2025版金融產品銷售保密協議客戶風險評估條款?本合同共二部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：第一條定義與解釋1.1本協議所稱“金融產品”指由甲方（銷售機構名稱：__________，注冊地址：__________）向客戶（姓名/名稱：__________，證件類型：__________，證件號碼：__________）銷售的各類理財、基金、信托、保險及其他金融衍生品。1.2“保密信息”包括但不限于客戶身份信息、財務狀況、投資偏好、交易記錄、風險評估結果及甲方提供的非公開業務資料。1.3“風險評估”指甲方根據監管要求及內部制度，對客戶風險承受能力、投資目標及產品適配性進行的綜合評價。第二條保密義務主體2.1甲方及其從業人員、代理人、關聯機構須履行保密義務。2.2乙方（客戶）同意對甲方提供的涉及其他客戶或甲方的商業秘密信息予以保密。第三條保密信息范圍3.1客戶提交的財產證明、收入證明、銀行流水、征信報告等文件。3.2甲方在風險評估過程中的客戶風險等級評定表、問卷記錄、錄音錄像資料。3.3甲方內部產品說明書、定價模型、風控策略及未公開的銷售政策。第四條客戶信息收集與使用4.1甲方應通過書面、電子或面談方式收集客戶信息，并明確告知用途及范圍。4.2客戶授權甲方將信息用于風險評估、產品匹配、監管報備及合規審計，未經客戶書面同意不得用于其他目的。第五條風險評估流程5.1甲方應按照《__________（監管文件名稱）》要求，采用__________（評估工具名稱）完成客戶風險測評。5.2風險評估結果有效期自測評完成之日起__________個月，超期需重新評估。5.3客戶對測評結果有異議的，可于__________日內提出復核申請。第六條信息保存與銷毀6.1紙質保密信息保存于甲方__________（部門名稱）專用檔案室，電子信息存儲于__________（系統名稱）加密數據庫。6.2保密信息保存期限為金融產品存續期結束后__________年，銷毀需經__________（崗位名稱）審批并記錄。第七條保密信息使用限制7.1甲方不得將客戶風險評估結果用于推薦風險等級不匹配的產品。7.2禁止甲方員工以任何形式向第三方披露客戶風險評估檔案，法律、法規或監管機構要求除外。第八條保密期限8.1本協議保密義務自客戶簽署之日起生效，至下列情形中較晚者終止：（1）保密信息進入公知領域；（2）雙方書面同意解除；（3）金融產品法律關系終止后__________年。第九條違約責任9.1一方違反保密義務的，應賠償對方實際損失，包括但不限于直接經濟損失、訴訟費用及合理律師費。9.2甲方違反風險評估規定的，應按照《__________（處罰依據）》承擔監管責任。第十條法律適用與爭議解決10.1本協議適用__________（國家/地區）法律。10.2爭議應提交__________（仲裁機構名稱）仲裁，仲裁地為__________（城市名稱）。第十一條協議變更11.1協議條款變更需雙方簽署書面補充協議，補充協議編號為__________。第十二條不可抗力12.1因戰爭、自然災害、公共衛生事件等不可抗力導致保密義務無法履行的，受影響方應在__________日內書面通知對方。第十三條通知與送達甲方：__________（詳細地址）乙方：__________（詳細地址）第十四條條款獨立性14.1本協議部分條款無效不影響其他條款效力。第十五條權利轉讓限制15.1未經對方書面同意，任何一方不得將本協議權利義務轉讓給第三方。第十六條完整協議16.1本協議取代雙方此前就同一事項達成的所有口頭或書面約定。第十七條語言與版本17.1本協議以中文訂立，一式__________份，甲方執__________份，乙方執__________份。第十八條分拆銷售禁止18.1甲方不得將本協議項下權利義務分拆銷售或委托無資質機構實施。第十九條生效條件19.1本協議經甲方蓋章及乙方簽署后生效，簽署日期以一方簽署日為準。第二十條其他約定20.1未盡事宜由雙方協商解決，協商結果形成書面記錄作為附件__________。第二部分：第三方介入后的修正第二十一條第三方定義與類型21.1本協議所稱“第三方”指基于業務需要介入本協議履行過程的非協議簽署方，包括但不限于：（1）中介服務機構（名稱：__________，業務資質編號：__________）；（2）技術服務提供商（名稱：__________，服務范圍：__________）；（3）監管機構或自律組織（名稱：__________，職能范圍：__________）；（4）其他經甲乙雙方書面同意的合作機構（名稱：__________，合作內容：__________）。