金融市場基礎知識-證券從業資格考試《金融市場基礎知識》模考試卷6單選題（共100題，共100分）(1.)金融市場按交易工具分類，可分為債權市場和（）市場。A.衍生品B.（江南博哥）貨幣C.現貨D.權益正確答案：D參考解析：按交易工具分類，金融市場可分為交易債務工具的債權市場和交易權益工具的權益市場（即股票市場）。(2.)資本外逃又稱()。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動正確答案：C參考解析：考點：本題主要考查保值性資金的流動。保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。(3.)社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的()的股份。A.可上市流通B.限制流通C.可在柜臺交易D.分散持有正確答案：A參考解析：社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。(4.)私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的()。A.50％B.30％C.20％D.10％正確答案：C參考解析：私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20％。(5.)我國的混合資本債券的期限是()。A.15年以上B.永久性C.5年以上D.10年以上正確答案：A參考解析：我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前，但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。因此，A選項符合題意，故本題選A選項。(6.)按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是()。A.直接購買商業銀行等金融機構發行的資產管理產品B.直接購買商品及金融衍生品類產品C.直接買賣股票D.投資人身保險產品正確答案：A參考解析：考點：考查社會公益基金。《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規定，慈善組織的財產不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產品；不得投資人身保險產品；不得以投資名義向個人、企業提供借款等等。(7.)可交換公司債券和可轉換公司債券的不同之處不包括（）。A.發行主體不同B.轉股對公司股本的影響不同C.用于轉股的股份來源不同D.發行方式不同正確答案：D參考解析：可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處：發行主體不同；用于轉股的股份來源不同；轉股對公司股本的影響不同。(8.)股票風險較()，債券風險較()。A.小大B.大小C.大大D.小小正確答案：B參考解析：考查債券與股票的區別。債券和股票有不同的風險，股票風險較大，債券風險較小。(9.)規定了票面利率，在到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券，稱之為()。A.實物債券B.貼現債券C.息票累積債券D.附息債券正確答案：C參考解析：與附息債券相似，息票累積債券也規定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付。(10.)以下不屬于場外市場的是()。A.區域股權交易市場B.券商柜臺市場C.科創板市場D.私募基金市場正確答案：C參考解析：主板市場、科創板市場、創業板市場和全國中小企業股份轉讓系統屬于場內市場，區域股權交易市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統和私募基金市場屬于場外市場。(11.)()是商業銀行業務活動的總括性反應。A.現金流量表B.資產負債表C.利潤表D.所有者權益變動表正確答案：B參考解析：考查考生對財務報表在商業銀行中作用的理解，其中資產負債表是商業銀行業務活動的總括性反應。(12.)下面對證券交易所總經理的表述錯誤的是()。A.證券交易所的總經理每屆任期3年B.總經理由中國證監會任免C.副總經理按照中國證監會相關規定任免或聘任D.提議召開臨時監事會會議正確答案：D參考解析：考點：考查證券交易所總經理。提議召開臨時監事會會議是監事會的職能。證券交易所的總經理、副總經理、首席專業技術管理人員每屆任期三年。總經理由中國證監會任免。副總經理按照中國證監會相關規定任免或聘任。總經理因故臨時不能履行職責時，由總經理指定的副總經理代其履行職責。(13.)在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是()。A.保證金制度B.集中交易制度C.斷路器規則D.限倉制度正確答案：A參考解析：在金融期貨的保證金交易制度中，由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價值量很大的現貨資產找到回避價格風險的手段，也為投機者提供了用少量資金獲取盈利的機會。(14.)基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設立的()承擔。A.基金投資公司B.基金監管機構C.基金銷售機構D.基金管理公司正確答案：D參考解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔。(15.)資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始權益人是資產證券化的()。A.資金和資產存管機構B.發起人C.信用增級機構D.特定目的受托人正確答案：B參考解析：資產證券化的發起人是資產證券化的起點，是基礎資產的原始權益人，也是基礎資產的賣方。(16.)下列關于金融衍生工具發展現狀，說法有誤的是()。A.金融衍生工具以場內交易為主B.按基礎產品比較，利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產品形態比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產品的名義金額比收益不對稱的期權類產品大得多D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內衍生品卻大幅增長正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具發展現狀。第一，金融衍生工具以場外交易為主。第二，按基礎產品比較，利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數以上，是最大的單個衍生品種類。第三，按產品形態比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產品比收益不對稱的期權類產品大得多。