基金從業資格考試模擬試題及答案

一、單項選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答

案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題

目空白處。選錯或者不選不得分。）

⑴公司證券不包括（）。

A.股票

B.債券

C.商業票據

D.公司存單

⑵貨幣市場基金一般具有（）的特征。

A.低風險、高收益

B.低風險、低收益

C.高風險、高收益

D.高風險、低收益

⑶基金投資運作是基金運作的最重要環節，以下（）不屬于基金

的投資運作部分。

A.風險控制

B.交易管理

C.績效評估

D.募集與交易

⑷債券型基金的主要投資目標是（）。

A.追求長期資本增值

B.追求穩定收人

C.對短期資金進行流動性管理

D.抵御通貨膨脹

⑸我國的ETF和口開是（）基金。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C,股票型基金

D.公司型基金

⑹系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基

金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

⑺根據《基金運作管理辦法》第三十五條規定，下列關于封閉式基

金的利益分配陳述正確的是（）。

A.每年不得少于兩次

B.年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的百分之九十

C.封閉式基金在分配利潤前不必彌補上一年度的虧損

D.利潤分配之后基金份額凈值不得高于面值

（8）債券基金的平均到期日臨近，所承擔的利率風險（）o

A.越低

B.越高

C.不變

D.無法確定

⑼貨幣基金進行偏離度公告的充要條件是（）o

A.偏離度的絕對值達到或超過0.25%

B.偏離度的絕對值達到或超過0.5%

C.偏離度的絕對值達到或超過0.75%

D.偏離度的絕對值達到或超過L00%

（10）根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金的

利潤分配，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現

利潤的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

（11）市場營銷控制包括評估市場營銷戰略和計劃的成果，并采取正

確的行動以保證實現目標。控制過程主要包括（）：

A.人員控制和費用控制

B.預算控制和風險控制

C.風險控制和宣傳控制

D.預算控制和后臺控制

(12)基金市場是()

A.我國證券市場的重要組成部分

B.其運行的自身的特點并不明顯

C.其運行沒有獨立的內在規律

D.以上均錯

(13)在其他情況相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率較

();信用等級較低的債券，收益率較()。

A.低，高

B.同，同

C低,低

D.高,低

(14)新中國最初的段票出現于：()

A.20世紀70年代末

B.20世紀80年代初

C.20世紀80年代末

D.20世紀90年代初

(15)()是指基金管理公司根據專業的投資知識與經驗投資運作

基金資產的行為，是基金管理公司最基本的一項業務。

A.基金管理業務

B.受托資產管理業務

C.基金銷售業務

D.投資咨詢服務業務

(16)封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準規

模的()以上

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

(17)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，基金名稱顯示投資方

向的，應當有()以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內

容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(18)深圳證券交易所成立時間是()。

A.1991年11月26日

B.1990年11月26日

C.1990年12月1日

D.1990年12月1日

(19)2006年9月，第一只QDH基金()基金設立。

A.華安國際配置

B.華夏全球精選

C.南方全球精選

D.上投摩根亞太優勢

(20)基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發所進

行的基金產品相關一系列活動，不包括()。

A.設計

B.銷售

C.售后服務

D.基金運作

(21)基金合同的披露事項不包括()。

A.基金運作方式

B.基金收益分配原則、執行方式

C.基金財產的投資方向和投資限制

D.基金的預期年化收益率

(22)基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管

理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人，有

基金管理人對外公布，并由()根據確認的基金份額凈值計算申

購、贖回數額。

A.基金注冊登記機構

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監管機構

(23)基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負

責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對()負責。

A.董事會

B.監事會

C.股東會

D.總經理

(24)我國對基金信息披露的規范主要體現在2004年6月1日起實施

的()。

A.《基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金上市規則》

D.《基金信息披露編報規則》

(25)招募說明書中最為重要的信息是()。

A.基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益

特征、投資限制等

B.基金運作方式

C.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式

D.基金資產凈值的計算方法和公告方式

(26)在其他條件相同的情況下，信用等級較高的債券，收益率一一般

()。

A.較低

B.較高

C.不相關

D.視具體情況而定

(27)不屬干基金監管的目標的是()

A.保護基金管理人的利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.防范和降低系統性風險

D.推動基金'業的規范發展

(28)基金在美國被稱為()。

A.集合投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

(29)基金本質上反應的則是一種(),是一種受益憑證，投資者購

買基金份額就成為基金的受益人。

A.所有權關系

B.債權債務關系

C.信托關系

D.其他關系

(30)1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法()o

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(31)審慎監管原則主要是()

