反洗錢(qián)考試：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

1、判斷題)《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢(qián)活動(dòng)的

具體措施。

答案：錯(cuò)

解析：《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)采取預(yù)防監(jiān)控措施

的行為。

2、單選與反洗錢(qián)相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題?

()

律

師

A.

會(huì)

計(jì)

師

B.地

房

產(chǎn)

C.

D.非營(yíng)利性組織

答案：D

3、問(wèn)答題簡(jiǎn)述在反洗錢(qián)調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有哪些行為可能受到人

民銀行的行政處罰。

答案：根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之

一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)予以相應(yīng)行

政處罰：

1.拒絕或者阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的；

2.拒絕提供調(diào)查資料或者故意提供虛假材料或者說(shuō)明的。

4、問(wèn)答題根據(jù)涉及的訴訟類別劃分，司法協(xié)助可分幾種？

答案：民事司法協(xié)助、刑事司法協(xié)助、行政司法協(xié)助。

5,問(wèn)答？人民銀行XX中心支行于2008年11月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部

反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：

客戶郭XX于2007年3月10日在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券資金賬戶，至檢

查日該客戶一直在進(jìn)行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11

月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過(guò)有效期。

回答問(wèn)題：

L此次檢查主要內(nèi)容是什么？

2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？

3.檢查定性的依據(jù)是什么？

4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么？

5.有什么處理措施及依據(jù)？

答案：1.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況。

2.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

3.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第十九條“在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶

身份識(shí)別措施……及時(shí)提示客戶更新資料信息。……客戶先前提交的

身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更

新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。”

4.查閱證券公司留存的客戶檔案資料。

5.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條，可責(zé)令其限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的可

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)其總經(jīng)理、部門(mén)負(fù)責(zé)人和其

他責(zé)任人處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

6、單選對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()

A.采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。

C.辦理交易前經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。

D.逐筆報(bào)告可疑交易。

答案：A

7、單選客戶身份資料不包括()

A.客戶身份信息

B.客戶身份資料

C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

D.客戶賬戶記錄

答案：D

8、單選委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，由誰(shuí)承擔(dān)未履行客

戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？()

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

B.第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C.金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

D.金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要責(zé)任，第三方承擔(dān)次

要責(zé)任

答案：A

9、卷答題國(guó)務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)是什么？

答案：(1)參與制定反洗錢(qián)規(guī)章。即參與制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識(shí)別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。

(2)對(duì)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。《反洗錢(qián)法》第

十四條：國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增

設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不

符合規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予審批。

(3)對(duì)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)中國(guó)人民銀行的建議，

依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)致使洗錢(qián)后果

發(fā)生的、情節(jié)特別嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和

其他責(zé)任人員，根據(jù)中國(guó)人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)

律處分，依法取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

10、問(wèn)答題簽訂單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外

幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)公

司應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施。

答案：(1)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

(2)核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益

人的有效身份證件或者其他身份證明文件

(3)登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份

基本信息

(4)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11、單選2006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第三百一

十二條進(jìn)行了修訂，將該罪的行為模式由“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者代

為銷售”修改為()

A.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者以其他方法掩飾、隱瞞”

B.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者獲取、占有、使用”

C.“以各種方法掩飾、隱瞞”

D.“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”

答案：D

12、問(wèn)答題《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是什么？《反洗錢(qián)法》屬于一

部什么性質(zhì)的法律？

答案：立法宗旨是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪

及相關(guān)犯罪。預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)：以客戶身份識(shí)別、交易記錄保存和可疑

交易報(bào)告制度為核心的預(yù)防性反洗錢(qián)措施。維護(hù)金融秩序：消除洗錢(qián)

行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯

罪行為的資金來(lái)源和渠道，遏制洗錢(qián)犯罪和相關(guān)犯罪。從反洗錢(qián)法的

立法宗旨看，《反洗錢(qián)法》屬于預(yù)防性法律制度。

13、單選客戶開(kāi)通網(wǎng)上交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息。

C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說(shuō)法都不對(duì)。

答案：C

14、問(wèn)答題簡(jiǎn)述金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的客戶盡職調(diào)查措施。

答案：(1)確定客戶身份并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或

信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份。

(2)確定受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融

機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份情況。對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合

理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)溝。

(3)獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖屬性的信息。

(4)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行

持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)

狀況(必要時(shí)還包括資金來(lái)源)的認(rèn)識(shí)。

(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用上述每一項(xiàng)客戶身份盡職調(diào)查措施，但可以根

據(jù)客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的類型，并在風(fēng)險(xiǎn)敏感程度的基礎(chǔ)上確定這

些措施的應(yīng)用范圍。所采取的各項(xiàng)措施應(yīng)符合主管部門(mén)頒布的指導(dǎo)方

針。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)類別，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施更嚴(yán)格的盡職調(diào)查。在某些低

風(fēng)險(xiǎn)情況下，各國(guó)可以決定讓金融機(jī)構(gòu)采取精簡(jiǎn)或簡(jiǎn)化措施。金融機(jī)

構(gòu)在與臨時(shí)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易之前，應(yīng)驗(yàn)證客戶和受益權(quán)

人的身份。在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制和不致打斷正常業(yè)務(wù)的情況下，

各國(guó)可允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后盡快完成驗(yàn)證。如果金融機(jī)

構(gòu)無(wú)法遵守上述要求，則不應(yīng)開(kāi)設(shè)賬戶、開(kāi)始建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交

易；或者應(yīng)當(dāng)終止業(yè)務(wù)關(guān)系；并應(yīng)考慮提交相關(guān)客戶的可疑交易報(bào)告。

這些要求應(yīng)當(dāng)適用于所有的新客戶，但金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)根據(jù)重要性和風(fēng)

