基金從業資格證之證券投資基金基礎知識題庫

第一部分單選題（500題）

1、以下關于貨銀對付原則說法錯的是（）。

A.又稱錢貨兩清原則

B.貨銀對付是指證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，并且

僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金

C.可以理解為一手交錢，一手交貨

1）.使得交易雙方無須擔心交易對手的信用風險

【答案】：D

2、（）,上海證券交易所成立，國債逐步進入了交易所交易。

A.1990年6月

B.1990年12月

C.1991年6月

D.1991年12月

【答案】：B

3、某大學基金會的投資目標是資產的長期保值增值。該基金會將20%

的資產配置于國內股票，80%的資產配置于國內債券。為了分散風險，

提高收益，該基金會可以采取的措施有（）。

A.I.II.III.N

B.I.III.V

c.I.n.m

D.MV

【答案】：C

4、股票的市場價格由（）決定，但同時受許多其他因素的影響。

其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求

關系而影響股票價格的。

A.市場的風險

B.股票的價值

C.公司的盈利

D.分析方法

【答案】：B

5、以下常見的股票市場指數中，采用算術平均法編制而成的是

（）O

A.標普500

B.上證綜指

C.滬深300

D.道瓊斯指數

【答案】：D

6、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項政策工具的是

（）O

A.公開市場操作

B.調節稅收

C.利率水平的調節

1）.存款準備金率的調節

【答案】：B

7、某基金總資產60億元，總負債10億元，發行在外的基金份數為40

億份，該基金的基金份額凈值為（）元。

A.1.5

B.1.75

C.1.25

D.1.2

【答案】：C

8、下列不屬于目前常用的風險價值模型技術的是（）。

A.換元法

B.歷史模擬法

C.參數法

D.蒙特卡洛法

【答案】：A

9、投資組合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構建

D.承諾收益

【答案】：D

10、下列行為屬于QDH基金可以投資的是（）

A.購買不動產

B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

C.購買實物商品

D.銀行存款

【答案】：D

11、（）采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計

量公允價值的情況下按成本計量。

A.首次發行未上市的股票

B.送股發行未上市股票

15、下列關于交易所發行未上市投資品種估值方法錯誤的是

()O

A.首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值

B.首次發行未上市的股票、債券和權證，在估值技術難以可靠計量公

允價值的情況下，按收入計量

C.首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按

交易所上市的同一股票的市價估值

D.非公開發行有明確鎖定期的股票，如果估侑日非公開發行有明確鎖

定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的

市價，應按以下公式確定該股票的價值：FV=C+(P-C)(Dl-Dr)

/DI

【答案】：B

16、對于長期投資者而言，應該關注的是()。

A.名義收益率

B.資本收益率

C.實際收益率

D.投資收益率

【答案】：C

17、基金管理公司的投資管理部門不包括()。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.市場部

【答案】：D

18、關于合格境內機構投資者(QDII)制度，以下表述錯誤的是

()