第四，近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內衍生品卻大幅增長。(17.)律師事務所為了加強對律師從事證券法律業務的管理，應當建立健全()。A.盡責調查制度B.專業測評制度C.風險控制制度D.誠信資質制度正確答案：C參考解析：《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所應當建立健全風險控制制度，加強對律師從事證券法律業務的管理，提高律師證券法律業務水平。(18.)2018年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為2017年12月31日。則按實際天數計算的累計利息為()元。A.1.05B.1.38C.1.51D.2.00正確答案：B參考解析：考點：考查債券利息的計算。累計天數（算頭不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。累計利息=100×8％×63／365≈1．38（元）。(19.)基金信息披露分類中，不包括()。A.銷售信息披露B.運作信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露正確答案：A參考解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。故本題選擇A選項。(20.)()是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。A.分級基金B.上市開放式基金C.避險策略基金D.系列基金正確答案：C參考解析：避險策略基金是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。(21.)主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合的規定不包括()。A.最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六B.扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據C.除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形D.發行價格應不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價正確答案：D參考解析：根據中國證監會發布的《上市公司證券發行管理辦法》，主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合下列規定：（1）最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六。扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據；（2）除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形；（3）發行價格應不低于公告招股意向書前二十個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。(22.)我國混合資本債券的發行方式為()。A.公開發行B.定向發行C.公開發行或定向發行D.專門發行正確答案：C參考解析：考點：混合資本債券的發行方式。我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。混合資本債券可以公開發行，也可以定向發行。但無論是公開發行還是定向發行，均應進行信用評級。(23.)下列關于基金費用列支的表述中，正確的有()。Ⅰ．基金合同生效前的律師費，不得列入基金管理過程中發生費用Ⅱ．基金管理人和基金托管人因未履行義務導致的基金費用支出可以列入基金管理過程中發生費用Ⅲ．基金管理費可以從基金財產中列支Ⅳ．基金的申購費可以從基金資產中列支A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：下列費用不列入基金管理過程中發生費用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失。（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用。（3）基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用。根據有關規定，下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、基金合同生效后的會計師費和律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、按照國家有關規定和基金合同規定可以在基金財產中列支的其他費用。基金的申購費由投資者自己承擔。(24.)以下不屬于場內市場的是（）。Ⅰ．全國中小企業股份轉讓系統Ⅱ．創業板市場Ⅲ．交易柜臺市場Ⅳ．區域股權交易市場A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：場內市場包括滬深主板市場、科創板市場、創業板市場和全國中小企業股份轉讓系統（新三板）。(25.)下列關于證券交易所特征的說法中，正確的有()。Ⅰ．有固定的交易場所和交易時間Ⅱ．交易的對象限于合乎一定標準的上市證券Ⅲ．一般投資者可以直接進行交易所買賣證券Ⅳ．通過公開競價的方式決定交易價格A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：證券交易所的特征包括：（1）有固定的交易場所和交易時間。（2）參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。（3）交易的對象限于合乎一定標準的上市證券。（4）通過公開競價的方式決定交易價格。（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。（6）遵循“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。(26.)公司的剩余資產在分配給股東之前，應先支付的有（）。Ⅰ．清算費用Ⅱ．職工工資和社會保險費用Ⅲ．所欠稅款Ⅳ．公司債務A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：按照我國《公司法》規定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配。公司財產在未按照規定清償前，不得分配給股東。(27.)基金信息披露義務人主要包括()。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人Ⅳ．基金代銷機構A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。(28.)以下屬于利率衍生工具的是（）Ⅰ．遠期利率協議Ⅱ．利率期貨Ⅲ．利率期權Ⅳ．