第頁財富管理業務資質練習卷含答案1.網點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間【正確答案】：A2.下列哪家銀行無第三方存管資質()。A、興業銀行B、杭州銀行C、浦發銀行D、上海銀行【正確答案】：B3.針對每只公募理財產品，壓力測試應當至少每()進行一次A、年B、季度C、月D、天【正確答案】：B4.對于采用攤余成本法進行核算的貨幣市場基金，應當采用（）的風險控制手段，對攤余成本法計算的基金資產凈值的公允性進行評估。A、影子定價B、公允價值計量C、減值計提D、定期檢測【正確答案】：A5.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》正式落地時間（）。A、43192B、43210C、43217D、43220【正確答案】：C6.資產最高價格到接下來最低價格的損失是指()。A、最大回撤B、非系統性風險C、下行風險D、市場風險【正確答案】：A7.影響白銀價格的最根本的原因是（）。A、黃金價格走勢B、美元指數走勢C、國際政治形勢D、白銀供求關系【正確答案】：D8.關于鉑金的金融屬性，下列說法錯誤的是（）。A、在國際和國內金融市場，鉑金的金融屬性越來越顯現其巨大的潛力B、在中國，鉑金在上海黃金交易所上市交易C、同黃金一樣，鉑金的貨幣屬性很強D、鉑金的投資者較少，因而流動性較低【正確答案】：C9.理財產品銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產品銷售相關資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C10.下列理財產品中，（）主要投資于存款、債券等債權類資產。A、權益類理財產品B、固定收益類理財產品C、商品及金融衍生類理財產品D、混合類理財產品【正確答案】：B11.以下哪一項是按照復利計息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險【正確答案】：D12.關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）。A、當物價不斷下降時，名義利率比實際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率D、當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低【正確答案】：C13.關于基金銷售機構,以下情形合規的是()。A、某基金管理公司自行開發建立電子商務平,銷售本公司和其他基金公司的基金產品B、某銀行未取得基金銷售業務資格,通過其手機APP銷售基金C、某證券公司未取得基金銷售業務資格,通過將基金公司直銷平臺接入其內部系統銷售基金D、某基金管理公司建立機構銷售團隊,向機構投資者直銷其基金產品【正確答案】：D14.基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費,應歸入基金資產的比例為()。A、不低于50%B、不受限制C、不低于25%D、不低于75%【正確答案】：C15.根據法規相關要求,A銀行把基金客戶分為專業投資者和普通投資者,以下說法不正確的是()。A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品B、A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像C、A銀行不接受普通投資者轉化為專業投資者的申請D、A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【正確答案】：C16.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A17.24K金的實際含金量為（）。A、1B、0.9999C、0.999D、0.995【正確答案】：B18.資管業務的本質在于（）關系。A、信用B、交付C、托管D、委托代理【正確答案】：D19.下列不屬于財產分離內控要求的選項是()。A、確保不同基金財產之間的分離B、確保同一基金內不同投資項目的分離C、確保基金財產與基金托管人財產之間的分離D、確?；鹭敭a與管理人自有財產之間的分離【正確答案】：B20.下列行為中，不符合理財產品適當性及宣傳、銷售管理要求的是()。A、商業銀行可以向投資者銷售風險高于其風險承受能力等級的理財產品B、金融機構應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念C、商業銀行發行理財產品，不得宣傳理財產品預期收益率D、理財產品風險評級結果應當以風險等級體現，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據實際情況進一步細分【正確答案】：A21.商業銀行銷售理財產品應當建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須包括的內容是（）。A、明確賠償標準和金額B、制定完善的處理操作程序C、合理的投訴途徑及投訴方式D、專職部門受理和處理客戶投訴【正確答案】：A22.中國證券登記結算有限責任公司是經由()批準設立的。A、國務院財政部B、中國證券業協會C、上海證券交易所和深圳證券交易所D、中國證券監督管理委員會【正確答案】：D23.貨幣市場基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：D24.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，商業銀行應當根據募集方式的不同，將理財產品分為（）。A、凈值型理財產品和非凈值型理財產品B、自營理財產品和代銷理財產品C、公募理財產品和私募理財產品D、開放式理財產品和封閉式理財產品【正確答案】：C25.每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計算利息的是（）。A、浮動利率B、單利C、復利D、固定利率【正確答案】：C26.根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》的規定，商業銀行發行私募理財產品的，合格投資者投資于單只權益類產品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、30B、10C、100D、40【正確答案】：C27.（）對商業銀行代理保險業務履行監管職責。A、中國證監會B、中國銀保監會C、中國人民銀行D、中國保險行業協會【正確答案】：B28.（）指的包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產價值的人身保險產品。A、萬能險B、投連險C、生死兩全保險D、分紅險【正確答案】：B29.財富經理與客戶關系的基礎是（）。A、信任B、專業度C、從業時間D、自身形象【正確答案】：A30.銀行財富管理業務人員可以（）。A、與其他銀行財富管理業務人員交換各自客戶信息B、以某些間接方式損害同業信譽C、與其他銀行財富管理業務人員交換各自部門的具體發展規劃D、通過參加學術研討會進行業內信息交流與合作【正確答案】：D31.（）的原則是對投資理財所面臨的風險和收益的最佳詮釋。A、風險越大，收益越大B、高收益，高風險，低收益，低風險C、理財有風險，投資需謹慎D、分散投資【正確答案】：C32.所有從業人員在職業活動中應該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業道德B、行為規范C、職業準則D、職業規范【正確答案】：A33.每只現金管理類產品投資于有固定期限銀行存款的比例合計不得超過該產品資產凈值的（）A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：A34.假設有一款固定收益類理財產品，理財期限為5個月，理財期間固定收益為年收益率4.80%?？蛻粜￡愘徺I該產品20000元，則5個月到期時，該投資者連本帶利可獲得（）元。A、17650B、18920C、20400D、20320【正確答案】：C35.商業銀行可以按照事先約定，向連續持有少于（）日的開放式理財產品（現金管理類理財產品除外）投資者收取贖回費，并將上述贖回費全額計入理財產品財產。A、30B、14C、7D、3【正確答案】：C36.下列做法中符合基金客戶利益至上的是()。A、基金經理根據公司投決會決議,操作自己管理的基金購買朋友公司發行的優質公司債B、基金經理操作其親屬證券賬戶,先于自己管理的基金買賣相同個股C、銀行理財經理向某客戶銷售500萬元某基金產品,安排客戶分10筆各50萬元申購,以提升其銷售業績D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優質客戶,用于提升收益,支持實體經濟【正確答案】：A37.