銀行禮品庫存管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行禮品庫存管理，規范禮品采購、存儲、發放及盤點等流程，確保禮品庫存安全、準確、合理，保障銀行各項業務活動順利開展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各部門及分支機構在業務營銷、客戶回饋、員工福利等活動中涉及的禮品庫存管理。（三）基本原則1.準確性原則：確保禮品庫存數量、種類、規格等信息準確無誤，賬實相符。2.安全性原則：保證禮品存儲環境安全，防止禮品損壞、丟失、被盜等情況發生。3.合理性原則：根據業務需求合理控制禮品庫存水平，避免積壓或缺貨。4.合規性原則：禮品采購、管理等活動應符合國家法律法規及銀行內部規定。二、職責分工（一）采購部門1.根據業務需求制定禮品采購計劃，選擇合格供應商進行采購。2.負責與供應商溝通協調，確保禮品按時、按質、按量到貨。3.辦理禮品采購的相關手續，如簽訂合同、支付款項等。（二）庫存管理部門1.負責禮品的驗收入庫、存儲保管、出庫發放等工作。2.建立禮品庫存臺賬，定期核對庫存數量，確保賬實相符。3.對庫存禮品進行定期盤點，編制盤點報告，及時發現并處理庫存差異。4.維護禮品存儲環境，確保禮品質量不受損。（三）使用部門1.根據業務需要提交禮品領用申請，明確領用禮品的種類、數量、用途等。2.負責禮品的發放和使用，確保禮品用于規定的業務活動，并做好相關記錄。（四）財務部門1.審核禮品采購預算，監督采購資金的使用。2.負責禮品采購費用的核算和報銷，確保財務數據準確。3.參與禮品庫存盤點工作，對盤點結果進行財務監督。（五）審計部門1.定期對禮品庫存管理情況進行審計，檢查制度執行情況及內部控制有效性。2.對發現的問題提出審計意見和建議，督促相關部門整改。三、禮品采購管理（一）采購計劃制定1.各使用部門應根據業務活動安排、客戶需求預測等因素，提前向采購部門提交禮品采購申請，注明禮品名稱、規格、數量、預計使用時間等信息。2.采購部門結合銀行年度預算及業務發展規劃，對各部門的采購申請進行匯總分析，制定年度禮品采購計劃。采購計劃應明確采購禮品的種類、數量、預算金額、采購時間等內容。3.年度禮品采購計劃需經相關領導審批后執行。如遇特殊情況需臨時調整采購計劃，使用部門應及時向采購部門提出申請，經審批后進行調整。（二）供應商選擇與管理1.采購部門應建立合格供應商名錄，通過公開招標、邀請招標、競爭性談判、詢價等方式選擇供應商。選擇供應商時，應綜合考慮其產品質量、價格、信譽、售后服務等因素。2.與供應商簽訂采購合同，明確雙方的權利和義務，包括禮品規格、數量、價格、交貨時間、質量標準、驗收方式、付款方式等條款。3.定期對供應商進行評估和考核，評估內容包括產品質量、交貨及時性、售后服務等方面。對于考核不合格的供應商，應及時采取措施，如暫停合作、更換供應商等。（三）采購執行1.采購部門根據采購合同和采購計劃，向供應商下達采購訂單，明確采購禮品的詳細信息和交貨要求。2.跟蹤采購訂單執行情況，及時與供應商溝通協調，確保禮品按時、按質、按量到貨。如遇供應商交貨延遲、產品質量問題等情況，應及時采取措施解決，如要求供應商補貨、換貨、賠償損失等。3.禮品到貨后，采購部門應及時通知庫存管理部門進行驗收。四、禮品驗收入庫管理（一）驗收準備庫存管理部門在禮品到貨前，應做好驗收準備工作，包括安排驗收人員、準備驗收工具和場地等。（二）驗收流程1.驗收人員依據采購合同、發票及送貨清單等，對到貨禮品的數量、規格、型號、質量等進行逐一核對。2.檢查禮品的外觀是否完好，有無損壞、變形、污漬等情況。3.對需要進行質量檢驗的禮品，按照相關標準和要求進行檢驗，確保產品質量符合規定。4.驗收合格的禮品，驗收人員應在送貨清單上簽字確認，并辦理入庫手續。入庫時，應按照禮品的種類、規格、批次等進行分類存放，同時在庫存臺賬中記錄入庫禮品的詳細信息，包括名稱、規格、數量、入庫日期、供應商等。5.驗收不合格的禮品，驗收人員應及時通知采購部門與供應商聯系處理。如屬供應商責任，應要求供應商補貨、換貨或退貨；如因運輸等原因造成的損壞，應協商賠償事宜。五、禮品庫存存儲管理（一）存儲環境要求1.應設置專門的禮品倉庫，倉庫應具備良好的通風、防潮、防火、防盜等條件。2.倉庫溫度、濕度應保持在適宜范圍內，避免因環境因素導致禮品損壞。3.禮品應分類存放，不同種類、規格、批次的禮品應分開存放，并設置明顯的標識牌，注明禮品名稱、規格、數量、批次等信息。（二）庫存保管措施1.