風險分級管理制度風險?一、總則（一）目的為有效識別、評估和管理公司面臨的各類風險，確保公司運營的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展，特制定本風險分級管理制度。通過科學合理地對風險進行分級，明確不同級別風險的應(yīng)對策略和責任主體，提高公司風險應(yīng)對能力，保障公司及利益相關(guān)者的合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及全體員工在經(jīng)營管理活動中涉及的各類風險的分級管理。包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、合規(guī)風險等。（三）風險分級原則1.全面性原則：涵蓋公司經(jīng)營管理的各個方面，對各類風險進行全面、系統(tǒng)的識別和分級。2.科學性原則：運用科學的方法和工具，依據(jù)風險的可能性和影響程度進行客觀、準確的分級。3.動態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整風險分級，確保風險分級的時效性和有效性。4.可操作性原則：風險分級結(jié)果應(yīng)明確具體，便于采取相應(yīng)的風險應(yīng)對措施，具有實際可操作性。二、風險識別（一）風險識別的方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風險調(diào)查問卷，向各部門、各崗位員工廣泛征求意見，識別可能存在的風險因素。2.流程分析法：對公司各項業(yè)務(wù)流程進行梳理，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風險點。3.案例分析法：收集同行業(yè)或類似企業(yè)發(fā)生的風險事件案例，分析其成因和特點，從中識別公司可能面臨的風險。4.專家咨詢法：邀請行業(yè)專家、法律專家、風險管理專家等，對公司面臨的風險進行咨詢和評估，獲取專業(yè)意見和建議。（二）風險識別的主要內(nèi)容1.市場風險市場需求變化風險：市場需求波動、客戶偏好改變等導(dǎo)致公司產(chǎn)品或服務(wù)銷售不暢的風險。市場競爭風險：競爭對手推出新產(chǎn)品、新服務(wù)或采取價格戰(zhàn)等手段，對公司市場份額和盈利能力造成影響的風險。宏觀經(jīng)濟環(huán)境風險：宏觀經(jīng)濟形勢變化、行業(yè)政策調(diào)整等對公司經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的風險。2.信用風險客戶信用風險：客戶無法按時支付貨款、出現(xiàn)違約行為等導(dǎo)致公司應(yīng)收賬款損失的風險。合作伙伴信用風險：合作伙伴經(jīng)營不善、違約或破產(chǎn)等給公司帶來經(jīng)濟損失的風險。3.操作風險人員風險：員工操作失誤、違規(guī)行為、技能不足等導(dǎo)致的風險。流程風險：業(yè)務(wù)流程設(shè)計不合理、流程執(zhí)行不規(guī)范等引發(fā)的風險。系統(tǒng)風險：信息系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露、網(wǎng)絡(luò)安全等問題帶來的風險。外部事件風險：自然災(zāi)害、突發(fā)事件、供應(yīng)商中斷等外部因素造成的風險。4.法律風險法律法規(guī)變化風險：國家法律法規(guī)、政策調(diào)整對公司經(jīng)營活動產(chǎn)生影響的風險。合同法律風險：合同簽訂、履行過程中存在的法律瑕疵、糾紛等風險。知識產(chǎn)權(quán)風險：公司知識產(chǎn)權(quán)保護不力，導(dǎo)致侵權(quán)或被侵權(quán)的風險。5.合規(guī)風險內(nèi)部合規(guī)風險：公司內(nèi)部管理制度、操作流程不符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求等導(dǎo)致的風險。外部合規(guī)風險：行業(yè)監(jiān)管政策變化、合規(guī)檢查等對公司經(jīng)營造成的風險。三、風險評估（一）風險評估指標1.可能性：評估風險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：評估風險發(fā)生后對公司造成的損失大小，分為重大、較大、一般、較小四個等級。（二）風險評估方法1.定性評估法：通過專家判斷、經(jīng)驗分析等方式，對風險的可能性和影響程度進行定性描述和評估。2.定量評估法：運用數(shù)學模型、統(tǒng)計分析等方法，對風險的可能性和影響程度進行量化評估。（三）風險等級劃分標準根據(jù)風險的可能性和影響程度，將風險劃分為四個等級：1.重大風險：可能性高且影響程度重大，一旦發(fā)生將對公司造成嚴重損失，甚至危及公司生存。2.較大風險：可能性較高且影響程度較大，會對公司的經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況等產(chǎn)生較大不利影響。