考試常見(jiàn)誤區(qū)總結(jié)試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括下列哪項(xiàng)？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.投機(jī)盈利

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

參考答案：C

2.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行市場(chǎng)的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過(guò)程復(fù)雜

D.發(fā)行期限固定

參考答案：D

3.股票市場(chǎng)上，投資者最關(guān)心的是哪項(xiàng)指標(biāo)？

A.公司業(yè)績(jī)

B.市盈率

C.股息

D.股票價(jià)格

參考答案：D

4.以下哪項(xiàng)不屬于股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開(kāi)信息

C.競(jìng)價(jià)交易

D.限制交易

參考答案：D

5.以下哪項(xiàng)不是債券的基本要素？

A.面值

B.發(fā)行價(jià)格

C.還本期限

D.利率

參考答案：B

6.股票價(jià)格波動(dòng)的主要影響因素是？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.投資者心理

D.以上都是

參考答案：D

7.以下哪項(xiàng)不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價(jià)值投資

C.投機(jī)

D.長(zhǎng)期投資

參考答案：C

8.以下哪個(gè)不是基金份額的贖回方式？

A.銀行柜臺(tái)

B.網(wǎng)上交易

C.電話委托

D.證券公司營(yíng)業(yè)部

參考答案：C

9.以下哪個(gè)不是期貨交易的基本特征？

A.標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.保證金交易

C.現(xiàn)貨交割

D.交易時(shí)間長(zhǎng)

參考答案：C

10.以下哪項(xiàng)不是期權(quán)交易的基本要素？

A.執(zhí)行價(jià)格

B.期權(quán)費(fèi)

C.期權(quán)期限

D.交易時(shí)間

參考答案：D

11.以下哪項(xiàng)不是債券信用評(píng)級(jí)的目的？

A.評(píng)估債券信用風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估債券發(fā)行人的償債能力

C.為投資者提供參考

D.評(píng)估債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

12.以下哪個(gè)不是股票交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

13.以下哪個(gè)不是基金管理人的職責(zé)？

A.投資決策

B.投資組合管理

C.市場(chǎng)營(yíng)銷

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

參考答案：C

14.以下哪個(gè)不是期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

15.以下哪個(gè)不是期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

16.以下哪個(gè)不是證券經(jīng)紀(jì)商的職責(zé)？

A.接受投資者委托

B.執(zhí)行交易指令

C.證券投資咨詢

D.證券資產(chǎn)管理

參考答案：D

17.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的基本功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.信用創(chuàng)造

D.信息披露

參考答案：C

18.以下哪個(gè)不是債券發(fā)行市場(chǎng)的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過(guò)程復(fù)雜

D.發(fā)行期限靈活

參考答案：D

19.以下哪個(gè)不是股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開(kāi)信息

C.競(jìng)價(jià)交易

D.限制交易

參考答案：D

20.以下哪個(gè)不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價(jià)值投資

C.投機(jī)

D.長(zhǎng)期投資

參考答案：C

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.投機(jī)盈利

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

參考答案：ABD

2.證券發(fā)行市場(chǎng)的特征包括？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過(guò)程復(fù)雜

D.發(fā)行期限固定

參考答案：ABCD

3.股票市場(chǎng)上，投資者最關(guān)心的是？

A.公司業(yè)績(jī)

B.市盈率

C.股息

D.股票價(jià)格

參考答案：ABCD

4.股票交易的基本原則包括？

A.公平交易

B.公開(kāi)信息

C.競(jìng)價(jià)交易

D.限制交易

參考答案：ABC

5.債券的基本要素包括？

A.面值

B.發(fā)行價(jià)格

C.還本期限

D.利率

參考答案：ACD

6.股票價(jià)格波動(dòng)的主要影響因素包括？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.投資者心理

D.以上都是

參考答案：ABCD

7.基金的投資策略包括？

A.分散投資

B.價(jià)值投資

C.投機(jī)

D.長(zhǎng)期投資

參考答案：ABCD

8.基金份額的贖回方式包括？

A.銀行柜臺(tái)

B.網(wǎng)上交易

C.電話委托

D.證券公司營(yíng)業(yè)部

參考答案：ABD

9.期貨交易的基本特征包括？

A.標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.保證金交易

C.現(xiàn)貨交割

D.交易時(shí)間長(zhǎng)

參考答案：ABD

10.期權(quán)交易的基本要素包括？

A.執(zhí)行價(jià)格

B.期權(quán)費(fèi)

C.期權(quán)期限

D.交易時(shí)間

參考答案：ABC

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資金配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。（）

參考答案：√

2.證券發(fā)行市場(chǎng)的特征包括發(fā)行主體多樣、發(fā)行目的明確、發(fā)行過(guò)程復(fù)雜和發(fā)行期限固定。（）

參考答案：√

3.股票市場(chǎng)上，投資者最關(guān)心的是公司業(yè)績(jī)、市盈率、股息和股票價(jià)格。（）

參考答案：√

4.股票交易的基本原則包括公平交易、公開(kāi)信息和競(jìng)價(jià)交易。（）

參考答案：√

5.債券的基本要素包括面值、發(fā)行價(jià)格、還本期限和利率。（）

參考答案：√

6.股票價(jià)格波動(dòng)的主要影響因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)政策、公司經(jīng)營(yíng)狀況和投資者心理。（）

