保險業反洗人民幣培訓考試題庫

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶

的住所地。⑻+1

A、對

B、錯

2、中國對各種洗人民幣行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺

灣等經濟體則對各種洗人民幣行為規定了統一罪名。山)+2

A.對

B.錯

3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資

與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

(A)+5

A、對

B、錯

4、反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。(B)+2

A、對

B、錯

5、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機

構共同履行反洗人民幣監管管理職責。(A〕+2

A、對

B、錯

6、金融機構建設反洗人民幣內控制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國

人民銀行外部監管索要到達的目標存在差異。(B)+2

A、對

B、錯

7、反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行

部門。⑻

A、對

B、錯

8、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客

戶的身份進展重新識別。(B)+1

A、對

B、錯

9、保險機構可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可將洗人民幣風險評估納入

整體的風險評估和風險管理框架。(A)+1

A、對

B、錯

10、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗

人民幣工作中應當相互配合。（A〕+2

A、對B、錯

11、對于低風險業務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至

免除實施客戶身份識別措施（A〕+2

A、對B、錯

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗

人民幣國際標準和各國反洗人民幣立法確認的洗人民幣預防措施的三項根本

制度（A）

A、對B、錯

13、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估（B）+5

A、對B、錯

14、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施、建設健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履

行反洗人民幣義務。（A）+2

A、對B、錯

15、反洗人民幣內部控制制度要到達“雙全〃要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員

全面。⑻+2

A、對B、錯

16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措

施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。（B）

A、對B、錯

17、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶根本

信息的，應當向中國反洗人民幣監測中心和中國人民銀行當地分支機構報告可以

行為。（A）+1

A、對B、錯

18、在我國，單位不可以構成洗人民幣犯罪主體。（B）+3

A、對B、錯

19、反洗人民幣法的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，

遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪（B）+2

A、對B、錯

20、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根基上，適時調整風

險等級，在同等條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監管薄弱國家1地區〕

客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區〕的客戶。（A）

A、對B、錯

21、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制負有責任。（B）+1

A、對B、錯

22、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規定的防范洗人民幣活動

的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對B、錯

23、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工

作組織協調和監視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的資金監測。（A）

+2

A、對B、錯

24、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監視管理職責的部門、

機構發現涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。1B）+1

A、對B、錯

25、金融機構反洗人民幣內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等根本活

動之上才能到達預期效果。（B）+1

A.對B、錯

26、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。［B）+2

A、對B、錯

27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者

經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。（A）+1

A、對B、錯

28、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律法規都有規定的防范洗人民幣

活動的核心措施是大額交易報告制度。（B）

A、對B、錯

29、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機

關頒發，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。

（A）+1

A、對B、錯

30、保險業務金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣

組織架構，反洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行

使反洗人民幣組織管理職能。（A）

A、對B、錯

31、反洗人民幣的目標就是洗人民幣刑事犯罪化。（B）

A、對B、錯

32、國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監測職責，可以從國

務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（A〕

+3

A、對B、錯

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資

金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析，客

戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。［A）+1

A、對B、錯

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易情況并發現

和報告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調查可疑交易活動和恐懼融資活動、

司法機關打擊洗人民幣及相關犯罪提供根基數據信息，以提高反洗人民幣工作的

有效性。⑷+1

A、對B、錯

35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對B、錯

36、金融機構應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監控名單的維護工作（A）

+4

A、對B、錯

37、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根基上，適時調整風

險等級。（A）

A、對B、錯

38、與反洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、

上游犯罪等方面有明確的界定。1A）

A、對B、錯

39、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害

性大小的唯一因素。⑻+2

A、對B、錯

40、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構發現涉

恐資金交易應只向中國反洗人民幣監測分析中心報告。山〕+4

A、對B、錯

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節（B）

A、對B、錯

42、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間

自由調配的產品，洗人民幣風險相對較小，相反，不可任意調配的產品，洗人民

幣風險相對較大。⑻+1

A、對B、錯

43、所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個

階段的遞進順序。⑻+2

A、對B、錯

44、保險業金融機構應當建設反洗人民幣內部監視檢查組織架構，對本機構反洗

人民幣內控制度的完善和執行情況進展監視檢查。（A）+5

A、對B、錯

50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗人民幣和反恐懼融資

國際組織。（A〕+3

A、對B、錯

51、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，

當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。山）+2

A、對B、錯