A.針對基金管理人經營能力的監管

B.旨在促進基金管理人約束其承擔債務的能力

C.避免產生基金管理人單方面追求高收益而過分冒險

D.以上均正確

(32)()用一攬子股票換取基金份額，贖回時則是換回一攬子股票

而不是現金

A.主動型基金

B.LOF

C.公募基金

D.ETF

(33)封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規模的80%

以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金管理人應當

自募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資。

A.5

B.10

C.20

D.30

(34)貨幣市場基金的贖回基金份額價格確定原則為()

A.“未知價”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價格以申請當日的

基金份額凈值為基準進行計算。

B.“確定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以申

請日上一個交易日的基金份額凈值為基準進行計算。

C.“確定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以1

元人民幣為基準進行計算。

D.以上皆不對

(35)有價證券()。

A.有價值和價格

B.沒有價值和價格

C.沒有價值有價格

D.沒有價格有價值

(36)以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

A.基金季度報告

B.基金凈資產

C.基金份額上市交易公告書

D.基金份額發售公告

(37)貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續期限

超過()天的浮動利率債券。

A.360

B.360

C.397

D.425

(38)基金管理公司主要股東要求持續經營()個以上完整會計年

度。

A.5

B.4

C.3

D.2

(39)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，以下說法不

準確的是()

A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績

優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、

“最好”、“最強”、“唯一”等表述

B.當集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等

詞語提示投資者

C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”

等易使基金投資人忽視風險的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投燙人的表述

(40)按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資

金余額不得超過()o

A.60%

B.40%

C.20%

D.10%

(41)證券市場的特征不包括：()

A.證券市場是價值直接交換的場所

B.證券市場是信用直接交換的場所

C.證券市場是財產權利直接交換的場所

D.證券市場是風險直接交換的場所

(42)下列哪項業務不屬于基金賬戶類業務。()

A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重置

C.銷戶

D.基金轉換

(43)基金銷售機構在管理信息管理平臺的過程中，應當做到：對選

定和變更技術外包的基本情況報()備案。

A.中國證監會

B.中國證監會及其派出機構

C.中國證券業協會

D.中國證監會和中國證券業協會

(44)基金的募集是指()。

A.基金托管公司發售基金份額，募集基金的行為

B.基金管理公司發售基金份額，募集基金的行為

C.基金監督部門發售基金份額，募集基金的行為

D.證啦會發售基金份額，募集基金的行為

(45)下列()不屬于基金管理人的職責。

A.產品設計

B.基金營銷

C.基金登記注冊

D.交易監督

(46)股票型基金的主要投資標的是()。

A.股票

B.債券

c.貨幣市場工具

D.基金

(47)與其他類型基金相比，股票型基金費用率較高，基金管理費率

每年在()左右。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

(48)按照《基金法》規定，股票型基金的股票投資比重必須在

()以上。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(49)()結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。投資者既

可以像封閉式基金那樣在交易所二級市場買賣，又可以像開放式基

金那樣申購、贖回。

A.LOF

B.FOF

C.QDII

D.指數型基金

(50)下面選項中不是證券市場的基本功能的選項是()o

A.籌資一投資功能

B.規避風險功能

C.資本配置功能

D.定價功能

(51)下面4項中有幾個是用于分析ETF基金運作效率的指標:

()(1)周轉率⑵跟蹤偏離度(3)跟蹤誤差(4)信息比率

A.1

B.2

C.3

D.4

(52)下面關于投資者(包括個人和金融機構)投資基金的稅收說法正

確的是()。

A.個人和非金融機構買賣基金單位的價差收入不需交納營'業稅

B.對投資者買賣封閉式基金征收印花稅

C.對投資者申購和贖回開放式基金單位征收印花稅

D.對機構投資者從證券投資基金分配中取得的收入征收企業所得稅

(53)()是基金一切活動的中心。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金發起人

(54)當代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項要求

召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權

自行召集。

A.5%

B.10%

C.20%

D.50%

(55)股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的()。

A.股票價格

B.股東結構

C.盈利水平

D.遠期發展規劃

(56)證券包銷是指()。

A.證券公司將發行人的證券按照協議全部購入的承銷方式

B.證券公司在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方

式

C.證券公司將發行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期

結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

D.證券公司將發行人的證券按照協議全部購入，或者在承銷期結束

時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

(57)有價證券是()的一種形式。

A.虛擬資本

B.真實資本

C.實際資本

D.商品資本

(58)證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理的方式進行利益

共享、風險共擔的()投資方式。

A.集資

B.集合

C.合作

D.聯合投資

(59)以下哪類風險與系統性風險表示同一含義()o

A.匯率風險

B.管理運作風險

C.微觀風險

D.宏觀風險

(60)基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本

的比例最高，且不低于()的股東。

A.20%

B.25%

C.33%

D.50%

(61)證券市場監管的手段不包括()。

A.市場手段

B.法律手段

C.經濟手段

D.行政手段

(62)以下()項不屬于證券

A.提貨單

B.運貨單

C.保險單

D.發票

(63)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。

A.90

B.180

C.270

D.360

(64)證券市場本質上是()的交換場所。

A.價值

B.價格

C.風險

D.收益

(65)下列哪項不符合信息披露的意義()。

A.有利于防止利益沖突與利益輸送

B.有利于投資的價值判斷

C.有利于防止信息濫用

D.有利于管理人對自身運作的了解

(66)()要求基金管理人的內部控制應當包括公司的各項業務、

各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等

各個環節。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

(67)證券投資基金在美國被稱為()

A.證券投資信托基金

B.共同基金

C.信托產品

D.單位信托基金

(68)世界上第一個段票交易所是()

A.荷蘭股票交易所

B.喬納森咖啡館

C.費城交易所

D.紐約交易所

（69）機構投資者投資額高，投資目標比較明確，對信息的需求比較

細致，通常要求專人服務，營銷成本（），服務成本（）。

A.低，高

B.低,低

C.高，低

D.高，圖

（70）某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露

的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半

年的周轉率為（）。

A.80%

B.62.5%

C.50%

D.37.5%

（71）下列關于貨幣基金偏離度的說法錯誤的是（）。

A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈

值（即產生負偏離）時，表明基金組合中存在浮虧：反之，則基金組

合中存在浮盈。

B.在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值

在0.25%—0.5%間的次數、偏離度的最高，直和最低值等信息。

C.在半年度高和年度報告的重大事項揭示中，應披露報告期內偏離

度絕對值達到或超過0.5%的信息。

D.當貨幣基金偏離度異常時，基金管理人不僅僅會在臨時報告披露

偏離度信息，也會在半年度報告、年度報告和投資組合報告中公布

相關信息。

（72）證券市場的基本功能不包括：（）

A.“籌資一投資”功能

B.資本定價功能

C.風險轉移功能

D.資本配置功能

（73）從基金資產的安全性和基金托管人的獨立性出發，以下哪個機

構沒有資格擔任基金托管人（）o

A.商業銀行

B.投資銀行

C.保險公司

D.信托公司

(74)以下不屬于證券投資基金特征的是()o

A.集合投資,專業管理

B,收益平穩,風險較小

C.組合投資,分散風險

D.獨立托管,保障安全

(75)下列關于保本型基金的說法，錯誤的是()。

A.保本比例不得低于100%

B.保本期一般3—5年

C.國際上比較流行的保本策略是對沖保險策略和固定比例投資組合

保險策略

D.我國主要采用的保本策略是固定比例投資組合保險策略

(76)證券發行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守

自愿、有償、()原則。

A.公平

B.公開

C.公正

D.誠實信用

(77)基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期

部少于()年。

A.10

B.15

C.20

D.30

(78)投資者可以選用()作為組合的靈活搭配品種。

A,股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

(79)股票型基金持股集中度是指其前()大重倉股的投資總市值

占基金投資股票總市值的比重。

A.3

B.5

C.10

D.20

(80)我國開始發行B股是在()

A.1992年

B.1993年

C.1994年

D.1995年

二、多項選擇題。(共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選

項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填

寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。)

