風險分級防控管理制度

風險分級防控管理制度

一、總則1.目的為加強公司的風險管理，有效識別、評估和控制各類風險，確保公司穩健運營，制定本風險分級防控管理制度。2.適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務環節以及全體員工。3.基本原則全面覆蓋原則：涵蓋公司所有業務領域、經營活動和管理環節。科學評估原則：運用科學方法和工具，對風險進行準確評估。分級管控原則：根據風險等級實施差異化管理和控制措施。動態管理原則：風險狀況隨內外部環境變化，及時調整防控策略。

二、風險識別與評估1.風險識別方法問卷調查法：設計問卷，向各部門員工了解潛在風險因素。頭腦風暴法：組織跨部門會議，共同討論可能面臨的風險。流程圖法：繪制業務流程圖，分析流程中的風險點。歷史數據分析：參考以往發生的風險事件及相關數據。2.風險分類戰略風險：如市場競爭加劇、戰略決策失誤等。市場風險：包括市場價格波動、市場需求變化等。財務風險：例如資金鏈斷裂、財務造假等。運營風險：如生產事故、供應鏈中斷等。法律風險：涉及法律法規糾紛、合規問題等。信用風險：客戶違約、合作伙伴失信等。3.風險評估指標可能性：根據歷史數據和經驗，評估風險發生的概率。影響程度：衡量風險對公司目標實現的影響大小。4.風險評估流程部門自查：各部門定期識別本部門風險，填寫風險識別清單。匯總分析：風險管理部門收集各部門清單，進行匯總和初步分析。深入評估：運用風險評估工具，對重要風險進行詳細評估，確定風險等級。

三、風險分級標準1.風險等級劃分一級風險：高風險，發生可能性高且影響程度重大，嚴重危及公司生存與發展。二級風險：較高風險，發生可能性較高或影響程度較大，對公司業務有較大沖擊。三級風險：一般風險，發生可能性中等且影響程度一般，影響公司局部業務。四級風險：低風險，發生可能性較低且影響程度較小，對公司整體影響不大。2.風險等級確定示例以市場風險中的產品價格大幅下跌為例：若產品價格下跌幅度超過[X]%，且預計持續較長時間，對公司利潤影響超過[X]%，則評估為一級風險；若價格下跌幅度在[X]%[X]%之間，對利潤影響在[X]%[X]%之間，評估為二級風險；價格下跌幅度較小，對利潤影響在[X]%以內，評估為三級風險；價格波動較小且對利潤影響微乎其微，評估為四級風險。

四、風險防控措施1.一級風險防控措施制定專項應對策略：成立專門項目組，深入研究應對方案，如調整戰略方向、開拓新市場等。高層決策主導：由公司高層領導親自指揮，協調資源全力應對。密切監控：實時跟蹤風險動態，每日匯報風險狀況，及時調整措施。2.二級風險防控措施制定應對預案：明確各部門職責和應對流程，定期演練。增加資源投入：調配人力、物力資源用于風險應對，如增加市場調研人員等。加強溝通協調：與相關方保持密切溝通，及時獲取信息，共同應對風險。3.三級風險防控措施采取常規措施：按照既定流程和規范操作，如加強生產環節質量控制等。定期評估監控：每季度對風險進行評估，及時發現變化并調整防控措施。開展培訓教育：對相關人員進行風險防控培訓，提高應對能力。4.四級風險防控措施保持關注：指定專人定期關注風險動態，收集相關信息。做好記錄備案：記錄風險情況及應對過程，以備后續查閱分析。

五、風險監控與預警1.風險監控指標設定針對不同風險類別，設定相應監控指標。如對財務風險，監控資產負債率、現金流狀況等；對市場風險，監控產品市場占有率、價格波動幅度等。2.監控頻率一級風險：實時監控，每日匯報。二級風險：每周監控，定期匯報。三級風險：每月監控，季度匯報。四級風險：每季度監控，半年匯報。3.預警機制設定預警閾值：當風險監控指標達到或接近預警閾值時，觸發預警。預警發布與處理：通過郵件、短信等方式向相關人員發布預警，責任部門立即采取措施應對，并報告處理結果。

六、風險管理組織與職責1.風險管理委員會組成：由公司高層管理人員組成。職責：負責審定風險管理戰略、政策和制度；審議重大風險應對方案；決策重大風險管理事項。2.風險管理部門職責：組織開展風險識別、評估、監控工作；制定風險防控措施并監督執行；匯總分析風險信息，定期向管理層匯報；協調各部門風險管理工作。3.各部門職責：負責本部門風險識別、評估和防控工作；配合風險管理部門開展相關工作；落實風險管理措施。

七、風險信息溝通與共享1.內部溝通建立定期會議制度：風險管理部門定期組織召開風險分析會議，各部門匯報風險情況及防控進展。設立風險信息平臺：公司內部搭建信息平臺，及時發布風險信息、防控措施及相關動態，方便員工查閱。2.外部溝通與監管機構保持聯系：及時了解政策法規變化，確保公司合規運營。與合作伙伴溝通：共享風險信息，共同應對供應鏈風險等，維護合作關系穩定。

八、風險管理考核與獎懲1.考核指標風險識別準確性：考核各部門風險識別清單的完整性和準確性。風險防控效果：根據風險是否得到有效控制及對公司目標的影響評估防控效果。信息匯報及時性：考核風險信息匯報是否按時、準確。2.獎勵措施對風險管理工作表現突出的部門和個人，給予表彰、獎勵，如獎金、晉升機會等。3.