A.境內機構投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進行境外證券投

資

B.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由符合條件的資產

托管機構負責資產托管業務

C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產托管人負責境外資產托

管業務

1）.若境內機構投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境

內基金管理公司、證券公司在境外設立的分支機構兼任

【答案】：D

19、下面指標中，不屬于基金風險調整收益評估指標的是（）

A.貝塔8系數

B.夏普比率

C.信息比率

D.詹森。系數

【答案】：A

20、某投資者以15元/股的價格購入1000股某公司股票，半年后該

公司發放分紅1元/股，1年后該公司股票價格上升至18元/股，該

投資者選擇賣出其所持有的股票。在這1年內，該投資者的持有區間

收益率為（）。

A.25.67%

B.26.67%

C.27.67%

D.28.67%

【答案】：B

21、主動投資的目標不包括（）。

A.縮小主動風險

B.縮小跟蹤誤差

C.提高信息比率

D.擴大主動收益

【答案】：B

22、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。

A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關關系等進行促銷

B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費率

大概為0.5%

C.基金管理公司可以進行直銷

D.專業投資人員可以為客戶提供個性化理財服務

【答案】：B

23、基金會計核算中，（）是基金會計核算的責任主體。

A.證監會

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：B

24、（）指某一特定時期內在本國或本地區領土上所生產的產品

和提供的勞務的價值綜合，是衡量整體經濟活動的總量指標。

A.利率

B.匯率

C.國內生產總值

D.財政預算

【答案】：C

25、持有人造成損害時，下列說法正確的是（）。

A.基金管理公司承擔賠償責任

B.基金托管人承擔賠償責任

C.二者承擔連帶賠償責任

D.二者承擔按份賠償責任

【答案】：C

26、下列投資中，屬于另類投資形式的有（）。

A.I.II.111.V

B.i.H.in.w

C.I.MV

D.I.III.V

【答案】：B

27、（）是指投資者利用收購的資產作為債務抵押進行收購的策略。

A.管理層收購

B.杠桿收購

C.承債式并購

D.兼并收購

【答案】：B

28、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）o

A.參數法

B.久期分析法

C.蒙特卡羅模擬法

D.歷史模擬法

【答案】：B

29、下列選項中，不屬于大宗商品的投資方式的是()。

A.購買大宗商品實物

B.購買資源或者購買大宗商品相關債券

C.投資大宗商品衍生工具

D.投資大宗商品的結構化產品

【答案】：B

30、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的

()O

A.營銷權

B.支配公司財產的權利

C.特許經營權

D.基本權利和義務

【答案】：D

31、()是用來衡量企業的短期償債能力的比率，旨在分析短期

內企業在不致使財務狀況惡化的前提下，利用手中持有的短期流動資

產償還短期負債的能力的大小。

A.流動性比率

B.財務杠桿比率

C.營運效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A

32、關于銀行間債券市場的債券結算，以下表述正確的是()。

A.實時處理交收結算的本金風驗較大

B.實時處理交收只能以凈額結算方式進行

C.批量處理交收相對來講效率較高，對市場參與者流動性要求較高

D.批量處理交收可以以全新結算或爭餐結算方式進行交收

【答案】：D

33、如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%,則該債

券基金的資產凈值約（）。

A.增加12%

B.增加3%

C.減少3%

D.減少12%

【答案】：B

34、以下不屬于分級基金典型風險類型的是（）。

A.風險收益特征變化風險

B.杠桿變動風險

C.杠桿機制風險

D.影子價格偏離度風險

【答案】：D

35、遠期交易從成交日至結算日的期限（含成交日不含結算日）由交

易雙方確定，但最長不得超過（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C

36、（）用于為社會提供基本養老保險、基本醫療保險、工傷保

險、失業保險和生育保險服務。

A.財險公司

B.壽險公司

C.中國的社會保障基金

D.企業年金

【答案】：C

37、下列幾種因素中，對股票價格影響最大的是()

A.預期的利潤

B.以往的利潤

C.當年的利潤

D.前幾年的平均利潤

【答案】：A

38、()是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投

資對象對市場變化的敏感度。

A.下行風險標準差

B.貝塔系數(B)