3.一般風險：可能性中等且影響程度一般，對公司正常運營有一定影響，但通過適當措施可以控制。4.較小風險：可能性較低且影響程度較小，對公司經(jīng)營活動影響較小，可采取簡單措施應(yīng)對。（四）風險評估流程1.各部門、各崗位按照風險識別的方法和內(nèi)容，對本部門、本崗位存在的風險進行初步識別和分析。2.填寫風險評估表，詳細描述風險的基本情況、可能性、影響程度等信息。3.部門負責人對本部門的風險評估表進行審核和匯總，提交至風險管理部門。4.風險管理部門組織相關(guān)人員對各部門提交的風險評估表進行綜合評估，確定風險等級。5.編制風險評估報告，報告內(nèi)容包括風險識別情況、評估方法、風險等級劃分結(jié)果、主要風險因素分析等，并提交公司管理層審議。四、風險應(yīng)對策略（一）風險規(guī)避對于重大風險，經(jīng)評估無法通過其他應(yīng)對措施有效控制時，應(yīng)采取風險規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動或放棄可能導(dǎo)致風險的項目。（二）風險降低1.對于較大風險，采取風險降低策略，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強內(nèi)部控制、提高員工素質(zhì)等措施，降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響程度。2.制定風險應(yīng)對預(yù)案，明確在風險發(fā)生時應(yīng)采取的具體措施和責任分工，提高公司的應(yīng)急響應(yīng)能力。（三）風險轉(zhuǎn)移1.通過購買保險、簽訂免責條款、進行套期保值等方式，將部分風險轉(zhuǎn)移給保險公司、合作伙伴或市場。2.與供應(yīng)商、客戶等簽訂合同，明確雙方在風險分擔方面的責任和義務(wù)，降低自身風險。（四）風險承受對于一般風險和較小風險，在公司可承受范圍內(nèi)，采取風險承受策略，保持對風險的關(guān)注，定期評估風險狀況，必要時采取適當?shù)拇胧┻M行監(jiān)控和管理。五、風險監(jiān)控與預(yù)警（一）風險監(jiān)控1.建立風險監(jiān)控機制，明確風險監(jiān)控的主體、對象、頻率和方法。2.風險管理部門定期對公司面臨的各類風險進行監(jiān)控，及時掌握風險的變化情況。3.各部門負責對本部門涉及的風險進行日常監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)風險異常情況及時向風險管理部門報告。（二）風險預(yù)警1.設(shè)定風險預(yù)警指標和閾值，當風險指標達到或超過預(yù)警閾值時，發(fā)出風險預(yù)警信號。2.風險預(yù)警信號分為紅色、橙色、黃色、藍色四個等級，分別對應(yīng)重大風險、較大風險、一般風險、較小風險。3.風險管理部門根據(jù)風險預(yù)警信號，及時通知相關(guān)部門采取相應(yīng)的風險應(yīng)對措施，并跟蹤措施的執(zhí)行情況。六、風險信息溝通與報告（一）風險信息溝通1.建立風險信息溝通平臺，確保公司內(nèi)部各部門之間、公司與外部利益相關(guān)者之間能夠及時、準確地傳遞風險信息。2.定期召開風險溝通會議，通報公司風險狀況、風險應(yīng)對措施執(zhí)行情況等信息，促進各部門之間的溝通與協(xié)作。3.加強對員工的風險培訓，提高員工的風險意識和風險溝通能力，使員工能夠及時發(fā)現(xiàn)和報告身邊的風險信息。（二）風險報告1.風險管理部門定期編制風險報告，向上級管理層匯報公司風險狀況、風險評估結(jié)果、風險應(yīng)對措施執(zhí)行情況等內(nèi)容。2.風險報告應(yīng)包括風險概述、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控與預(yù)警等方面的內(nèi)容，做到數(shù)據(jù)準確、分析透徹、建議合理。3.對于重大風險事件，應(yīng)及時撰寫專項風險報告，詳細描述事件發(fā)生的經(jīng)過、原因、影響及采取的應(yīng)急措施等情況，并提交公司管理層審議。七、風險管理的組織與職責（一）風險管理委員會公司設(shè)立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構(gòu)。風險管理委員會由公司高層管理人員組成，負責審議公司風險管理戰(zhàn)略、政策和制度，審定重大風險應(yīng)對方案，監(jiān)督風險管理工作的開展情況等。（二）風險管理部門公司設(shè)立專門的風險管理部門，負責組織實施公司的風險管理工作。具體職責包括：制定風險管理規(guī)章制度和流程；組織開展風險識別、評估和監(jiān)控工作；編制風險報告；協(xié)調(diào)各部門落實風險應(yīng)對措施；開展風險管理培訓和宣傳等。（三）各部門各部門是本部門風險管理的責任主體，負責本部門風險的識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對工作。部門負責人對本部門的風險管理工作負