銀行電子印章管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行電子印章的使用與管理，保障電子印章使用的安全性、合法性、準確性和有效性，提高銀行工作效率，防范操作風險，依據國家相關法律法規及監管要求，結合本行實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本行各級機構及全體員工在業務活動中涉及電子印章的使用與管理。（三）基本原則1.合法性原則：電子印章的使用與管理必須符合國家法律法規及監管要求。2.安全性原則：采取有效措施確保電子印章的存儲、傳輸、使用等環節的安全，防止電子印章被盜用、冒用、篡改等風險。3.合規性原則：嚴格按照規定的流程和權限使用電子印章，確保印章使用的合規性。4.可追溯性原則：對電子印章的使用過程進行詳細記錄，以便于查詢、追溯和審計。二、電子印章的定義與分類（一）定義電子印章是指通過電子技術手段生成、存儲、傳輸和使用的，以電子數據形式表現的印章，與傳統實物印章具有同等法律效力。（二）分類1.銀行公章電子印章：代表銀行行使職權，用于重要文件、合同、協議等的簽署。2.業務專用章電子印章：根據不同業務類型，分別設置的用于特定業務的電子印章，如信貸業務專用章、財務專用章等。3.個人名章電子印章：用于特定崗位人員在相關業務文件上的簽署。三、電子印章的管理職責（一）管理部門及職責1.信息技術部門負責電子印章系統的建設、維護和升級，確保系統的穩定運行和安全可靠。制定電子印章系統的技術標準和安全規范，保障電子印章數據的保密性、完整性和可用性。負責電子印章的密鑰管理，包括密鑰的生成、存儲、分發、更新和銷毀等。2.風險管理部門負責評估電子印章使用過程中的風險，制定相應的風險防范措施。對電子印章相關制度的執行情況進行監督檢查，發現問題及時督促整改。參與電子印章安全事件的調查和處理，提出風險處置建議。3.法律合規部門審核電子印章管理制度及相關業務流程，確保符合法律法規及監管要求。為電子印章使用過程中的法律問題提供咨詢和支持，防范法律風險。參與電子印章相關合同、協議的審核，保障銀行合法權益。4.運營管理部門負責制定電子印章使用的業務操作規范和流程，指導員工正確使用電子印章。對電子印章使用情況進行統計分析，評估使用效果，提出改進建議。負責電子印章使用的日常管理工作，包括印章申請、審批、使用登記等。（二）使用部門及職責1.各業務部門按照規定的流程和權限申請使用電子印章，確保印章使用的必要性和合規性。負責本部門電子印章使用人員的培訓和管理，提高員工對電子印章安全使用的意識。對本部門電子印章的使用情況進行監督檢查，發現問題及時報告并采取措施進行處理。2.分支機構在總行的統一管理下，負責本機構電子印章的使用和管理工作。嚴格執行總行制定的電子印章管理制度和業務流程，確保印章使用的規范和安全。定期向總行報告本機構電子印章的使用情況和管理工作開展情況。四、電子印章的申請與審批（一）申請流程1.使用部門填寫申請表：各業務部門或分支機構根據業務需要，填寫電子印章申請表，詳細說明申請印章的名稱、類型、使用范圍、使用頻率等信息。2.提交相關材料：申請表需附上申請部門負責人簽字確認的業務需求說明、涉及的業務合同或文件樣本等相關材料。3.部門初審：申請部門對申請表及相關材料進行初審，確保申請內容真實、準確、合規。初審通過后，提交至運營管理部門。（二）審批流程1.運營管理部門審核：運營管理部門對申請材料進行審核，重點審核申請印章的必要性、使用范圍的合理性以及是否符合業務操作規范。審核通過后，提交至風險管理部門。2.風險管理部門評估：風險管理部門對電子印章使用過程中可能存在的風險進行評估，提出風險防范建議。評估通過后，提交至法律合規部門。3.法律合規部門審查：法律合規部門對申請事項進行合法性審查，確保電子印章的使用符合法律法規及監管要求。審查通過后，提交至有權審批人。4.有權審批人審批：有權審批人根據各部門的審核意見，對電子印章申請進行最終審批。審批通過后，電子印章申請生效。五、電子印章的制作與發放（一）制作1.信息技術部門負責：信息技術部門根據審批通過的申請，按照電子印章制作的技術標準和安全規范，制作電子印章。2.密鑰管理：在電子印章制作過程中，信息技術部門嚴格按照密鑰管理規定，生成電子印章的密鑰，并確保密鑰的安全性和保密性。（二）發放1.存儲介質選擇：電子印章制作完成后，存儲在安全可靠的存儲介質中，如加密的U盤、服務器存儲等。2.發放流程：信息技術部門將存儲有電子印章的存儲介質發放至運營管理部門，運營管理部門進行登記后，再將其發放至使用部門或分支機構指定的專人手中。發放過程需嚴格記錄，包括發放時間、發放人、接收人等信息。六、電子印章的使用（一）使用范圍1.