C.風險敞口

D.風險價值

【答案】：B

39、()是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的

聯動性。

A.方差

B.標準差

C.分位數

D.相關系數

【答案】：D

40、辦理質押式回購業務時，確定回購利息支出的主要因素包括融資

金額、融資利率和()3

A.質押券的信用等級

B.融資的結算方式

C.融資的天數

D.質押率

【答案】：C

41、證券的市場價格是由市場()所決定的。

A.供求關系

B.內在價值

C.市場價值

D.預期價格

【答案】：A

42、關于銷售利潤率的分析，以下表述錯誤的是

A.知道凈利潤和銷售收入即可計算出銷售利潤率

B.稅費總額越低，銷售利潤率越高

C.通常稅收變化會影響到銷售利潤率

D.銷售利潤率可作為評價企業盈利能力的比率

【答案】：B

43、私募股權投資基金在完成投資項目后，主要采取的退出機制有

()O

A.I、【【、山、IV、V

B.I、II、HI、IV

C.II、III、IV、V

D.I、HI、N、V

【答案】：A

44、期貨合約的要素包括（）o

A.I、II、III

B.I、II.IV

C.I、II

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

45、下列不屬于遠期合約缺點的是（）。

A.不利于市場信息的披露，不能行成統一的市場價格

B.遠期合約市場效率偏低

C.遠期合約違約風險比較高

D.遠期合約相對比較靈活

【答案】：D

46、系統性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對

市場上大多數資產的價格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為

系統性因素，它往往不受證券發行主體及投資主體的控制。系統性因

素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經濟因素、法律

因素以及某些不可抗力因素。系統性風險具有以下幾個特征：由同一

個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是

相同的，無法通過分散化投資來回避。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C

47、抵押債券的保證物是（）。

A.I、III、IV

B.i、n、in、iv

c.i、IKin

D.I、II.IV

【答案】：c

48、（）是不動產的主要類別。

A.房地產

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商業不動產

【答案】：A

49、（）是通過數學建模將常用交易理念固化為自動化的交易

模型，并借助計算機強大的存儲與計算功能實現交易自動化（或半自

動化）的一種交易方式。

A.算法交易

B.手動交易

C.口頭交易

D.電腦交易

【答案】：A

50、承擔審查基金資產凈值和基金份額凈值的責任人是（）。

A.基金托管人

B.基金銷售機構

C.注冊登記機構

D.基金審計的會計師事務所

【答案】：A

51、在現實中，計算基金的持有區間收益率需要考慮的情況不包括

（）O

A.基金可能包含多個不同的證券

B.每個證券發放紅利或利息的時間都一樣

C.基金的投資者在區間內會有申購和贖回

D.基金的投資者會帶來更多的資金進出

【答案】：B

52、房地產投資信托基金在美國市場盛行，投資者通過（）可以

不用直接擁有真實房地產而投資房地產行業。

A.QDU

B.REITs

C.ETF

D.RQFII

【答案】：B

53、QDH基金產品起點門檻為（）元人民幣。

A.100

B.1000

C.1萬

D.10萬

【答案】：B

54、下列關于下行風險和最大回撤說法中，正確的是（）。

A.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

B.最大回撤既能衡量損失的大小，又能衡量損失發生的可能頻率

C.指定區間越長，最大回撤指標就越不利

D.指定區間越短，最大回撤指標就越不利

【答案】：C

55、托管人委托負責境外資產托管業務的境外資產托管人應符合的條

件有（）。

A.在中國大陸設立，受當地政府、金融或證券監管機構的監管

B.最近兩個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資

產規模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠熟悉境外托管業務的專職人員

D.最近1年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司

法部門、監管機構的立案調查

【答案】：C

56、若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制的合

約資產為所投資金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C

57、（）一般采用股權形式將資金投入提供具有創新性的專門產

品或服務的初創型企業。

A.并購投資

B.風險投資

C.成長權益

D.私募股權二級市場投資

【答案】：B

58、基金管理人對外披露基金凈值前，負南復核基金凈值準確性義務

的機構有0

A.基金公司稽核監督部門

B.相關監管機構

C.第三方銷售機構

D.托管人

【答案】：D

59、下列關于利息率的說法，錯誤的是（）。

A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率

B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指

當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率

C.名義利率和實際利率的區別可以用費雪方程式ir=in+p表達。其中,

ir為名義利率；in為實際利率;p為通貨膨脹率

D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資

金增值量的基本單位

【答案】：B

60、逐筆全額結算的主要特點是（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

61、貨幣衍生工具不包括（）。

A.遠期外匯合約

B.貨幣期貨合約

C.貨幣期權合約

I）.遠期利率合約

【答案】：D

62、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）

A.基礎原材料類大宗商品是制造業發展的基礎，與生產經營活動密切

相關

B.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農產品期貨

C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鴇等

D.相比國外商品期貨市場，國內商品期貨市場在石油、天然氣等領域

占據著定價權的制高點

【答案】：A

63、下列關于基金風險的說法中，錯誤的是（）。

A.混合基金的投資風險高于債券基金的投資風險，小于股票基金的投

資風險

B.對指數基金的管理主要體現在對基礎指數的選擇和對指數的嚴格跟

蹤，可以利用跟蹤誤差對其風險進行衡量

C.保本基金不能投資于股票

D.QDII基金特別存在的風險是外匯風險和特定市場風險等

【答案】：C

64、下列政府債券的說法，錯誤的是（）。

A.地方政府債包括由中央財政代理發行和地方政府自主發行的由地方

政府負責償還的債券

B.國債是財政部代表中央政府發行的債券

C.政府債券是由銀行和其他金融機構經特別批準而發行的債券

1）.我國政府債券包括國債和地方政府債

【答案】；C

