銀行數據分級管理制度?總則目的為加強銀行數據管理，保障數據安全，規范數據分級分類工作，根據國家相關法律法規和監管要求，結合本行實際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于本行內所有涉及數據管理的部門、崗位及人員，包括但不限于數據生成部門、數據使用部門、數據存儲部門等。基本原則1.合法性原則：數據分級管理應符合國家法律法規和監管要求。2.準確性原則：數據分級應準確反映數據的敏感程度和風險等級。3.完整性原則：涵蓋本行各類業務數據，確保數據分級無遺漏。4.動態性原則：根據業務發展、數據變化等情況適時調整數據分級。數據分級標準數據分類1.客戶信息類：包括客戶基本信息、身份信息、賬戶信息、交易信息等。2.業務運營類：如業務流程數據、交易記錄、業務報表等。3.管理決策類：涉及銀行戰略規劃、風險管理、財務數據等。4.外部合作類：與外部機構共享或交互的數據。分級依據1.敏感度：數據泄露或不當使用可能對客戶、銀行或第三方造成的損害程度。2.影響范圍：數據影響的業務領域、客戶群體、地域范圍等。3.合規要求：符合法律法規及監管規定的嚴格程度。具體分級1.一級數據（高敏感級）定義：包含高度敏感的客戶關鍵信息，如客戶身份證號碼、密碼、銀行卡驗證碼等，一旦泄露將直接導致客戶資金損失、個人信息被濫用等嚴重后果，且可能引發重大法律風險和聲譽風險。示例：客戶在開戶時提交的身份證原件掃描件、重置密碼時發送至客戶手機的驗證碼等。2.二級數據（敏感級）定義：涉及客戶重要信息及業務關鍵環節數據，泄露后可能對客戶或銀行造成較大損失，影響部分業務正常開展。示例：客戶完整賬戶信息（除密碼外）、大額交易記錄、內部風險評估報告等。3.三級數據（一般敏感級）定義：一般性的客戶信息和業務數據，泄露風險相對較低，但仍需適當保護。示例：客戶聯系方式、普通業務流水記錄、常規業務報表等。4.四級數據（低敏感級）定義：公開信息或對銀行運營影響較小的數據。示例：銀行對外發布的宣傳資料、已公開披露的業績數據等。數據分級管理職責數據所有者1.定義：對數據擁有創建、使用、維護等權利和義務的部門或個人。2.職責負責本部門數據的分類分級工作，并確保數據分級準確合理。制定本部門數據的訪問權限策略，報數據管理部門審核。監督本部門數據的使用情況，對違規行為進行糾正。數據管理部門1.定義：統籌全行數據管理工作的部門。2.職責建立和完善數據分級管理制度體系。審核各部門的數據分級結果，確保全行數據分級標準統一。制定全行數據訪問權限的總體框架和原則。定期對全行數據分級管理情況進行檢查和評估。數據使用者1.定義：因工作需要使用數據的部門或個人。2.職責嚴格按照規定的訪問權限使用數據，不得越權操作。妥善保管所使用的數據，防止數據泄露或損壞。對數據使用過程中的異常情況及時報告。數據安全部門1.定義：負責銀行數據安全保障工作的部門。2.職責根據數據分級情況制定相應的安全防護策略和措施。監控數據訪問行為，及時發現和處置安全違規事件。開展數據安全審計工作，檢查數據分級管理的執行情況。數據分級管理流程數據分級申請1.數據所有者根據數據分級標準，對本部門的數據進行初步分類分級，并填寫《數據分級申請表》。2.申請表應包括數據名稱、來源、用途、敏感程度、影響范圍等詳細信息。分級審核1.數據所有者將申請表提交至數據管理部門。2.數據管理部門對申請表進行審核，重點審查數據分級的準確性、完整性和合規性。3.對于審核不通過的數據，數據管理部門反饋意見給數據所有者，要求其重新進行分級或補充相關信息。分級確定1.經審核通過的數據分級申請，由數據管理部門確定最終的數據分級結果，并記錄在《數據分級清單》中。2.