下列產品中，不屬于銀行代理銷售的財富產品的是A、基金B、保險C、股票D、理財公司理財產品【正確答案】：C38.關于全球投資業績標準（GIPS），以下表述正確的是（）。A、投資管理機構必須披露3年以上的業績B、GIPS業績評價的基礎是輸入數據的真實、準確C、投資管理機構使用GIPS標準進行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標準D、它屬于強制執行的業績標準【正確答案】：B39.第三方存管業務的交易時間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40【正確答案】：B40.假設某封閉式基金3月10日的基金凈資產為55000萬元人民幣,3月11日的基金凈資產為55157萬元人民幣,該股票基金的托管費率為0.2%,該年實際天數為366天,則3月11日應計提的托管費為()。A、0.3005萬元B、0.3013萬元C、0.3022萬元D、0.3014萬元【正確答案】：A41.客戶王先生，本科畢業，有兩年廣告公司的行政管理從業經驗，工作繁忙，目前可以用于投資的資金不多，現希望在保持資金流動性基礎上擬開始進行黃金投資。下列投資建議中，最恰當的是（）。A、實物黃金，滿足隨時變現需求B、投資黃金期貨，夜盤交易基本覆蓋國際主要交易時間，是國內目前主流的黃金交易平臺C、投資黃金遞延產品，保證金交易制度，可雙向交易，交易費用最低D、投資黃金ETF聯接基金，交易靈活，流動性好【正確答案】：D42.下列銀行理財產品的銷售行為中，錯誤的是（）。A、客戶不得利用理財業務洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購買理財產品B、合格投資者購買固定收益類產品時無須進行風險評估C、銀行應根據理財產品的性質、確定不同類型理財產品的投資投資起點D、客戶應當確保提供的身份證件真實，合法【正確答案】：B43.客戶撤銷第三方存管業務只能到（）辦理撤銷第三方存管業務手續A、證券公司B、我行柜面C、我行網銀D、我行賬務中心【正確答案】：A44.商業銀行個人理財業務活動中法律關系的主體有（）A、商業銀行和客戶B、商業銀行和非金融機構C、政府機構和客戶D、政府機構和自然人【正確答案】：A45.按照滿足客戶流動性需求，下面哪種理財產品最為合適？（）A、豐收喜悅日日盈理財產品B、豐收喜悅月月贏理財產品C、豐收信福6個月定開理財產品D、豐收信福封閉式理財產品【正確答案】：A46.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產股領跌的市場環境下，上午9點30分，某金融地產LOF基金場內交易價格突然大漲9.95%，事后專家分析，可能是投資者在下單時誤將“0.804元’打成“0.884元”，才導致了該基金瞬間漲停，此類風險屬于投資交易過程中的（）。A、購買力風險B、操作風險C、價格風險D、市場風險【正確答案】：B47.下列對影響白銀價格的因素描述錯誤的是（）。A、供求關系是影響白銀價格的根本因素B、白銀是重要的工業原材料，又可作為避險資產，其需求量與經濟形勢、政治局勢密切相關C、根據經驗，美元對主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場的大趨勢D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價格波動中起到了推波助瀾的作用【正確答案】：C48.趙先生2014年年初投資某公募基金50萬元,第一年該基金收益率為4.0%,基金將所有凈收益分配給投資者,趙先生提現后消費,第二年基金收益率為4.6%,也全部分配給投資者,不考慮稅收,趙先生兩年共獲得基金投資收益為()萬元。A、4.5B、4.6C、4.3D、4.0【正確答案】：C49.下列對黃金投資的優勢描述準確的是（）。A、由于黃金貯藏方便，投資者幾乎不需要考慮儲藏成本B、黃金的歷史價格一直平穩C、能夠對抗通貨膨脹及政治經濟動蕩D、直接投資黃金即可產生當前收益【正確答案】：C50.理財業務中違反法律、法規應承擔的法律責任不包括（）。A、道義責任B、刑事責任C、民事責任D、行政責任【正確答案】：A51.關于匯率，以下說法正確的是：（）A、假如人民幣采用間接標價法，那么，人民幣對美元升值表現為匯價的下降B、我國實行固定匯率制度C、目前多數國家公布匯率時采用間接標價法D、固定匯率制下，法定升值指政府當局規定和宣布提高本國貨幣對外幣的兌換價值【正確答案】：D52.理財銷售人員向客戶推介理財產品時，（）。A、應了解客戶的風險偏好和承受能力B、應服從銀行利益最大化要求C、不需要和客戶的風險評估結果匹配D、視同存款銷售【正確答案】：A53.理財銷售系統中理財新客戶定義是（）A、新簽約理財客戶B、從未發生理財交易的客戶C、從未持有理財份額的客戶D、新開卡客戶【正確答案】：C54.關于基金職業道德教育,以下表述錯誤的是()。A、應當引導基金從業人員實行自我監督,自我評價和自我行為調整B、應當對基金從業人員灌輸基金職業道德規范C、應當培養基金從業人員的基金職業道德觀念D、應當在進行基金職業道德教育的同時,強調基金監管法規是規制不當市場行為的最后屏障【正確答案】：D55.下列選項中，屬于理財經理工作目標的是（）。A、向客戶推薦合適的理財計劃B、提高自己的專業能力，服務好客戶C、幫助客戶解決問題，實現其理財目標D、提升自我的專業素養，完善職業規劃【正確答案】：C56.商業銀行經營保險代理業務，應當符合中國銀保監會規定的條件，取得（）。A、金融許可證B、保險兼業代理業務許可證C、保險許可證D、營業執照【正確答案】：B57.根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》的規定,關于基金宣傳推介材料以下表述錯誤的是()。A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時,才可以通過誘導性表述促成客戶交易B、基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺,也是投資者了解基金的主要渠道C、基全宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關法規D、基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳資料中夸大產品業績【正確答案】：A58.只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C59.基金財產的債務由()承擔,基金份額持有人對基金財產的債務承擔()責任。A、基金財產本身、無限B、基金財產本身、有限C、基金管理人、有限D、基金管理人、無限【正確答案】：B60.商業銀行應當采用科學合理的方法對擬銷售的理財產品自主進行風險評級，評級結果應當以風險等級體現，由低到高至少包括（）個等級，并可根據實際情況進一步細分。A、4B、6C、5D、3【正確答案】：C61.根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，下列交易行為違反了相關規定的是（）。A、低風險承受能力客戶購買低風險產品B、中等風險承受能力客戶購買低風險產品C、低風險承受能力客戶購買中等風險產品D、高風險承受能力客戶購買高風險產品【正確答案】：C62.理財產品一旦購買，認購資金進入（）狀態，并且在產品成立日直接扣款。A、正常B、激活C、凍結D、封閉【正確答案】：C63.證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷,應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,這主要體現了證券投資基金銷售具有()A、一次性B、效益性C、適用性D、靈活性【正確答案】：C64.以下哪個品種具備最強的避險屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金【正確答案】：D65.按照（）的不同，理財產品可分為公募產品和私募產品。A、運作方式B、募集方式C、資金來源與用途D、投資方向【正確答案】：B66.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務的，如果未告知的事項對保險事故的發生有嚴重影響，則保險人（）。A、對合同解除前發生的保險事故所致損失不承擔賠償或給付責任B、對合同解除前發生的保險事故所致損失不承擔賠償或給付責任，但可以退還保險費C、對合同解除前發生的保險事故所致損失應承擔賠償或給付責任D、對合同解除前發生的保險事故所致損失應承擔賠償或給付責任，但投保人必須補繳保費【正確答案】：B67.