投資組合風(fēng)險評估與分析表序號風(fēng)險因素風(fēng)險等級風(fēng)險描述風(fēng)險應(yīng)對措施評估日期備注1市場風(fēng)險市場波動對投資收益的影響1.跟蹤市場動態(tài)，適時調(diào)整投資策略2.分散投資，降低單一市場風(fēng)險2利率風(fēng)險利率變動影響投資收益1.關(guān)注利率變化趨勢2.優(yōu)化投資組合，降低利率風(fēng)險3流動性風(fēng)險投資標的流動性不足1.選擇流動性較好的投資標的2.預(yù)留足夠的流動性資金4政策風(fēng)險政策調(diào)整對投資收益的影響1.關(guān)注政策動向，及時調(diào)整投資策略2.避免投資政策敏感行業(yè)5信用風(fēng)險投資對象信用風(fēng)險1.評估投資對象的信用等級2.分散投資，降低信用風(fēng)險6操作風(fēng)險內(nèi)部操作失誤帶來的風(fēng)險1.加強內(nèi)部控制，提高操作規(guī)范2.定期進行風(fēng)險評估與審計7其他風(fēng)險其他可能影響投資收益的因素根據(jù)具體情況制定應(yīng)對措施序號風(fēng)險類別風(fēng)險指標風(fēng)險程度潛在影響應(yīng)對策略風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任人備注1市場風(fēng)險波動性高/中/低投資價值波動分散投資，定期評估投資經(jīng)理2利率風(fēng)險利率變動高/中/低收益率變化利率衍生品對沖財務(wù)分析師3流動性風(fēng)險市場深度高/中/低資金變現(xiàn)困難維持流動性緩沖風(fēng)險管理部4信用風(fēng)險信用違約高/中/低投資損失信用評級分析信用分析師5操作風(fēng)險系統(tǒng)故障高/中/低業(yè)務(wù)中斷加強內(nèi)部控制IT部門6法規(guī)風(fēng)險法律變更高/中/低違規(guī)處罰法律合規(guī)審查合規(guī)部門7政策風(fēng)險政策影響高/中/低政策不確定性政策動態(tài)跟蹤政策研究團隊8競爭風(fēng)險市場競爭高/中/低市場份額下降競爭對手分析市場研究團隊序號風(fēng)險類別風(fēng)險指標風(fēng)險評分風(fēng)險事件可能影響預(yù)防措施負責(zé)部門評估周期1市場風(fēng)險股價波動高/中/低投資收益波動分散投資，定期再平衡投資組合管理季度2利率風(fēng)險利率變動高/中/低投資產(chǎn)品收益率利用利率衍生品風(fēng)險管理季度3匯率風(fēng)險匯率變動高/中/低國際投資價值變化多幣種投資組合風(fēng)險管理季度4信用風(fēng)險債務(wù)違約高/中/低投資資產(chǎn)價值下降信用評級監(jiān)控風(fēng)險管理季度5流動性風(fēng)險市場深度高/中/低資金難以迅速變現(xiàn)保持充足的流動性儲備財務(wù)部門季度6操作風(fēng)險系統(tǒng)故障高/中/低業(yè)務(wù)中斷或損失系統(tǒng)備份和測試IT部門季度7法律/合規(guī)風(fēng)險法律變化高/中/低法律責(zé)任或罰款法律合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)部門季度8環(huán)境風(fēng)險政策變動高/中/低業(yè)務(wù)環(huán)境影響