事件風險管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估、應對公司運營過程中面臨的各類事件風險，規范風險管理流程，保障公司穩健運營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構、子公司的所有部門和員工。（三）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應涵蓋公司運營的各個環節，包括但不限于市場、銷售、財務、人力資源、技術研發等。2.前瞻性原則：提前識別潛在風險，預測風險發展趨勢，采取預防性措施，降低風險發生的可能性和影響程度。3.可操作性原則：風險管理措施應具有實際可操作性，便于執行和監督，確保風險管理工作落到實處。4.動態性原則：根據公司內外部環境的變化，及時調整風險管理策略和措施，保持風險管理的有效性。二、風險識別與評估（一）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，廣泛收集各部門員工對潛在風險的認知和反饋。2.頭腦風暴法：組織跨部門會議，鼓勵員工積極分享經驗和看法，共同探討可能存在的風險。3.歷史數據分析：對公司過去發生的事件進行分析，總結其中存在的風險因素。4.流程圖法：繪制公司業務流程圖，識別流程中的關鍵環節和潛在風險點。5.專家咨詢法：邀請行業專家、法律顧問等專業人士，對公司面臨的風險進行評估和指導。（二）風險分類1.市場風險：包括市場需求變化、市場競爭加劇、價格波動、匯率變動等因素導致公司業務受到影響的風險。2.信用風險：指交易對手未能履行合同約定，導致公司遭受損失的風險，如客戶拖欠貨款、供應商違約等。3.操作風險：因內部流程不完善、人為失誤、系統故障等原因引發的風險，如賬務處理錯誤、安全事故等。4.財務風險：涉及公司資金流動、融資成本、盈利能力等方面的風險，如資金鏈斷裂、財務報表造假等。5.法律風險：因法律法規變化、合同糾紛、知識產權侵權等引發的風險。6.戰略風險：由于公司戰略決策失誤、戰略執行不力等導致公司發展方向偏離、競爭力下降的風險。（三）風險評估1.可能性評估：根據歷史數據、行業經驗、專家判斷等，對風險發生的可能性進行評估，分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估：分析風險一旦發生，對公司財務狀況、業務運營、聲譽等方面的影響程度，同樣分為高、中、低三個等級。3.風險矩陣繪制：將風險的可能性和影響程度進行交叉分析，繪制風險矩陣，直觀展示各類風險的等級，確定風險的優先排序。三、風險應對策略（一）風險規避對于風險發生可能性高且影響程度大的風險，采取主動放棄或終止相關業務活動的策略，以避免風險損失。例如，對于某些存在重大安全隱患的項目，果斷停止實施。（二）風險降低1.制定風險控制措施：針對識別出的風險，制定具體的控制措施，以降低風險發生的可能性或減輕風險的影響程度。如加強市場調研，優化產品定價策略，降低市場風險；完善信用評估體系，加強應收賬款管理，降低信用風險。2.內部控制優化：通過完善公司內部管理制度、流程和監督機制，減少操作風險的發生。例如，建立健全財務審批制度，加強內部審計監督，防范財務風險。（三）風險轉移1.保險轉移：對于部分可保風險，如財產損失風險、責任風險等，購買相應的保險產品，將風險轉移給保險公司。2.合同轉移：在業務合同中明確風險責任，將部分風險轉移給合作方。例如，在采購合同中約定供應商對產品質量問題承擔責任。（四）風險承受對于風險發生可能性低且影響程度小的風險，公司可以選擇承受風險，并制定相應的應急預案，以在風險發生時能夠及時應對，降低損失。例如，對于一些日常辦公中的小風險，如辦公用品損壞等，可自行承擔并及時處理。四、風險管理流程（一）風險識別與評估流程1.各部門定期開展風險識別工作：每季度末，各部門應按照風險識別方法，全面梳理本部門業務活動中的潛在風險，填寫《風險識別清單》。2.風險匯總與分類：風險管理部門收集各部門的《風險識別清單》，進行匯總和分類，初步確定公司面臨的各類風險。3.風險評估：風險管理部門組織相關人員，依據風險評估標準，對識別出的風險進行可能性和影響程度評估，繪制風險矩陣，確定風險等級。4.風險報告：風險管理部門撰寫《風險評估報告》，詳細說明公司面臨的風險狀況、評估結果及主要風險點，提交公司管理層審議。