我國的黃金交易市場包括（）A、上海黃金交易所和上海期貨交易所B、上海黃金交易所和中國金融期貨交易所C、大連商品交易所和上海華通鉑銀交易市場D、鄭州商品交易所和上海金銀交易所【正確答案】：A68.當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時,基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到()以內A、0.004B、0.0025C、0.005D、0.002【正確答案】：C69.根據()的不同，將理財產品分為封閉式理財產品和開放式理財產品A、募集方式B、投資性質C、運作方式D、計價類型【正確答案】：C70.一款封閉式理財產品說明書描述如下：實際理財天數30天，業績比較基準為4.4%，超出業績比較基準部分的收益作為銀行的投資管理費，收益計算基礎：實際理財天數/365。若到期時該理財產品的年化收益率為5.8%，則投資者的實際收益率為（）。A、0.058B、0.036C、0.0058D、0.0036【正確答案】：D71.貨幣市場基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C72.王女士預將現有的20萬元資金投資于理財產品，以下（）理財產品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財產品（12個月）C、財通資管發行的某集合資產管理計劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計劃【正確答案】：B73.處于商業銀行個人理財業務“金字塔”塔尖地位的是（）A、財富管理業務B、私人銀行業務C、代理保險業務D、大眾理財業務【正確答案】：B74.投資者于交易日申購某開放式基金,申購金額5萬元,申購手續費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元,份額確認日基金凈值為100元,投資者當日的有效申購份額為()。A、48907.11B、48913.04C、49058.47D、49500【正確答案】：B75.基金職業道德的核心規范是（）。A、誠實守信B、自覺自律C、保守秘密D、互相監督【正確答案】：A76.一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A、T+3B、T+2C、T+1D、T【正確答案】：B77.按照適當性原則，投資不同等級的產品的投資者應具有不同等級的風險偏好和風險承受能力，對于穩健型投資者來說，其風險承受能力（），適合的理財產品包括（）。A、一般，低風險、中低風險、中風險B、一般，低風險、中低風險、中風險和高風險C、較低，低風險、中低風險和中風險D、較低，低風險、中低風險、中風險和高風險【正確答案】：A78.某銀行理財經理小王準備向劉大媽銷售A基金,關于小王應遵循的基金銷售服務原則,以下表述錯誤的是()A、小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資資經驗再做推薦B、小王也想買A基金,但是A基金的額度有限,小王應該優先讓劉大媽先買C、小王根據劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產品推薦D、小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經理簡介【正確答案】：C79.股票投資的收益等于（）。A、資本利得B、股利所得C、資本利得加股利所得D、資本利得加利息所得【正確答案】：C80.某基金從業人員在任職期間同時擔任投資公司的法定代表人,監管機構據此出具警示函,具體原因是()A、直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息、未公開信息、商業秘密和客戶信息謀取利益B、違規利用職權為近親屬或者其他利益關系從事營利性經營活動提供便利條件C、直接或者間接向他人提供內幕信息、未公開信息、商業秘密和客戶信息,明示或者暗示他人從事相關交易活動D、違規從事營利性經營活動,違規兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法和利益相沖突的活動【正確答案】：D81.下列不屬于銀行代理貴金屬業務的是（）。A、實物金條B、紀念金幣C、黃金股票D、紙黃金【正確答案】：C82.關于中國證券投資基金業協會在基金職業道德教育方面發揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A、中國證券投資基金業協會對違規的基金從業人員可實施紀律處分B、中國證券投資基金業協會是基金行業的自律性組織，更側重在職業道德層面對基金從業人員進行監督C、中國證券投資基金業協會有權制定并頒布基金從業人員自律規則D、中國證券投資基金業協會在法律法規層面對基金從業人員的執業活動享有執法監督權【正確答案】：D83.（）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動A、信貸業務B、個人貸款業務C、個人理財業務D、中間業務【正確答案】：C84.商業銀行應當在（）對理財產品進行集中登記A、全國銀行業理財信息登記系統B、中國登記結算網上業務平臺C、銀行業協會D、支付清算協會【正確答案】：A85.根據中國證券投資基金業協會的自律規則規定，關于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是（）。A、委托有資質的銷售機構宣傳推介其管理的基金B、自行宣傳推介股權投資基金C、委托銷售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任D、委托銷售機構推介基金應當建立遴選機制【正確答案】：C86.一個黃金公司需開立（）個專戶A、0B、1C、2D、3【正確答案】：B87.商業銀行應（）披露其從事理財業務活動的有關信息A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正確答案】：B88.下列按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是（）。A、財富管理業務→理財業務→私人銀行業務B、私人銀行業務→理財業務→財富管理業務C、私人銀行業務→財富管理業務→理財業務D、理財業務→私人銀行業務→財富管理業務【正確答案】：C89.委托地方法人銀行業金融機構代理保險業務的，應當由保險公司（）向地方法人銀行業金融機構統一轉賬支付。A、法人機構B、一級分支機構C、二級分支機構D、三級分支機構【正確答案】：B90.分級私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05【正確答案】：A91.在所有的財富管理工具中，（）的防御性最強，是資產安全規劃的主要工具之一。A、股票B、保險C、固定收益債券D、個人信托【正確答案】：B92.根據中國銀行業協會印發的《商業銀行理財客戶風險評估問卷基本模板》說明，理財產品風險分類有五種，其中，高風險等級產品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預期收益不能實現的概率低的產品C、存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大D、本金虧損概率較高，收益波動性大【正確答案】：D93.某股票進行大比例折價配股時,由于負責該股票的研究員沒有及時提醒,交易部和風險管理部也沒有關注該配股信息,導致有該股票的基金沒有參與配股,損害了持有人利益,該風險事件的第一責任人是()A、基金經理B、交易部負責人C、研究員D、風險管理部負責人【正確答案】：A94.以下證券價格指數中,出現最早的是()。A、中證全債指數B、道瓊斯股票價格平均指數C、滬深300指數D、標準普爾500指數【正確答案】：B95.（）對銀行理財產品的銷售建立了行業監管規范。A、銀保監會B、證監會C、財政部D、中國人民銀行【正確答案】：A96.一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產配置的最主要因素是（）A、個人的生命周期B、投資者的資產負債情況C、投資者的財務變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值【正確答案】：A97.某日A投資者在場內申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規則是()A、T+0逐筆非擔保交收B、T+0貨銀對付擔保交收C、T+1逐筆非擔保交收D、T+1貨銀對付擔保交收【正確答案】：D98.