參考答案：√

7.基金的投資策略包括分散投資、價(jià)值投資、投機(jī)和長(zhǎng)期投資。（）

參考答案：×（投機(jī)不是基金的投資策略）

8.基金份額的贖回方式包括銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上交易、電話委托和證券公司營(yíng)業(yè)部。（）

參考答案：√

9.期貨交易的基本特征包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、保證金交易、現(xiàn)貨交割和交易時(shí)間長(zhǎng)。（）

參考答案：√

10.期權(quán)交易的基本要素包括執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)費(fèi)、期權(quán)期限和交易時(shí)間。（）

參考答案：√

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券發(fā)行市場(chǎng)的三個(gè)主要階段。

答案：證券發(fā)行市場(chǎng)的三個(gè)主要階段分別是：準(zhǔn)備階段、發(fā)行階段和結(jié)算階段。準(zhǔn)備階段主要包括發(fā)行人進(jìn)行內(nèi)部決策、制定發(fā)行方案、選擇承銷商等；發(fā)行階段是指證券正式面向投資者發(fā)行的過(guò)程，包括定價(jià)、公告、認(rèn)購(gòu)等；結(jié)算階段是指證券發(fā)行完成后，發(fā)行人與投資者之間進(jìn)行資金和證券的交收過(guò)程。

2.解釋什么是市盈率，并說(shuō)明其計(jì)算公式。

答案：市盈率（Price-to-EarningsRatio，簡(jiǎn)稱P/E）是衡量股票價(jià)格相對(duì)于每股收益的比率，用于評(píng)估股票的估值水平。其計(jì)算公式為：市盈率=股票價(jià)格/每股收益。

3.簡(jiǎn)述基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型及其特點(diǎn)。

答案：基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)整體波動(dòng)導(dǎo)致的基金凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資于信用等級(jí)較低的債券或資產(chǎn)時(shí)，可能面臨發(fā)行人違約的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金持有的資產(chǎn)難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金管理人的操作失誤或系統(tǒng)故障導(dǎo)致的基金凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)。

4.解釋什么是期貨合約，并說(shuō)明其基本要素。

答案：期貨合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的、在未來(lái)某一特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣某項(xiàng)資產(chǎn)的合約。其基本要素包括：標(biāo)的資產(chǎn)、合約規(guī)模、交割月份、交割地點(diǎn)、合約價(jià)格和合約期限等。

5.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)商在證券交易中的作用。

答案：證券經(jīng)紀(jì)商在證券交易中扮演著重要的角色，主要包括：接受投資者委托，代理買賣證券；提供證券交易咨詢；執(zhí)行交易指令；進(jìn)行資金結(jié)算；維護(hù)證券交易秩序等。證券經(jīng)紀(jì)商是連接投資者和證券市場(chǎng)的橋梁，對(duì)證券市場(chǎng)的正常運(yùn)行起到重要作用。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其重要性。

答案：證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色，其作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.資金配置：證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府提供了籌集資金的重要渠道。通過(guò)發(fā)行股票和債券，企業(yè)可以迅速籌集到所需的資金，用于擴(kuò)大生產(chǎn)、研發(fā)新產(chǎn)品或進(jìn)行并購(gòu)等。政府也可以通過(guò)發(fā)行國(guó)債來(lái)籌集資金，用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會(huì)福利等公共事業(yè)。

2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)：證券市場(chǎng)通過(guò)買賣雙方的競(jìng)價(jià)交易，形成資產(chǎn)的價(jià)格。這種價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制有助于市場(chǎng)參與者了解資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，從而作出更為合理的投資決策。

3.優(yōu)化資源配置：證券市場(chǎng)通過(guò)資本流動(dòng)，促進(jìn)了資源的優(yōu)化配置。投資者根據(jù)市場(chǎng)信息，將資金投向具有較高成長(zhǎng)性和盈利能力的行業(yè)和企業(yè)，從而推動(dòng)這些行業(yè)和企業(yè)的發(fā)展。

4.促進(jìn)企業(yè)治理：上市公司需要遵守證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，接受市場(chǎng)的監(jiān)督。這有助于提高企業(yè)的透明度，改善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

5.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定：證券市場(chǎng)的發(fā)展有助于分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，降低整個(gè)經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)性。此外，證券市場(chǎng)還可以為投資者提供多樣化的投資產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求。

6.體現(xiàn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力：證券市場(chǎng)是衡量一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力的重要指標(biāo)。一個(gè)發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)可以吸引國(guó)際資本流入，提高國(guó)家在國(guó)際金融體系中的地位。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括下列哪項(xiàng)？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.投機(jī)盈利

