資管公司業(yè)務管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范資管公司業(yè)務運作，防范風險，保障公司及投資者合法權(quán)益，促進公司業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部從事資產(chǎn)管理業(yè)務的所有部門、團隊及人員，包括但不限于投資決策委員會、投資部門、研究部門、風險管理部門、運營部門等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)則，確保業(yè)務操作合法合規(guī)。2.穩(wěn)健性原則：堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念，注重風險控制，保障資產(chǎn)安全，追求長期穩(wěn)定的投資收益。3.專業(yè)性原則：充分發(fā)揮公司專業(yè)優(yōu)勢，依靠專業(yè)團隊、專業(yè)技術(shù)和專業(yè)方法進行資產(chǎn)管理。4.公平公正原則：對待所有投資者一視同仁，公平開展業(yè)務，公正履行職責，維護投資者公平參與和獲取收益的權(quán)利。二、業(yè)務范圍與分類（一）業(yè)務范圍1.集合資產(chǎn)管理業(yè)務：通過設立集合資產(chǎn)管理計劃，為多個投資者提供資產(chǎn)管理服務。2.定向資產(chǎn)管理業(yè)務：接受單一客戶委托，為其提供一對一的資產(chǎn)管理服務。3.專項資產(chǎn)管理業(yè)務：針對特定客戶或特定資產(chǎn)，設計并實施專項資產(chǎn)管理方案。（二）業(yè)務分類1.按投資領(lǐng)域分類證券投資類：主要投資于股票、債券、基金等證券市場。固定收益類：重點投資于國債、企業(yè)債、金融債等固定收益產(chǎn)品。權(quán)益投資類：專注于股票及權(quán)益類資產(chǎn)投資。另類投資類：涵蓋如房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設施、私募股權(quán)等非傳統(tǒng)資產(chǎn)投資。2.按投資策略分類主動管理型：通過積極的投資研究和決策，主動選擇投資標的，追求超越市場平均水平的收益。被動管理型：跟蹤特定市場指數(shù)，進行復制投資，以獲取與市場指數(shù)相近的收益。三、業(yè)務流程（一）項目開發(fā)與盡職調(diào)查1.項目來源市場拓展團隊通過多種渠道收集項目信息，包括客戶推薦、行業(yè)研究、合作伙伴介紹等。公司內(nèi)部各部門之間的信息共享與協(xié)同，發(fā)現(xiàn)潛在投資項目。2.盡職調(diào)查成立盡職調(diào)查小組，對項目進行全面深入調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容包括項目背景、市場前景、財務狀況、法律合規(guī)、運營管理等方面。收集相關(guān)資料，與項目方溝通交流，實地考察項目情況，形成盡職調(diào)查報告，評估項目風險與收益。（二）投資決策1.投資決策委員會投資決策委員會是公司投資決策的最高機構(gòu)，負責審議重大投資項目，制定投資策略和風險政策。委員會成員由公司高級管理人員、投資部門負責人、風險管理部門負責人等組成，對投資項目進行集體決策。2.投資決策流程投資部門根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，撰寫投資分析報告，提出投資建議。將投資分析報告提交投資決策委員會，委員會成員進行充分討論和審議，對投資項目的可行性、風險收益情況等進行評估。根據(jù)委員會決議，做出投資決策。（三）產(chǎn)品設計與發(fā)行1.產(chǎn)品設計根據(jù)投資決策結(jié)果，結(jié)合投資者需求和市場情況，設計資產(chǎn)管理產(chǎn)品。產(chǎn)品設計包括產(chǎn)品名稱、投資范圍、投資策略、收益分配方式、期限等要素。風險管理部門對產(chǎn)品設計進行風險評估，確保產(chǎn)品風險與收益匹配，符合公司風險政策。2.產(chǎn)品發(fā)行運營部門負責產(chǎn)品的發(fā)行工作，包括制作產(chǎn)品宣傳資料、辦理產(chǎn)品備案登記、與投資者簽訂合同等。向投資者充分披露產(chǎn)品信息，進行風險揭示，確保投資者了解產(chǎn)品風險與收益特征，做出理性投資決策。（四）投資運作與管理1.投資交易執(zhí)行投資部門按照投資決策下達投資指令，交易員根據(jù)指令在合規(guī)的交易平臺上進行交易操作。交易過程中嚴格遵守交易規(guī)則和流程，確保交易的合法性、及時性和準確性。2.投資組合管理定期對投資組合進行評估和分析，根據(jù)市場變化和投資目標調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置。監(jiān)控投資組合的風險狀況，及時采取風險控制措施，確保投資組合風險在可控范圍內(nèi)。3.投后管理對投資項目進行跟蹤管理，及時了解項目運營情況、財務狀況等信息。協(xié)助項目方解決運營中遇到的問題，維護公司投資權(quán)益，保障投資收益。