銀行廉潔從業管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行從業人員廉潔自律，規范從業行為，防范廉潔風險，維護銀行良好形象，促進銀行業健康發展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括總行及各級分支機構的管理人員、業務人員和后勤保障人員等。（三）基本原則1.合規性原則全體員工必須嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部各項規章制度，確保從業行為合法合規。2.廉潔奉公原則秉持公正、廉潔的職業操守，堅決抵制各種形式的利益誘惑，杜絕以權謀私、貪污受賄等違法違紀行為。3.誠實守信原則在業務活動中保持誠實、守信，如實披露信息，不得隱瞞或欺詐，維護銀行與客戶、合作伙伴及社會公眾之間的信任關系。4.風險防控原則將廉潔從業要求融入業務流程和內部控制體系，識別、評估和防范廉潔風險，保障銀行業務穩健運營。二、廉潔從業行為規范（一）禁止利益輸送1.嚴禁員工利用職務之便，為客戶、供應商或其他利益相關方謀取不正當利益，并從中收受財物、回扣、傭金、禮品、宴請、旅游等利益。2.不得接受可能影響公正執行公務的禮品、宴請以及娛樂活動安排。對于無法拒絕的禮品，應按照銀行規定及時登記、上交。3.員工不得通過關聯交易、內部人交易等方式，向特定關系人輸送利益，損害銀行及其他股東利益。（二）嚴禁不正當交易1.禁止員工在業務往來中，通過給予或收受商業賄賂、回扣、不正當傭金等手段，進行不正當競爭，獲取交易機會或經濟利益。2.不得參與任何形式的商業賄賂行為，包括但不限于向監管機構工作人員行賄，以謀求監管便利或不正當利益。3.嚴格遵守公平、公正、公開的市場競爭原則，不得利用職權為特定客戶提供優于其他客戶的交易條件，確保各類業務交易的公正性和透明度。（三）防止泄露商業秘密與內幕信息1.員工應嚴格保守銀行的商業秘密，包括客戶信息、業務數據、經營策略、財務狀況等。未經授權，不得向任何第三方泄露或使用。2.嚴禁利用內幕信息進行交易或為他人謀取利益。內幕信息是指為銀行所知悉的、尚未公開的可能對銀行股價、經營業績等產生重大影響的信息。3.在涉及敏感信息的業務操作中，要嚴格遵循保密流程和規定，妥善保管相關文件資料，防止信息泄露。（四）規范兼職與投資行為1.員工未經銀行書面批準，不得在其他經濟組織兼職或從事與銀行業務有利益沖突的其他經營活動。2.嚴格限制員工個人投資行為，不得投資于與銀行存在競爭關系或可能影響公正履職的企業或項目。3.若員工個人投資行為可能對銀行聲譽、利益產生潛在影響，應及時向銀行申報并采取相應的回避措施。（五）嚴禁違規干預業務1.各級管理人員不得利用職務之便，違規干預信貸審批、風險管理、財務核算等業務活動，確保業務決策的獨立性和公正性。2.不得為不符合條件的客戶或項目打招呼、說情，干擾正常業務流程，損害銀行風險管理體系的有效性。3.業務人員應嚴格按照規定的業務流程和標準開展工作，不得因外部干預而違規操作。三、廉潔從業教育與培訓（一）教育內容1.法律法規教育組織員工學習國家法律法規中與廉潔從業相關的條款，如《中華人民共和國刑法》中關于貪污賄賂、商業賄賂等罪名的規定，以及《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》等監管要求。2.職業道德教育培養員工的職業榮譽感和責任感，強調廉潔奉公、誠實守信的職業道德準則，引導員工樹立正確的價值觀和職業操守。通過案例分析、專題講座等形式，讓員工深刻認識到廉潔從業的重要性。3.典型案例警示教育收集整理銀行業內外的廉潔從業典型案例，包括違規違紀行為的經過、處理結果及教訓分析，定期組織員工學習，以身邊事教育身邊人，增強員工的廉潔風險防范意識。（二）培訓方式1.定期培訓制定年度廉潔從業培訓計劃，定期組織全體員工參加集中培訓。培訓內容涵蓋法律法規解讀、職業道德規范、案例分析等，培訓時間和課程設置根據員工崗位特點和業務需求進行合理安排。2.專題培訓針對特定崗位或業務領域，開展廉潔從業專題培訓。例如，對信貸審批人員進行防范信貸領域廉潔風險培訓，對采購人員進行防止商業賄賂培訓等，提高培訓的針對性和實效性。3.在線學習搭建廉潔從業在線學習平臺，提供豐富的學習資料，包括法律法規文件、培訓課件、案例庫等，方便員工隨時隨地進行學習。