52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理

商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業人士和會計師，以

及信托和公司服務提供者。［A）

A、對B、錯

53、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高

級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（B）

54、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（A〕+2

A、對B、錯

55、保險業金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組織

架構，反洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗人民幣組織管理職能。（A）+1

A、對B、錯

56、對于首次建設業務關系的客戶，無論其風險等級上下，金融機構在初次確定

其風險等級后的三年內至少應進展二次復核。山）

A、對B、錯

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據自身情況決定

是否開展此項工作。（B）

A、對B、錯

58、金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業

文化，風險意識等因素無關。（B）

A、對B、錯

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗人民幣風險相

對較大，反之，被用于洗人民幣的風險相對較小（B）

A、對B、錯

60、客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交

易，并不得為匿名或假名客戶建設業務關系（A）

A、對B、錯

61、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理〃保障（A）

A、對B、錯

62、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進展

一次審核。⑻

A、對B、錯

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（X）+1

64、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。U）

65、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。U）+1

66、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。U）

67、1、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負責懂事、

高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）

68、領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機

構應當重新識別客戶。（對〕

2、反洗人民幣目標就是洗人民幣刑事犯罪化。（錯

3、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理〃保障。（對）

4、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（對

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。（錯

6、洗人民幣風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融

服務〕、行業（含職業）四類根本要素。（對

7、金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與

中國人民銀行外部監管所要到達的目的存在差異。（錯+1

8、國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監測職責，可以從國

務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。（對

9、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構發現涉恐

資金交易應只向中國反洗人民幣監測分析中心報告。（錯

10、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監管管理職責的部門、

機構發現涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯

H、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應及時

向反洗人民幣行政主管部門通報。（對

12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對

14、現金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動常見的表現形式。（對

15、保險機構應定期開展洗人民幣內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對

16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對

17、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。（對

1、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建設健全客戶身份識

別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履

行反洗人民幣義務。U）

2、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高

級管理人員、其他直接責任人給予處分。（X）

3、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害

性大小的唯一因素。（X〕

4、保險機構可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可將洗人民幣風險評估納入

整體的風險評估和風險管理（X）

5、反洗人民幣內部控制制度要到達“雙全〃要求，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員

全面。合）

6、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過規定金額的，應當及

時向反洗人民幣行政主管部門報告。（J〕

7、客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金融

機構在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果。U）

8、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理中心》，金融機構發現涉恐

資金交易應只向中國反洗人民幣監測中心匯報。（X）

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗

人民幣國際標準和各國反洗人民幣立法確認的洗人民幣預防措施的三項根本

制度。7）

10、保險業金融機構應當建設反洗人民幣內部監視檢查組織架構，對本機構反洗

人民幣內控制度的完善的情況進展監視檢查。（對〕

11、金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與

中國人民銀行外部監管所要到達的目標存在差異。（錯）

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產品，洗人民幣風險相

對較大；反之，被用于洗人民幣的風險相對較小。〔錯〕

13、反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行

部門。（錯）

14、客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展

交易，并不得為匿名或假名客戶建設業務關系。〔對）

15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措

施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。（錯）

16、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工

作組織協調和監視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的資金監測。〔對）

17、洗人民幣的主要預防措施只包括建設健全反洗人民幣內部控制制度、客戶身

份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度

是洗人民幣的預防措施。（錯）

18、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的辦公室。（對）

19、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩

序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪。［錯）

20、國務院反洗人民幣行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高

級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕

21、反洗人民幣客戶風險等級劃分是指各級根據客戶身份、風險等級分類標準，

對客戶按照高、中、低風險等級進展分類，根據客戶不同的風險等級采取不同的

識別和監控措施，切實防范洗人民幣風險。1對）

22、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機

構共同履行反洗人民幣監視管理職責。〔對）

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協會。（錯）

24、反洗人民幣內部控制制度要到達“雙全〃要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員

