1、臺臺州州分分行行授授信信客客戶戶經經濟濟資資本本占占用用測測算算表表客客戶戶名名稱稱: :浙浙江江天天臺臺嘉嘉和和網網業業有有限限公公司司規規模模：小小型型行行業業( (標標準準) )制制造造業業制制造造業業( (細細分分) )其其他他制制造造業業務務部部門門公公司司部部客客戶戶經經理理: :表表內內模模塊塊授授信信品品種種( (科科目目）期期限限( (月月) )信信用用等等級級違違約約概概率率( (按按信信用用等等級級系系統統V3.0V3.0版版）貸貸款款金金額額其其中中：抵抵押押金金額額保保證證金金額額質質押押金金額額信信用用金金額額抵抵押押率率利利率率水水平平短期貸款(7131)12A0

2、.96%190.00190.000.000.00100.00%8.22%中長期貸款0BBB0.00%0.000.000.000.00%出口押匯(7211)0BBB1.00%0.000.000.000.00%0.00%進口押匯(7214)0BBB0.00%0.000.000.00%0.00%保理融資(7216)3BBB0.00%0.000.000.000.000.00%7.00%包買票據(7217)0BBB0.00%0.000.00%0.00%國內信用證融資(7601)0BBB0.00%0.000.00%貿易融資（非應計7314）0BBB0.00%0.000.00%承兌貼現（7121）0BBB0

3、.00%0.000.000.000.00%1.14% 表表外外授授信信RMBRMB承承兌兌匯匯票票(0781)(0781)WBWB承承兌兌匯匯票票(0784)(0784)開開出出保保函函（融融資資保保函函07170717）應應收收保保理理款款項項(0777)(0777)提提貨貨擔擔保保(0788)(0788)開開出出保保函函（非非融融資資保保函函07850785）保保兌兌信信用用證證(0774)(0774)開開出出信信用用證證(0782)(0782)表表外外加加權權風風險險資資產產表表外外經經濟濟資資本本占占用用金金額額0.000.000.000.00保保證證金金0.000.00收收益益模模塊

4、塊存存款款收收益益中中間間業業務務收收益益承兌匯票保證金存款活期日均存款定期日均存款存款收益小計資資金金業業務務收收入入國國際際結結算算產產品品線線收收益益公公司司產產品品線線收收益益國際結算量(萬美元）匯兌收益率貿易融資中間業務收益結算收入小計銀行承兌匯票累計簽發量銀行承兌匯票手續費收入0.0095.000.002.750.00470.000.14%0.004 4. .6 64 40 0. .0 00 00 0. .0 00 0經經濟濟資資本本模模塊塊表內加權風險資產表外加權風險資產經濟資本占用收益剔除預期損失后收益RAROC預期損失前RAROCEVA7 76 6. .6 65 50 0 6

5、.13238146.132381411.2811.2810.2210.22166.62%166.62%183.87%9.489.48風風險險定定價價模模塊塊最最低低保保本本利利率率風風險險成成本本利利率率增增加加日日均均存存款款（萬萬元元）增增加加國國際際結結算算量量（萬萬美美元元）增增加加中中間間業業務務收收入入（萬萬元元）4 4. .9 98 8% %2 2. .2 21 1% %-394-394-1156-1156-11.41-11.41備備注注： 朱朱圣圣勇勇資資產產分分類類加加權權統統計計貸貸款款收收益益正正常常類類關關注注類類次次級級類類可可疑疑類類損損失失類類信信用用等等級級風風

6、險險因因子子抵抵押押風風險險因因子子質質押押風風險險因因子子其其他他擔擔保保風風險險因因子子期期限限風風險險因因子子違違約約概概率率PDPD表表內內加加權權風風險險資資產產經經濟濟資資本本占占用用190.0067%70.00%0.00%0.00%100.00%0.96%76.65 6.132381415.8774%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%1.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%#N/A0.00%0

7、.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.0074%0.00%0.00%0.00%100.00%0.00%0.0000.00貸貸款款業業務務收收益益客客戶戶凈凈收收益益中間收益合計人民幣貸款收益承兌貼現收益貸款收益小計承兌匯票敞口承諾費財務顧問費等其他收益收益小計0 0. .0 00 01 1. .8 87 71 1. .7 77 76 6. .4 41 15 5. .8 87 70 0. .