險(xiǎn)程度對(duì)現(xiàn)有客戶使用本建議，并應(yīng)在適當(dāng)時(shí)間對(duì)此類現(xiàn)有業(yè)務(wù)關(guān)系

進(jìn)行盡職調(diào)查。

15、問(wèn)答題中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么？

答案：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

(2)建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和

可疑交易報(bào)告信息；

(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；

(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；

(6)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

16、問(wèn)答題制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的目的和法律依據(jù)是什么？

答案：為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反

洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行

法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

17、問(wèn)答題商業(yè)銀行在為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)應(yīng)采取的客戶身份識(shí)別措

施有哪些。

答案：(1)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份

(2)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

(3)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

(4)登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證

明文件的復(fù)印件或影印件。

(5)如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理

層的批準(zhǔn)。

18、單選我國(guó)當(dāng)前反洗錢(qián)監(jiān)管的主要內(nèi)容是()

A.組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反

洗錢(qián)工作體系

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強(qiáng)反洗錢(qián)調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，

增強(qiáng)反洗錢(qián)工作實(shí)效

D.深入做好反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)分析工作，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

19、單選對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、

經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？()

A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

C.外國(guó)政要

D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

答案：D

20、判斷題如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)積極性調(diào)動(dòng)起來(lái)，其核心點(diǎn)應(yīng)

在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動(dòng)性，使其正確認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作與金融機(jī)

構(gòu)的自身利益密切相關(guān)。

答案：對(duì)

21、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的概念及特征。

答案：(1)洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)

和部門(mén)規(guī)章規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)情況，制定的適用于本機(jī)

構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程中的有效的反洗錢(qián)內(nèi)部規(guī)定。

(2)對(duì)象具有特定性。

(3)內(nèi)容具有廣泛性。

(4)具有一定的強(qiáng)制性。

22、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。

答案：對(duì)

23、問(wèn)答?人民銀行XX中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)

部反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)'業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易:

某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券資金賬戶，

5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)

買(mǎi)賣(mài)證券共計(jì)101786萬(wàn)元，5月21日銷戶。

回答問(wèn)題：

L此次檢查主要內(nèi)容是什么？

2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？

3.檢查定性的依據(jù)是什么？

4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么？

5.有什么處理措施及依據(jù)？

答案：1.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告情況。

2.漏報(bào)可疑交易。

3.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十二條第(六)項(xiàng)規(guī)

定“開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷戶”的，應(yīng)作為可疑交

易進(jìn)行報(bào)告。

4.登陸證券公司客戶查詢系統(tǒng)，將數(shù)據(jù)導(dǎo)出后利用EXCEL功能(或其

他自行開(kāi)發(fā)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng))，對(duì)客戶交易頻率、交易量、開(kāi)銷戶時(shí)

間等要素進(jìn)行排序，查詢重點(diǎn)對(duì)象的交易明細(xì)，并登陸證券公司的反

洗錢(qián)系統(tǒng)，與證券公司已報(bào)送可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)。

5.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條，可責(zé)令其限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的可

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)其總經(jīng)理、部門(mén)負(fù)責(zé)人和其

他責(zé)任人處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

24、判斷題中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)均有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)

工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和行政處罰。

答案：錯(cuò)

解析：中國(guó)人民及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督

檢查，中國(guó)人民銀行設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)享有行政處罰權(quán)。

25、單選以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢(qián)法》第十五條的規(guī)定的是

()

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組［FATF)“40+9”項(xiàng)建議。

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)

工作。

答案：A

26、判斷題2007年6月28日，金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議以協(xié)

商一致的方式同意中國(guó)成為FATF觀察員。

答案：錯(cuò)

解析：2007年6月28日，金融行動(dòng)特別工作組全體會(huì)議以協(xié)商一致

的方式同意中國(guó)成為正式成員。

27、單選在當(dāng)前知今后一段時(shí)期我國(guó)反洗錢(qián)工作的主要陣地是()

A.金融業(yè)

B.銀行

C.特定非金融行業(yè)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：A

28、單選對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)()

A.自發(fā)行為。

B.社會(huì)義務(wù)。

C.法定義務(wù)。

D.自覺(jué)行為。

答案：C

29、單項(xiàng)選擇題在受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如

果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司

應(yīng)當(dāng)核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人

員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？()

A.被保險(xiǎn)人與受益人

B.投保人與受益人

C.投保人與被保險(xiǎn)人

D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人

答案：D

30、單選巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的聲明》提

出最主要的反洗錢(qián)措施就是什么？()

A.可疑交易報(bào)告。

B.客戶身份識(shí)別制度。

C.建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

D.大額和可疑交易報(bào)告。

答案：B

31、單選在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的

保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元

以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或

者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？()

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件

B.投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件

C.退保申請(qǐng)人出示有效身份證件或身份證明文件

D.退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件

答案：D

32、單選對(duì)于證監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是()

A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)溝或高管人員進(jìn)行行政處

罰

答案：D

33、問(wèn)答題簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)調(diào)查中的義務(wù)。

答案：1.配合調(diào)查義務(wù)。即在人民銀行調(diào)查過(guò)程中，在合理的范圍內(nèi)

提供必耍的人員、技術(shù)和設(shè)備支持。

2.如實(shí)提供信息義務(wù)。對(duì)人民銀行調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相

關(guān)的文件和資料。

3.不得拒絕和阻礙義務(wù)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方

式不履行配合調(diào)查的義務(wù)。

34、問(wèn)答題簡(jiǎn)述解除臨時(shí)凍結(jié)的兩種方式。

答案：(1)自動(dòng)解除。臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照

中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)

關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

(2)通知解除。偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已經(jīng)臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)

當(dāng)立即決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人

民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作解除

臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除

臨時(shí)凍結(jié)。

35、單選辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息。

C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說(shuō)法都不對(duì)。

答案：C

36、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)舉報(bào)制度。

答案：(1)舉報(bào)是所有單位和個(gè)人的法定義務(wù)。

(2)反洗錢(qián)法律將舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的義務(wù)制度化。《反洗錢(qián)法》第七