全面。（錯）

25、在我國，單位不可以構成洗人民幣犯罪的主體。［錯］

26、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法

律法規的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金

融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份

識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。〔錯〕

27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗人民幣措

施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗人民幣的上游犯罪。

〔錯〕

28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗人民幣和反恐懼融資國

際組織。（對）

29、客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金

融機構在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果。（對）

30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環節。〔錯〕

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資

金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測，為外國

政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

32、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規定的防范洗人民幣活動

的核心措施是大額交易報告制度。（錯〕

33、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。［對）

34、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗

人民幣工作中應當相互配合。（對）

35、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制制度負有責任。（錯）

36、保險業金融機構應當建設反洗人民幣內部監視檢查組織機構，對本機構反洗

人民幣內控制度的完善和執行情況進展監視檢查。［對）

37、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。［錯］

38、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金額業務辦理的各個環節。（對）

39、海關發現個人出入境攜帶現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時

向反洗人民幣行政主管部門通報。（對）

40、領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機

構應當重新識別客戶。〔對〕

41、金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業

文化、風險意識等因素無關。［錯）

42、保險客戶洗人民幣風險分類不需要考慮業務因素。〔錯〕

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（錯〕

44、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定，

當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。（錯〕

45、金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業

文化、風險意識等因素無關。［錯〕

46、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（對）

47、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根基上，在同行條件

下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監管薄弱的國家（地區〕客戶的風險等級應

高于來自于其他國家（地區1的客戶。（對〕

48、保險公司評估人員應在內部風險評估根基上，將客戶投保的保險產品的內部

風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。（對）

49、保險業金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組

織架構，反洗人民幣牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗人

民幣管理職能。〔對）

1、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（A〕

A、對

B、錯

2、金融機構反洗人民幣內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等根本活

動之上才能到達預期效果。

A、對

B、錯

3、中國對各種洗人民幣行為規定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國

臺灣等經濟體制則對各種洗人民幣行為規定了統一的罪名。（錯〕

A、對

B、錯

4、金融機構應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監控名單的維護工作。

（A〕

A、對、

B、錯

5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業協會。（B）

A、對

B、錯

6、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、

高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分1B）

A、對

B、錯

7、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當

及時向反洗人民幣行政主管部門通報。（對）

A、對

B、錯

8、經融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

A、對

B、錯

9、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。（對）

A、對

B、錯

10、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理〃保障。〔對）

A、對

B、錯

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗人民幣

措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

〔錯〕

A、對

B、錯

12、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制負有責任。（錯〕

A、對

B、錯

13、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗人民幣風險管理工作時，受

托機構應該積極協助委托機構開展洗人民幣風險管理，并對洗人民幣風險管理工

作承擔最終法律責任。［錯）

A、對

B、錯

14、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年

進展一次審核。（錯〕

A、對

B、錯

1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資

與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

1A〕

A、對

B、錯

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者

經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。山〕

A、對

B、錯

3、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。（B）

A、對

B、錯

4、所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個

階段的遞進順序。（B）

A、對

B、錯

5按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可以交易管理方法》，金融機構發現涉恐

資金交易應只向中國反洗人民幣分析中心報告。（B）

A、對

B、錯

6、保險金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組織機

構，反洗人民幣牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗人民幣組織管理能。（A〕

A、對

B、錯

7、現金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動的常見表現形式。（A）

A、對

B、錯

8、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律

法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售

金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身

份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（B）

A、對

B、錯

9、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗

人民幣工作中應當相互配合。（A）

A、對

B、錯

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶

的住所地。（錯〕

3、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建設健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履