信用互換A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：利率衍生工具主要包括遠期利率協議、利率期貨、利率期權和利率互換等，信用互換屬于信用衍生工具。(29.)RQFII與QFII的主要區別在于()。Ⅰ．募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ．RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港地區子公司Ⅲ．投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場Ⅳ．在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：RQFII與QFII的主要區別在于：一是募集的投資資金是人民幣而不是外匯；二是RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港地區子公司；三是投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場；四是在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。(30.)基金收入的來源有（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．投資收益Ⅲ．ETF替代損益Ⅳ．公允價值變動損益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入，其他收入包括贖回費扣除基本手續費后的余額、手續費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項等。(31.)下列屬于我國發行普通國債的總體特征的有()。Ⅰ．規模越來越大Ⅱ．期限越來越長Ⅲ．期限趨于多樣化Ⅳ．發行方式趨于市場化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：我國發行普通國債的總體情況大致如下：（1）規模越來越大，Ⅰ項符合題意；（2）期限趨于多樣化，并非期限越來越長，Ⅱ項不符合題意，Ⅲ項符合題意；（3）發行方式趨于市場化，Ⅳ項符合題意。(32.)我國對合格境外機構投資者匯出匯入資金的規定有()。Ⅰ．合格境外投資者應當在國家外匯管理局規定的時間內匯入本金Ⅱ．匯入的本金應當是國家外匯管理局批準的可兌換貨幣Ⅲ．合格境外投資者未在規定時間內匯滿本金的，應當向中國證監會和國家外匯管理局作出口頭解釋Ⅳ．已批準額度和實際匯入金額的差額，在未經國家外匯管理局批準之前不得匯入A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：考點：考查合格境外機構投資者。合格境外投資者未在規定時間內匯滿本金的，應當向中國證監會和國家外匯管理局作出書面解釋。(33.)債券可附有一定的選擇權條款，即發行契約中賦予債券發行人或持有人具有某種選擇的權利，包括()等。Ⅰ．附有贖回選擇權條款Ⅱ．附有可轉換條款Ⅲ．附有交換條款Ⅳ．附有新股認購權條款A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：有的債券附有一定的選擇權，即發行契約中賦予債券發行人或持有人具有某種選擇的權利，包括附有贖回選擇權條款的債券、附有出售選擇權條款的債券、附有可轉換條款的債券、附有交換條款的債券、附有新股認購權條款的債券等。(34.)根據投資者身份，可以將證券投資者分為（）。Ⅰ．機構投資者Ⅱ．政府投資者Ⅲ．個人投資者Ⅳ．國家投資者A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構類投資者、金融機構類投資者、合格境外機構投資者（QFII）、合格境內機構投資者（QDII）、企業和事業法人類機構投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。(35.)根據優先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優先股分為()。A.可轉換優先股和不可轉換優先股B.累積優先股票和非累積優先股C.參與優先股和非參與優先股D.可贖回優先股和不可贖回優先股正確答案：C參考解析：根據優先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優先股和非參與優先股。(36.)股票票面上標明的金額，是股票的()。A.賬面價值B.票面價值C.清算價值D.內在價值正確答案：B參考解析：考查股票票面價值的概念。股票的票面價值又被稱為面值，即在股票票面上標明的金額。(37.)分離交易的可轉換公司債券與一般可轉換債券之間的區別不包括()。A.交易場所不同B.權利載體不同C.權利內容不同D.行權方式不同正確答案：A參考解析：分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間存在以下區別：（1）權利載體不同；（2）行權方式不同；（3）權利內容不同。(38.)在現行公開招標方式下，國債的銷售價格是()。A.以面值出售B.以財政部統一價格出售C.以中國人民銀行統一價格出售D.承銷商在發行期內自定銷售價格正確答案：D參考解析：考點：國債銷售的價格的確定。在現行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發售價是有差異的。如果按發售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發生虧損，因此，財政部允許承銷商在發行期內自定銷售價格，隨行就市發行。(39.)證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的()機構。A.非法人B.投資C.合伙D.法人正確答案：D參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。(40.)金融期權的主要風險指標Delta=()。A.期權價格變化／期權標的證券價格變化B.期權標的證券價格變化／期權價格變化C.期權價格變化／無風險利率變化D.無風險利率變化／期權價格變化正確答案：A參考解析：考點：考查金融期權的主要風險指標。Delta值指期權標的證券價格變化對期權價格影響程度。Delta=期權價格變化／期權標的證券價格變化。(41.)債券發行主體為美國州政府的是()。A.金融債券B.公司債券C.可轉換債券D.市政債券正確答案：D參考解析：美國的市政債券（MunicipalBonds）是州及州所屬地方政府（市、鎮、縣與學區）或其附屬機構（住房、衛生保健、機場、港口與經濟發展等職能局與代理機構）發行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。(42.)中央政府債券按資金用途分類，可分為()。A.本幣國債和外幣國債B.赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債C.