8、0 00 05 5. .8 87 71 11 1. .2 28 8臺臺州州分分行行授授信信客客戶戶經經濟濟資資本本占占用用測測算算表表中中間間業業務務收收益益公公司司產產品品線線收收益益預預期期損損失失剔剔除除預預期期損損失失收收益益純純貸貸款款產產生生的的RAROCRAROC1.064.820.790.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.000.00臺州分行授信客戶經濟資本回報測算表公司名稱:浙浙江江天天臺臺嘉嘉和和網網業業有有限限公公司司業務部門：公公

9、司司部部企業規模小小型型信用等級A A行 業:制制造造業業PD違約概率(%)0 0. .9 96 6% %貸款金額(萬元):1 19 90 0. .0 00 0承兌匯票金額(萬元):0 0. .0 00 0貿易融資(萬元)0 0. .0 00 0承兌匯票保證金(萬元):0 0. .0 00 0抵押金額(萬元)1 19 90 0. .0 00 0保證金金額(萬元)0 0. .0 00 0日均存款(萬元)9 95 5. .0 00 0國際結算量(萬美元):4 47 70 0. .0 00 0加權風險資產(萬元)7 76 6. .6 65 5經濟資本占用(萬元)6 6. .1 13 3RAROC:R

10、AROC:1 16 66 6. .6 62 2% %EVA(EVA(萬萬元元) )9 9. .4 48 8收收益益指指標標: :貸款收益（萬元）5 5. .8 87 7存款收益（萬元）2 2. .7 75 5中間業務收益（萬元）6 6. .4 41 1綜合凈收益（萬元）1 10 0. .2 22 2定定價價指指標標: :上報利率:8 8. .2 22 2% %保本利率(%)4 4. .9 98 8% %目標利率:2 2. .2 21 1% % 彌補指標:增加日均存款（萬元）- -3 39 93 3. .7 76 6增加國際結算量(萬美元）- -1 11 15 55 5. .8 80 0增加中間

11、業務收益（萬元）- -1 11 1. .4 41 1備備注注： 客客戶戶經經理理: :朱圣勇上上報報日日期期: : 2008/8/212008/8/21基本參數表目標參數2008年4月表內資產風險權重58.08%表外資產風險權重48.43%保底RORAC12.00%目標RORAC50.00%活期存款利率0.72%存款準備金利率1.89%內部資金轉移價格4.12%人行日均備付金平均比率5.00%人行日均備付金利率0.99%存款準備金比率15.50%承兌保證金存款利率3.78%定期存款利率2.88%LIBIDLIBOR-0.125%外幣準備金率5.00%費用收入率13.00%所得稅率25.00%綜

12、合稅率5.55%資金成本率3.25%大型0.14%中型0.27%小型0.41%結匯收益率0.14%優惠結匯收益率0.40%進口開證收益率0.15%出口開證收益率0.13%托收業務收益率0.10%保函業務收益率0.72%商票貼現收益率0.20%承兌匯票手續費率0.05%通貨膨脹系數0.50%敞口率貸款99%承兌匯票貼現99%出口押匯99%進口押匯99%保理融資99%包買票據99%國內信用證99%貿易融資（非應計）99%貨貨幣幣代代碼碼貨貨幣幣名名稱稱折折算算率率現現匯匯買買入入價價現現鈔鈔買買入入價價賣賣出出價價基基準準價價中中行行中中間間價價01人民幣1100100100010012英鎊14.

13、12311423.531393.521434.9701424.2113港幣0.9135104.1103.27104.5104.27104.314美元7.1058807.58801.11810.66809.2705.1815瑞士法郎6.7659623.35610.21628.360625.0117法國法郎0000154.1518新加坡元5.102476.89466.83480.720479.1921瑞典克朗1.1509104.11101.92104.950104.3622丹麥克朗1.4474130.04127.3131.090130.423挪威克朗1.3721122.92120.33123.91

14、0123.8727日元0.0678587.12016.977.17737.15297.165628加拿大元7.2705692.35677.75697.910690.529澳大利亞元6.7232613.38600.45618.310614.1438歐元10.7809970.42949.96978.21973.88975.9359科威特第納爾00002808.1681澳門元0.8872101.04100.19101.430101.2282菲律賓比索0.175714.3914.0814.5014.4384泰國銖0.222119.6419.2219.79019.7287新西蘭元5.7785557.28

15、0561.760558.4288韓元0.00745900.73450.792800.7785注注釋釋：1、本表所填寫的折算率僅僅供示范使用，各行在計算各月風險資產時，應根據當月月末資金部門發布的各外幣折人民幣牌價表自自行行更更新新本表。2、在使用外幣折人民幣牌價表時，美元、歐元、港元、日元等4種主要貨幣使用外管局中間牌價，其他貨幣使用中行中間價格。1、本表所填寫的折算率僅僅供示范使用，各行在計算各月風險資產時，應根據當月月末資金部門發布的各外幣折人民幣牌價表自自行行更更新新本表。2、在使用外幣折人民幣牌價表時，美元、歐元、港元、日元等4種主要貨幣使用外管局中間牌價，其他貨幣使用中行中間價格。業