第二十二條第三方介入的授權與限制22.1甲方或乙方引入第三方前，需提前__________日以書面形式通知對方，并提供第三方資質證明及合作方案。22.2第三方僅可在授權范圍內接觸或處理保密信息，授權范圍需明確載明于《第三方服務協議》（編號：__________）。22.3第三方不得將保密信息用于授權范圍外的任何目的，且不得向次級第三方披露。第二十三條第三方保密義務23.1第三方應簽署與本協議保密義務同等嚴格的保密承諾書（附件編號：__________），并接受甲方定期合規檢查。23.2第三方接觸的保密信息類別包括：__________（列舉具體信息類型），其保密期限與本協議第八條一致。23.3第三方違反保密義務的，甲方或乙方有權直接向其追責，并要求賠償因此導致的實際損失。第二十四條第三方責任劃分24.1第三方因故意或重大過失導致保密信息泄露的，獨立承擔全部法律責任。24.2甲方或乙方因第三方行為遭受損失的，可依據《第三方服務協議》向其追償，追償不足部分由過錯方按責任比例分擔。24.3第三方需為其從業人員、代理人或關聯方的保密行為承擔連帶責任。第二十五條信息共享與安全要求（1）信息脫敏處理，隱去客戶身份證號、銀行賬號等敏感字段；（2）簽訂數據安全傳輸協議，明確傳輸方式（如__________）及加密標準（如__________）；（3）留存信息共享審批記錄，經__________（崗位名稱）簽字確認。25.2第三方接收保密信息后，應于__________小時內向甲方發送確認回執。第二十六條第三方服務終止后的義務26.1第三方服務關系終止時，第三方應于__________日內：（1）返還或銷毀所有紙質及電子保密信息；（2）提交由法定代表人簽署的《信息處理完畢確認函》；（3）刪除系統中任何形式的保密信息備份。26.2甲方有權委托獨立機構（名稱：__________）對第三方信息銷毀情況進行審計。第二十七條第三方爭議解決機制27.1因第三方介入引發的爭議，優先通過三方協商解決，協商期為__________日。27.2協商不成的，任何一方可向__________（仲裁機構名稱）申請仲裁，仲裁裁決為終局結果。第二十八條第三方合規管理28.1第三方需每__________個月向甲方提交合規自查報告，內容包括：（1）保密信息使用日志；（2）從業人員保密培訓記錄；（3）系統安全漏洞修復情況。28.2甲方發現第三方存在違規行為的，有權立即暫停其服務權限，并要求限期整改。第二十九條費用與報酬29.1第三方服務費用由__________（甲方/乙方）承擔，支付方式為__________（如分期支付、一次性支付），支付時間為__________。29.2因第三方過錯導致額外支出的，其應承擔__________%的賠償責任。第三十條第三方知識產權歸屬30.1第三方在服務過程中產生的知識產權（如風險評估模型、數據分析報告等）歸屬約定如下：__________（如歸甲方所有、雙方共有）。30.2第三方使用自有知識產權提供服務的，需保證不侵犯任何第三方權利，否則自行承擔侵權責任。第三十一條不可抗力與第三方責任豁免31.1因不可抗力導致第三方無法履行義務的，其應及時通知甲方及乙方，并提供__________（機構名稱）出具的證明文件。31.2前述情形下，第三方僅承擔已實際控制信息部分的保密義務，其余責任豁免。第三十二條第三方替換條款（1）第三方喪失業務資質；（2）連續__________次未通過合規檢查；（3）雙方一致認為其服務不符合約定標準。32.2更換第三方需重新履行第二十二條規定的授權程序。第三十三條通知與第三方聯絡第三方：__________（詳細地址）33.2第三方指定__________（職務）為其聯絡人，聯絡方式變更需提前__________日書面通知甲乙雙方。第三十四條條款整合效力34.1本部分條款為原協議的不可分割組成部分，與原條款沖突時以本部分為準。甲方（銷售機構）：名稱：________________________法定代表人或授權代表：__________簽署日期：__________蓋章處：__________乙方（客戶）：姓名/名稱：________________________證件類型及號碼：_____