65、大額可轉讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.6個月

【答案】：B

66、一般的投資者在他們的證券資產組合當中納入黃金，主要是為了

達到（）的目的。

A.賺取利差

B.規避風險

C.提高收益率

D.投機

【答案】：B

67、關于債券組合管理免疫策略，以下表述錯誤的是（）。

A.多重負債下的組合免疫策略，債券久期與負債久期相等，債券組合

的現金流現值必須與負債現值相等

B.多重負債下的組合免疫策略，負債的久期分布必須比組合內的各種

債券的久期分布更廣

C.規避風險是指在市場收益率非平行變動時，組合所蘊含的再投資風

險

1）.或有規避是一種常用妁投資方法，投資者首先要確定準確的規避收

益，然后確定一個能滿足目標收益的可規避的安全收益水平

【答案】：B

68、基金的運營及銷售出現國際化的趨勢，開始于（）。

A.20世紀60年代

B.20世紀70年代

C.20世紀80年代

D.20世紀90年代

【答案】：C

69、基金的會計核算對象不包括（）。

A.損益類

B.資產負債共同類

C.資產損益共同類

D.負債類

【答案】：C

70、下列不屬于能源類大宗商品的是（）

A.原油

B.汽油

C.鋼鐵

D.甲醇

【答案】：C

71、以下公式正確的是（）。

A.轉換價格二可轉換債券面值/轉換比例

B.轉換價格二可轉換債券市值/轉換比例

C.轉換比例二可轉換債券面值*轉換價格

D.轉換比例二可轉換債券市值/轉換價格

【答案】：A

72、甲公司2017年實現營業收入為1000萬元，其中現銷收入550萬

元，賒銷收入450萬元；當年收回以前年度賒銷收入380萬元，當年

預收貨款120萬元，預付貨款30萬元，當年因銷售退回支付的現金20

萬元，當年購貨退回收到的現金40萬元，則甲公司當年銷售商品提供

勞務收到的現金為（)o

A.990萬元

B.1030萬元

C.1100萬元

D.1150萬元

【答案】：B

73、上交所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所

有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）。當日無成交的，以

前收盤價為當日收盤價；深交所證券的收盤價通過集合競價的方式產

生。收盤集合競價不能產生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當日

該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后

一筆交易）為收盤價。當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。上

述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C

74、大多數資信好的公司發行商業票據的方式是（）。

A.直接發行

B.間接發行

C.貼現發行

D.溢價發行

【答案】：A

75、下列關于普通股股東和優先股股東表決權的表述中，在一般情況

下正確的是（）

A.普通股股東沒有表決權，優先股股東具布表決權

B.普通股股東具有表決權，優先股股東沒有表決權

C.普通股股東具有表決權，優先股股東具有表決權

D.普通股股東沒有表決權，優先股股東沒有表決權

【答案】：B

76、實行分級結算原則主要是出于防范（）的考慮。

A.操作風險

B.信用風險

C.經營風險

D.結算風險

【答案】：D

77、市場組合的貝塔值是標準值（）。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：A

78、目前世界上影響最大、最有權威性的一種股票價格指數是（）。

A.道瓊斯工業平均指數

B.滬深300指數

C.中證全債指數

D.日經指數

【答案】：A

79、以下關于普通股的說法，正確的選項是（）。

A.普通股均可在股票交易所交易

B.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化

C.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務的決策權

D.普通股股東有權在公司支付債息和優先股股息之前分配股利

【答案】：C

80、商業票據的特點不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級市場，沒有明確的二級市場

D.利率常比銀行優惠利率高

【答案】：D

81、股票的（）由股票的價值決定并受供求關系的直接影響。

A.理論價格

B.市場價格

C.供求價格

D.票面價格

【答案】：B

82、當改變估值技術導致基金資產凈值的變化在（）以上的，

基金管理人應就所采用的相關估值技術、假設及輸入值的適當性等咨

詢會計師事務所的專業意見。

A.0.125%

B.0.5%

C.0.2%

D.0.25%

【答案】：D

83、存單發行形式中的批發式發行，即發行銀行將()等信息預

先公布，供投資者自行認購。

A.I、H、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

84、()是債券交易實現的關鍵環節。

A.債券發行

B.債券流通

C.債券詢價

D.債券結算

【答案】：D

85、下列證券價格波動中，最有可能是由系統性風險引起的是

()0

A.某公司股價在央行宣布加息后連續幾日下跌

B.某公司虛假披露，面臨退市風險，導致其股價大跌

C.某公司大股東和管理層糾紛不斷，導致其股價大跌

D.某公司創始人意外身故，該公司股價連續幾日下跌

【答案】：A

86、大宗商品衍生工具不包括()。

A.遠期合約

B.期貨合約

C.期權合約

D.現貨交易

【答案】：D

87、為約束私募股權投資基金高管人員可能進行的風險行為，AIFMD規

定（）的績效薪酬要延緩至少3?5年支付。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B

88、（）是最大的大宗商品管理公司

A.貝萊德

B.高盛公司

C.麥格理集團

D.世邦魏里仕全球投資集團

【答案】：A

89、若名義利率不變，當物價上升時，實際利率（）。

A.上升

B.不變

C.下降

D.不確定

【答案】：C

90、某貼現式國債面額為100元，到期時間為2年，貼現率為3%,則該

國債的內在價值為（）元。

A.94.34

B.94.26

C.94.13

D.94

【答案】：B

91、以下統計量中，描述統計樣本偏離其均值程度的是（）。

A.中位數

B.分位數

C.相關系數

D.方差

【答案】：D

92、公司解散或破產清算時，最先獲得清償順序的是（）。

A.公司高管

B.優先股

C.普通股

D.債券持有者

【答案】：D

93、下列費用不列入基金費用的有（）。

A.基金份額持有人大會費用

B.基金合同生效前的相關費用

C.銷售服務費

D.基金管理人的管理費

【答案】：B

94、關于貝塔系數，以下說法正確的是（）。

A.貝塔系數等于0時，該投資組合的價格變動方向與市場同步

B.貝塔系數小于1大于。時，該投資組合的價格變動幅度比市場大

C.貝塔系數大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反

D.貝塔系數等于1時，該投資組合的價格變動幅度與市場變動幅度一

致

【答案】：D

95、時間加權收益率的計算公式的前提假定是（）。

A.紅利發放后立即存入銀行

B.紅利發放后立即以無風險利率投資

C.紅利發放后立即對本基金進行再投資

D.以上均不正確

【答案】：C

96、中國某基金公司香港子公司與海外機構合作在紐交所推出了“某

某滬深30（）中國A股ETF”，該基金屬于（）。

A.RQFII基金

B.UCITS基金

C.QDU基金

D.滬股通基金