短期國債、中期國債和長期國債D.貼現國債和附息國債正確答案：B參考解析：考點：考查中央政府債券的分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。(43.)ETF屬于()。A.主動型基金B.基金中的基金C.指數基金D.保本基金正確答案：C參考解析：ETF通常是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金。(44.)證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起()內，向中國證監會報送年度報告。自每月結束()個工作日內，向中國證監會報送月度報告。A.3個月；10B.3個月；7C.4個月；10D.4個月；7正確答案：D參考解析：考點：證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告。自每月結束7個工作日內，向中國證監會報送月度報告。(45.)交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是()。A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權合約D.金融現貨合約正確答案：A參考解析：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格（稱為遠期價格）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產（或金融變量）的合約。(46.)引起股票價格變動的直接原因是()。A.流動性擠壓B.政治因素C.公司經營狀況的變化D.買賣雙方力量強弱的轉換正確答案：D參考解析：考點：考查引起股票價格變動的直接原因。引起股票價格變動的直接原因是供求關系的變化或者買賣雙方力量強弱的轉換。(47.)證券市場監管的()原則要求證券市場具有充分的透明度。A.誠實信用B.公正C.公平D.公開正確答案：D參考解析：公開原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化。(48.)客戶在委托買賣證券時，支付的()由證券公司經紀傭金、證券交易所手續費及證券交易監管費等組成。A.過戶費B.印花稅C.傭金D.契稅正確答案：C參考解析：客戶在委托買賣證券時，支付的傭金由證券公司經紀傭金、證券交易所手續費及證券交易監管費等組成。(49.)中國銀行間市場交易商協會向接受其短期融資券注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為()。A.2年B.5年C.1年D.3年正確答案：A參考解析：交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為2年。故本題選A選項。(50.)下列關于歐洲債券的說法中有誤的是()。A.指在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券B.由于這種發行方式最早出現在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發行D.大多數歐洲債券是以美元為面值發行的正確答案：C參考解析：考查歐洲債券的相關知識。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發行，同時其發行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。(51.)在委托指令撤銷程序中，對客戶撤銷的委托，()須及時將凍結的資金或證券解凍。A.證券交易所B.場內交易員C.證券經紀商D.中國結算公司正確答案：C參考解析：對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍。(52.)金融期貨的基本功能不包括()。A.套期保值B.消除風險C.投機D.套利正確答案：B參考解析：金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發現功能、投機功能和套利功能。(53.)證券公司甲預設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據稅收、政策、監管等需求預設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設立乙B.乙持有丙45％的股權，但不擁有管理控制權C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保正確答案：B參考解析：考點：私募基金子公司根據稅收、政策、監管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構35％以上的股權或出資，且擁有管理控制權。(54.)金融學中的內部報酬率對應證券投資中的收益率指標是（）。A.到期收益率B.贖回收益率C.零利率D.持有期收益率正確答案：A參考解析：債券的到期收益率是使債券未來現金流現值等于當前價格所用的相同的貼現率，也就是金融學中所謂的內部報酬率。(55.)()是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護。(56.)下列關于金融期權與金融期貨的說法中，錯誤的是()。A.通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益B.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益C.在現實的交易活動中，可以將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標D.金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的正確答案：D參考解析：金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。(57.)反映一家公司的股權價值對其銷售收入的倍數的指標是()。A.市凈率倍數B.市盈率倍數C.市銷率倍數D.企業價值／息稅前利潤倍數正確答案：C參考解析：考點：考查市銷率的含義。市銷率（P／S）倍數反映了一家公司的股權價值對其銷售收入的倍數。市銷率倍數的計算公式為：市銷率倍數=每股市價／每股銷售收入(58.)交易所交易基金的英文簡稱為()。A.OTFSB.ETFC.DTFD.NAV正確答案：B參考解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”。(59.)按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》的規定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于()萬元。