（1）下列說法正確的是（）。

A.基金信息披露可分為募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披

露三類。

B.基金運作信息的披露時間具有可預見性，而基金臨時信息的披露

一般無法事先預見。

C.存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個

月披露一次更新的招募說明書。

D.基金合同生效公告屬于基金募集信息的披露。

⑵基金托管人的資金清算包括（）。

A.全國債券市場清算

B.交易所交易資金清算

C.全國銀行間市場交易資金清算

D.場外資金清算

⑶下列內容屬于中國證監會行政執法權的有（）

A.有權查詢、凍結或查封當事人和與被調查事件有關的單位和個人

的資金賬戶

B.有權查詢、凍結或查封當事人和與被調查事件有關的單位和個人

的銀行賬戶

C.有權查詢、凍結或查封當事人和與被調查事件有關的單位和個人

的證券賬戶

D.有權限制被調查事件當事人的證券買賣

⑷基金投資咨詢機構可以向投資者提供下列哪幾方面的咨詢服務

()O

A.基金投資價值分析

B.基金資料與數據服務

C.基金投資建議

D.基金買賣的時機選擇

(5)《證券投資基金法》規定了基金托管人的()

A.準入標準

B.設立程序

C.禁止行為

D.基金托管人獨立干基金管理人原則

(6)基金與券商集合計劃的主要區別是()o

A.風險收益特征不同

B.集合計劃的流動性比基金差

C.收費模式有所差別

D.券商集合計劃一般投資門檻相對較高

（7）《證券投資基金法》規定的違法行為包括（）

A.違反規定動用募集資金

B.擅自募集資金

C.擅自設立基金管理公司

D.違反信息披露規定的行為

⑻下列屬于營銷組合四大要素的是（）。

A.產品

B.費率

C.渠道

D.促銷

(9)基金托管人在基金托管業務中應()

A.守法經營

B.誠實信用

C.恪盡職守

D.勤勉盡責

(10)現行法規規定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循()，

通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風

險承受能力進行客觀評價，最后根據投資人的風險承受能力銷售不

同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A.投資人利益優先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

(11)我國證券市場監管的意義是()。

A.切實保障廣大投資者利益的需要

B.是維護市場良好秩序的需要

C.是發展和完善證券市場體系的需要

D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要

依據，是提高證券市場效率的需要

(12)對于銷售業務規范，《證券投資基金銷售管理辦法》中對下列

哪幾類人員或機構的業務規范做出了規定？()

A.基金管理人

B.基金代銷機構

C.基金銷售人員

D.基金宣傳人員

(13)基金管理人的信息披露義務主要包括()等環節

A.基金募集

B.上市交易

C.投資運作

D.凈值披露

(14)依據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》有關

規定，基金銷售人員應當依照()為投資者辦理基金認購、申購、

贖回等業務。

A.基金合同

B.招募說明書

C.基金銷售業務規則的規定

D.基金宣傳推介材料

(15)貨幣市場基金投資組合報告的內容有()o

A.基金資產組合

B.債券回購融資情況

C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金費產的偏離度

E.投資組合報告附注

(16)基金管理公司內部控制的基本要素包括()。

A.控制環境

B.信息溝通

C.風險評估

D.人員變動

(17)基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中應當遵循的及時性

原則，具體是指()。

A.優先保障基金投資人的合法利益

B.將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的

各個業務環節

C.基金投資人的風險承受能力應當根據實際情況及時更新

D.基金產品的風險評價應當根據實際情況及時更新

(18)指數基金是20世紀70年代以來出現的新的基金品種，其優勢

有()。

A.費用低廉

B.風險較小

C.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率,

可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報

D.指數基金可以作為避險套利的工具

(19)證券市場的基本功能有：()

A.籌資-投資功能

B.資本定價功能

C.資產增值功能

D.投機功能

（20）下面哪些投資品種不能作為貨幣市場基金投資的對象（

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內（包括397天）的債券

（21）個人投資基金的稅收包括（）。

A.營業稅

B.印花稅

C.增值稅

D.所得稅

（22）基金信息披露中以下屬于嚴重的違法犯罪行為的有（）。

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

(23)基金管理公司應按規定向中國證監會報送()

A.基金管理公司年度財務報告

B.臨時報告

C.監察稽核季度報告

D.內部監控評價報告

(24)股票的特征是()

A.永久性

B.參與性

C.流動性

D.收益性和風險性

(25)以下關于市場營銷分析的外部因素和內部因素的說法中正確的

是()。

A.外部因素主要指宏觀因素，如經濟發展趨勢與結構、證券市場發

展狀況、法律法規及政策預期等

B.外部因素主要指微觀因素，主要分析競爭者及競爭產品、主要的

銷售渠道和相關代銷渠道的潛力等

C.內部因素主要指微觀因素，主要分析競爭者及競爭產品、主要的

銷售渠道和相關代銷渠道的潛力等

D.內部因素主要指宏觀因素，如經濟發展趨勢與結構、證券市場發

展狀況、法律法規及政策預期等

(26)作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下

面的區別()