【答案】：A

97、開放式基金份額變化的核算內容不包括基金份額的（）。

A.申購

B.轉換

C.轉托管

D.贖回

【答案】：C

98、以下不屬于CFA提出了最佳執行的實施框架中包含的是

（）O

A.過程

B.披露

C.記錄

D.目的

【答案】：I）

99、杜邦分析法的核心指標是（）。

A.權益乘數

B.總資產周轉率

C.凈資產收益率

D.銷售利潤率

【答案】：C

100,基金的會計核算對象不包括（）。

A.資產損益共同類

B.損益類

C.資產負債共同類

D.負債類

【答案】：A

101、凈利潤除以所有者權益等于（）。

A.銷售利潤率

B.凈資產收益率

C.資產收益率

D.總資產收益率

【答案】：B

102、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）

營業稅。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.減征

【答案】：A

103、下列關于可轉換債券的轉換權利價值的說法中，正確的是

（）O

A.轉換權利價值為可轉換債券價值與純粹債券價值的差額

B.股價上升，轉換價值下降

C.普通股的價格遠低于轉換價格，則轉換價值就很高

I）.轉換價值的大小，與普通股的價格無關

【答案】：A

104、（）僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接

參與管理和經營項目。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.公司管理人

D.股東

【答案】：A

105、股票的（），即在股票票面上標明的金額。

A.票面價值

B.內在價值

C.清算價值

D.賬面價值

【答案】：A

106、關于投資經理在建立投資組合的反饋階段需要完成的工作，以下

說法錯誤的是（）。

A.投資者現狀發生改變時，投資經理需要及時了解變化情況，并進行

相應的組合調整

B.當經濟和市場因素引起資本市場預期發生變化時，投資經理會進行

投資組合的再平衡

C.投資組合的反饋由監控和再平衡、業績歸因和績效評估兩部分構成

D.投資再平衡可以定期進行，也可以由特定規則觸發

【答案】：C

107、我國QDH基金產品的特點不包括（）。

A.專業性強、投資較為被動

B.投資組合較為豐富

C.投資范圍較為廣泛

D.門檻較低

【答案】：A

108、如果基于月度收益計算得到的下行標準差為8%,那么年化下行標

準差為（）

A.3.32%

B.2.31%

C.27.71%

D.96%

【答案】：C

109、（）是用來衡量企業的短期償債能力的比率。

A.流動性比率

B.財務杠桿比率

C.營運效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A

110、（）影響投資者的風險容忍度以及對流動性的要求。

A.收益要求的高低

B.投資期限的長短

C.風險容忍度的大小

D.監管制度的強弱

【答案】：B

11k到期收益率隱含的兩個重要假設是（）o

A.投資者計息方式不變和債券票面利率不變

B.債券市價等于債券面值和債券票面利率不變

C.投資者持有至到期和利息再投資收益率不變

D.債券隨時可供出售和利息再投資收益率不變

【答案】：C

112、（）是指貨幣隨著時間的推移而發生的增值。

A.貨幣時間價值

B.貨幣溢價

C.貨幣價值

D.貨幣乘數

【答案】：A

113、下列關于期權的說法正確的是（）。

A.標的資產價格越高，則看漲期權的價格越高

B.期權的執行價格越高，則看跌期權的價格越低

C.期權的有效期越長，則看漲期權的價格越低

D.標的資產的價格波動率越低，則期權的價格越高

【答案】：A

114,關于場內證券交易市場，以下描述不正確的是（）

A.場內證券交易市場是指在證券交易所內按照一定的時間、一定的規

則集中買賣發行證券而形成的市場

B.為防范證券結算風險，我國證券交易所需提取證券結算風險基金

C.我國的會員制證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

I）.我國的會員制證券交易所設會員大會、理事會和專門委員會

【答案】：B

115、（）有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日

一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。

A.通貨膨脹聯接債券

B.可轉換債券

C.金融債券

D.零息債券

【答案】：D

116、可轉換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發行結束之日起

6個月后才能轉換為公司股票。轉換價格是指可轉換債券轉換成每股股

票所支付的價格；轉換比例轉換比例是指每張可轉換債券能夠轉換成

的普通股股數。用公式表示為：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格。

上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】；C

117、下列關于股票收益互換的說法中錯誤的是（）o

A.交易一方或雙方支付的金額與特定股票、指數等權益類標的證券的

表現掛鉤

B.雙方按照收益軋差后的凈額進行支付，會發生本金交換

C.股票收益互換可以幫助投資者鎖定買入成本，對沖買入期間價格波

動的風險

1）,股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益的互換，股票收益和

固定利率的互換，股票收益和股票收益的互換

【答案】：B

118、關于封閉式基金利潤分配，以下表述正確的是（）

A.利潤分配可能導致封閉式基金份額數據發生變化

B.利潤分配一定會導致現金流出封閉式基金

C.不同投資者持有相等數量的某封閉式基金份額,在某次利潤分配中

所分得現金可能不相等

1）.利潤分配不會影響封閉式基金的份額凈值

【答案】：B

119、無風險資產收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得

收益率。

A.低風險

B.高風險

C.沒有風險

D.以上三種均有可能

【答案】：C

120、現金流量表的作用不包括（）。

A.分析凈收益與現金流量間的差異，并解釋差異產生的原因

氏直接明了地揭示企業獲取利潤能力以及經營趨勢

C’.評價企業償還債務、支付投資利潤的能力，謹慎判斷企業財務狀況

D.反映企業的現金流量，評價企業未來產生現金凈流量的能力

【答案】：B

121、下列關于指數基金與ETF的風險管理的說法中，錯誤的是

（）O

A.指數基金通過投資指數成分股分散投資，個別股票的波動對指數基

金的整體影響很大

B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標的指數收益率的波動情況

C.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度

越大，風險越高

D.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度

越小，風險越低

【答案】：A

122、下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是（）。

A.大額可轉讓定期存單

B.政府債券

C.同業拆借

D.商業票據

【答案】：B

123、在其他因素不變的情況下，當企業用現金購買存貨時，流動比率

和速動比率分別（）。

A.降低；不變

B.不變；降低

C.不變；不變

D.降低；升高

【答案】：B

124、私募股權合伙制度的生命周期最典型的需要（）年左右。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D