行反洗人民幣義務。（對）

4、中國對各種洗人民幣行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺

灣等經濟體則對各種洗人民幣行為規定了統一罪名。（錯〕

2、客戶洗人民幣風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）

二、單項選擇題

1、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，

應與受托機構簽訂（C）,并由高級管理層批準。+1

A、代銷合同B、合作協議C、書面協議D、職責分工書

2、金融機構發現客戶為外國政要的，風險等級劃分為山〕+1

A、較高B、高C、一般D、低

3、金融行動特別工作組秘書處設在（A〕

A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京

4、金融機構要采取三項措施預防洗人民幣活動，這三項措施不包括一下哪一項

（C）

A、建設客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度

5、以下關于反洗人民幣組織架構的說法錯誤的選項是（C）+2

A、金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規管理要求的反洗人民幣組織架構

B、為滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門

C、職級上的不對等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨立性

D、明細的反洗人民幣崗位職責是反洗人民幣工作順利開展的根基

6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應對客戶身份進展識別，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（A）

A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以

現金形式繳納的人身保險合同

B、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納

的保險合同。

C、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以

現金形式繳納的人身保險合同

D、保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉賬形式繳納

的保險合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合

理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該1C〕

A、繼續為客戶辦理業務B、采用臨時凍結賬戶

C、中止為客戶辦理業務D、不予理睬

8、國際保險監管官協會成立于［B）年

A、1990B、1994C、2003D、2006

9、聯合國大會是在（B）年通過了《聯合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗人民幣的山）階段的首要目的是隱藏，是為了到達模糊其性質、來源、

受益人和增加執法機關對其進展有效調查難度的目的。+1

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段

H、目前，反洗人民幣部際聯席會議成員單位包括（B）部門+1

A、19B、23C、26D、25

12、為確保客戶洗人民幣分類的客觀性和準確性，金融機構應采取以下哪項措施

⑻

A、對客戶洗人民幣分類進展靜態、不變的管理

B、對客戶洗人民幣分類進展動態、持續的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級

D、唯一不變的客戶風險等級分類

13、以下不屬于金融機構反洗人民幣領導小組職責的是⑴）

A、制定公司反洗人民幣工作的規劃、方案、制度和政策

B、指導、協調各部門反洗人民幣工作

C、協調和解決公司反洗人民幣工作的重大問題和難點問題

D、制定績效考核指標

14、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗人

民幣法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身

份識別措施的，由此所產生的責任由（B）來承擔。+1

A、第三方B、該金融機構C、不承擔責任D、客戶自己承擔

15、以下哪個階段是洗人民幣行為的首要階段（A〕+1

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、別離階段

16、對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易報告

B、只提交大額交易報告

C、只提交可疑交易報告

D、兩個報告均不需要提交

17、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措

施，關注客戶及其日常（C）

A、資金來源B、經濟狀況C、經營活動D、資金用途

18、我國關于洗人民幣犯罪主體的規定，以下說法正確的選項是（）

A、法人可以構成洗人民幣犯罪主體

B、只有自然人才能構成洗人民幣犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構成洗人民幣犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實不能認定

19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布

A、聯合國B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼

融資組織

20、《反洗人民幣法》第三十一條規定中，針對情節嚴重的，國務院反洗人民幣

行政主管部門建議有關金融監視管理機構依法責令金融機構對直接負責的（C）

給予紀律處分。+1

A、反洗人民幣領導小組組長B、反洗人民幣專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D、其他直接責任人員

21、金融機構應對內部控制負有責任的人員是（D）+1

A、高級管理人員B、中級管理人員

C、一般員工D、管理層級一般員工

22、FATF的（A）是國際反洗人民幣領域中最著名的指導下文件，對各國立法以

及國際反洗人民幣法律制度的開展發揮了重要的指導作用。+1

A、反洗人民幣與反恐懼融資建議B、不合作國家和地區名單

C、洗人民幣類型報告D、最正確實踐報告

23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何單位和個人在與金融機構建設業務關系或者要求金融機構為其提供一