基金銷售人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A、中國證監會B、中國證券投資基金業協會或基金公司C、中國證券投資基金業協會或銷售機構D、基金公司或基金銷售機構【正確答案】：D99.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險產品原則上應為保單利益確定的保險產品，且保險合同不得通過系統自動核?，F場出單，應將保單材料轉至保險公司，經核保人員核保后，由保險公司出單。A、期交產品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲【正確答案】：B100.意外傷害保險屬于（）范圍。A、人壽保險B、人身保險C、財產保險D、健康保險【正確答案】：B1.理財產品銷售機構從事理財產品銷售業務活動，有下列（）情形的，由銀保監會及其派出機構依照法律法規予以處罰。A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規定進行風險揭示或者信息披露的C、截留、挪用理財產品銷售結算資金的D、按規定提供與理財產品持有人、理財產品投資運作相關的公開信息E、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品的【正確答案】：ABCE2.第三方存管簽約模式包括（）。A、預約開戶模式B、預指定簽約模式C、預約填表模式D、預認定簽約模式【正確答案】：AB3.根據風險承受能力評估測評結果可以將個人客戶分為（）。A、保守型B、謹慎型C、穩健型D、進取型、激進型【正確答案】：ABCD4.理財投資合作機構可包括（）？A、托管行B、受托管理人C、投資顧問D、理財產品所投資資產管理產品的發行機構【正確答案】：BCD5.關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程,以下表述錯誤的是()。A、宣傳資料在向公眾分發之前10個工作日內予以報備B、宣傳資料通過內部相關高管檢查,并出具合規意見書C、宣傳資料需要通過負責基金產品研究的高管檢查D、宣傳資料提交中國證券投資基金業協會予以備案【正確答案】：ACD6.基金產品風險評價應當考慮以下哪些因素?（）A、招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度C、基金管理人的凈資產水平D、基金的歷史規模和持倉比例【正確答案】：ABD7.下列各項中，屬于保險合同的輔助人的是（）。A、保險代理人B、受益人C、保險公估人D、保險經紀人【正確答案】：ACD8.下列屬于國內外的私募股權投資機構類型的是（）。A、專業化的私募投資基金B、大型多元化金融機構下設的直接投資部門C、具有政府背景的投資基金D、大型企業的風險管理部門【正確答案】：ABC9.張某擬投資上市開放式基金（LOF)，關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A、在代銷該基金的銀行申購該基金B、在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回C、在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出D、在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出【正確答案】：AD10.銀行理財產品要素所包含的信息大致可分為三大類：產品開發主體信息，產品目標客戶信息和產品特征信息，下列屬于產品開發主體信息范疇的有（）。A、銀行終止權B、托管機構C、托管機構D、發行人【正確答案】：BCD11.銀行理財銷售人員在為投資者辦理購買理財產品手續前，應當做到（）。A、有效識別投資者身份B、向投資者介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等C、向投資者揭示其他機構的理財產品或銷售人員的不足及劣勢D、提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和投資者權益須知【正確答案】：ABD12.下列對黃金的需求情況描述正確的是（）。A、收入水平持續提高，生活水平不斷改善時，對黃金飾品、擺件的需求就會增加B、黃金的儲備需求主要是指官方儲備，防范金融風險C、科技的進步使得黃金替代品不斷出現，因此黃金的需求量呈下降趨勢D、由于具有儲值與保值的特性，對黃金還存在投資需求【正確答案】：ABD13.《商業銀行理財業務監督管理辦法》所指的理財產品是指商業銀行按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理財產品。A、保證B、不保證C、保本D、非保本【正確答案】：BD14.下列投資者中，符合《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》合格投資者要求的有（）。A、投資者小李，具有3年股票投資經歷，且家庭金融凈資產為500萬元B、甲公司，最近一年末凈資產為2000萬元C、乙公司，最近一年末凈資產為1200萬元D、投資者小李，具有1年股票投資經歷，且近5年年均收入為30萬元【正確答案】：ABC15.關于現代投資組合理論有效前沿，以下表述錯誤的是（）。A、最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B、有效前沿又叫夏普有效前沿C、有效前沿位于所有資產和資產組合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正確答案】：ABD16.以下哪些資產會被認定為具有良好流動性？A、活期存款B、國債C、中央銀行票據D、政策性金融債券E、公司債【正確答案】：ABCD17.關于基金業績歸因,下列表述正確的是()A、基金業績歸因的Brinson方法主要歸因于資產配置、行業選擇、證券選擇以及交叉效應B、評價基金業績表現,一般需要跟蹤它的長期表現C、股票基金只能用Brinson方法進行業績歸因D、基金業績歸因中,通常會從多個時間維度進行分析【正確答案】：ABD18.銀行銷售理財產品時應當遵循的原則包括（）。A、買者自負，賣者有責原則，銀行不得提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹B、客戶中心原則，可以根據客戶需求代客戶簽署相關文件C、風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品D、公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售【正確答案】：ACD19.一般情況下，銀行在進行客戶關系管理時，將理財客戶細分為（）。A、潛在客戶B、財富管理客戶C、私人銀行客戶D、普通理財客戶【正確答案】：BCD20.下列對不同財富產品的流動性，論述正確的有（）。A、活期存款的流動性強于現金B、債券的流動性一般會低于股票C、房地產投資品的流動性隨著其價格的提高而提高D、信托產品是為了滿足特定投資者的要求而設計的，所以其流動性比較差【正確答案】：BD21.根據《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，理財產品品銷售機構包括（）A、銷售本公司發行理財產品的理財公司B、接受理財公司委托銷售其發行理財產品的商業銀行C、接受理財公司委托銷售其發行理財產品的農村合作銀行D、未接收理財公司委托銷售其發行理財產品的其他理財公司【正確答案】：ABC22.關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，以下表述正確的是（）。A、不得登陸專業人士的推薦性文字B、不得和基金招募說明書同時刊登C、不得有選擇性的披露重大信息D、不得預測基金的投資業績【正確答案】：ACD23.下列哪些理財產品銷售行為不合規？（）A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品B、使用未說明選擇原因、測算依據或計算方法的業績比較基準，單獨或突出使用絕對數值、區間數值展示業績比較基準C、將銷售的理財產品與存款或其他產品進行混同D、代替投資者進行風險承受能力評估E、給予理財產品銷售合作協議約定以外的利益【正確答案】：ABCDE24.中國證監會可采取的行政處罰措施包括()A、沒收違法所得B、罰款C、撤銷基金從業資格D、出具紀律處分決定書【正確答案】：ABC25.下面關于“第三方存管”的說法正確的有（）A、全稱為“客戶交易結算資金第三方存管制度”B、以每個客戶名義在存管銀行單獨設立賬戶進行管理為基礎C、引入了銀行監督機制D、資金存取只能通過客戶的銀行賬戶進行【正確答案】：ABCD26.