鎮海公款存放管理制度?總則目的為加強鎮海公款存放管理，規范公款存放行為，提高資金使用效益，防范資金存放安全風險，根據國家有關法律法規和財務管理制度，結合本區實際，制定本制度。適用范圍本制度適用于鎮海區各級行政機關、事業單位、國有企業（以下統稱"各單位"）的公款存放管理。基本原則1.依法依規原則：公款存放應當嚴格遵守國家法律法規和財務規章制度，確保資金安全。2.公正透明原則：公款存放應當遵循公正、公平、公開原則，實行集體決策，接受社會監督。3.效益優先原則：公款存放應當綜合考慮資金存放的安全性、流動性和效益性，提高資金使用效益。4.防范風險原則：公款存放應當加強風險管理，防止出現資金損失和安全事故。公款存放管理職責財政部門職責1.制定公款存放管理制度，明確公款存放管理的原則、方式、程序等。2.組織實施公款存放管理工作，對各單位公款存放情況進行監督檢查。3.建立公款存放定期統計報告制度，定期向上級財政部門報告公款存放情況。各單位職責1.按照本制度規定，制定本單位公款存放管理辦法，明確公款存放的審批程序、存放銀行選擇標準等。2.負責本單位公款存放的具體操作，按照規定選擇存放銀行，簽訂存放協議。3.對本單位公款存放情況進行內部監督檢查，確保公款存放安全、合規。公款存放方式定期存款1.各單位可根據資金使用計劃和安全性要求，將暫時閑置的公款存入銀行定期存款。2.定期存款期限一般不超過一年，利率按照中國人民銀行公布的同期限檔次存款利率執行。協定存款1.各單位可與銀行簽訂協定存款協議，約定協定存款額度、利率等事項。2.協定存款利率按照中國人民銀行公布的協定存款利率執行。其他存款方式1.各單位可根據實際情況，選擇其他符合國家法律法規和財務規章制度的存款方式。2.其他存款方式的利率按照市場行情確定。存放銀行選擇標準銀行資質1.在鎮海區設有分支機構，具有獨立法人資格。2.依法開展經營活動，近三年內無重大違法違規記錄。3.財務狀況良好，資本充足率、不良貸款率等指標符合監管要求。服務水平1.能夠提供優質、高效、便捷的金融服務，滿足各單位資金管理需求。2.具有較強的資金結算能力，能夠保證資金及時到賬。3.能夠提供個性化的金融服務方案，支持各單位業務發展。利率水平1.定期存款利率、協定存款利率等在市場上具有競爭力。2.能夠根據市場行情及時調整利率，確保各單位資金收益最大化。風險防控1.具有完善的風險管理體系，能夠有效防范金融風險。2.能夠提供可靠的資金安全保障措施，確保公款存放安全。公款存放審批程序預算單位1.各預算單位根據本單位資金使用計劃和存放銀行選擇標準，提出公款存放申請，填寫《鎮海區預算單位公款存放申請表》，并附相關證明材料。2.申請表應當包括申請單位名稱、申請存放金額、存放期限、存放銀行選擇理由等內容。3.證明材料應當包括單位財務狀況、資金使用計劃、銀行資質證明、服務水平承諾、利率報價等。4.各預算單位將申請表和證明材料報主管部門審核。5.主管部門對所屬預算單位公款存放申請進行審核，簽署審核意見后報財政部門審批。6.財政部門對主管部門報送的公款存放申請進行審批，審批通過后下達《鎮海區預算單位公款存放批復書》。7.各預算單位根據批復書確定的存放銀行和存放金額，與銀行簽訂存放協議。國有企業1.國有企業根據本企業資金使用計劃和存放銀行選擇標準，提出公款存放申請，填寫《鎮海區國有企業公款存放申請表》，并附相關證明材料。2.申請表應當包括申請企業名稱、申請存放金額、存放期限、存放銀行選擇理由等內容。3.證明材料應當包括企業財務狀況、資金使用計劃、銀行資質證明、服務水平承諾、利率報價等。4.國有企業將申請表和證明材料報同級財政部門審批。5.財政部門對國有企業公款存放申請進行審批，審批通過后下達《鎮海區國有企業公款存放批復書》。6.國有企業根據批復書確定的存放銀行和存放金額，與銀行簽訂存放協議。公款存放協議管理協議簽訂1.各單位應當在公款存放審批通過后，及時與選定的銀行簽訂存放協議。2.存放協議應當明確雙方的權利和義務，包括存放金額、存放期限、利率、資金安全保障措施、違約責任等內容。3.存放協議應當使用財政部門統一制定的格式文本。協議變更1.因特殊原因需要變更存放協議的，各單位應當提前向財政部門提出申請，經財政部門審批同意后，方可與銀行協商變更協議。2.變更協議應當按照簽訂協議的程序進行，確保協議變更合法、合規。協議終止1.存放協議到期后，各單位應當及時與銀行辦理資金支取和銷戶手續。2.因特殊原因需要提前終止協議的，各單位應當提前向財政部門提出申請，經財政部門審批同意后，方可與銀行協商終止協議。3.終止協議應當按照簽訂協議的程序進行，確保協議終止合法、合規。公款存放監督檢查財政部門監督檢查1.財政部門定期對各單位公款存放情況進行監督檢查，檢查內容包括存放銀行選擇是否符合規定、存放協議簽訂是否規范、資金存放是否安全等。2.財政部門可委托中介機構對各單位公款存放情況進行專項審計，審計結果作為公款存放管理的重要依據。3.對違反本制度規定的單位和個人，財政部門將按照有關法律法規進行嚴肅處理，并追究相關人員的責任。各單位內部監督檢查1.各單位應當建立健全內部監督檢查制度，定期對本單位公款存放情況進行自查自糾。2.各單位內部監督檢查應當重點檢查公款存放審批程序是否合規、存放銀行選擇是否符合標準、存放協議簽訂是否規范、資金存放是否安全等。3.對自查中發現的問題，各單位應當及時進行整改，并將整改情況報財政部門備案。信息公開公開內容1.財政部門應當定期在鎮海區政府網站上公開公款存放管理辦法、存放銀行選擇標準、存放銀行名單、存放金額、存放期限、利率等信息，接受社會監督。2.各單位應當在本單位網站上公開本單位公款存放情況，包括存放銀行選擇理由、存放金額、存放期限、利率等信息。公開方式1.財政部門和各單位應當通過政府網站、單位網站等渠道，及時、準確地公開公款存放相關信息。2.財政部門和各單位應當在辦公場所顯著位置公示公款存放相關信息，方便公眾查閱。法律責任對單位的責任追究1.各單位違反本制度規定，有下列情形之一的，由財政部門責令改正，追回公款，并按照有關法律法規進行嚴肅處理：未按照規定程序選擇存放銀行的；未按照規定簽訂存放協議的；未按照規定進行資金存放的；其他違反本制度規定的行為。2.對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，由所在單位或者上級主管部門給予警告、記過、記大過處分；情節嚴重的，給予降級、撤職、開除處分。對銀行的責任追究1.銀行違反本制度規定，有下列情形之一的，由財政部門責令改正，并按照有關法律法規進行嚴肅處理：提供虛假資質證明、服務水平承諾等