建立庫存管理制度，明確倉庫管理人員的職責和權限，確保庫存管理工作規范有序。2.倉庫管理人員應定期對庫存禮品進行巡查，檢查禮品的存儲狀況，如發現禮品有損壞、變質等情況，應及時報告并采取相應措施。3.嚴格限制非倉庫管理人員進入禮品倉庫，確因工作需要進入的，應辦理相關登記手續。4.做好倉庫的安全保衛工作，配備必要的安全設施，如消防器材、監控設備等，防止禮品被盜、被搶等事件發生。六、禮品出庫發放管理（一）領用申請使用部門如需領用禮品，應填寫禮品領用申請表，注明領用禮品的名稱、規格、數量、用途、預計發放時間等信息，并經部門負責人審批簽字。（二）審批流程禮品領用申請表提交至庫存管理部門后，庫存管理人員應根據庫存情況進行審核。如庫存充足，可直接批準領用；如庫存不足，應及時反饋給采購部門，采購部門根據情況決定是否緊急采購。對于涉及重要客戶或重大業務活動的禮品領用申請，還需經相關領導審批。（三）出庫發放1.經審批同意領用的禮品，庫存管理人員應按照領用申請表的要求進行發放。發放時，應認真核對禮品的種類、規格、數量等信息，確保發放準確無誤。2.禮品發放后，庫存管理人員應在庫存臺賬上記錄禮品的出庫日期、領用部門、領用人、禮品名稱、規格、數量等信息，并更新庫存余額。3.領用人在領取禮品時，應在禮品發放登記表上簽字確認。如因特殊原因需他人代領，代領人應在登記表上注明代領原因，并簽字確認。七、禮品庫存盤點管理（一）盤點計劃制定1.庫存管理部門應制定禮品庫存盤點計劃，明確盤點范圍、盤點時間、盤點人員、盤點方法等內容。2.盤點計劃應根據銀行實際情況定期進行，一般分為月度小盤點、季度中盤點和年度大盤點。月度小盤點可采用抽盤方式，季度中盤點和年度大盤點應進行全面盤點。（二）盤點實施1.盤點人員應在規定時間內對庫存禮品進行逐一清點，確保賬實相符。盤點過程中，應認真記錄禮品的實際數量、規格、狀態等信息。2.對于盤點中發現的盤盈、盤虧情況，應詳細記錄差異原因，并及時報告庫存管理部門負責人。3.盤點結束后，盤點人員應編制盤點報告，報告內容包括盤點時間、盤點范圍、盤點結果、差異情況及原因分析等。盤點報告經盤點人員簽字確認后，提交給庫存管理部門負責人審核。（三）差異處理1.庫存管理部門負責人根據盤點報告，組織相關人員對盤點差異進行分析和調查，查明原因，明確責任。2.對于盤盈情況，如屬入庫時數量記錄錯誤或其他原因導致，應及時調整庫存臺賬，并查明原因進行處理；對于盤虧情況，如屬保管不善、被盜、丟失等原因造成，應追究相關責任人的責任，并根據實際情況進行賠償或采取其他補救措施。3.根據盤點結果和差異處理情況，對庫存管理制度進行評估和完善，防止類似問題再次發生。八、禮品庫存賬務管理（一）賬務設置庫存管理部門應建立健全禮品庫存賬務體系，設置庫存總賬、明細賬、臺賬等賬簿，詳細記錄禮品的出入庫情況及庫存余額。（二）賬務處理1.禮品驗收入庫時，庫存管理人員應根據驗收單及時登記庫存臺賬，并在庫存總賬和明細賬中記錄相應的入庫信息。2.禮品出庫發放時，庫存管理人員應根據領用申請表登記庫存臺賬，并在庫存總賬和明細賬中記錄相應的出庫信息。3.定期對庫存賬務進行核對，確保賬賬相符、賬實相符。如發現賬務不符情況，應及時查明原因并進行調整。4.財務部門應定期對禮品庫存賬務進行審計和監督，確保賬務處理準確、合規。九、禮品庫存風險管理（一）風險識別1.市場需求變化風險：禮品市場需求受多種因素影響，如經濟形勢、客戶偏好等，可能導致禮品采購計劃與實際需求不符，造成庫存積壓或缺貨。2.供應商風險：供應商可能出現產品質量問題、交貨延遲、停止供貨等情況，影響禮品庫存的正常供應。3.庫存管理風險：包括庫存盤點不準確、存儲環境不當、禮品被盜或損壞等，導致庫存數量與實際不符，影響業務活動開展。4.法律法規風險：禮品采購、管理等活動可能不符合國家法律法規及銀行內部規定，引發法律風險。（二）風險評估1.對識別出的禮品庫存風險進行評估，分析風險發生的可能性和影響程度。2.根據風險評估結果，確定風險等級，為制定風險應對措施提供依據。（三）風險應對1.市場需求變化風險應對：加強市場調研和分析，及時了解市場動態和客戶需求變化，合理調整禮品采購計劃，優化庫存結構。2.供應商風險應對：建立供應商評估和考核機制，選擇優質供應商，與供應商保持良好溝通，簽訂明確的采購合同，降低供應商違約風險。同時，建立供應商備份機制，避免因單一供應商問題導致供貨中斷。3.庫存管理風險應對：加強庫存管理人員培訓，提高其業務水平和責任心，嚴格執行庫存管理制度，定期進行盤點和清查，確保庫存安全和準確。改善禮品存儲環境，配備必要的安全設施，加強安全保