行社從事財富類代銷業務，不得有（）情形。A、將代銷產品作為存款或者其自身發行的理財產品進行銷售B、違背客戶意愿將代銷產品與其他產品進行捆綁銷售C、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品D、給予合作機構及其工作人員，或者向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益E、銷售區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料【正確答案】：ABCDE27.王先生通過分析宏觀經濟形勢和國家產業政策,認為醫藥行業具有較大發展前景,于是通過購買醫藥EF基金以加大對醫療行業證券投資。王先生的策略為()。A、自上而下策略B、自下而上策略C、主動投資策略D、被動投資策略【正確答案】：AD28.理財產品存續期間披露的產品單位凈值不包含（）A、托管費B、估值費C、固定管理費D、浮動管理費【正確答案】：ABC29.根據《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，下列行為屬于理財產品銷售的是（）A、以展示、介紹、比較單只或多只理財產品部分或全部特征信息并直接或間接提供認購、申購、贖回服務等方式宣傳推介理財產品；B、提供單只或多只理財產品投資建議C、為投資者辦理理財產品認購、申購和贖回D、銀保監會認定的其他業務活動【正確答案】：ABCD30.商業銀行及其保險銷售從業人員在開展保險代理業務中不得有下列行為（）。A、欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人B、隱瞞與保險合同有關的重要情況C、阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務D、給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益E、利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同【正確答案】：ABCDE31.第三方存管轉賬功能包括以下哪些方面（）A、銀行轉證券B、證券轉銀行C、證券轉期貨D、銀行轉銀行【正確答案】：ABC32.商業銀行應當建立保險代理業務的管理制度和相關檔案，包括但不限于以下內容（）。A、與保險公司簽訂、解除代理協議關系和持續性合作制度B、保險產品宣傳材料審查制度及相關檔案C、客戶風險評估標準及相關檔案D、定期合規檢查制度及相關檔案E、保險銷售從業人員教育培訓制度及相關檔案【正確答案】：ABCDE33.商業銀行提供個人理財顧問服務應根據客戶的（）等，對客戶進行必要的分層。A、健康狀況B、經濟狀況C、風險認知能力D、風險承受能力【正確答案】：BCD34.第三方存管業務的受理方式有（）A、券商預指定、銀行確認業務B、存管一站通業務C、客戶證券交易結算資金第三方存管開戶預約業務D、第三方存管自助注冊業務【正確答案】：ABCD35.以下理財產品屬于省級豐收理財服務平臺推出的是（）。A、豐收喜悅月月贏理財產品B、豐收信福不定期分紅封閉式理財產品C、豐收信福兩年期理財產品D、豐收臻享日開理財產品【正確答案】：ABC36.下列關于保險和儲蓄的不同點的表述，正確的有（）。A、保險是自助行為，儲蓄是他助行為B、保險和儲蓄的受益期限不同C、付出與所得比例是否懸殊D、保險以個人和單位為主體，儲蓄以一定群體為條件【正確答案】：BC37.保險專業中介機構包括（）。A、保險專業代理機構B、保險經紀人C、銀行類保險兼業代理機構D、保險公估人【正確答案】：ABD38.關于收益率曲線,以下表述正確的是()。A、收益率曲線描述的是利率的期限結構B、收益率曲線描述的是利率的風險結構C、在不同的市場階段可以觀察到不同的收益率曲線形態D、通常情況下,投資者對期限較短的債券會要求較高的風險溢價【正確答案】：AC39.理財產品銷售機構應當完整記錄和保存銷售業務活動信息，確保記錄信息全面、準確和不可篡改，并持續滿足銀保監會及其派出機構依法實施信息采集、核查、取證等監管行為的要求。記錄信息應當至少包括：（）A、投資者身份證明資料B、宣傳銷售文本C、產品風險及其他關鍵信息提示D、交易記錄與確認信息【正確答案】：ABCD40.理財產品投資者權益須知應當至少包括（）。A、投資者辦理理財產品的流程B、投資者風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容C、商業銀行向投資者進行信息披露的方式、渠道和頻率等D、投資者向商業銀行投訴的方式和程序E、商業銀行聯絡方式及其他需要向投資者說明的內容【正確答案】：ABCDE41.會導致指數復制時出現跟蹤誤差的因素包括()A、現金留存B、基金管理費C、證券交易產生的傭金D、證券交易產生的印花稅【正確答案】：ABCD42.關于基金銷售渠道的審慎調查,以下描述正確的是()A、應當優先根據被調查方公開披露的信息進行甄別B、對被調查方提供的非公開信息的適當性實施盡職甄別C、可接受被調查方提供的非公開信息D、僅可接受被調查方提供的公開信息【正確答案】：ABC43.某資產管理公司擬開展營銷活動,銷售其管理的私募基金產品,以下行為不合規的是A、通過與投資者簽訂《委托投資協議書》的方式,間接向投金額不足20萬元的投資者募集資B、鼓勵員工通過撥打不特定陌生客戶電話,推介公司的基金產品C、在其網站上用“使投資利潤呈現出最大化的奇跡效應宣傳其投資經理D、在其網站上設置特定對象確定程序,向已注冊的用戶定期推送私募基金投資策略報告【正確答案】：ABCD44.理財新規的主要內容包括（）A、破剛兌B、除嵌套C、控杠桿D、降規?！菊_答案】：ABC45.經辦行具體受理的第三方存管業務主要包括（）A、第三方存管業務簽約B、銀證轉賬C、更換借記卡D、客戶交易結算資金支取【正確答案】：ABC46.下列各項中，屬于書面形式的保險合同的是（）。A、投保單B、保險單C、批單D、暫保單E、保險憑證【正確答案】：ABCDE47.下列屬于合格投資者的是（）。A、具有3年投資經歷，近3年年均收入超過50萬元的李先生B、具有1年投資經歷，家庭金融資產400萬元的王小姐C、最近1年末凈資產超過2000萬元的服裝廠D、交通銀行【正確答案】：ACD48.銀行理財產品的主要風險包括（）。A、操作風險B、政策風險C、流動性風險D、市場風險【正確答案】：ABCD49.在基金運作中,負有信息披露義務的當事人包含()。A、基金注冊登記機構B、基金管理人C、召集持有人大會的基金份額持有人D、基金托管人【正確答案】：BCD50.理財銷售人員在銷售理財產品過程中，以下話術禁止出現（）。A、這款理財沒有風險的，放心好了B、我們銀行的產品從來沒有出現過風險，這個產品也不會有風險的C、現在買理財要錄音錄像，你去豐收互聯上買吧D、這個理財產品的收益率是5%，銀行保證按時兌付的【正確答案】：ABCD51.理財產品銷售機構應當完善合格投資者盡職調查流程并履行投資者簽字確認程序，包括但不限于：()A、合格投資者確認B、投資者適當性匹配C、風險揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD52.理財產品風險等級分為（）。A、低風險B、中低風險C、中等風險D、中高風險E、高風險【正確答案】：ABCDE53.銀行開展理財業務應遵守的基本原則是（）A、審慎性原則B、流動性原則C、客戶最大利益原則D、建立風險管理體系原則E、建立內部控制制度原則【正確答案】：ADE54.關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業務隔離B、基金財產必須獨立于基金托管人的自有財產C、基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任D、基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但需做好業務隔離【正確答案】：AC55.現金管理類產品不得投資于（）A、上市公司股票B、可轉換債券C、在最后一個利率調整期的以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券D、信用等級在AA的債券、資產支持證券【正確答案】：ABD56.下列對鉑金投資與黃金投資的比較中，說法錯誤的有（）。A、鉑金和黃金有著相同的貨幣屬性B、鉑金在全球范圍內年產量僅為黃金的3%，投資者較少C、鉑金流動性小，因此其價格波動幅度比黃金、白銀都小D、鉑金投資的風險比黃金投資的風險大E、鉑金的投資方式包括實物鉑金，銀行紙鉑金，和鉑金Pt（T+D）【正確答案】：ACD57.目前省級財富代銷服務平臺推出的財富類代銷產品有（）。A、理財產品B、基金C、實物貴金屬D、信托計劃E、券商資管計劃【正確答案】：ABC58.