16、務部門授信客戶經濟資本回報率考核指標( 年 月)行行別別客客戶戶名名稱稱客客戶戶經經理理企企業業規規模模 行行業業制制造造業業細細分分信信用用等等級級違違約約概概率率授授信信總總量量公司部浙江天臺嘉和網業有限公司朱圣勇小型制造業其他制造A0.96%190貸貸款款承承兌兌匯匯票票貿貿易易融融資資抵抵押押保保證證質質押押信信用用抵抵押押率率利利率率1900019000018.22%業務部門授信客戶經濟資本回報率考核指標( 年 月)資資產產分分類類表表內內加加權權資資產產正正常常類類關關注注類類次次級級類類可可疑疑類類損損失失類類190.000.000.000.000.0076.65476768表表

17、外外加加權權資資產產經經濟濟資資本本占占用用量量預預期期損損失失預預期期損損失失前前RAROCRAROCRAROCRAROCEVAEVA承承兌兌匯匯票票保保證證金金存存款款0 6.132381411.05792183.87%166.62%9.481782730活活期期日日均均存存款款定定期期日日均均存存款款存存款款收收益益小小計計資資金金業業務務收收入入國國際際結結算算產產品品線線收收益益國國際際結結算算量量( (萬萬美美元元） 匯匯兌兌收收益益率率貿貿易易融融資資中中間間業業務務收收益益結結算算收收入入小小計計9502.752957504700.14%0 4.6400844公公司司產產品品線

18、線收收益益中中間間收收益益合合計計貸貸款款業業務務收收益益銀銀行行承承兌兌匯匯票票累累計計簽簽發發量量銀銀行行承承兌兌匯匯票票手手續續費費收收入入承承兌兌匯匯票票敞敞口口承承諾諾費費財財務務顧顧問問費費等等其其他他收收益益 收收益益小小計計人人民民幣幣貸貸款款收收益益承承兌兌貼貼現現收收益益貸貸款款收收益益小小計計0001.871.766215 6.40629945.8748610905.874861095客客戶戶凈凈收收益益定定價價最最低低保保本本利利率率風風險險成成本本利利率率增增加加日日均均存存款款（萬萬元元）增增加加國國際際結結算算量量（萬萬美美元元）增增加加中中間間業業務務收收入入（

19、萬萬元元）11.27558854.98%2.21%-393.76-1155.80-11.41注注釋釋： 1、單位：折人民幣萬元；2、承兌匯票：人民幣承兌匯票即銀行承兌匯票，指本行承兌的遠期國內人民幣匯票，對承兌申請人所擁有的債權；外幣承兌匯票：即信用證下承兌匯票指本行對外辦理結算，匯票經本行承兌，對開證申請人所擁有的債權；3、 開出保函： 融資性保函指以資金融通為目的，商業銀行為合約關系一方當事人（擔保申請人），向合約關系的另一方當事人（擔保收益人），開立的當擔保申請人出現違約時由商業銀行承擔償還資金債務、還款擔保責任的保函。包括：借款保函、融資租賃保函、透支保函、有價證券發行擔保、一年期以上

20、的延期付款保函、以貨幣償還的補償貿易保函、銀行授信額度保函等；非融資性保函指商業銀行為客戶貿易或工程投標等非融資性經營活動開具擔保文書的保函。非融資性保函包括投標保函、履約保函、預付款保函、海事保函、質量保函、關稅付款保函、工程維修保。非融資性保函指商業銀行為客戶貿易或工程投標等非融資性經營活動開具擔保文書的保函。非融資性保函包括投標保函、履約保函、預付款保函、海事保函、質量保函、關稅付款保函、工程維修保函。4、應收保理款項：凡賣方提交的保理應收款項，經我行向買方保理商轉讓時，我行對買方保理商擁有的權利；或從賣方保理商受讓的應收款項，經我行向買方收款時，我行對買方擁有的權利。5、 提貨擔保：本

21、行開出的信用證項下，貨物早于貨運單據到達，客戶申請先行提貨，我行向船公司出具的擔保。6、保兌信用證：指本行在國外開來的信用證上加具保證付款承諾時，對開證行或者受益人所負的責任。7、開出信用證：凡開出即、遠期信用證，本行對申請開證單位所擁有的權益。8、轉（再）貼現：分行辦理票據轉（再）貼現時，即對貼出去的票據承擔買方索償的風險。9、所有數據，包括加權風險資產和保證金，均用人民幣表示。（包括WB承兌匯票，也用人民幣表示)。10、“扣除保證金前風險加權資產”列，填寫經轉換系數和風險權重調整后的各項業務敞口余額。即：敞口余額*轉換系數*風險權重。11、“風險加權資產”“扣除保證金前風險加權資產”“保證金”。12、保留小數點后兩位。13、分行填寫白色空格部分2、承兌匯票：人民幣承兌匯票即銀行承兌匯票，指本行承兌的遠期國內人民幣匯票，對承兌申請人所擁有的債權；外幣承兌匯票：即信用證下承兌匯票指本行對外辦理結算，匯票經本行承兌，對開證申請人所擁有的債權；3、 開出保函： 融資性保函指以資金融通為目的，商業銀行為合約關系一方當