專業的風險管理人員。2.職責制定和完善公司風險管理規章制度、流程和方法。組織開展風險識別、評估和分析工作，定期編制風險評估報告。建立風險監控指標體系，實時監測風險狀況，及時預警風險事件。提出風險應對建議，協助業務部門制定風險應對方案，并跟蹤監督實施效果。組織開展風險管理培訓和宣傳工作，提高員工風險意識和風險管理能力。負責與外部風險管理咨詢機構、監管部門等進行溝通與協調。（三）各業務部門風險管理崗位1.設置：各業務部門應指定專人負責本部門的風險管理工作，設立風險管理崗位。2.職責配合風險管理職能部門開展風險識別、評估和分析工作，提供本部門相關業務信息。執行本部門風險應對方案，落實風險控制措施，及時報告風險事件。對本部門業務流程進行風險自查和改進，防范業務操作風險。參與公司風險管理培訓和宣傳活動，提高本部門員工風險意識。三、風險管理流程（一）風險識別1.識別范圍：涵蓋公司戰略風險、市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等各類風險。2.識別方法問卷調查法：設計風險調查問卷，向各部門員工收集風險信息。流程圖法：繪制業務流程圖，分析流程中的風險點。案例分析法：借鑒同行業或其他公司的風險案例，識別潛在風險。專家咨詢法：邀請內部專家或外部顧問，對特定風險進行評估和識別。（二）風險評估1.評估指標風險發生可能性：評估風險事件發生的概率，分為高、中、低三個等級。風險影響程度：評估風險事件對公司目標實現的影響程度，分為重大、較大、一般、輕微四個等級。2.評估方法定性評估法：通過專家判斷、經驗分析等方式對風險發生可能性和影響程度進行定性評估。定量評估法：運用統計分析、數學模型等方法對風險進行定量評估，確定風險值。3.風險矩陣：根據風險發生可能性和影響程度，繪制風險矩陣，對風險進行分類和排序，確定重大風險、重要風險和一般風險。（三）風險應對1.應對策略風險規避：對于不可承受的風險，采取放棄或停止與該風險相關的業務活動等措施。風險降低：通過采取控制措施，降低風險發生可能性或減輕風險影響程度。風險轉移：將風險轉移給其他方，如購買保險、簽訂風險轉移協議等。風險承受：對于風險較低且在公司可承受范圍內的風險，采取接受風險的策略。2.應對方案制定：針對不同的風險應對策略，由風險管理職能部門會同相關業務部門制定具體的風險應對方案，明確責任部門、措施、時間節點等。3.應對方案實施：各責任部門按照風險應對方案組織實施，風險管理職能部門負責跟蹤監督實施效果，及時調整應對措施。（四）風險監控1.監控指標：建立風險監控指標體系，包括風險發生率、風險損失率、風險控制措施執行情況等指標。2.監控頻率：根據風險性質和重要程度，確定不同風險的監控頻率，如定期監控、實時監控等。3.監控報告：風險管理職能部門定期編制風險監控報告，向風險管理委員會和管理層匯報風險狀況、應對措施執行情況及風險變化趨勢等。對重大風險事件及時進行專項報告，并提出應急處理建議。四、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一個涵蓋風險識別、評估、應對和監控等全過程的風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理和共享，提高風險管理工作的效率和準確性。（二）系統功能模塊1.風險信息采集模塊：收集和整理來自公司內部各部門、外部市場及監管機構等的風險信息。2.風險評估模塊：運用風險評估方法和模型，對采集到的風險信息進行分析和評估，生成風險評估報告。3.風險應對模塊：制定和管理風險應對方案，跟蹤應對措施執行情況。4.風險監控模塊：實時監測風險指標，預警風險事件，生成風險監控報告。5.數據統計與分析模塊：對風險管理數據進行統計和分析，為決策提供支持。（三）系統運行與維護1.系統運行：確保風險管理信息系統的穩定運行，保障數據的及時性、準確性和完整性。2.系統維護：定期對系統進行維護和升級，優化系統功能，確保系統安全可靠。3.數據管理：建立完善的數據管理制度，規范數據的錄入、存儲、使用和備份等環節，防止數據泄露和丟失。五、風險管理文化（一）文化建設目標培育全體員工的風險意識和風險管理理念，形成良好的風險管理文化氛圍，使風險管理成為公司全體員工的自覺行動。（二）文化建設措施1.培訓與教育：開展風險管理培訓課程，提高員工對風險的認識和理解，掌握風險管理方法和技能。2.宣傳與推廣：通過內部刊物、宣傳欄、會議等多種渠道，宣傳風險管理理念和重要性，分享風險管理案例和經驗。3.激勵與約束機制：建立與風險管理掛鉤的績效考核制度，對風險管理工作表現優秀的部門和個人給予獎勵，對因風險管理不力導致重大損失的進行問責。六、風險管理監督與評價（一）內部審計監督1.審計職責：公司內部審計部門定期對風險管理機構的運作、風險管理流程的執行情況等進行審計監督，檢查風險管理措施的有效性和合規性。2.審計報告：內部審計部門出具審計報告，提出改進建議和意見，督促相關部門進行整改。（二）風險管理評價1.評價指標：建立風險管理評價指標體系，包括風險識別準確性、評估合理性、應對有效性、監控及時性等指標。2.評價方法：采用定性與定量相結合的方法，定期對公司風險管理工作進行全面評價。3.評價報告：根據評價結果編制風險管理評價報告，總結風險管理工作的成績與不足，提出改進措施和建