次性金融服務時，都應當提供真實有效的（B）+2

A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復印件

25、客戶身份識別應遵循的原則不包括⑴）

A、全面性B、持續性C、重點識別D、審慎性

26、以下屬于低風險客戶的是（C）+2

A、外國政要B、風險較高的特殊行業

C、金融機構D、來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶

27、1997年，亞太反洗人民幣組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區的

（B）個成員國家和地區

A、40B、41C、42D、43

28、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶

根本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進展一次審核。

A、季度B、半年C、一年D、兩年

29、關于《反洗人民幣法》第三十一條規定的表述，正確的選項是（A）+1

A、金融機構如果未按規定建設反洗人民幣內部控制制度，由國務院反洗人民幣

行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

B、未按規定設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作，

由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責

令限期改正

C、未按規定對職工進展反洗人民幣培訓，由國務院反洗人民幣行政主管部門或

者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

D、金融機構如果未按規定建設可疑交易報告制度的，由國務院反洗人民幣行政

主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正

30、我國首次指定《中國反洗人民幣戰略》是在哪一年（C）

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

31、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、1A）、

完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、有效性B、時效性C、合法性D、客觀性

32、金融機構應當勤勉盡責，建設健全和執行客戶身份識別制度，遵循⑴）的

原則。

A、認識你的客戶B、見過你的客戶

C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶

33、我國首次制定《中國反洗人民幣戰略》是在哪一年（C〕

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

34、反洗人民幣內部控制制度中的核心管理制度不包括⑴〕

A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗人民幣保密制度

35、按照《反洗人民幣法》的規定，國務院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時

凍結措施需經（A）批準可以采取。

A、國務院反洗人民幣行政主管部門負責人

B、國務院反洗人民幣行政主管部門省級分支機構負責人

C、國務院反洗人民幣行政主管部門市級分支機構負責人

D、國務院總理

36、保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性B、可復核性C、可行性D、可驗證性

37、從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機關指定的專門反洗人民幣法律

B、由政府或者政府部門根據法律授權公布的行政法規

C、由相關協會出臺的規定和方法

D、金融監管部門指定的規章或者具有法律效力的反洗人民幣規章或政策指引

37、我國刑法規定洗人民幣犯罪的主體是（C）

A、單位B、個人C、單位或個人D、單位的法人代表或負責人

38、按照法律規定，1B）有權對金融機構違反反洗人民幣規定的行為，依法給予

行政處分。+1

A、國務院B、中國人民銀行

C、公安部D、金融監管部門

39、反洗人民幣行政主管依法對涉嫌洗人民幣的可疑交易活動予以核實和查證

的行為是（C）。

A、現場檢查B、現場走訪C、反洗人民幣調查D、高管約談

40、亞太反洗人民幣組織成立于（B）年

A、1995B、1997C、2000D、2003

41、以下關于客戶身份識別制度的說法錯誤的選項是⑴）

A、客戶身份識別制度是反洗人民幣內部控制的根本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建設重點關注的客戶名