《數據分級清單》應涵蓋全行所有數據資產，作為數據分級管理的重要依據。分級調整1.隨著業務發展、數據變化或法律法規要求的更新，數據所有者應及時對數據分級進行調整，并重新提交申請。2.數據管理部門按照分級審核流程進行審核和確定，確保數據分級與實際情況相符。數據訪問控制訪問權限設定1.根據數據分級結果，為不同級別的數據設定相應的訪問權限。一級數據：僅限特定崗位的核心人員訪問，訪問需經過嚴格審批流程。二級數據：限制訪問范圍，由經過授權的人員在規定業務場景下使用。三級數據：可根據工作需要，由相關部門人員正常訪問。四級數據：一般可公開訪問或在較小范圍內共享。2.訪問權限應明確規定訪問人員、訪問方式、訪問時間等。審批流程1.數據使用者如需訪問高于其權限級別的數據，應填寫《數據訪問審批表》。2.審批表應說明訪問目的、數據名稱、預計訪問期限等信息。3.按照審批權限層級進行審批，一級數據訪問需經高級管理層審批，二級數據訪問經部門負責人及以上級別審批，三級數據訪問由本部門主管審批。4.審批通過后，數據管理部門為其開通臨時訪問權限，并記錄訪問日志。訪問監控與審計1.數據安全部門建立數據訪問監控系統，實時監測數據訪問行為。2.定期開展數據訪問審計工作，檢查訪問權限的使用是否合規，是否存在越權訪問等情況。3.對發現的違規訪問行為，及時進行調查和處理，并追究相關人員責任。數據存儲與傳輸存儲要求1.根據數據分級，采用不同的存儲介質和存儲環境。一級數據：應存儲在具有高安全性的專用存儲設備上，實施加密存儲，并進行異地備份。二級數據：采用加密存儲，存儲設備具備一定的安全防護措施，定期進行備份。三級數據：存儲在普通存儲設備上，確保數據存儲的完整性和可訪問性。四級數據：可根據實際情況選擇合適的存儲方式，但也應保證數據的基本安全。2.存儲設備應進行定期維護和檢查，確保數據存儲的可靠性。傳輸要求1.數據傳輸過程中，應采用加密技術，防止數據在傳輸過程中被竊取或篡改。2.對于一級和二級數據的傳輸，應進行嚴格的身份認證和授權，確保傳輸雙方的合法性。3.建立傳輸日志記錄機制，對數據傳輸的時間、來源、目的、內容等進行詳細記錄，以便審計和追溯。數據使用與共享使用規范1.數據使用者應按照規定的用途使用數據，不得擅自將數據用于其他目的。2.在使用數據過程中，應遵循最小化原則，僅獲取和使用完成工作所需的最少數據量。3.對涉及客戶隱私的數據，應采取必要的匿名化、脫敏處理措施。共享管理1.銀行內部不同部門之間的數據共享，應按照數據分級管理要求，由數據所有者發起共享申請，經數據管理部門審核通過后進行共享。2.與外部機構進行數據共享時，需簽訂嚴格的數據共享協議，明確雙方權利義務，確保數據共享過程中的安全和合規。3.外部共享的數據應進行嚴格的分級管理，共享的數據范圍和使用方式應符合法律法規及監管要求。數據安全防護安全技術措施1.根據數據分級，采用相應的安全技術手段，如防火墻、入侵檢測系統、加密算法等，保護數據安全。2.定期對安全技術設備和系統進行升級和維護，確保其有效性。人員安全管理1.加強對涉及數據管理和使用人員的安全培訓，提高其安全意識和操作技能。2.與員工簽訂保密協議，明確其在數據安全方面的責任和義務。3.對離職員工，及時清理其數據訪問權限，收回相關數據存儲介質。應急響應機制1.制定數據安全應急預案，針對不同級別的數據安全事件制定相應的應急處置流程。2.定期組織應急演練，提高應對數據安全事件的能力。3.發生數據安全事件時，應立即啟動應急預案，采取措施防止事件擴大，并及時向上級報告和向監管部門備案。數據分級管理監督與檢查內部監督1.數據管理部門定期對全行數據分級管理情況進行內部檢查，檢查內容包括數據分級的準確性、訪問權限的合規性、數據存儲與傳輸的安全性等。2.對檢查中發現的問