125、下列對股票的描述，錯誤的是（）

A.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

B.股票是一種有價證券

C.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證

D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金

【答案】：D

126、AIFMD自（）起開始實施。

A.2004年2月13日

B.2011年7月1日

C.2013年7月22日

D.2014年7月22日

【答案】：C

127、從事（）的人員或機構被稱為“天使”投資者。

A.風險投資

B.另類投資

C.并購投資

D.危機投資

【答案】：A

128、（）是目前證券投資基金監管領域最重要的國際組織。

A.國際證監會組織（IOSCO）

B.歐盟（EU）

C.經濟合作與發展組織（OECD）

D.世貿組織（WTO）

【答案】：A

129、下列不屬于行業因素對股價影響的表現的是（）。

A.某些重要領域可能會因政府保護，即使在面臨外部沖擊的情況下，

股價也不會大幅下降

B.某產業的工會擁有傳統勢力，產品的勞動力成本持續上升，致使利

潤水平下降，進而使股價下跌

C.零售業非常依賴短期流動性，低成本流通技術的發明使股價上升

D.由于金融危機，大多數投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌

【答案】：D

130、有效的投資策略可以使投資的債券投資組合，獲得的利息和收回

的本金恰好滿足未來現金需求，這種方法稱為（）

A.水平配比策略

B.久期配比策略

C.現金配比策略

1）.價格免疫策略

【答案】：C

13k根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券

的標的證券為股票的，其股東人數不少于（）人。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

【答案】：D

132、以下屬于進行資產配置主要考慮的因素的是（）。

A.I、II、III、IV、V

B.1、11、山、IV

C.I、II、III、V

I）.I、II、IV、V

【答案】：A

133、下列不屬于系統性風險特點的是（）。

A.大多數資產價格變動方向往往是相同的

B.無法通過分散化投資來回避

C.可以通過分散化投資來回避

I）.由同一個因素導致大部分資產的價格變動

【答案】：C

134、權益乘數的計算方法是（）。

A.資產除以所有者權益

B.負債除以所有者權益

C.資產除以負債

1）.負債除以資產

【答案】：A

135、某公司按每股0.5元送現金紅利，配股價格為5元，股東按每股

0.1的比例實行配股，3月24日為權益登記日，3月23日該股票收盤

價為11元，請計算該股票除權（息）參考價為（）元。

A.9

B.12

C.11

D.10

【答案】：D

136、下列關于回購協議的表述，錯誤的是（）。

A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在

一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為

B.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主

C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、

3天、4天、7天、14天、28天、91天一級182天

I）.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易

品種

【答案】：D

137、如果a與b證券之間的相關系數絕對值比b與C之間的相關系數

絕對值大，則證券之間的相關性的強弱關系為（）。

A.無法確定

B.A與B證券之間的相關性更強

C.一致

D.B與C證券之間的相關性更強

【答案】：B

138、歐盟金融市場上運營的所有私募股權投資基金必須進行托管，托

管機構可以是（）。

A.銀行

B.公證員

C.律師

I）.以上都正確

【答案】：D

139、基金運營過程中發生的增值稅的繳納主體是（）。

A.滬深交易所

B.基金管理人

C.券商

I）.基金托管人

【答案】：B

140、為防范證券結算風險，我國設立了（），用于墊付或彌補

因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算

機構的損失。

A.證券結算風險基金

B.證券交易風險基金

C.管理風險準備金

I）.投資者保護基金

【答案】：A

14k合約標的資產不可能是（）。

A.股票

B.債券

C.市場利率

D.期貨

【答案】：D

142、目前，（）符合QDH可在境內募集資金進行境外投資管理。

A.基金管理公司

B.證券公司

C.商業銀行等其他金融機構

D.以上選項都正確

【答案】：D

143、（）是上市公司向不特定對象公開募集股份的行為，是常用

的增資方式。

A.IPO

B.增發

C.回購

D.分紅

【答案】：B

144、主動比重是一個相對于業績比較基準的風險指標，用來衡量投資

組合相對于基準的（）。

A.偏離程度

B.風險高度

C.比重率

D.期望收益

【答案】：A

145、（）是指在某一時點上，各種不同期限債券的收益率和到期

期限之間的關系。將這種關系在以期限為橫坐標、收益率為縱坐標的

直角坐標系上表示出來，就得到收益率曲線。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.優先置產理論

D.利率期限結構

【答案】；D

146、（，年美國所羅門兄弟公司為n?M和世界銀行辦理首筆美

元與德國馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業務。

A.1982

B.1981

C.1980

D.2000

【答案】：B

147、大額可轉讓定期存單的風險有（）。

A.I、IV

B.I、III、IV

C.II.III.IV

D.I、n、in

【答案】：A

148、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）

A.再投資收益率

B.利率期限結構

C.債券市場價格

D.計息方式

【答案】：B

149、下列免征營業稅的收入有（）

A.金融機構買賣基金份額的差價收入

B.金融機構買賣基金的差價收入

C.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

【答案】；C

150、可轉換債券是指在一段時期內，持有者有權按照約定的轉換價格

或轉換比率將其轉換為（）的公司債券。

A.普通股股票

B.優先股股票

C.無記名股票

D.后配股股票

【答案】：A

15k某公司發行了面值為100元的3年期零息債券，現在市場利率為

10%,則該債券的現值為（）。

A.75.13元

B.133.10元

C.82.64元

D.70.00元

【答案】：A

152、評價企業盈利能力的此率有很多，除了資產收益率和爭資產收益

率之外。最常用的還有（）。

A.流動此率

B.銷售利潤率（R0S）

C.存貨周轉率

D.資產負債率

【答案】：B

153、不屬于商業票據的特點的是（）

A.面額較大

B.利率較低

C.可抵押

D.只有一級市場

【答案】：C

154、()風險是指在一定程度上無法通過一定范圍內的分散化投

資來降低的風險。

A.經營

B.對沖

C.非系統性

D.系統性

【答案】：D

155、關于債券當期收益率與到期收益率的關系，下列表述正確的是

()O

A.I.IV

B.II.III

C.II.N

D.I.Ill

【答案】：B

156、關于資本市場線，以下表述錯誤的

A.資本市場線也叫資本配置線

B.資本市場線斜率總為正

C.資本市場線通過無風險

D.資本市場線是可達到的最優的資源配置

【答案】：A

157、我國國債期限結構以中期為主，3?5年的國債占比超過()。

A.95%

B.90%

C.85%

I).80%

【答案】：D

158、以下屬于衡量貨幣市場基金的風險指標包括（）。

A.II、III、IV、V

B.I、HI、MV

C.I、II、IV、V

I）.1、11、山、IV、V

【答案】：D

159、收益率曲線轉換過程中，出現長短期債券收益率基本相等，這樣

的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A

160、（）是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現的容

易程度。

A.變現性

B.流動性

C.收益性

D.永久性

【答案】：B

161、可轉換債券的應半年或1年付息1次，到期后（）個工作日

內應償還未轉股債券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：A

162、關于影響投資者需求的關鍵因素，以下表述錯誤的是()

A.基金管理人應當為投資者提供顧問服務，讓其了解符合自身風險容

忍度和當前市場環境的可實現的收益目標

B.一般情況下，投資期限較長的投資者對流動性的要求不高

C.對于投資者的風險容忍度，投資經理應當剔除其風險承受意愿，而

只考慮其風險承受能力

D.其他條件相同時，投資期限越長，投資者的風險承受能力越高

【答案】：C

163、用復利計算第11期終值的公式為()。

A.FV=PV(l+in)

B.PV=FV(l+in)