單庫和高風險客戶識別系統

D、金融機構應在持續關注的根基上，盡量保持客戶的風險等級不變

42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產追回最正確實踐報告》。+1

A、2012B、2011C、2010D、2009

43、委托金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中明確雙方在山）

方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。

A、反洗人民幣B、識別客戶身份

C、客戶洗人民幣風險D、客戶交易資料保存

44、洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質區別是（B）

A、洗人民幣金額的大小不同B、社會危害性的大小不同

C、洗人民幣次數的多少不同D、洗人民幣的手段不同

45、金融行動特別工作組第四輪反洗人民幣與反恐懼融資體系互評估增加了0

A、合規性評估B、有效性評估

C、合規和有效性評估D、合規或有效性評估

46、FATF于⑴）年公布了《預防和打擊濫用非營利組織最正確實踐報告》+1

A、2010B、2011C、2012D、2013

47、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了［A）

A、預防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪

B、打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪

C、預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪

D、預防或打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪

48、根據反洗人民幣法規定的有關規定，金融機構進展客戶洗人民幣風險分類是

一項（C）的義務+1

A、應盡B、反洗人民幣C、法定D、常規

49、以下關于反洗人民幣領導小組的說法錯誤的選項是（B）

A、反洗人民幣相關業務部門應納入反洗人民幣領導小組成員部門

B、只有核心業務部門才有資格擔任反洗人民幣牽頭部門

C、反洗人民幣領導小組的職責應明確

D、反洗人民幣領導小組應統一組織領導本機構反洗人民幣工作

51、。年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗人民

幣狀況進展評估時，要求有效性評估與合規性評估并重。

A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年

52、［C）年，聯合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執行“反洗

人民幣與反恐懼融資建議〃。+1

A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年

53、反洗人民幣內部控制制度構成的要素不包括（B）

A、控制環境B、人員評估C、控制活動D、信息交流

54、（A）是金融機構反洗人民幣工作的根基工作+1

A、了解客戶B、大額現金交易報告

C、可疑交易報告D、與司法機關全面合作

55、按照我國《刑法》的規定，明知是洗人民幣的上游犯罪所得，有以下行為不

屬于洗人民幣犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶B、協助將財產轉換為現金或者金融票據

C、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移

D、犯罪主體利用本人賬戶轉移資金

56、客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應當進展客戶身份識別，核對申

請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是（A）

A、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外

幣等值1000美元以上的

B、退還的保險費或者保險單的現金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值

2000美元以上的

C、退還的保險費或者退還的保險單的現金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等

值3000美元以上的

D、退保的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣5萬元以上或者外

幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發布（C）,總結洗人民幣類型、手法、風險和開展趨勢，提出防