A.500B.300C.200D.100正確答案：C參考解析：按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》的規定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于200萬元。(60.)中國臺灣證券交易所目前發布的股價指數中，最有代表性的是()。A.臺灣50指數B.綜合股價平均數C.發行量加權股價指數D.產業分類股價指數正確答案：C參考解析：我國臺灣證券交易所目前發布的股價指數中，最有代表性的是發行量加權股價指數。(61.)短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在()內還本付息的債務融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月正確答案：C參考解析：考點：融資融券期限。短期融資融券是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具。(62.)我國股權分置改革工作啟動于()年。A.2004B.2007C.2005D.2000正確答案：C參考解析：2005年4月，股權分置改革啟動。(63.)一般而言，基金投資管理的流程包含()環節。Ⅰ．研究部門提供研究報告Ⅱ．投資決策委員會決定基金總體投資計劃Ⅲ．基金經理制訂投資組合具體方案Ⅳ．交易部門依據基金經理的投資指令執行交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：以上都屬于基金投資管理流程中的步驟。(64.)關于5Cs系統描述正確的是（）。Ⅰ．品德是對借款人聲譽的衡量Ⅱ．資本是指借款人的財務杠桿狀況及資本金情況Ⅲ．抵押是指借款人應提供一定的、合適的抵押品以減少或避免機構貸款的風險Ⅳ．經營環境主要包括商業周期所處階段、借款人所在行業狀況、利率水平等因素A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：5Cs系統是指品德（Character）、資本（Capital）、還款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、經營環境（Condition），具體來看：品德是對借款人聲譽的衡量。資本是指借款人的財務杠桿狀況及資本金情況。還款能力主要從兩個方面進行分析，一方面是借款人未來現金流量的變動趨勢及波動性；另一方面是借款人的管理水平，其不僅要對公司治理機制、日常經營策略、管理的整合度和深度進行分析評價，也要對各部門主要管理人員進行分析評價。抵押是指借款人應提供一定的、合適的抵押品以減少或避免機構貸款的風險。經營環境主要包括商業周期所處階段、借款人所在行業狀況、利率水平等因素。(65.)下列屬于我國金融債券的有()。Ⅰ．政策性金融債券Ⅱ．財務公司債券Ⅲ．保險公司債券Ⅳ．證券公司債券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：我國的金融債券包括政策性金融債券、商業銀行債券、證券公司債券、保險公司債券、財務公司債券和金融租賃公司債券等。(66.)關于影響股價變動的因素中，說法正確的有()。Ⅰ．公司經營狀況與股票價格正相關，公司經營狀況好，股價上升；反之，股價下跌Ⅱ．中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應，會導致股價上升Ⅲ．當一國或地區的經濟運行態勢良好，一般來說，大多數企業的經營狀況也較好，它們的股票價格會上升；反之，股票價格會下降Ⅳ．若一國國際收支連續出現逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內利率和提高匯率的措施，以鼓勵出口、減少進口，股價就會下跌；反之，股價會上升A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應，會導致股價下跌。(67.)按照不同標準分類，金融市場可劃分為()。Ⅰ．貨幣市場和資本市場Ⅱ．交易所市場和場外交易市場Ⅲ．債權市場和權益市場Ⅳ．一級市場和二級市場A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：（一）按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場（二）按交易工具分為債權市場和權益市場（三）按照發行流通性質分為一級市場和二級市場（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場（五）按交割方式分為現貨市場和衍生品市場（六）按金融資產的種類分為證券市場和非證券金融市場（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場(68.)國際開發機構申請在我國境內發行人民幣債券應具備的條件有()。Ⅰ．經3家以上（含3家）評級公司評級Ⅱ．人民幣債券信用級別為AAA級以上Ⅲ．財務穩健，資信良好Ⅳ．已為我國境內項目提供的貸款和股本資金在10億美元以上A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：國際開發機構申請在我國境內發行人民幣債券應具備以下條件：①財務穩健，資信良好，經兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在我國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）以上；②已為我國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經國務院批準予以豁免的除外；③所募集資金用于向我國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金，投資項目符合我國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定。(69.)關于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有()。Ⅰ．個人投資者買賣基金份額免征增值稅Ⅱ．個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ．個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅Ⅳ．個人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個人所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：個人投資者投資基金稅收的規定：（1）個人投資者買賣基金份額免征增值稅，Ⅰ項符合題意；（2）個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，Ⅱ項符合題意；（3）個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅，Ⅳ項符合題意；（4）個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅，Ⅲ項符合題意。