條規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)c接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

可見(jiàn)，包括金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的所有組織、機(jī)構(gòu)以及自然人，如果知道包

括洗錢(qián)及恐怖主義融資在內(nèi)犯罪行為發(fā)生，都有權(quán)利和義務(wù)向國(guó)務(wù)院

反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

(3)反洗錢(qián)舉報(bào)制度化對(duì)于發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢(qián)犯罪具有重要意義。

37、單選信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、

受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份

證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、

受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份

證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.核對(duì)委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記

委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份

證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.核對(duì)委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文

件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、

受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或

影印件。

答案：A

38、判斷題《反洗錢(qián)法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出

示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，

在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。

答案：對(duì)

39、單選金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是()

A.設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人。

答案：B

40、單選金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的40條反洗錢(qián)建議提出()

A.金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。

B.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬

戶。

C.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的

賬戶。

D.對(duì)于實(shí)施銀行保密法的國(guó)家，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假

名設(shè)立的賬戶。

答案：A

41、問(wèn)答題中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)是什么？

答案：根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的派出機(jī)構(gòu)在人民銀

行的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

具體職責(zé)包括：

(1)負(fù)責(zé)在轄內(nèi)組織貫徹實(shí)施反洗錢(qián)法律法規(guī)；

(2)根據(jù)中國(guó)人民銀行總行的要求，指導(dǎo)部署轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗

錢(qián)工作；

(3)負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;

(4)負(fù)責(zé)調(diào)查轄內(nèi)可疑交易活動(dòng)；

(5)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的案件；

(6)各項(xiàng)法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

42、單選人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)不包括()

A.反洗錢(qián)立法

B.制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能

C.對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能

D.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

答案：D

43、單選按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()

A.指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

B.要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

C.對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢

查。

D.開(kāi)展反洗錢(qián)合規(guī)檢查。

答案：C

44、單選調(diào)查人員在反洗錢(qián)調(diào)查中采取下列那項(xiàng)措施不必經(jīng)過(guò)有關(guān)

負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)()

A.詢問(wèn)

B.查閱

C.復(fù)制

D.封存

答案：A

45、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)被監(jiān)管主體的盡職責(zé)任。

答案：(1)盡職責(zé)任是法律對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)作出的兜底性規(guī)

定，要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原

則的反洗錢(qián)職責(zé)，將職貢具體化為自身的反洗錢(qián)行動(dòng)而監(jiān)管部門(mén)也有

了衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)。

(2)盡職責(zé)任減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)

實(shí)可能性，強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性。

46、單選以下對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗

錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗

錢(qián)法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管的要求。

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗

錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)

反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。

答案：B

47、問(wèn)答題簡(jiǎn)述如何對(duì)對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別方面進(jìn)行判斷和

評(píng)估。

答案：（1）抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)被檢查機(jī)構(gòu)各類賬戶開(kāi)立的原始憑證，

檢查客戶登記信息；

（2）對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)已經(jīng)報(bào)告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，

被檢查機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查；

（3）此項(xiàng)內(nèi)容的檢查方法一是查賬，二是調(diào)閱資料。

48、問(wèn)答題簡(jiǎn)述現(xiàn)場(chǎng)檢查的概念和目的。

答案：（1）反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)和

特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)制度規(guī)定，履行反洗錢(qián)報(bào)告義務(wù)，防

止金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)犯罪活動(dòng)所利用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序,

掌握金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的第一手資料，推動(dòng)

金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要工作。

（2）現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要目的是判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢(qián)

法律和法規(guī)要求，是否按要求制定了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工

作程序，是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報(bào)告，從中發(fā)現(xiàn)被

檢查機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題，制定要求被檢查機(jī)構(gòu)限期整改的具體措施，對(duì)

被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作的整體狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平作出評(píng)價(jià)。

49、問(wèn)答題《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》何時(shí)、在何會(huì)議上通過(guò)？

自何時(shí)起施行？

答案：2006年10月31日，由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二

十四次會(huì)議通過(guò)，自2007年1月1日起施行。

50、判斷題代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶時(shí);證券公司應(yīng)留存

客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身，分證明文件的復(fù)印件或影

印件。

答案：對(duì)

51、單選關(guān)于反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（）

A.依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀

行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組

織和個(gè)人提供客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額

和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)

D.依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額

和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)

答案：D

品、問(wèn)答題簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行法定的反洗錢(qián)職責(zé)。

答案：（1）組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作。

（2）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)。

（3）制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗

錢(qián)規(guī)章。

（4）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況。

（5）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有

關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。

53、單選根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不是在反洗錢(qián)調(diào)查中

采用查閱、復(fù)制措施的適用條件（）

A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)

B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查

C.通過(guò)詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員仍未達(dá)到反洗錢(qián)調(diào)查目的

D.經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

答案：C

54、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度廣泛性特征。

答案：（1）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度涵蓋的內(nèi)容較為廣泛，包括反洗錢(qián)

內(nèi)部規(guī)章制度、崗位責(zé)任制和反洗錢(qián)工作操作程序等

（2）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度具體應(yīng)包括反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)的設(shè)置，必要

的反洗錢(qián)管理人員、技術(shù)人員和交易報(bào)告員的配備，對(duì)內(nèi)部反洗錢(qián)工

作部門(mén)及工作人員的評(píng)估、考核辦法，并確定相應(yīng)的獎(jiǎng)罰機(jī)制，對(duì)反

洗錢(qián)工作人員的培訓(xùn)制度等。

55、單選下列有關(guān)大額交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是（）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相

同

B.各類金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素均相同

C.保險(xiǎn).業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相

同

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同

答案：B

56、問(wèn)答?C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書(shū)下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)

銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。

檢查組通過(guò)反洗錢(qián)檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分

頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營(yíng)部開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶

資料，其經(jīng)營(yíng)范圍是銷售家具，營(yíng)業(yè)執(zhí)照二無(wú)注冊(cè)資本金，應(yīng)為個(gè)體

經(jīng)營(yíng)戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)

38筆;其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達(dá)1.22億元，

筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬(wàn)元一2000萬(wàn)元不等，收到的款

項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出，交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。

其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。

檢查人員通過(guò)檢查該戶的交易流水，對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑

證進(jìn)行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情

況說(shuō)明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情

況，檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)

C銀行上報(bào)后，均沒(méi)有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒(méi)有結(jié)合客戶身份信息情況

去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒(méi)有對(duì)

客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。

回答問(wèn)題：

1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法？

2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查？

3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問(wèn)題？

4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)？

5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

答案：1.檢查人員主要運(yùn)用了現(xiàn)場(chǎng)檢查軟件系統(tǒng)對(duì)交易特征符合可疑

交易報(bào)告規(guī)定的賬戶進(jìn)行初步篩查，對(duì)重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的交易涉及的賬戶結(jié)

合了客戶開(kāi)戶資料以及客戶身份情況，確定賬戶的交易是否合理；同

時(shí)通過(guò)調(diào)閱憑證和要求銀行補(bǔ)充資金的來(lái)源和去向的交易信息、，進(jìn)一

步判斷賬戶的資金流向是否正常，同時(shí)了解賬戶交易關(guān)聯(lián)方的企業(yè)信

息，判斷賬戶的交易是否涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)。

2.檢查項(xiàng)目主要是可疑交易報(bào)告情況以及對(duì)可疑交易分析識(shí)別工作

開(kāi)展情況。

3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行的反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告工作存在未按有關(guān)規(guī)定報(bào)

告的問(wèn)題。上述賬戶發(fā)生的交易符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易

報(bào)告管理辦法》第十一條第（一）項(xiàng)“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)

出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯

不符”，但C銀行未報(bào)告。

同時(shí)發(fā)現(xiàn)C銀行對(duì)已報(bào)告的所有可疑交易沒(méi)有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒(méi)有

結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了

可疑交易后，也沒(méi)有對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。

4.要求C銀行進(jìn)行整改：要求C銀行進(jìn)一步理順可疑交易報(bào)告制度,

確定報(bào)告工作流程以及對(duì)報(bào)告的分析識(shí)別流程。對(duì)涉及可疑交易客戶

要明確重新識(shí)別身份的工作要求，識(shí)別后取得的身份信息作為判斷交

易的重要資料。對(duì)發(fā)現(xiàn)可疑交易未報(bào)告的責(zé)令其按照有關(guān)規(guī)定報(bào)告。

5.處理建議：C銀行未報(bào)告可疑交易的情況較為嚴(yán)重，按照《反洗錢(qián)

法》第三十二條，對(duì)該行為擬處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款,

并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五

萬(wàn)元以下的罰款。

57、單選以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）

A.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元

B.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)元

C.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)元

D.小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元

答案：D

58、單選關(guān)于反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)象以下說(shuō)法正確的是（）

A.中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢(qián)規(guī)章只能適用于金融機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢(qián)規(guī)章也可以適用于非金融機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的反洗錢(qián)規(guī)章只能適

用于金融機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行只有會(huì)同其他國(guó)務(wù)院部門(mén)制定的反洗錢(qián)規(guī)章才可以

適用于非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

59、判斷題與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，期貨公司應(yīng)核對(duì)客戶有效

身份證件，但當(dāng)客戶銷戶時(shí)，期貨公司無(wú)需再核對(duì)。

答案：錯(cuò)

解析：與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同和客戶銷戶時(shí)，期貨公司均應(yīng)核對(duì)客

戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印

件或影印件。

60、判斷題《反洗錢(qián)法》的適用范圍是國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)

當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。

答案：錯(cuò)

解蘇：《反洗錢(qián)法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融

機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。

61、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)被監(jiān)管主體的保密義務(wù)與反洗錢(qián)交易免責(zé)條

款之間的關(guān)系。

答案：（1）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶信息負(fù)有保密義務(wù)，

這就是所謂的“保密義務(wù)”。

(2)根據(jù)《反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工

作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。這就是反洗錢(qián)制

度中“銀行保密義務(wù)的免責(zé)”原則。

(3)銀行保密義務(wù)免責(zé)是金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，

根據(jù)反洗錢(qián)法律的要求，向有關(guān)部門(mén)報(bào)告客戶基本信息和交易信息的

行為，不受有關(guān)銀行保密法法律責(zé)任的追究，而不是說(shuō)在反洗錢(qián)工作

制度中銀行保密法不起作用了。將反洗錢(qián)報(bào)告所涉及的客戶信息和客

戶交易記錄泄露給其他人的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)及其職員同

樣應(yīng)該承擔(dān)違反銀行保密法的責(zé)任。

62、單選以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？()

A.小王一次性取款10萬(wàn)元

B.小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)

C.小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建

設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)

D.中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)

元

答案：D

63、單選2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同意，反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席

會(huì)議成員單位由原來(lái)的16家增至多少家？()

A.23

B.24

C.25

D.26

答案：A

64、單選反洗錢(qián)利度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是()

A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)

告，受法律保護(hù)。

B."融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。

C.金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和

刑事責(zé)任

D.金融機(jī)構(gòu)提交大額和口J疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法

所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

答案：A

65、問(wèn)答題簡(jiǎn)述如何理解反洗錢(qián)調(diào)查的概念。

答案：(1)反洗錢(qián)調(diào)查的主體只能是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分