關于收益率曲線,以下表述正確的是()A、收益率曲線大多是向下傾斜的,偶爾也會呈水平狀或向上傾斜B、當收益率曲線向上傾斜時,長期利率高于短期利率C、當收益率曲線水平時,長期利率等于短期利率D、當收益率曲線向下傾斜時,長期利率低于短期利率【正確答案】：BCD59.關于基金從業人員職業道德規范中的專審慎,以下表述正確的是A、基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力B、基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執業能力C、基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗D、基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規【正確答案】：ABD60.有下列情形之一的（），商業銀行法人機構或其授權的分支機構應當在5日內注銷其保險銷售從業人員執業登記。A、保險銷售從業人員離職B、保險銷售從業人員受到禁止進入保險業的行政處罰C、保險銷售從業人員因其他原因終止執業D、法律、行政法規和中國銀保監會規定的其他情形【正確答案】：ABCD61.關于基金銷售渠道的審慎調查,以下表述正確的是()A、基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調查B、基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調查C、基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調查【正確答案】：AB62.貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：A、股票B、可轉換債券、可交換債券C、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外D、信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具【正確答案】：ABCD63.李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。大堂經理陸經理在與李先生溝通并進行基金產品銷售的過程中，以下行為恰當且有必要的是（）。A、陸經理要求李先生出示身份證明B、陸經理對李先生的風險承受能力進行了測評C、陸經理要求李先生提供資產證明或收入證明D、陸經理向李先生出示了自己的基金從業、理財資格等專業資格證明【正確答案】：ABD64.第三方存管客戶包括（）A、集團客戶B、機構客戶C、海外客戶D、個人客戶【正確答案】：BD65.下列選項中，可以銷售理財產品的機構有（）。A、國有銀行營業網點B、農村商業銀行C、村鎮銀行D、理財公司【正確答案】：ABCD66.在個人客戶首次購買行社發行的理財產品前，在本行網點對其進行風險承受能力評估。風險承受能力評估內容主要包括（）。A、投資經驗B、風險認識C、流動性要求D、財務狀況、客戶年齡【正確答案】：ABCD67.投資貴金屬產品存在的主要風險包括（）。A、交易風險B、技術風險C、信用風險D、政策風險【正確答案】：ABD68.商業銀行應當及時、準確、完整地向理財產品投資者披露理財產品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC69.理財經理采用“電話溝通”方式了解客戶時，應注意的原則有（）。A、以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長期互信的關系為提供專業化服務的前提B、熟練掌握和應用與客戶溝通、服務的技巧C、在為客戶提供理財服務時應將產品銷售和銷售業績的完成放在第一位D、牢記了解客戶及其需求不是一時一地的事情，切不可急功近利，這是一項長期的工作【正確答案】：ABD70.商業銀行與保險公司簽訂的委托代理協議應當包括但不限于以下主要條款：（），客戶信息保密，雙方權利責任劃分，爭議的解決，危機應對及客戶投訴處理機制，合作期限，協議生效、變更和終止，違約責任等。A、代理保險產品種類B、傭金標準及支付方式C、單證及宣傳材料管理D、客戶賬戶及身份信息核對E、反洗錢【正確答案】：ABCDE71.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，在理財產品銷售文件中應包括投資者權益須知的專頁，投資者權益須知至少包括（）。A、商業銀行聯絡方式及其他需要向投資者說明的內容B、投資者風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容C、投資者向商業銀行投訴的方式和程度D、客戶辦理理財產品的流程，以及商業銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率【正確答案】：ABCD72.國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構對有下列（）情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：A、連續三年沒有開展基金托管業務的B、違反《中華人民共和國證券投資基金法》規定且情節嚴重的C、連續兩年基金托管業務出現虧損的D、托管產品規模連續兩年未達到監管要求的【正確答案】：AB73.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A、銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B、申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C、基金管理人可以根據情況調整申購費率D、贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產【正確答案】：BCD74.理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列情形（）。A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B、夸大或者片面宣傳理財產品，違規使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等與產品風險收益特性不匹配的表述C、違規承諾收益或者承擔損失，登載單位或者個人的推薦性文字D、在未提供客觀證據的情況下，使用“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等夸大過往業績的表述【正確答案】：ABCD75.關于基金銷售機構人員的培訓制度,如下表述正確的是()。A、員工培訓應符合基金行業自律機構的相關要求B、基金銷售機構應通過培訓考試等方式,確保員工理解掌握相關法律法規C、員工培訓情況屬于內部信息,可以不用記錄存檔D、基金銷售機構應建立員工培訓制度【正確答案】：ABD76.證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應符合法律法規規定,不得采集的公民信息包括()A、宗教信仰B、性別C、血型D、病史信息【正確答案】：ACD77.以下屬于觸發披露基金的臨時報告的重大事件是()。A、對基金份額持有人權益產生重大影響B、對基金份額的價格產生重大影響C、對基金管理人的利益產生重大不利影響D、對基金托管人的利益產生重大不利影響【正確答案】：AB78.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續時,以下行為適當的是()A、獲取客戶身份信息B、與投資者深度合作,以書面形式約定收益分成C、明確提示投資者注意投資基金的風險D、為投資者提供售后服務【正確答案】：ACD79.下列關于GDP的描述，正確的是：（）A、一個國家的GDP增長，GNP必然也會增長，但增長的幅度不一定相同B、GDP是一個流量的概念，而GNP是一個存量的概念C、由于家務勞動未通過市場交換，無法進入GDP的統計與核算，因此造成了GDP的低估D、從生產角度，把國民經濟各生產部門在一段時間內創造的產品和服務的增加值加總在一起核算GDP的方法，稱為部門法【正確答案】：CD80.關于基金上市交易,以下表述正確的是()。A、基金擬在證券交易所上市的,應向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料B、基金獲準上市的,在上市前3個工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定網站上C、ETF上市交易后,管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單D、ETF上市交易后,須在指定的信息發布渠道上公告【正確答案】：ABCD81.