業務文件簽署：用于各類業務合同、協議、文件等的簽署，以替代傳統實物印章。2.內部審批流程：在銀行內部的審批流程中，如公文審批、業務審批等，作為審批通過的標識。3.其他合規業務場景：根據法律法規及監管要求，適用于其他需要使用印章的業務場景。（二）使用流程1.用印申請：使用部門或分支機構的使用人員根據業務需要，填寫電子印章使用申請表，詳細說明用印事項、文件名稱、文號、用印份數等信息。2.審批流程：申請表提交至部門負責人進行審批，部門負責人根據業務情況和權限進行審批，審批通過后提交至運營管理部門。運營管理部門對申請表進行審核，審核通過后提交至有權審批人進行最終審批。3.電子印章調用：經有權審批人審批通過后，使用人員通過電子印章系統調用相應的電子印章，并按照系統提示進行操作，完成電子印章的加蓋。4.文件存儲與記錄：加蓋電子印章后的文件按照銀行檔案管理規定進行存儲，同時在電子印章系統中記錄用印時間、用印人、文件名稱等詳細信息，以便于查詢和追溯。（三）使用權限1.分級授權：根據員工的崗位職責和業務需求，設定不同的電子印章使用權限，實行分級授權管理。2.權限審批：員工的電子印章使用權限申請需經過所在部門負責人、運營管理部門、風險管理部門、法律合規部門等相關部門的審核和有權審批人審批后生效。3.定期審查：定期對員工的電子印章使用權限進行審查，根據員工崗位變動、業務調整等情況及時調整權限，確保權限與職責相符。七、電子印章的存儲與保管（一）存儲方式1.加密存儲：電子印章以加密形式存儲在安全的服務器或存儲介質中，確保印章數據的保密性。2.備份管理：定期對電子印章數據進行備份，并存儲在不同的物理位置，以防止數據丟失。（二）保管要求1.專人負責：指定專人負責電子印章的存儲與保管工作，保管人員需具備良好的安全意識和保密意識。2.安全環境：存儲電子印章的服務器或存儲介質應放置在安全的環境中，采取必要的防火、防盜、防潮、防蟲等措施。3.訪問控制：嚴格限制對電子印章存儲系統的訪問權限，只有經過授權的人員才能訪問和操作。八、電子印章的變更與注銷（一）變更1.變更情形：電子印章的名稱、類型、使用范圍、使用頻率等信息發生變更時，使用部門或分支機構應及時提出變更申請。2.變更流程：變更申請流程與電子印章申請流程相同，需經過各相關部門的審核和有權審批人審批后生效。（二）注銷1.注銷情形：當電子印章不再使用或因其他原因需要注銷時，使用部門或分支機構應填寫電子印章注銷申請表，并提交相關證明材料。2.注銷流程：申請表經所在部門負責人、運營管理部門、風險管理部門、法律合規部門等相關部門審核和有權審批人審批后，信息技術部門負責對電子印章進行注銷操作，并銷毀相關密鑰和存儲介質。九、電子印章的安全與保密（一）安全技術措施1.加密技術：采用先進的加密算法對電子印章數據進行加密處理，確保數據在存儲、傳輸和使用過程中的安全性。2.身份認證技術：建立完善的身份認證體系，通過數字證書、密碼等方式對使用電子印章的人員進行身份認證，防止非法用戶使用電子印章。3.訪問控制技術：設置嚴格的訪問控制權限，對電子印章系統的操作進行細粒度的權限管理，只有經過授權的人員才能進行相應的操作。4.審計監控技術：建立電子印章使用審計監控系統，對電子印章的使用情況進行實時監測和記錄，發現異常情況及時報警并采取措施進行處理。（二）保密措施1.人員保密教育：加強對員工的保密教育，提高員工對電子印章安全保密重要性的認識，簽訂保密協議，明確保密責任。2.信息保密管理：對涉及電子印章的各類信息進行嚴格保密管理，限制信息的訪問范圍，防止信息泄露。3.違規處理：對違反電子印章安全保密規定的行為，按照銀行相關規定進行嚴肅處理，情節嚴重的依法追究法律責任。十、電子印章的監督與檢查（一）內部監督1.定期檢查：運營管理部門、風險管理部門、法律合規部門等相關部門定期對電子印章的使用與管理情況進行檢查，包括制度執行情況、印章使用流程、安全保密措施等方面。2.專項檢查：根據業務發展需要或監管要求，適時開展電子印章專項檢查，深入排查電子印章管理中存在的問題和風險隱患。（二）外部監督1.配合監管檢查：積極配合監管部門對電子印章使用與管理情況的檢查，及時提供相關資料和信息，確保監管要求得到有效落實。2.接受社會監督：主動接受社會各界對銀行電子印章使用與管理情況的監督，及時處理社會反饋的問題，不斷改進工作。十一、電子印章的應急處置（一）應急預案制定制定電子印章安全事件應急預案，明確應急處置流程、責任分工、處置措施等內容，確保在發生電子印章安全事件時能夠迅速、有效地進行應對。（二）應急處置流程1.事件報告：發現電子印章安全事件后，相關人員應立即向所在部門負責人報告，部門負責人及時向運營管理部門、風險管理部門等相關部門報告。2.應急響應：運營管理部門、風險管理部門等相關部門接到報告后，立即啟動應