支機(jī)構(gòu)。

(2)反洗錢(qián)調(diào)查的依據(jù)必須有明確的法律規(guī)定。

(3)反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)。

(4)被調(diào)查機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)。

(5)反洗錢(qián)調(diào)查的目的是通過(guò)調(diào)閱資料、核實(shí)信息、查證嫌疑，來(lái)

確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。

66、單選對(duì)于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.審核新成立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)建制度方案

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰

答案：c

67、；'可答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)調(diào)查與洗錢(qián)案件的刑事偵查在性質(zhì)上的不同。

答案：反洗錢(qián)調(diào)查是人民銀行行使行政調(diào)查權(quán)的體現(xiàn)，權(quán)屬本質(zhì)上是

一種行政權(quán)，屬于行政法調(diào)整的范疇；而刑事偵查是偵查機(jī)關(guān)行使偵

查權(quán)的體現(xiàn)，權(quán)屬本質(zhì)上是一種司法權(quán)，屬于刑事法調(diào)整的范疇。

68、單選以下急性出血壞死性胰腺炎的臨床特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是()。

A.休克、酸中毒、彌漫性腹膜炎、腹脹明顯

B.白細(xì)胞216X109/L,血糖>11.Imml/L,血鈣G.87mmol/L,血

尿素氮和肌酊增高

C.腹水呈淡黃色或草黃色渾濁液，量隨病情加重而增加

D.PaO2<8kPa(60mmHg)應(yīng)考慮ARDS

E.早期合并多器官功能障礙，死亡率很高

答案：C

69、問(wèn)答題簡(jiǎn)述在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)調(diào)查的內(nèi)容。

答案：根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，

實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

1.被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

2.可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

3?可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等；

4.被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

5.其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

70、單選我國(guó)的《反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部()

A.反洗錢(qián)義務(wù)法

B.反洗錢(qián)預(yù)防法

C.反洗錢(qián)專門(mén)法

D.反洗錢(qián)行為法

答案：D

71、單選以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？()

A.小王一次性取款10萬(wàn)元

B.小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)

C.小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建

設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)

D.中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)

元

答案：D

72、單選下列不屬于洗錢(qián)特征的是（）o

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

73、、判斷題巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的聲明》

針對(duì)保管箱業(yè)務(wù)專門(mén)提出了客戶身份識(shí)別要求。

答案：對(duì)

74、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管概念及其作用。

答案：（1）反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指反洗錢(qián)行政主管部門(mén)依法收集金

融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度的狀況，

根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管因其具有信息的全面性、持續(xù)性和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期預(yù)

警作用而成為各國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的重要手段。不少比較成功的反洗

錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局都以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后再有針對(duì)性地組織現(xiàn)場(chǎng)

檢查。作為反洗錢(qián)監(jiān)管的兩大基本手段之一，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)對(duì)各金融

機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形態(tài)進(jìn)行連續(xù)的識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，為開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查

工作提供及時(shí)有效的信息。

75、單選《反洗錢(qián)法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)（）

A.數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)少

B.數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)多

C.與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)一致

D.與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)完全不同

答案：A

76、問(wèn)答題洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪有何區(qū)別？

答案：（1）上游犯罪的范圍不同。我國(guó)刑法規(guī)定洗錢(qián)罪的上游犯罪

為7種。犯罪分子只有清洗7種上游犯罪的所得才構(gòu)成洗錢(qián)罪。洗錢(qián)

行為則沒(méi)有上游犯罪限制。洗錢(qián)行為的明顯特征是不管其上游犯罪是

何種犯罪行為，只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢(qián)行為。

也就是說(shuō)，在我國(guó)根據(jù)目前的法律，洗錢(qián)行為并不一定都構(gòu)成犯罪，

只有當(dāng)事人對(duì)從事這七種犯罪活動(dòng)所獲得的黑錢(qián)進(jìn)行清洗時(shí)，才構(gòu)成

我國(guó)刑法中規(guī)定的洗錢(qián)罪。

(2)承擔(dān)法律責(zé)任不同。洗錢(qián)行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可

能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢(qián)罪則必須要追究刑事責(zé)任。

77、單選廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象不包括()

A.工商銀行工作人員。

B.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作人員。

C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司工作人員。

D.最高人民銀行法院法官。

答案：C

78、單選下列哪個(gè)文件是由沃爾夫斯堡集團(tuán)制定的？()

A.《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的原則聲明》。

B.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

C.《銀行客戶盡職調(diào)查》。

D.《私人銀行全球反洗錢(qián)指引》。

答案：D

79、單選對(duì)于保監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是()

A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰

答案：D

80、問(wèn)答題簡(jiǎn)述現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案整理的基本要求。

答案：(1)立卷建檔。原則上一個(gè)被檢查機(jī)構(gòu)建立一個(gè)檔案，檔案

資料按附件順序整理裝訂。

(2)檔案目錄。編目一般應(yīng)根據(jù)檢查項(xiàng)目的類型、特點(diǎn)及相互之間

的歷史聯(lián)系進(jìn)行。卷內(nèi)目錄一律用統(tǒng)一格式打印，并放在卷首，檔案

資料應(yīng)按順序編制頁(yè)碼。

(3)利用電腦開(kāi)展的檢查項(xiàng)目，電腦文檔整理、拷貝、壓縮在光盤(pán)

上，連同立卷檔案一并保管存檔。

81、問(wèn)答題簡(jiǎn)述報(bào)案的概念及適用條件。

答案：反洗錢(qián)調(diào)查中的報(bào)案，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)

構(gòu)在對(duì)可疑交易活動(dòng)經(jīng)過(guò)調(diào)查后，仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，立即向有

管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。適用條件如下：

1.可疑交易活動(dòng)已經(jīng)過(guò)反洗錢(qián)調(diào)查。

2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的。

3.采取一定的形式報(bào)案。

82、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融

機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

答案：對(duì)

83、單選中國(guó)人民銀行具體負(fù)責(zé)研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作規(guī)