同時，設置在線測試、互動交流等功能，增強員工學習的積極性和主動性。4.實地參觀學習組織員工到廉政教育基地、監獄等場所進行實地參觀學習，通過直觀的感受和警示教育，讓員工深刻認識到廉潔從業的底線不可觸碰，增強廉潔自律的自覺性。（三）培訓考核1.建立培訓考核機制，對員工參加廉潔從業教育與培訓的情況進行考核。考核內容包括學習出勤情況、課程學習成績、對培訓內容的理解和掌握程度等。2.將培訓考核結果與員工的績效考核、晉升晉級等掛鉤。對考核不合格的員工，要求其補考或重新參加培訓，直至考核合格為止。對于多次考核不合格且拒不改正的員工，按照銀行相關規定進行嚴肅處理。四、廉潔從業監督與檢查（一）內部監督機制1.成立銀行廉潔從業監督委員會，由銀行高級管理層成員、內部審計部門負責人、紀檢監察部門負責人等組成。負責統籌規劃、指導協調銀行廉潔從業監督工作，審議重大廉潔從業事項，監督檢查制度執行情況。2.內部審計部門定期對銀行各部門、各分支機構的廉潔從業情況進行審計檢查，重點關注業務流程中的廉潔風險點，如信貸審批、采購招標、資金交易等環節。通過查閱資料、實地走訪、人員訪談等方式，發現問題及時提出整改建議，并跟蹤整改落實情況。3.紀檢監察部門負責受理對員工廉潔從業違規行為的舉報和投訴，對線索進行調查核實。建立健全舉報獎勵制度，鼓勵員工和社會公眾積極參與監督，保護舉報人合法權益。（二）外部監督合作1.主動接受監管機構的監督檢查，積極配合監管部門開展的各項專項檢查和調查工作，如實提供相關資料和信息，及時整改存在的問題。2.加強與行業協會、自律組織的溝通與協作，參與行業廉潔從業自律規范的制定和實施，共同維護銀行業良好的市場秩序。3.通過聘請外部審計機構、律師事務所等專業機構，對銀行廉潔從業管理情況進行獨立審計和法律合規審查，借助外部專業力量提升監督檢查的有效性。（三）檢查內容與頻率1.檢查內容包括員工是否遵守廉潔從業行為規范、廉潔從業教育與培訓的落實情況、內部監督機制的運行效果等。重點檢查是否存在利益輸送、不正當交易、商業賄賂、泄露商業秘密等違規行為。2.內部審計部門每年至少開展一次全面的廉潔從業審計檢查，對重點部門和關鍵崗位進行不定期的專項檢查。紀檢監察部門根據舉報線索和工作需要，隨時開展調查核實工作。（四）問題整改與跟蹤1.對于監督檢查中發現的問題，要建立詳細的問題臺賬，明確整改責任部門、整改措施和整改期限。整改責任部門要認真制定整改方案，按時完成整改任務，并將整改情況及時報告。2.內部監督部門要對整改情況進行跟蹤檢查，確保問題得到徹底整改。對于整改不力或拒不整改的部門和個人，要嚴肅追究責任，按照銀行規定進行相應的紀律處分和經濟處罰。3.定期對監督檢查和問題整改情況進行總結分析，查找廉潔從業管理中的薄弱環節，完善制度流程，堵塞管理漏洞，不斷提升銀行廉潔從業管理水平。五、違規處理與問責（一）違規行為界定1.明確界定各類廉潔從業違規行為，包括但不限于上述廉潔從業行為規范中禁止的利益輸送、不正當交易、泄露商業秘密等行為，以及違反廉潔從業教育與培訓要求、不配合監督檢查等行為。2.根據違規行為的性質、情節輕重和造成的后果，將違規行為分為輕微違規、一般違規和嚴重違規三個等級。（二）處理措施1.輕微違規行為對于初次發生且情節較輕、未造成明顯不良后果的輕微違規行為，給予批評教育、警告等處理措施，并要求違規員工作出書面檢討，限期整改。2.一般違規行為對于情節較為嚴重、對銀行聲譽或業務經營造成一定影響的一般違規行為，除給予警告、記過、記大過等紀律處分外，還可根據情況給予經濟處罰，如扣減績效獎金、罰款等。同時，要求違規員工參加專項廉潔從業培訓，進行崗位調整或限制晉升等。3.嚴重違規行為對于嚴重違反廉潔從業規定，給銀行造成重大損失或惡劣影響的嚴重違規行為，給予降職、撤職、開除等紀律處分，并依法追究其法律責任。涉及違法犯罪的，移交司法機關處理。同時，銀行將視情況對相關責任部門負責人進行問責，采取相應的管理措施。（三）問責機制1.建立健全廉潔從業問責機制，明確問責的對象、情形、程序和方式。對于因管理不善、監督不力導致員工發生廉潔從業違規行為的部門負責人和管理人員，要進行問責。2.問責方式包括責令作出書面檢查、通報批評、誡勉談話、停職檢查、降職、免職等。根據問責情形的嚴重程度，采取相應的問責措施，并將問責結果與責任人的績效考核、薪酬待遇、職務晉升等掛鉤。3.在問責過程中，要充分聽取被問責人的陳述和申辯，保障其合法