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確。故本題選D選項。(70.)以下關于區域性股權市場的說法正確的是()。Ⅰ．可以采用集中競價、做市商等交易方式進行證券轉讓Ⅱ．證券持有人名冊和登記過戶記錄不得隱匿、偽造、篡改或毀損Ⅲ．單只證券持有人累計不得超過200人Ⅳ．單只證券持有人累計不得超過500人A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在區域性股權市場發行或轉讓證券的，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進行證券轉讓；單只證券持有人累計不得超過200人，法律、行政法規另有規定的除外；證券持有人名冊和登記過戶記錄必須真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或毀損。(71.)注冊會計師申請證券許可證，應當符合的條件有()。Ⅰ．具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書Ⅱ．取得注冊會計師證書2年以上Ⅲ．在以往3年執業活動中沒有違法違規行為Ⅳ．具有研究生以上學歷A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：按照《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》的規定，注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：（1）所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請。（2）具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。（3）取得注冊會計師證書1年以上。（4）不超過60周歲。（5）執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為。(72.)我國儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的不同之處在于（）。Ⅰ．記賬方式不同Ⅱ．發行利率確定機制不同Ⅲ．流通或變現方式不同Ⅳ．到期前變現收益預知程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有以下不同之處：發行對象不同；發行利率確定機制不同；流通或變現方式不同；到期前變現收益預知程度不同。(73.)下列關于基金資產估值責任的說法中，正確的有()。Ⅰ．我國基金資產估值的責任人是基金管理人Ⅱ．我國QDII基金資產估值的責任人為境外托管人Ⅲ．基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核義務責任Ⅳ．會計師事務所對基金管理人的估值結果負有復核義務責任A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結果負有復核義務責任。(74.)證券交易所的職能包括（）。Ⅰ．對證券上市交易公司及相關信息披露義務人進行監管Ⅱ．對會員進行監管Ⅲ．對證券服務機構為證券上市、交易等提供服務的行為進行監管Ⅳ．開展投資者教育和保護A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：題中所給出四項均是證券交易所的職能，故答案選擇D。(75.)下列關于公司股東權利的說法中，符合《中華人民共和國公司法》規定的有()。Ⅰ．有權查閱公司章程Ⅱ．持有的股份可以依法轉讓Ⅲ．有權查閱公司財務會計報告Ⅳ．有權對公司的經營提出質詢A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：股東具有以下權利：（1）股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。（2）股東持有的股份可依法轉讓。股東轉讓股份應在依法設立的證券交易場所進行或按照國務院規定的其他方式進行。公司發起人、董事、監事、高級管理人員的股份轉讓受《中華人民共和國公司法》和公司章程的限制。（3）當股份公司為增加公司資本而決定增加，發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票。(76.)在債券的票面價值中，要規定()。Ⅰ．票面價值的幣種Ⅱ．債券的票面利率Ⅲ．債券的票面金額Ⅳ．債券的市場利率A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，即以何種貨幣作為債券價值的計量標準。確定幣種主要考慮債券的發行對象。幣種確定后，則要規定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應不同的投資對象，同時也會產生不同的發行成本。(77.)操作風險可分為由（）所引發的風險。Ⅰ．人員Ⅱ．系統Ⅲ．流程Ⅳ．外部事件A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：操作風險可以分為由人員、系統、流程和外部事件所引發的四類風險。(78.)2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以()為核心的風險控制指標體系。Ⅰ．凈資本Ⅱ．流動性Ⅲ．風險覆蓋率Ⅳ．資本杠桿率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以凈資本和流動性為核心的風險控制指標體系。(79.)下列基金費用中，由基金資產承擔的是()。Ⅰ．信息披露費Ⅱ．基金轉換費Ⅲ．基金管理費Ⅳ．持有人大會費用A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：①基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費（認購費）、贖回費及基金轉換費等；②基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。(80.)我國證券公司監管制度包括()。Ⅰ．以凈資本和流動性為核心的風險監控和預警制度Ⅱ．信息報送與披露制度Ⅲ．客戶交易結算資金第三方存管制度Ⅳ．合規管理制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：在長期的實踐探索基礎上，對證券公司實施有效監管的基礎性制度已經基本形成，主要包括證券公司業務許可制度、以誠信與資質為標準的市場準入制度、分類監管制度、以凈資本和流動性為核心的風險監控和預警制度、合規管理制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。(81.)關于基金管理費，下列說法正確的有()。Ⅰ．基金規模越大，風險程度越大，基金管理費率越低Ⅱ．基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比Ⅲ．