商業銀行開展理財業務，應當遵守（）的原則，嚴格遵守投資者適當性管理要求，保護投資者合法權益。A、成本可算B、風險可控C、信息充分披露D、保證投資者收益【正確答案】：ABC82.商業銀行開展個人理財業務時，下列做法正確的是（）A、按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業務B、建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估C、引導客戶購買符合自身風險承受能力的理財產品D、優先向客戶推薦可能會獲得最高收益的理財產品【正確答案】：ABC83.當影子定價確定的貨幣市場基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到（）時，基金管理人應當在（）交易日內將負偏離度絕對值調整到監管規定范圍以內。A、0.0025B、0.005C、5個D、7個【正確答案】：AC84.同一期間內，投資于國內市場的基金A貝塔系數為0.85，基金B的貝塔系數為1.1，以下說法錯誤的是（）A、基金A的凈值隨市場的變動幅度比基金B小B、基金A和基金B的凈值變動方向相反C、基金A和基金B的凈值變動方向與市場不一致D、基金A的凈值隨市場的變動幅度比基金B大【正確答案】：BCD85.下列關于黃金投資的說法正確的是（）。A、通常情況下，在經濟衰退時期，黃金價格同其他資產價格一般呈現負相關性；經濟增長時期，呈現低正相關性B、黃金是保護長期財富的有效工具，是長線投資組合的基礎配置之一C、黃金資產占總資產的投資比重應保持在20％左右D、黃金市場存在明顯的季節性規律【正確答案】：ABD86.基金財產的債務由（）承擔，基金份額持有人以（）對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A、基金份額持有人B、基金財產本身C、其出資為限D、其購買的本金及紅利【正確答案】：BC87.關于基金銷售機構的準入條件,以下說法正確的有()A、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基全銷售結算資金管理的有關要求B、評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系C、財務狀況良好，運作規范穩定D、基全銷售業務的技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準【正確答案】：ABC88.債券基金主要的投資風險是()。A、債券到期風險B、提前贖回風險C、利率風險D、信用風險【正確答案】：BCD89.根據《證券投資基金法》的規定，下列屬于中國證券投資基金業協會職責的是（）。A、對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處并予以公告B、制定和實施基金行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為C、依法辦理非公開募集基金的登記、備案D、制定上市規則、交易規則、會員管理規則等【正確答案】：BC90.某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯網進行基金銷售,該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動,活動持續10天活動期間,是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的,即可獲得相應數量貨幣基金份額,證監會派出機構對其進行現場檢查時,發現以下事實，其中不符合規定的是()。A、該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成,補貼分享獎勵由該公司自行補貼B、將貨基收益和分享獎勵疊加,投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到10%C、宣傳資料顯示“業績穩健、欲購從速”、“可安心享受成長”D、在宣傳資料刊登10個工作日后,該公司將宣傳資料發送至中國證監會派出機構進行報備【正確答案】：ABCD91.關于依法監管原則,以下說法正確的是()。A、基金監管機構職權的取得應當有法律依據B、基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C、基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章,但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則D、基金監管機構的設置必須有法律依據【正確答案】：ABD92.某QDⅡ基金披露的以下信息,正確的是()。A、臨時公告變更境外托管人B、公告變更基金經理C、臨時公告圣誕節期間由于境外市場閉市,暫停申購和贖回D、單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細【正確答案】：ABC93.省農信聯社豐收理財平臺的服務范圍包括（）。A、理財產品研發B、委外機構管理C、理財資產跟蹤D、系統建設【正確答案】：ABCD94.理財產品分紅方式分（）A、現金分紅B、紅利再投C、提前還本D、分批還本【正確答案】：AB95.理財產品運作過程中所產生的費用，包括（）A、管理費B、交易結算費C、托管費D、增值稅E、估值費【正確答案】：ABCDE96.以下哪些產品屬于資管產品（）A、銀行非保本理財產品B、證券公司資產管理計劃C、基金管理公司發行的公募基金D、期貨公司子公司發行的資產管理計劃【正確答案】：ABCD97.根據目前的稅收政策，發生在國內的以下投資經營活動不需要繳納增值稅的是（）A、封閉式證券投資基金買賣股票產生盈利B、公募基金買賣股票產生盈利C、私募證券基金管理人收取基金管理費D、公募基金管理人收取基金管理費【正確答案】：AB98.下列屬于行社發行的理財產品銷售文件的有（）。A、理財產品銷售協議書B、投資者權益須知C、理財產品說明書D、風險揭示書【正確答案】：ABCD99.下列（）內容應該包含在理財產品風險揭示書中。A、提示投資者，“如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估”B、提示投資者注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況C、本理財產品類型、期限、評級結果、適合購買的投資者，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結果D、在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”【正確答案】：ABCD100.理財公司理財產品銷售文件包括（）。A、理財產品投資協議書B、代理銷售協議書C、理財產品說明書D、風險揭示書E、投資者權益須知【正確答案】：ABCDE1.小明購買了一款兩年期封閉式凈值型公募銀行理財產品，小明在持有產品期間，可以通過查詢《理財產品運作季度報告》了解理財產品所投資的各項資產持倉明細。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.基金銷售機構T所屬已獲得基金從業資格的從業人員,由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.保險機構應采用有效技術手段對投保人身份信息的真實性進行驗證，應完整記錄和保存互聯網保險主要業務過程，包括：產品銷售頁面的內容信息、投保人操作軌跡、保全理賠及投訴服務記錄等，做到銷售和服務等主要行為信息不可篡改并全流程可回溯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.金融POS機支持凈值型理財產品購買A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.“買者自負”是市場經濟的基本原則，因此銀行對客戶的選擇不負任何責任，也無須對客戶進行教育。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.出庫發起必須是總行柜員A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.互聯網保險業務，是指保險機構依托互聯網訂立保險合同、提供保險服務的保險經營活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.