C.FV=PV(l+i)n

D.PV=FV(l+i)n

【答案】：C

164、()認為只有證券或證券組合的系統性風險才能獲得收益補償,

其非系統性風險將得不到收益補償。

A.最大方差法模型

B.最小方差法模型

C.均值方差法模型

D.資本資產定價模型

【答案】；D

165、（）屬于基金公司的核心保密區域，執行最嚴格的保密要

求。

A.研究部

B.投資部

C.交易部

D.投資決策委員會

【答案】：C

166、關于預期損失，以下說法錯誤的是（）。

A.預期損失也被稱為條件風險價值度或條件尾部期望或尾部損失

B.預期損失是指在給定妁時間區間和置信區間內，投資組合損失的期

望值

C.預期損失由于其在尾部風險度量及次可加性等方面的優勢，越來越

受到金融行業及監管機構的重視

D.預期損失是指在利率、匯率等市場因素發生變化時，投資組合損失

的期望值

【答案】：D

167、新興的、快速成長的企業，由于需要不斷進行資本投資，其經營

活動現金流量可能為（）,而籌資活動產生的現金流量可能為（）。

A.正;正

B.負；正

C.正;負

D.負；負

【答案】：B

168、在發達國家，貨幣市場工具主要有（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

c.i、n、in、iv

D.i、IKIV

【答案】：c

169、我國證券市場已經實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。

A.債券

B.A股

C.基金

D.權證

【答案】：D

170、A基金的基金管理人決定進行利潤分配，每10份基金份額派發紅

利0.5元，某投資者持有20000份A基金，選擇了紅利再投資方式，

其除息前對應的A基金資產價值30000元，則除息后該投資者的A基

金資產價值為（）元。

A.20000

B.30000

C.29000

D.31000

【答案】：B

17k根據中國結算公司上海分公司的規定，結算參與人在中國結算公

司上海分公司開立的結算資金賬戶包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.111.V

C.I.II.IV.V

D.i.n.in.Mv

【答案】；D

172、業內最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）

A.平均收益率

B.夏普比率

C.B.rinson模型

D.特雷諾比率

【答案】：C

173、資產負債表的作用不包括（）。

A.資產負債表可以為收益把關

B.資產負債表上的資源為分析收入來源性質及其穩定性提供了基礎

C.資產負債表列出了企業占有資源的數量和性質

D.資產負債表可以反映企業投入與產出的關系

【答案】：D

174.以下關于房產投資信托基金，說法正確的是（）。

A.信息不對稱程度對于其他房地產投資工具低的多

B.收益波動幅度大，抗通脹能力差

C.風險大，收益局

D.不能在二級市場進行交易，變現能力差

【答案】：A

175、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以

等額本息法償還。利用（）系數可以計算每年年末償還本金利息總額。

A.單利終值

B.復利終值

C.單利現值

D.復利現值

【答案】：I）

176、下列關于股票回購、股票拆分的說法，不正確的是（）。

A.股票回購的方式主要有場內公開市場回購和場外協議回購兩種

B.股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股

的形式存在

C.股票拆分對公司的資本結構和股東權益不會產生任何影響，一般只

會使發行在外的股票總數增加，每股面值降低

D.場內公開市場回購是指按照目前市場價格回購企業股票，此種方法

的透明度比較高

【答案】：A

177、機構投資者相比于個人投資者更加偏好于另類投資產品的原因是

另類投資產品（）0

A.可以提高收益

B.可以分散風險

C.市場信息不對稱

D.流動性較強

【答案】：C

178、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）

營業稅。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.減征

【答案】：A

179、以下關于中證全債指數的說法，錯誤的是（）。

A.中證指數公司每日計算并發布收盤指數

B.是中證指數公司編制并發布的第一只債券類指數

C.當分成份證卷出現異常價格或無價格的情況時，計算指數時剔除該

成分券

D.樣本包括銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券和企業債

券

【答案】：C

180、下列關于衍生工具的說法，錯誤的是（）。

A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基

礎性衍生工具

B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和

結構化金融衍生工具

C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產品形態可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