范和打擊的工作建議，供各國開展洗人民幣犯罪類型研究。

A、反洗人民幣建議B、不合作國家和地區名單

C、洗人民幣類型報告D、最正確實踐報告

58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組1FATF）是在哪一年（A）

A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年

59、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規則是在

哪一年（B）

A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年

60、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，

（B）對受托機構進展的洗人民幣風險管理工作承擔最終的法律責任。

A、受托機構B、委托機構

C、受托機構和委托機構

D、業務員

61、以下對于反洗人民幣內部監視檢查實施組成部門的說法錯誤的選項是⑴）

+1

A、實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部門

B、合規部門負責牽頭支對本機構反洗人民幣內控制度建設、執行落實情況進展

監視檢查

C、業務部門負責對本部門執行落實反洗人民幣內控制度情況開展自查

D、內審部門負責對合規部門執行反洗人民幣內控制度落實情況實施外部監視檢

查

62、保險公司在辦理［C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》+1

A、保險業務B、理賠業務C、再保險業務D、財險業務

63、對客戶洗人民幣風險分類標準的描述，不正確的有1C〕

A、屬于金融機構內部保密信息

B、直接關系到客戶洗人民幣風險分類

C、不需要對客戶保密

D、防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施

64、客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下說法不正確的選項是⑴）+1

A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界

評論

C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、

信用評級以及中介機構的評價等

D、被聯合國、政府部門等列入“黑名單〃的客戶不屬于參考因素

65、《反洗人民幣法》規定，（C）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政

府和有關國際組織開展反洗人民幣合作。

A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監會

66、成立空殼公司是⑴）洗人民幣方式常用的手法。

A、利用銀行業洗人民幣B、通過證券、保險業洗人民幣

C、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進展保密的限制洗人民幣

D、通過投資辦產業的方式洗人民幣

67、在保全退保業務中，對于到達客戶身份識別標準的，保險公司應當要求退保

申請人出示（C）或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份

證明文件，確認申請人的身份。

A、退保人申請書B、收益人同意簽名書

C、保險合同原件D、保險合同復印件

68、可疑交易報告通常不包括（D）

A、涉嫌洗人民幣的可疑交易B、涉嫌恐懼融資的可疑交易

C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任何可疑行為

D、協助司法機關開展調查的資金交易

69、根據反洗人民幣客戶身份識別規定，保險公司客戶身份識別的起點金額為

⑻

A、財產保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉賬10萬以上

B、人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現金人民幣2萬以上或轉賬

20萬以上

C、退保保費或現金價值人民幣2萬元以上的

D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的

70、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，不得為客戶開

立匿名賬戶或⑴）

A、實名賬戶B、聯名賬戶

C、同名賬戶D、假名賬戶

71、金融機構在設立或新設分支機構時，應當根據自身機構的特點和經營狀況，

將哪部法律所要求的的內控制度細化落實到金融機構的具體管理和業務流程中。

（A〕+1

A、反洗人民幣法B、金融機構反洗人民幣規定

C、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

D、金融機構大額和可疑交易管理方法

72、我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員。

A、2005B、2006C、2007D、2008

73、我國《反洗人民幣法》規定的洗人民幣上游犯罪不包括⑴）

A、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪

B、恐懼活動犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務犯罪

74、以下關于反洗人民幣內控制度建設方面的說法錯誤的選項是（C）。+1

A、反洗人民幣內控制度建設的總體目標應符合全面性、審慎性、有效性和獨立

性四大原則

B、對于新建業務關系客戶的身份識別流程應包括核對、等級、留存等環節

C、反洗人民幣牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗人民幣工作

D、應當制定專門的反洗人民幣保密規程

75、金融機構應［B）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客

戶風險等級符合實際風險情況。

A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期

77、利用支票開立賬戶賬戶進展洗人民幣屬于（A）洗人民幣方式

A、利用銀行業洗人民幣B、通過證券業洗人民幣

C、通過保險業洗人民幣D、利用期貨、期權洗人民幣

78、《制止向恐懼主義提供資助的國際公約》由（A）發布

A、聯合國B、亞太反洗人民幣組織

C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織

79、反洗人民幣三大預防措施中處于根基地位的是（B）

A、大額和可疑交易數據報送B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗人民幣監視檢查

80、以下關于金融機構信息交流的說法錯誤的選項是（C）

A、包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯系和傳遞各種信息

B、包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

81、國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是（C）+1

A、《聯合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》

B、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯合國制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯合國反腐敗公約》

82、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布日

期為（A）

A、2007-6-21B、2008-6-21

C、2008-9-21D、2007-9-21

83、金融機構《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規定金

融機構應當按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄

A、安全、準確、完整、保密

B、安全、準確、高效、保密

C、及時、準確、高效、保密

D、及時、準確、高效、透明

84、客戶與保險公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國

反洗人民幣監測分析中心報送大額可疑交易報告+1

A、銀行B、保險公司

C、保險公司和銀行各自D、保險公司和客戶各自

85、（C）年，經調整后的反洗人民幣工作部際聯席會議第一次工作會議在北京

召開。

A、2003B、2012C、2004D、2013

86、客戶洗人民幣風險分類的參考指標不包括⑴）

A、國家或地區因素B、行業因素

C、業務因素D、客戶性別因素

87、我國刑法及有關司法解釋對洗人民幣罪作出了明確規定，涉及《中華人民共

和國刑法》的（D）

A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條

88、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的根本身份信息

及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于1A）

A、客戶身份風險因素B、客戶地域風險因素

C、客戶行業風險因素D、客戶交易風險因素

89、關于洗人民幣過程說法中，錯誤的選項是（D）

A、融合階段是一個獨立洗人民幣行為的最后階段

B、放置階段是洗人民幣行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗人民幣的準備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建設完善的反洗人民幣內部控制制度的必要性不包括1D）