A.債券型基金收益的穩定性不如債券

B.債券型基金沒有確定的到期日

C.投資風險不同

D.投資對象完全不同

(27)現階段我國基金已出現的類型有()。

A.LOF

B.ETF

C.創新型封閉式

D.分級基金

(28)我國對證券市場的監督管理應遵循的原則包括()。

A.依法管理原則；

B.保護投資者利益原則；

C.公開、公平和公正原則；

D.行政監管與自律相結合的原則。

(29)以下()是證券。

A.銀行承兌匯票

B.商業本票

C.個人借據

D.定額保單

(30)基金的重大事件可包括()。

A.基金份額持有人大會的召開

B.提前終止基金合同

C.更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他

高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生

變動

D.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟

(31)基金合同是約定()權利義務關系的重要法律文件

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

(32)證券投資基金的主要特征是()

A.集合理財、專業管理

B.組合投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.嚴格監管、信息透明

(33)基金與股票、債券的主要區別是()。

A.反映的經濟關系不同

B.所籌資金的投向不同

C.流動性不同

D.風險收益特征不同

(34)證券投資基金的集合理財、專業管理表現在()。

A.匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢,

降低投資成本

B.基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和信息網絡，能夠

更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的

投資管理服務

D.集中研究基金收益分配

(35)證券市場調整資本結構通過()。

A.發行和交易

B.資本流通

C.分紅

D.私募融資

(36)通過基金季報中投資組合報告可以獲得的信息包括()。

A.基金的前20大重倉股

B.前10名債券明細

C.持股集中度

D.行業集中度

E.股票投資倉位

(37)下列事件發生在我國基金規范發展階段的有()。

A.第一家專業性基金公司成立

B.《證券投資基金管理暫行辦法》頒布

C.華安創新股票型基金成立

D.中國銀行批準淄博基金在上交所上市

(38)依據基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金于開放

式基金，二者的主要區別有()

A.期限，份額限制不同

B.交易場所不同

C.價格形成方式不同

D.激勵約束機制與投資策略不同

（39）基金市場的服務機構主要包括（）0

A.基金銷售機構

B.注冊登記機構

C.律師事務所和會計師事務所

D.基金投資咨詢機構

（40）作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下

面的區別（）。

A.債券型基金收益的穩定性不如債券

B.債券型基金沒有確定的到期日

C.投資風險不同

D.投資對象完全不同

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷卜列題目的對

錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”

（錯誤），選錯或不選不得分。）

⑴從投資范圍來看，基金比銀行理財產品的投資領域更為寬廣。

（）

⑵股票市場的波動比債券市場更大。（）

⑶只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。

（）

（4）《證券投資基金法》是我國基金法律體系中的核心法律，確立了

現行基金法律制度的基本原則。（）

⑸當出現巨額贖回時，基金管理人必須接受全額贖回。（）

⑹基金監管中的有效性原則是指：處理好監管成本和監管效益之間

的關系，做到市場能自身調解的，不監管：必須監管的，應當在保

證監管效益的前提下做到監管成本最小。（）

⑺證券的收益性是投資者轉讓資本所有權的回報。（）

（8）《證券法》規定的證券服務機構是證券公司。（）

⑼基金公司是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的

受益人。()

(10)按照《基金法》的規定，我國基金份額持有人不得轉讓其持有

的基金份額的權利。()

(11)基金銷售活動的業務主體是基金管理人，商業銀行，證券公司、

證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構以及中國證監會規定的其他

機構在取得業務資格后方可從事代銷活動。()

(12)股票型基金持段集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基

金投資股票總市值的比重。()

(13)基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產按一定的原則

和方法進行估算，進而確定基金資產公允汾值的過程。()

(14)《證券法》的立法宗旨是規范證券發行和交易行為。()

(15)《證券投資基金銷售適用性指導意見》要求基金銷售機構應在

基金投資者首次購買基金產品時或定期、不定期對已買基金投資者

的風險承受能力進行調查和評價。()

(16)基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取

的費用。()

(17)對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業

債券的利息收入，免征所得稅。()

(18)不動產抵押債券先于公司債券進入證券交易所。()

(19)證券只作為證明權利之用。()

(20)公司股利分配計劃和增資計劃屬于公司內部信息。()

答案和解析

一、單項選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答

案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題