則、制度和辦法并組織實(shí)施的部門(mén)是()

A.反洗錢(qián)局

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C.條法司

D.辦公廳

答案：A

84、判斷題按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分

支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

答案：對(duì)

85、單選按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，以下哪類機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合

同時(shí)，可不留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或

影印件？()

A.財(cái)務(wù)公司

B.金融租賃公司

C.經(jīng)紀(jì)公司

D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

答案：C

86、問(wèn)答題《反洗錢(qián)法》中所稱金融機(jī)溝，具體包括哪些機(jī)構(gòu)？

答案：包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信

托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)

行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

87、單選關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確

的是()

A.僅適用于金融機(jī)構(gòu)。

B.不適用于中國(guó)人民銀行。

C.可適用于銀監(jiān)會(huì)。

D.僅適用于金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)。

答案：C

88、單選對(duì)于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是()

A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰

答案：D

89、問(wèn)答題簡(jiǎn)答反洗錢(qián)調(diào)查的概念。

答案：所謂反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)針

對(duì)特定的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行

政行為。

90、單選北京新成立的C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)內(nèi)部控方案應(yīng)由哪

個(gè)部門(mén)審查？()

A.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部。

B.保監(jiān)會(huì)。

C.北京保監(jiān)局。

D.中國(guó)人民銀行。

答案：B

91、判斷題《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反

洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

答案：錯(cuò)

解析：《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制

度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

92、單選下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪()

A.毒品犯罪

B.恐怖活動(dòng)犯罪

C.敲詐勒索罪

D.貪污賄賂犯罪

答案：C

93、問(wèn)答題簡(jiǎn)述查閱、復(fù)制的對(duì)象。

答案：《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》第二十二條規(guī)

定：實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

(1)賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶

時(shí)提供的信息和資料；

(2)交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中

留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

(3)其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等

形式的資料。

94、單選金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制工作小組成員由誰(shuí)擔(dān)任？

()

A.成員單位負(fù)責(zé)人

B.成員單位主管反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)

C.成員單位負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的司局領(lǐng)導(dǎo)

D.成員單位負(fù)責(zé)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)

答案：C

95、單選應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反

洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個(gè)部門(mén)制定？（）

A.全國(guó)人大

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

D.中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

答案：D

96、問(wèn)答題我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制中多部門(mén)配合主要指哪些部門(mén)？

答案：（1）國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。具體包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)

督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì);

（2）執(zhí)法機(jī)構(gòu)。具體包括公安、檢察、法院等執(zhí)法機(jī)關(guān)；

（3）海關(guān)；

（4）國(guó)務(wù)院其他行政主管部門(mén)。

97、問(wèn)答題反洗錢(qián)國(guó)際合作的的方式有哪些？

答案：（1）加入并實(shí)施有關(guān)國(guó)際公約。

（2）司法協(xié)助和引渡。

（3）其他合作形式。包括對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間的合作和金融情報(bào)中心

相互交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息資料。

98、判斷題金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)

院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處

二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人

員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

答案：錯(cuò)

解析：金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，由

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)

構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員，處以一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。

99、問(wèn)答題海關(guān)、偵查機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院其他行政機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)職責(zé)是

什么？

答案：海關(guān)：參與制定個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券的報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)；向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有

價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的情況。

偵查機(jī)關(guān)：負(fù)責(zé)接收人民銀行、金融機(jī)構(gòu)及單位和個(gè)人報(bào)告的涉嫌洗

錢(qián)案件。

國(guó)務(wù)院其他行政機(jī)關(guān)：向人民銀行提供反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)必須的信息。

100、單選我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是（）o

A.2007年4月28日

B.2007年5月28日

C.2007年6月28日

D.2007年7月28日

答案：C

101、問(wèn)答題簡(jiǎn)述我國(guó)《反洗錢(qián)法》對(duì)于客戶身份識(shí)別的基本要求。

答案：（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)

構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有

效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

（2）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被

代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

（3）與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客

戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文

件進(jìn)行核對(duì)并登記。

（4）金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，

不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

（5）金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完

整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

102、判斷題為平衡國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和個(gè)人利益三者關(guān)系

的需要，履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的單位和個(gè)人應(yīng)履行保密職責(zé)，并嚴(yán)

格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途。

答案：對(duì)

103、單選反洗錢(qián)行政處罰的對(duì)象是（）

A.違反反洗錢(qián)法律的公民、法人或其他組織

B.構(gòu)成洗錢(qián)行政違法行為的公民、法人或其他組織

C.構(gòu)成洗錢(qián)和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織

D.不遵守反洗錢(qián)規(guī)章的金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員

答案：B

104、問(wèn)答題在客戶申請(qǐng)給付保險(xiǎn)金時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)采取哪些客戶

身份識(shí)別措施。

答案：被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為

人民幣1力元以上或者外幣等值1000美兀以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核

對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)

被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基

本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

105、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)檢查準(zhǔn)備階段需完成的主要工作。

答案：（1）確定被檢查機(jī)構(gòu)和檢查立項(xiàng)。

（2）成立檢查組。

（3）制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案。

(4)發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)。

(5)現(xiàn)場(chǎng)檢查前培訓(xùn)。

106、多選心理健康理論的主要流派有()

A、認(rèn)知論

B、建構(gòu)主義

C、心理動(dòng)力論

D、人本主義

答案：A,C,D

107、單選下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是()

A.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

B.交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

C.客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

D.客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

答案：A

108、單選我國(guó)法律采取什么樣的客戶身份識(shí)別概念？()

A.廣義

B.狹義

C.一般

D.特殊

答案：A

109、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)規(guī)章對(duì)于金融機(jī)構(gòu)辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)的

信息登記要求。

答案：(1)金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人

的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌

憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提

供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。匯款人沒(méi)有在本金融

機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的

境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款

人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。

(2)接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)