（五）風險管理與監(jiān)控1.風險識別與評估風險管理部門定期對公司業(yè)務進行風險識別和評估，包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風險進行度量和分析，確定風險等級。2.風險控制措施根據(jù)風險評估結(jié)果，制定相應的風險控制措施。包括設置風險限額、調(diào)整投資組合、加強內(nèi)部監(jiān)控等。建立應急預案，應對突發(fā)風險事件，確保公司業(yè)務能夠及時恢復正常運作。3.風險監(jiān)控與報告實時監(jiān)控公司業(yè)務風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患并發(fā)出預警信號。定期向公司管理層和監(jiān)管部門報告風險情況，為決策提供依據(jù)。（六）收益分配與清算1.收益分配根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定，按照產(chǎn)品收益情況進行收益分配。收益分配方式可以是現(xiàn)金分紅、紅利再投資等。確保收益分配的公平、公正、及時，維護投資者利益。2.清算在產(chǎn)品到期或提前終止時，進行清算工作。清算內(nèi)容包括資產(chǎn)變現(xiàn)、資金回收、費用結(jié)算等。編制清算報告，向投資者披露清算結(jié)果。四、內(nèi)部控制與監(jiān)督（一）內(nèi)部控制體系1.建立健全內(nèi)部控制制度制定涵蓋業(yè)務流程、風險管理、財務管理、人力資源管理等各個方面的內(nèi)部控制制度，確保各項業(yè)務活動有章可循。明確各部門和崗位的職責權(quán)限，建立相互制約、相互監(jiān)督的機制。2.內(nèi)部控制流程對業(yè)務操作流程進行梳理和優(yōu)化，設置關(guān)鍵控制點，加強對重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督和控制。通過內(nèi)部審計、風險管理等部門的協(xié)同工作，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以整改。（二）內(nèi)部監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計設立獨立的內(nèi)部審計部門，定期對公司業(yè)務進行審計檢查。審計內(nèi)容包括財務收支、業(yè)務合規(guī)、內(nèi)部控制等方面。內(nèi)部審計部門出具審計報告，提出審計意見和建議，督促相關(guān)部門整改落實。2.風險管理監(jiān)督風險管理部門對公司業(yè)務風險狀況進行實時監(jiān)控和評估，監(jiān)督風險控制措施的執(zhí)行情況。定期向公司管理層匯報風險情況，提出風險管理改進建議，確保公司風險管理目標的實現(xiàn)。五、人員管理與培訓（一）人員資質(zhì)與要求1.專業(yè)資質(zhì)從事資產(chǎn)管理業(yè)務的人員應具備相應的專業(yè)資質(zhì)，如基金從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書等。鼓勵員工取得更高層次的專業(yè)認證，提升專業(yè)素養(yǎng)。2.業(yè)務能力具備扎實的金融專業(yè)知識和豐富的投資經(jīng)驗，熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務流程和相關(guān)法律法規(guī)。具備良好的分析判斷能力、風險控制能力和溝通協(xié)調(diào)能力。（二）人員培訓與發(fā)展1.培訓計劃制定年度培訓計劃，根據(jù)員工崗位需求和業(yè)務發(fā)展需要，安排各類培訓課程。培訓內(nèi)容包括金融市場動態(tài)、投資策略、風險管理、法律法規(guī)等方面。定期組織內(nèi)部培訓講座、研討會，邀請行業(yè)專家進行授課和交流。2.職業(yè)發(fā)展規(guī)劃為員工提供明確的職業(yè)發(fā)展路徑，根據(jù)員工能力和業(yè)績表現(xiàn)，給予晉升機會和崗位調(diào)整。鼓勵員工參加外部培訓和學術(shù)交流活動，拓寬視野，提升業(yè)務水平。六、信息披露與檔案管理（一）信息披露1.披露原則遵循真實、準確、完整、及時的原則，向投資者披露資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息和公司業(yè)務信息。2.披露內(nèi)容與方式定期編制并公布產(chǎn)品定期報告，包括投資組合報告、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況等內(nèi)容。在公司官網(wǎng)設立信息披露專欄，及時發(fā)布重大信息和公告。同時，通過郵件、短信等方式向投資者發(fā)送重要信息通知。（二）檔案管理1.檔案分類資產(chǎn)管理業(yè)務檔案包括項目盡職調(diào)查報告、投資決策文件、產(chǎn)品合同、交易記錄、收益分配文件等。對檔案進行分類管理，確保檔案的完整性和可查性。2.檔案保存期限根據(jù)法律法規(guī)要求，確定各類檔案的保存期