（二）風險應對流程1.制定風險應對方案：根據風險評估結果，由風險管理部門牽頭，會同相關部門制定風險應對方案，明確應對策略、具體措施、責任部門和時間節點。2.方案審批：風險應對方案提交公司管理層審批，確保方案的合理性和可行性。3.方案實施：責任部門按照批準的風險應對方案組織實施，采取相應的風險控制措施，降低風險水平。4.監督與調整：風險管理部門對風險應對方案的實施情況進行跟蹤監督，及時發現問題并調整應對策略和措施，確保風險得到有效控制。（三）風險監控與預警流程1.建立風險監控指標體系：根據公司業務特點和風險狀況，設定關鍵風險監控指標，如市場占有率、應收賬款周轉率、資產負債率等。2.數據收集與分析：定期收集與風險監控指標相關的數據，進行分析和比對，及時發現指標異常變化。3.風險預警：當風險監控指標偏離正常范圍達到一定程度時，觸發風險預警機制，發出預警信號。4.預警處理：風險管理部門接到預警信號后，立即組織相關部門進行調查分析，評估風險狀況，采取相應的應對措施，并及時向公司管理層報告。五、風險管理組織架構（一）風險管理委員會1.組成：由公司高級管理人員組成，包括總經理、副總經理、財務總監等。2.職責：審批公司風險管理戰略、政策和制度。審議重大風險應對方案，做出風險管理決策。監督風險管理工作的開展情況，協調解決風險管理中的重大問題。（二）風險管理部門1.設置：獨立于其他業務部門，配備專業的風險管理人員。2.職責：負責制定和完善公司風險管理規章制度和流程。組織開展風險識別、評估、監控等工作，編制相關報告。協調各部門實施風險應對方案，對方案執行情況進行監督和評估。建立風險信息管理系統，收集、整理和分析風險信息。（三）各業務部門1.職責：負責本部門業務活動中的風險識別和初步評估工作。按照公司風險管理要求，落實風險應對措施，及時向風險管理部門報告風險狀況。配合風險管理部門開展風險管理相關工作，提供必要的數據和信息支持。六、風險信息管理（一）信息收集1.內部信息：收集公司內部各部門的業務數據、財務報表、運營記錄、員工反饋等信息。2.外部信息：關注宏觀經濟形勢、行業動態、法律法規變化、市場競爭情況、供應商和客戶信息等外部環境信息。（二）信息分析與處理1.數據分析：運用數據分析工具和方法，對收集到的風險信息進行整理、分析和挖掘，提取有價值的風險信息。2.風險信息報告：根據數據分析結果，撰寫風險信息報告，及時、準確地向公司管理層和相關部門傳遞風險信息，為風險管理決策提供依據。（三）信息存儲與共享1.建立風險信息數據庫：將風險信息進行分類存儲，建立風險信息數據庫，便于查詢和使用。2.信息共享：明確風險信息的共享范圍和方式，確保各部門能夠及時獲取所需的風險信息，協同開展風險管理工作。七、風險管理培訓與溝通（一）風險管理培訓1.培訓計劃制定：風險管理部門定期制定風險管理培訓計劃，根據不同崗位和層級的需求，確定培訓內容和方式。2.培訓內容：包括風險管理基礎知識、風險識別方法、風險評估技巧、風險應對策略、內部控制等方面的內容。3.培訓方式：采用內部培訓、外部培訓、在線學習、案例分析等多種方式，提高員工的風險意識和風險管理能力。（二）風險管理溝通1.內部溝通：建立定期的風險管理溝通機制，如風險例會、跨部門溝通會議等，加強各部門之間的信息交流和協同合作。2.外部溝通：與行業協會、監管機構、專業機構等保持密切聯系，及時了解行業最新動態和監管要求，借鑒先進的風險管理經驗。八、風險管理的監督與考核（一）監督機制1.內部審計監督：內部審計部門定期對公司風險管理工作進行審計，檢查風險管理制度的執行情況、風險應對措施的有效性等，發現問題及時提出整改建議。2.風險管理部門自查：風險管理部門定期對自身工作進行自查，總結經驗教訓，不斷完善風險管理流程和方法。（二）考核指標1.風險識別準確性：考核各部門風險識別工作的質量，評估識別出的風險是否全面、準確。2.風險評估合理性：根據風險評估結果與實際情況的相符程度，評價風險評估工作的合理性。3.風險應對有效性：考察風險應對措施的執行效果，是否有效降低了風險水平。4.風險監控及時性：評估風險監控指標的設置和監控工作的及時性，是否能夠及時發現風險預警信號。（三）考核方式與結果應用1.考核方式：采用定量與定性相結合的考核方式，定期對各部門和員工的風險管理工作進行考核評價。2.結果