充。如果匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶，接收匯款

的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記其他相關(guān)信息，確保

該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可

登記資金匯出地名稱。

110、單選反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括()

A.大額交易報(bào)告制度

B.可疑交易報(bào)告制度

C.可疑線索移送制度

D.交易報(bào)告免責(zé)條款

答案：C

142、單選對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)()

A.自發(fā)行為。

B.社會(huì)義務(wù)。

C.法定義務(wù)。

D.自覺(jué)行為。

答案：c

143、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)調(diào)查與洗錢(qián)案件的刑事偵查在啟動(dòng)程序上

的不同。

答案：反洗錢(qián)調(diào)查具有一定的自由裁量性，即人民銀行判斷某個(gè)交易

活動(dòng)可疑即可啟動(dòng)調(diào)查，而不一定以立案為必經(jīng)程序，也不以犯罪事

實(shí)為前提；按照刑事訴訟法的規(guī)定，刑事偵查應(yīng)從立案開(kāi)始。立案?jìng)?/p>

查必須具備兩個(gè)條件：一是有依照刑法規(guī)定構(gòu)成犯罪的行為發(fā)生，包

括已經(jīng)實(shí)施完畢的犯罪、正在實(shí)施的犯罪和預(yù)備實(shí)施的犯罪。有犯罪

事實(shí)是指有一定證據(jù)證明犯罪事實(shí)確實(shí)存在。二是依法應(yīng)當(dāng)追究刊事

責(zé)任。偵查以追究刑事責(zé)任為直接目的，法律規(guī)定不追究刑事責(zé)任的，

就不必進(jìn)行刑事偵查。因此，反洗錢(qián)調(diào)查在啟動(dòng)程序上要比刑事偵查

靈活。

144、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施與其他行政執(zhí)法機(jī)

關(guān)或司法機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施有何不同。

答案：反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施，不同于其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)或司

法機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施。表現(xiàn)在以下兩點(diǎn)：

其一，期限不同。反洗錢(qián)調(diào)查中的凍結(jié)措施具有明顯的臨時(shí)性，其存

續(xù)與否要視偵查機(jī)關(guān)的決定而定，本身不能超過(guò)48小時(shí)；而其他行

政執(zhí)法機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施期限較長(zhǎng)，一般為6個(gè)月。

其二，目的不同。中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查中采用臨時(shí)凍結(jié)措施，

目的是為了防止客戶招調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，從而便于偵

查機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)的正式凍結(jié)，而對(duì)所凍結(jié)的資金并無(wú)任何懲處

目的；而其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施，除了便于行政執(zhí)

法和刑事偵查外，更重要的是利用所凍結(jié)資金順利完成此后的行政處

罰或刑事處罰。

145、單選小張代小李辦理證券賬戶開(kāi)戶時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息,

留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

B.核對(duì)小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息,

留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

C.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身扮證明文件，登記小張的基

本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。

D.核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身，分證明文件，登記小張和小

李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件

或影印件。

答案：D

146、單選北京新成立的C期貨公司的反洗錢(qián)內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)

部門(mén)審查？()

A.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部。

B.北京證監(jiān)局。

C.證監(jiān)會(huì)。

D.中國(guó)人民銀行。

答案：C

147、問(wèn)答題簡(jiǎn)述如何對(duì)對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別方面進(jìn)行判斷

和評(píng)估。

答案：(1)抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)被檢查機(jī)構(gòu)各類賬戶開(kāi)立的原始憑證，

檢查客戶登記信息；

(2)對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)已經(jīng)報(bào)告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，

被檢查機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查；

(3)此項(xiàng)內(nèi)容的檢查方法一是查賬，二是調(diào)閱資料。

148、判斷題人事教育部門(mén)應(yīng)在人員從業(yè)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)的教育培訓(xùn)。

答案：對(duì)

149、單選對(duì)于證監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管權(quán)限，以下說(shuō)法正確的是()

A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D.對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)徹或高管人員進(jìn)行行政處

罰

答案：0

150、單選客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶，

在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？()

A.工商銀行總行

B.工商銀行北京分行金融街支行

C.工商銀行上海分行陸家嘴支行

D.工商銀行上海分行

答案：B

151、問(wèn)答題簡(jiǎn)述客戶身份識(shí)別的概念，及狹義客戶身份識(shí)別和廣

義客戶身份識(shí)別的含義。

答案：(1)客戶身份識(shí)別，也稱“了解你的客戶”(KnowYourCustoirers,

KYC)或者“客戶盡職調(diào)查”(CustomerDueDiligence,CDD),是指

金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí).，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的

有效身份證件或其他身份證明文件，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，同時(shí)，了

解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。

(2)廣義的客戶身份識(shí)別將金融機(jī)構(gòu)審查、核實(shí)、確認(rèn)、限制與排

除客戶、實(shí)際受益人、實(shí)際控制人真實(shí)身份的時(shí)間界定在為客戶開(kāi)立

賬戶、金融交易以及提供其他金融服務(wù)時(shí)，涵蓋的范圍相對(duì)廣泛。

(3)狹義的客戶身份識(shí)別，將金融機(jī)構(gòu)審查、核實(shí)、確認(rèn)、限制與

排除客戶、實(shí)際受益人、實(shí)際控制人真實(shí)身份的時(shí)間限定在金融交易

時(shí)，其涵蓋的范圍明顯較窄。

152、單選北京新成立的民生銀行的反洗錢(qián)內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部

門(mén)審查？()

A.中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部。

B.銀監(jiān)會(huì)。

C.北京銀監(jiān)局。

D.中國(guó)人民銀行。

答案：B

153、問(wèn)答題簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)如何建立員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)制度。