貨幣市場基金應當采取穩健、適當的會計核算和估值方法。在確?；鹳Y產凈值能夠公允地反映基金投資組合價值的前提下，可采用攤余成本法對持有的投資組合進行會計核算，但應當在基金合同、基金招募說明書中披露該核算方法及其可能對基金凈值波動帶來的影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金，可以按照不高于0.25%的比例從基金資產計提一定的費用，專門用于本基金的銷售與基金持有人服務?；鹉甓葓蟾鎽攲υ擁椯M用的列支情況作專項說明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.理財風險評估結果不需要投資者簽字確認A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.單獨管理是指為每只理財產品建立投資明細賬，確保投資資產逐項清晰明確。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.凈值型理財產品的單位凈值等于產品凈資產除以產品存續份額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.商業銀行發行投資衍生產品的理財產品的，應當具有衍生產品交易資格A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.基金管理人所在機構單設托管部的，可以委托托管部門擔任基金托管人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.第三方存管簽約模式包括預指定簽約模式和預認定簽約模式A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.貴金屬系統維護表外專戶時，總行和支行設置的名稱不一致時不會影響正常銷售。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.理財產品名稱應當恰當反映產品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂以及易引發爭議的模糊性語言。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.私募資產管理計劃直接或者間接投資于非標準化債權類資產的，非標準化債權類資產的終止日不得晚于封閉式資產管理計劃的到期日或者開放式資產管理計劃的最近一次開放日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.通貨膨脹會對整個經濟產生不利的影響，而通貨緊縮則不會A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.基金管理人有權對基金投資者持有份額進行確認A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.A銀行發行的理財產品可以間接投資但不能直接投資本行的信貸資產。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.銷售人員未經授權不得開展理財銷售業務，不能私自推介、銷售未經本機構審批的理財產品A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.商業銀行開展保險代理業務，應當根據中國銀保監會的相關規定實施保險銷售行為可回溯管理，完整客觀地記錄銷售關鍵環節。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.符合條件的專業投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.個人投資者從基金分配中獲得的股利收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.商業銀行對超過60歲的投資者進行風險承受能力評估時，應當充分考慮投資者年齡、相關投資經驗等因素。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.理財產品銷售機構應當在營業網點和電子渠道顯著位置對理財產品銷售人員信息進行公示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.商業銀行保險銷售從業人員只能在其執業登記的商業銀行網點開展保險代理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.除國務院保險監督管理機構另有規定外，保險兼業代理機構不得在主業營業場所外另設代理網點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.紀念金幣的價格和實際金價關聯度較大。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.商業銀行網點經營保險代理業務應當將所屬法人機構許可證復印件置于營業場所顯著位置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.理財產品代銷機構不得擅自設計、修改、增減任何理財公司理財產品宣傳推介材料的文字、數據、公式、表格、示意圖等內容信息要素A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.券商可將客戶存放在存管銀行的沉淀資金進行隨意投資A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.基金產品選擇應主要滿足客戶的盈利需求，其次再考慮風險A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.定期開放周期低于90天的私募理財產品應當主要投資于標準化債權類資產以及上市交易的股票。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.基金管理人在計算份額凈值時，可參考估值工作小組意見的，但不能免除其估值責任A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.一般來說基金幾何平均收益率要小于算數平均收益率A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.現金管理類產品是指僅投資于貨幣市場工具，每個交易日可辦理產品份額認購、贖回的商業銀行或者理財公司理財產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.理財銷售系統支持行社間理財產品代銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.商業銀行對取得的傭金應當如實全額入賬，加強傭金集中管理，合理列支其保險銷售從業人員傭金，嚴禁賬外核算和經營。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.貴金屬提金可以代理A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.理財規劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現，因此，理財規劃一經制定就不得改變。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.理財產品固定管理費、托管費是每日計提，定期收取A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.全國銀行業理財信息登記系統的建設和管理由銀行業理財登記托管中心負責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.作為一名理財經理，要想成功留住客戶，必須要將自己偽裝成一個無所不能的人A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.被保險人是指其財產或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人。投保人不可以為被保險人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.基金信息披露有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.商業銀行高風險理財產品投資于較低風險資產超出銷售文件約定比例的，應當先取得投資者書面同意。A、正確B、錯誤【正