銀行印章安全管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行印章的安全管理，規范印章的刻制、使用、保管、廢止等流程，防范印章管理風險，保障銀行資金安全和業務正常運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各級機構及全體員工。（三）印章定義本制度所指印章包括銀行公章、業務專用章、合同專用章、財務專用章、個人名章以及其他具有法律效力或用于業務操作的印章。二、印章管理職責分工（一）印章管理部門1.綜合管理部門負責銀行印章的統籌管理工作，制定印章管理的規章制度和操作流程，監督印章的使用情況，定期組織印章檢查等工作。2.安全保衛部門負責銀行印章存放場所的安全保衛工作，確保印章存放環境的安全，安裝必要的安全防護設施，制定并執行安全保衛制度。3.使用部門負責本部門業務范圍內印章的使用申請、登記和保管工作，嚴格按照規定流程使用印章，對印章的使用安全負責。（二）各部門具體職責1.董事會辦公室負責保管董事會公章等相關印章，按照董事會決議和規定程序使用印章。2.行長辦公室負責保管銀行公章、行長名章等重要印章，審核用印申請，確保用印符合規定。3.財務部門負責保管財務專用章、資金清算專用章等財務相關印章，嚴格執行財務印章使用規定，保障財務資金安全。4.風險管理部門負責保管與風險管理相關的印章，如合同審查專用章等，在合同風險管理環節發揮印章管理作用。5.業務部門負責保管各自業務范圍內的業務專用章，如信貸業務專用章、儲蓄業務專用章等，按照業務操作規程使用印章。三、印章的刻制與啟用（一）印章刻制1.銀行各類印章的刻制必須經有權部門批準，嚴格按照國家有關規定和銀行內部流程進行。2.申請刻制印章時，需填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規格、用途、數量等信息，并經申請部門負責人、分管領導審核簽字，報綜合管理部門審批。3.綜合管理部門審核通過后，統一安排具有資質的印章制作單位進行刻制。刻制過程中要嚴格監督，確保印章質量符合要求。（二）印章啟用1.印章刻制完成后，由綜合管理部門組織相關部門進行驗收。驗收內容包括印章規格、文字、圖案等是否與申請一致，印章材質、工藝是否符合質量標準。2.驗收合格后，填寫《印章啟用申請表》，注明啟用日期、啟用范圍等信息，經綜合管理部門負責人、分管領導審批后正式啟用。3.印章啟用前，要在《印章保管使用登記簿》上進行詳細登記，記錄印章名稱、編號、啟用日期、保管人等信息。四、印章的使用（一）使用原則1.嚴格授權原則。印章使用必須經過有權人審批，嚴禁越權使用印章。2.一事一用原則。每一次印章使用只能對應一項具體業務，不得在空白文件、紙張上加蓋印章。3.登記備案原則。印章使用必須進行詳細登記，記錄用印時間、事由、用印文件名稱、用印人等信息。（二）使用流程1.用印申請使用部門或個人填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事由、用印文件名稱、用印份數等內容，并經部門負責人審核簽字。2.審批根據印章管理權限，將申請表提交給相應的審批人進行審批。審批人要認真審核用印內容，確保用印符合規定和業務需求。3.用印登記審批通過后，印章保管人在《印章保管使用登記簿》上進行登記，記錄相關信息。4.印章加蓋印章保管人按照審批意見，在規定位置加蓋印章，并確保印章清晰、端正。5.文件留存用印完成后，用印人將用印文件留存一份歸檔，以備日后查閱。（三）特殊情況用印1.緊急情況下，如遇重大業務需要立即用印，但無法按照正常流程審批時，經電話或其他方式向有權審批人請示同意后，可以先行用印，但事后必須及時補辦審批手續。2.對于異地分支機構或特殊業務場景需要遠程用印的，要通過加密傳輸、視頻見證等方式確保用印的真實性和合規性，并按照規定進行登記和審批。五、印章的保管（一）保管要求1.銀行印章必須指定專人保管，保管人員要具備高度的責任心和保密意識。2.印章應存放在專門的保險柜或安全箱內，存放場所要具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全條件。3.嚴禁將印章隨意放置或交予他人代管，印章保管人員不得擅自離崗，如需臨時離崗，必須將印章妥善交接給指定的臨時保管人員，并做好交接記錄。（二）保管人員職責1.負責印章的日常保管，確保印章安全存放，定期檢查印章的完好情況。2.嚴格按照規定流程使用印章，認真審核用印申請，對不符合規定的用印申請有權拒絕。3.做好印章使用登記工作，及時更新《印章保管使用登記簿》，確保登記信息準確、完整。4.如發現印章丟失、被盜或損壞等異常情況，要立即報告上級領導和綜合管理部門，并采取相應的應急措施。六、印章的停用與廢止（一）停用情形1.銀行機構撤并、更名等原因導致印章不再使用。2.印章損壞、遺失或被盜，無法繼續正常使用。3.因業務調整或制度變更，印章已失去使用價值。（二）停用流程1.印章使用部門或保管人員發現印章需要停用時，填寫《印章停用申請表》，說明停用原因、停用日期等信息，并經部門負責人審核簽字。2.將申請表提交給綜合管理部門審批，綜合管理部門審批通過后，通知相關部門和人員印章停用事宜。（三）廢止處理1.對于停用的印章，由綜合管理部門統一組織銷毀。銷毀過程要進行詳細記錄，包括銷毀時間、地點、參與人員等信息。2.銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，確保印章無法恢復使用。3.如因特殊原因需要留存廢止印章的，必須經上級領導批準，并在《印章保管使用登記簿》上注明留存原因和留存期限。留存期滿后，按照規定進行銷毀。七、印章的檢查與監督（一）定期檢查1.綜合管理部門定期組織對銀行印章的管理情況進行檢查，檢查頻率至少每半年一次。2.檢查內容包括印章的保管是否安全、使用流程是否規范、登記記錄是否完整等。3.檢查人員要填寫《印章檢查記錄表》，對檢查中發現的問題及時記錄，并提出整改意見。（二）不定期抽查1.安全保衛部門和內部審計部門不定期對印章管理情況進行抽查，重點檢查印章存放場所的安全措施落實情況、用印審批的合規性等。2.對于抽查中發現的違規問題，要及時責令整改，并按照銀行內部規定進行嚴肅處理。（三）監督機制1.建立健全印章管理監督機制，對印章管理工作進行全過程監督。2.任何部門和個人發現印章管理中的違規行為，有權向綜合管理部門或上級領導舉報。3.對違反印章管理制度的行為，要依法依規追究相關人員的責任。八、印章管理的信息化建設（一）印章管理系統1.銀行應建立完善的印章管理系統，實現印章的全生命周期管理信息化。2.印章管理系統應涵蓋印章的刻制、啟用、使用、保管、停用、廢止等各個環節，記錄詳細的操作信息和審批流程。3.通過印章管理系統，用印申請人可以在線提交用印申請，審批人可以在線進行審批，提高用印效率和管理透明度。（二）電子印章應用1.在符合法律法規和監管要求的前提下，積極推進電子印章的應用。2.電子印章應具備與實物印章同等的法律效力，通過加密技術和數字證書等手段確保其安全性和可靠性。