A、符合依法經營內在需要B、符合承受外部監管要求

C、是金融業安全的保障根基D、是參與國際競爭的唯一要求

92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的

⑻

A、2012-1-1B、2012-2-1

C、2003-6-1D、2004-10-1

93、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗人民幣監測分析中心。+2

A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1

94、加勒比地區反洗人民幣金融行動特別工作組成立于（B）年

A、1997B、1992C、2013D、1990

95、合規部門在反洗人民幣內部監視檢查實施過程中的職責是（A）

A、牽頭組織對本機構反洗人民幣內控制度建設、執行落實情況進展監視檢查

B、對本部門執行落實反洗人民幣內控制度情況開展自查

C、對本機構各部門執行反洗人民幣內控制度落實情況實施外部監視檢查

D、對本部門執行落實反洗人民幣內控制度情況實施外部監視檢查

96、金融機構的風險劃分標準應報送（B）

A、中國銀行業監視管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗人民幣監測分析中心

D、中國人民銀行省一級分支機構

97、金融行動特別工作組發布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在（B）

A、1989-10-1B、1990-2-1

C、1996-6-1D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢

A、從單純打擊轉向的預防與打擊并重

B、洗人民幣犯罪的內涵和外延不斷擴大

C、法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D、工作重點由反洗人民幣和反恐懼融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散

99、在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構應及時調整其

客戶風險等級分類并（C）

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗人民幣內部控制從靜態形式上看包括山〕

A、防范、控制、監視和糾正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、評估、組織和實施

D、目標、原則、內容和形式

101、聯合國大會是在（C〕年通過了《聯合國反腐敗公約》

A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年

102、2006年11月14日發布了《金融機構反洗人民幣規定》，以下表述不正確

的選項是（D）

A、將反洗人民幣監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的

金融機構

B、統一了本外幣反洗人民幣監管體制，完畢了本外幣返現監管和資金監測別離

的狀況

C、標準了反洗人民幣檢查和調查的程序

D、明確了特定非金融機構的反洗人民幣義務

103、反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的⑴〕

A、采集與分析B、分析與報告

C、采集與報告D、采集、分析與報告

104、金融行動特別工作組［FATF）在下面哪一年沒有對反洗人民幣《四十項建

議》進展修改（C）+1

A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年

105、客戶洗人民幣分類管理的必要性說法正確的（B）

A、客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規的明確要求

C、客戶洗人民幣風險分類無助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效

果

D、客戶洗人民幣風險分類是額外要求

106、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者

其他身份證明文件的，應當向（B）和中國人民銀行當地分支機構報告

A、中國人民銀行B、中國反洗人民幣監測分析中心

C、行業監管部門D、公安部

107、金融行動特別工作40項建議最初發布于（A）年

A、1990B、1996C、2001D、2003

108、金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在

接到中國反洗人民幣監測分析中心補正通知的（B）個工作日內補正。

A、3B、5C、7D、10

1、以下關于反洗人民幣內部控制制度的要素構成的說法錯誤的選項是（C）

A控制環境是指金融機構所創造的內部控制氣氛

B風險評估包括確定和分析金額機構所面臨的相關風險

C信息交流就是指金額機構內部各部門、各分支機構之間傳遞各種政策或信息

D控制活動指為實現內部控制目標而實施的各種政策、程序和方法

3、對客戶洗人民幣風險分類標準的描述，不正確的有（c）

A屬于金融機構內部保密信息

B直接關系到客戶洗人民幣風險分類

C不需要對客戶保密

D防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施

4、FATF的（A）是國際反洗人民幣領域中最著名的指導性文件，對各國立法以

及國際反洗人民幣法律制度的開展發揮了重要的指導作用。

A反洗人民幣與反恐懼融資建議

B不合作國家和地區名單

C洗人民幣類型報告

D最正確實踐報告

5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規則是在

哪一年⑻

A2001

B2004

C2008

D2010

6、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的選項是（c〕

A金融機構要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記

錄和資料

C金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D金融機構應對相關資料數據進展有效的標準化管理

7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的

⑹

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行動特別工作組發布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-