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用Ⅳ．基金管理費是用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務而收取的費用A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。基金規模越大，風險程度越低，基金管理費率越低。基金銷售服務費是用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務而收取的費用。(82.)下列選項中，屬于基金運作費的有（）。Ⅰ．審計費Ⅱ．律師費Ⅲ．過戶費Ⅳ．經手費A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A參考解析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。(83.)基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的可以由基金承擔的費用，包括()。Ⅰ．審計費、律師費Ⅱ．上市年費、信息披露費Ⅲ．分紅手續費、持有人大會費Ⅳ．開戶費、銀行匯劃手續費A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的可以由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。(84.)從發起人的角度而言，資產證券化興起的經濟動因有（）。Ⅰ．提供更多的合規投資Ⅱ．降低資本要求，擴大投資規模Ⅲ．提升資產負債管理能力，優化財務狀況Ⅳ．增加資產的流動性，提高資本使用效率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：注意審題，題目問的是發起人的角度。資產證券化興起的經濟動因，從發起人的角度包括：①增加資產的流動性，提高資本使用效率；②提升資產負債管理能力，優化財務狀況；③實現低成本融資；④增加收入來源。從投資者的角度包括：①提供多樣化的投資品種；②提供更多的合規投資；③降低資本要求，擴大投資規模。(85.)銀行業金融機構包括()。Ⅰ．商業銀行Ⅱ．城市商業銀行Ⅲ．政策性銀行Ⅳ．農村信用合作社A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：銀行業金融機構包括商業銀行、城市商業銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。(86.)我國記賬式國債的特點是（）。Ⅰ．上市后價格隨行就市，具有一定的風險Ⅱ．可上市轉讓，流通性好Ⅲ．安全性好Ⅳ．可以記名、掛失A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：記賬式國債的特點是：可以記名、掛失；以無券形式發行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；可上市轉讓，流通性好；期限有長有短，但更適合短期國債的發行；通過證券交易所電腦網絡發行，可以降低證券的發行成本；上市后價格隨行就市，具有一定的風險。(87.)政府機構類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的包括()。Ⅰ．調劑資金余缺Ⅱ．實施宏觀調控Ⅲ．實行特定產業政策Ⅳ．向地方政府提供貸款A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：政府機構類投資者，是指進行證券投資的政府機構。政府機構類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺、實施宏觀調控、實行特定產業政策等要求。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。(88.)金融期貨主要包括()。Ⅰ．貨幣期貨Ⅱ．利率期貨Ⅲ．股票期貨Ⅳ．股票指數期貨A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。(89.)債券投資的主要風險因素包括()。Ⅰ．違約風險Ⅱ．操作風險Ⅲ．流動性風險Ⅳ．匯率風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：債券投資的主要風險因素包括違約風險（信用風險）、流動性風險、匯率風險等等。(90.)創業板市場的特點包括()。Ⅰ．前瞻性Ⅱ．高風險Ⅲ．準入門檻更高Ⅳ．高技術產業導向A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：創業板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監管要求嚴格以及明顯的高技術產業導向的特點。(91.)按照《中華人民共和國證券法》的規定，我國證券自律管理機構包括()。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券業協會Ⅲ．全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司Ⅳ．證監會A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業協會。(92.)基金份額持有人的權利包括（）。Ⅰ．分享基金財產收益Ⅱ．依法轉讓持有的基金份額Ⅲ．查閱或者復制公開披露的基金信息資料Ⅳ．參與分配清算后的剩余基金財產A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。(93.)下列關于股東大會的說法中，正確的有()。Ⅰ．每年定期召開一次，當有必要時，也可召開臨時會議Ⅱ．臨時會議半年召開一次Ⅲ．股東大會選舉董事、監事可以實行累積投票制Ⅳ．普通股票股東必須親自參加，才能行使表決權A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股份公司股東大會由全體股東組成，是公司的權力機構。股東大會應當每年召開一次年會。有下列情形之一的，應當在兩個月內召開臨時股東大會：董事人數不足《公司法》規定人數或者公司章程所定人數的三分之二時；公司未彌補的虧損達實收股本總額三分之一時；單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東請求時；董事會認為必要時；監事會提議召開時；公司章程規定的其他情形。股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表決權。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權。股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。股東大會選舉董事、監事，可以依照公司章程的規定或者股東大會的決議，實行累積投票制。累積投票制，是指股東大會選舉董事或者監