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

答案：C

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能主要包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資金配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，而投機(jī)盈利并不是證券市場(chǎng)的基本功能，而是投資者在市場(chǎng)中進(jìn)行交易的一種行為。

2.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行市場(chǎng)的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過(guò)程復(fù)雜

D.發(fā)行期限固定

答案：D

解析思路：證券發(fā)行市場(chǎng)的特征包括發(fā)行主體多樣、發(fā)行目的明確和發(fā)行過(guò)程復(fù)雜，但發(fā)行期限并不固定，通常由發(fā)行人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況確定。

3.股票市場(chǎng)上，投資者最關(guān)心的是哪項(xiàng)指標(biāo)？

A.公司業(yè)績(jī)

B.市盈率

C.股息

D.股票價(jià)格

答案：D

解析思路：股票市場(chǎng)上，投資者最關(guān)心的是股票價(jià)格，因?yàn)楣善眱r(jià)格直接反映了市場(chǎng)對(duì)該股票的認(rèn)可程度和投資價(jià)值。

4.以下哪項(xiàng)不屬于股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開(kāi)信息

C.競(jìng)價(jià)交易

D.限制交易

答案：D

解析思路：股票交易的基本原則包括公平交易、公開(kāi)信息和競(jìng)價(jià)交易，限制交易并不是基本原則，反而交易自由是市場(chǎng)的基本要求。

5.以下哪項(xiàng)不是債券的基本要素？

A.面值

B.發(fā)行價(jià)格

C.還本期限

D.利率

答案：B

解析思路：債券的基本要素包括面值、還本期限和利率，發(fā)行價(jià)格是債券在市場(chǎng)上的交易價(jià)格，不是其基本要素。

6.股票價(jià)格波動(dòng)的主要影響因素是？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.投資者心理

D.以上都是

答案：D

解析思路：股票價(jià)格波動(dòng)受多種因素影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)政策、公司經(jīng)營(yíng)狀況和投資者心理，因此正確答案是“以上都是”。

7.以下哪項(xiàng)不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價(jià)值投資

C.投機(jī)

D.長(zhǎng)期投資

答案：C

解析思路：基金的投資策略通常包括分散投資、價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資，投機(jī)并不是一種推薦的投資策略。

8.以下哪個(gè)不是基金份額的贖回方式？

A.銀行柜臺(tái)

B.網(wǎng)上交易

C.電話委托

D.證券公司營(yíng)業(yè)部

答案：C

解析思路：基金份額的贖回方式通常包括銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上交易和證券公司營(yíng)業(yè)部，電話委托并不是一種常見(jiàn)的贖回方式。

9.以下哪個(gè)不是期貨交易的基本特征？

A.標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.保證金交易

C.現(xiàn)貨交割

D.交易時(shí)間長(zhǎng)

答案：C

解析思路：期貨交易的基本特征包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、保證金交易和交易時(shí)間長(zhǎng)，現(xiàn)貨交割并不是期貨交易的特征，期貨交易通常以對(duì)沖結(jié)束而非實(shí)物交割。

10.以下哪個(gè)不是期權(quán)交易的基本要素？

A.執(zhí)行價(jià)格

B.期權(quán)費(fèi)

C.期權(quán)期限

D.交易時(shí)間

答案：D

解析思路：期權(quán)交易的基本要素包括執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)費(fèi)和期權(quán)期限，交易時(shí)間并不是一個(gè)獨(dú)立的要素。

11.以下哪個(gè)不是債券信用評(píng)級(jí)的目的？

A.評(píng)估債券信用風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估債券發(fā)行人的償債能力

C.為投資者提供參考

D.評(píng)估債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析思路：債券信用評(píng)級(jí)的主要目的是評(píng)估債券信用風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估債券發(fā)行人的償債能力并為投資者提供參考，不直接評(píng)估債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

12.以下哪個(gè)不是股票交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析思路：股票交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)通常與債券交易相關(guān)。

13.以下哪個(gè)不是基金管理人的職責(zé)？

A.投資決策

B.投資組合管理

C.市場(chǎng)營(yíng)銷

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案：C

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括投資決策、投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，市場(chǎng)營(yíng)銷并不是其主要職責(zé)。

14.以下哪個(gè)不是期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析思路：期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)通常與固定收益產(chǎn)品相關(guān)。

15.以下哪個(gè)不是期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析思路：期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)并不是期權(quán)交易的主要風(fēng)險(xiǎn)。

16.以下哪個(gè)不是證券經(jīng)紀(jì)商的職責(zé)？

A.接受投資者委托

B.執(zhí)行交易指令

C.證券投資咨詢

D.證券資產(chǎn)管理

答案：D

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)商的職責(zé)包括接受投資者委托、執(zhí)行交易指令和證券投資咨詢，證券資產(chǎn)管理并不是其主要職責(zé)。

17.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的基本功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.信用創(chuàng)造

D.信息披露

答案：C

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資金配置和信息披露，信用創(chuàng)造并不是證券市場(chǎng)的基本功能。

18.以下哪個(gè)不是債券發(fā)行市場(chǎng)的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.