181、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股

比例不得超過該公司股份總數的（）；所有境外投資者對單個

上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的

（）。

A.10%；20%

B.10%；30%

C.20%；30%

1）.20%；50%

【答案】：B

182、下列（）情形不可以暫?；鸸乐?。

A.法定節假日

B.證券交易所暫停營業

C.因不可抗力導致無法準確評估基金資產價值

D.基金公布年報

【答案】：D

183、下列對貝塔系數（P）的使用表達正確的是（）。

A.貝塔系數小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致

B.貝塔系數大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反

C.貝塔系數大于1時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致

【）.貝塔系數小于1（大于0）時，該投資組合的價格變動幅度比市場小

【答案】：D

184、下列業務對基金管理人的投資交易影響最大的是（）。

A.基金管理費率的變化

B.基金發生非交易過戶

C.基金份額的變動很大

D.基金業績報酬計提方式的變更

【答案】：C

185、股票投資組合構建通?？梢圆捎米陨隙虏呗?，自上而下策略從

宏觀形勢及行業、板塊特征入手，明確大類資產、國家、行業的配置,

然后再挑選相應的股票作為投資標的，實現配置目標，自下而上則是

依賴個股篩選的投資策略，關注的是各個公司的表現，而非經濟或市

場的整體趨勢。這種說法（）。

A.正確

B.錯誤

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：A

186、下列屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。

A.買入返售金融資產收入

B.股利收益

C.手續費返還

D.基金投資收益

【答案】：A

187、關于交易所的交易時間，說法錯誤的是（）o

A.期貨合約的交易時間是固定的

B.一般每周營業4天，周五、周六、周日及國家法定節假日休息

C.每個交易所對交易時間都有嚴格的規定

D.各交易品種的交易時間也可以不同，由交易所安排

【答案】：B

188、（）顯示了企業在一年或一個經營周期內，應收賬款的周轉

次數。

A.現金資產周轉率

B.存貨周轉率

C.應收賬款周轉率

D.總資產周轉率

【答案】：C

189、下列關于盧森堡的相關知識說法錯誤的是（）。

A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心

B.盧森堡有全球第二大基金資產管理市場

C.盧森堡擁有全世界3C%的管理資產

1）.盧森堡是另類投資基金的中心

【答案】：C

190、關于資本資產定價模型的基本假定的說法（）是錯誤的。

A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內對投資組

合做動態的調整

B.所有的投資都可以無限分割，投資數量隨意

C.投資者是價格的接受者，他們的買賣行為不會改變證券價格，每個

投資者都不能對市場定價造成顯著影響

D.所有的投資者都是風險偏好者

【答案】：D

191、遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約最常見的銜生工具關

于它們

A.I.IILIV

B.I.II.IV

C.II.III.W

D.I.II.III

【答案】：A

192、當投資境外的市場時，基金面臨最大的風險是（）。

A.政策風險

B.購買力風險

C.匯率風險

D.利率風險

【答案】：C

193、有關基金估值，托管人應復核、審查基金管理公司計算的數據中

不包括（）。

A.基金份額申購價格

B.基金資產凈值

C.基金份額贖回價格

D.每位基金持南人的持有份額

【答案】：D

194、以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。

A.大商所

B.鄭商所

C.中商所

【).上期所

【答案】：C

195、當一個行業技術已經成熟，產品的市場基本形成并不斷擴大，公

司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業處于生命周期的

()O

A.成長期

B.初創期

C.衰退期

D.成熟期

【答案】：A

196、下列可以列入基金費用的有()。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的賽用支

出或基金財產的損失

B.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用

C.基金合同生效前的相關費用，包括但不限于險資賽、會計師和律師

費、信息披露費用等費用

D.基金份額持有人大會費用

【答案】：D

197、以下不屬于我國證券登記結算機構職能的是（）

A.結算

B.登記

C.交易

D.存管

【答案】：C

198、2013年9月6日，首批（）正式在中國金融期貨交易所推

出。

A.5年期國債期貨合約

B.10年期國債期貨合約

C.滬深300指數期貨合約

D.滬深500指數期貨合約

【答案】：A

199、國際證監會組織成立于（）年。

A.1982

B.1983

C.1985

I）.1988

【答案】：B

200、QDII基金產品起點為（）元人民幣。

A.100

B.1000

C.1萬

1).10萬

【答案】：B

201、某付息國債面值為100元，票面利率8%,市場利率為5%,期限為2

年，每年付息一次，該債券內在價值為（）

A.100.85

B.108.85

C.90.85

D.105.58

【答案】：D

202、下列關于基金公司的風險控制，說法錯誤的是（）。

A.基金公司通過公司內部的風險控制委員會及監察稽核部門對投資交

易過程中的合規性風險進行控制

B.基金公司建立完整的合規風險控制體系管理制度，提高投資管理人

員的合規意識

C.研究部將相關風險評估報告反饋至公司投資決策委員會

D.各部門對投資組合的交易情況進行監控，以防范投資組合風險

【答案】：C

203、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。

A.債券價格上升，再投資收益下降

B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者

互相抵消

C.債券價格下降，再投資收益下降

D.債券價格上升，再投資收益上升

【答案】：A

204、某企業有一張帶息期票，面額為30000元，票面利率為4%,出票

日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為

（按單利算）（）元。

A.180

B.190

C.200

D.210

【答案】：C

205、按照會計恒等式，資產負債表的基本邏輯關系表述為()。

A.資產二負債+所有者權益+收入-費用

B.資產=負債+資本公積+盈余公積

C.資產=負債+收入-費用

D.資產=負債+所有者權益

【答案】：D

206、戰術資產配置在動態調整資產配置時，需要()o

A.再次估計投資者風險承擔能力

B.再次估計投資者偏好

C.重新設定投資者長遠投資目標

D.重新預測不同資產類別的預測收益情況

【答案】：D

207、境內一家A證券公司成立于2010年6月，2015年3月A公司根

據公司發展，需要申請QDII資格。A公司各項風險控制指標符合規定

標準，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產比例為65樂經營集合

資產管理計劃業務已2年，在最近一個季度末資產管理規模為18億元

人民幣，和4億元人民幣的等值外匯資產。A公司申請QDII業務還需

要滿足哪些條件

A.要等到3個月以后才能申請

B.應將凈資本與凈資產比例提高到70%

C.經營集合資產管理計劃業務應滿3年

D.在最近一個季度末資產管理規模為30億元人民幣或等值外匯資產

【答案】：B

208、信用風險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金

帶來的風險；信用風險管理的主要措施包括（）。

A.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信

用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新

B.建立針對債券發行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進

行發行人信用風險管理

C.建立嚴格的信用風險監控體系，對信用風險及時發現、匯報和處理

D.以上選項都對

【答案】：D

209、根據現代組合理論，能夠反映投資組合風險相對于市場風險大小

的是（）。

A.貝塔系數

B.期望值

C.權重

D.協方差

【答案】：A

210、小李購買了100股A上市公司的普通股，關于他所持有的普通股

的權利，以下表述錯誤的是（）

A.公司召開股東大會時，享受表決權

B.公司有盈利時，享受約定的固定股息率的權利

C.在公司支付債息和優先股股息時，參與股利分配

D.公司破產清算時，享有財產分配權

【答案】：B

211、我國的開放式基金按規定需要在基金合同中約定每年利潤分配的

()次數和利潤分配的()比例。

A.最多；最高

B.最多;最低

C.最少；最低

D.最少；最高

【答案】：B

212、()是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰

地表示出來的一種方法,

A.基金分類評價

B.基金交易所

C.基金風格評價

D.基金業績評價

【答案】：D

213、某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現在的市

場收益率為6樂市場價格98.17元，則其麥考利久期是()o

A.1.95年

B.2.05年

C.1年

D.2年

【答案】：A

214、()是專門投資于基金的基金產品。

A.L0F

B.ETF

C.F0F

D.QDII

【答案】：C

215、關于杜邦分析法，以下表述錯誤的是()

A.杜邦分析法中，資產收益率可以分解成銷售利潤率與總資產周轉率

的乘積

B.杜邦分析法有助于深入分析比較企業經營業績

C.杜邦分析法最早是由美國杜邦公司使用的一種財務分析方法

I).杜邦分析法是針對總資產收益率進行逐級分解的財務分析方法

【答案】：D

216、投資者投資一項目，該項目5年后，將一次性獲10000元收入，

假定投資者希望的年利率為5%,那么按單利計算，投資現值為

()O

A.8000元

B.12500元

C.7500元

D.10000元

【答案】：A

217、新興的、快速成長的企業，由于需要不斷進行資本投資，其經營

活動現金流量可能為()，而籌資活動產生的現金流量可能為

()O

A.正；正

B.負；正

C.正；負

D.負；負

【答案】：B

218、下列對于同業拆借的說法中，正確的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、HI、IV

c.n、in、iv

D.I、II、III

【答案】：c

219、股票風險的內涵是指（）°

A.預期收益的確定性

B.預期收益的不確定性

C.股票容易變現

D.投資損失

【答案】：B

220、（）是指投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。

A.融資

B.融券

C.買斷

D.回購

【答案】：A

221、基金公司的投資管理部門設置中，不包括（）。

A.合規部

B.投資部

C.研究部

D.投資決策委員會

【答案】：A

222、目前，我國國內的商品期貨交易所不包括〔）o

A.上海

B.大連

C.鄭州

D.深圳

【答案】：D

223、發行時不規定