答案：(1)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展

反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展對(duì)其客戶的反洗錢(qián)宣傳工

作，并對(duì)其工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、

行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

(2)針對(duì)反洗錢(qián)不同崗位的特殊要求，對(duì)員工采取不同的培訓(xùn)內(nèi)容

和培訓(xùn)方法的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)反洗錢(qián)義務(wù)主體可以根據(jù)不同員工和不

同崗位，先劃分不同的責(zé)任。

(3)員工反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行。

154、單選來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡

在深圳某商城的POS機(jī)(深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單)刷卡一次性消費(fèi)

12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易？()

A.美國(guó)花旗銀行

B.花旗銀行深圳分行

C.花旗銀行中國(guó)總部

D.深圳發(fā)展銀行

答案：D

155、判斷題《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢(qián)活動(dòng)的具體措施。

答案：錯(cuò)

解析：《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)采取預(yù)防監(jiān)控措施

的行為。

156、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行，

反洗錢(qián)法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括()

A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員。

C.確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的高層管理人員。

D.應(yīng)當(dāng)建立專門(mén)的反洗錢(qián)部門(mén)。

答案：B

157、單選金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的40條反洗錢(qián)建議提出()

A.金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。

B.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬

戶。

C.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的

賬戶。

D.對(duì)于實(shí)施銀行保密法的國(guó)家，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假

名設(shè)立的賬戶。

答案：A

158、問(wèn)答題我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制中多部門(mén)配合主要指哪些部門(mén)？

答案：(1)國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。具體包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)

督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；

(2)執(zhí)法機(jī)構(gòu)。具體包括公安、檢察、法院等執(zhí)法機(jī)關(guān)；

(3)海關(guān)；

(4)國(guó)務(wù)院其他行政主管部門(mén)。

159、單選以下文件中哪個(gè)涉及大額報(bào)告制度的內(nèi)容？()

A.聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.巴塞爾委員會(huì)關(guān)于防止利用銀行洗錢(qián)的聲明

C.聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40+9項(xiàng)建議

答案：D

160、問(wèn)答題根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的適用條件之一

為“客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外”。簡(jiǎn)述對(duì)該條件的

理解。

答案：首先客戶必須有明確的向境外轉(zhuǎn)款要求，客戶未有此要求時(shí)不

能采用臨時(shí)凍結(jié)措施；

其次，客戶要求轉(zhuǎn)往境外的款項(xiàng)來(lái)源于反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶資金,

若不涉及則不能采用臨時(shí)凍結(jié)措施；

最后，客戶的轉(zhuǎn)款要求指向境外，若是在境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，則不能采用臨時(shí)

凍結(jié)措施。

161、判斷題廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象包括中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析機(jī)構(gòu)及其工作人員。

答案：對(duì)

162、單選為客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息。

C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信

息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說(shuō)法都不對(duì)。

答案：C

163、單選金融行動(dòng)特別工作組對(duì)洗錢(qián)是如何定義的？()

A.隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行

為。

B.凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)、

流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者,

均屬洗錢(qián)行為。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)賬戶向另一賬戶作

支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來(lái)源和受益所有權(quán)關(guān)系，即為洗錢(qián)。

D.隱瞞或分散非法交易所得財(cái)產(chǎn)的真實(shí)面目和來(lái)源，轉(zhuǎn)讓或變動(dòng)非法

收益的所得權(quán)，包括通過(guò)電子轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的目的在于掩蓋非法來(lái)源使資

金合法化的資金轉(zhuǎn)換。

答案：B

164、單選下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保

存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

B.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)

按最長(zhǎng)期限保存。

C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活

動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。

D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)

定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案：A

165：?jiǎn)柎痤}簡(jiǎn)述報(bào)案與移送的區(qū)別。

答案：其一，法律依據(jù)不同。報(bào)案的法律依據(jù)是《反洗錢(qián)法》，而移

送的法律依據(jù)是《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》。

其二，法理基礎(chǔ)不同。報(bào)案的法理基礎(chǔ)是單位和個(gè)人的報(bào)案權(quán)和報(bào)案

義務(wù)，這點(diǎn)在《刑事訴訟法》第八十四條有明確規(guī)定；移送的法理基

礎(chǔ)是行政違法行為與犯罪行為的劃分、行政處罰與刑事處罰的銜接以

及行政機(jī)關(guān)與偵查機(jī)關(guān)的職權(quán)分工，這些內(nèi)容分別規(guī)定在《刑法》、

《行政處罰法》和《刑事訴訟法》及有關(guān)的司法解釋中。

其三，適用對(duì)象不同。反洗錢(qián)調(diào)查中的報(bào)案專門(mén)適用丁經(jīng)過(guò)調(diào)查仍不

能排除洗錢(qián)嫌疑的可疑交易活動(dòng)；而移送廣泛適用于行政執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)

過(guò)行政處罰后尚需追究刑事責(zé)任的涉嫌犯罪案件(行政案件轉(zhuǎn)化為刑

事案件)。

166、問(wèn)答題簡(jiǎn)述《反洗錢(qián)法》對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)的限制。

答案：根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)

構(gòu)的調(diào)查權(quán)有嚴(yán)格的限制，具體表現(xiàn)為：

1.被調(diào)查機(jī)構(gòu)的限制：反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)僅適用于金融機(jī)構(gòu)，即依法設(shè)立

的，從事金融業(yè)的機(jī)構(gòu)。

2,調(diào)查客體的限制：反洗錢(qián)調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動(dòng)。

3.調(diào)查措施的限制：人民銀行在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，僅可使用法定措施，且

每種調(diào)查措施均有嚴(yán)格限制。同時(shí)，《反洗錢(qián)法》對(duì)上述調(diào)查手段的

執(zhí)行程序進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的規(guī)定。

167、問(wèn)答題簡(jiǎn)述反洗錢(qián)監(jiān)管中適度監(jiān)管理念。

答案：(1)根據(jù)反洗錢(qián)工