金融市場基礎(chǔ)知識-證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模考試卷2單選題（共100題，共100分）(1.)下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的同步性指標(biāo)的包括()。①利率水平②國內(nèi)生產(chǎn)總值（江南博哥）③個(gè)人收入④企業(yè)工資支出A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：B參考解析：考查同步性指標(biāo)的具體內(nèi)容。同步性指標(biāo)例如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。(2.)在我國，按照投資主體的不同，可以把股票劃分為()。①國家股②公司股③法人股④外資股⑤有限售條件股份A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①③④正確答案：D參考解析：按照投資主體的不同，可以把股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股、外資股等不同類型。(3.)股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是()。①股票的價(jià)值決定價(jià)格②股票的價(jià)格決定價(jià)值③股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)④股票的價(jià)值圍繞價(jià)格波動(dòng)A.①③B.②④C.①④D.②③正確答案：A參考解析：考查基本分析法的前提假設(shè)。基本分析法的兩個(gè)假設(shè)為：股票的價(jià)值決定其價(jià)格和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)。因此，價(jià)值成為測量價(jià)格合理與否的尺度。(4.)在基本分析法中對宏觀經(jīng)濟(jì)的分析，主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對股票價(jià)格的影響，這些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為()。①先行性指標(biāo)②同步性指標(biāo)③滯后性指標(biāo)④技術(shù)性指標(biāo)A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對股票價(jià)格的影響。經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為三類：第一，先行性指標(biāo)。這類指標(biāo)可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性的信息，如利率水平、貨幣供給、消費(fèi)者預(yù)期、主要生產(chǎn)資料價(jià)格、企業(yè)投資規(guī)模等。第二，同步性指標(biāo)。這類指標(biāo)的變化基本上與總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的轉(zhuǎn)變同步，如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。第三，滯后性指標(biāo)。這類指標(biāo)的變化一般滯后于國民經(jīng)濟(jì)的變化，如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策、財(cái)政政策、信貸政策、債務(wù)政策、稅收政策、利率與匯率政策、產(chǎn)業(yè)政策、收入分配政策等。(5.)股票投資的主要分析方法包括()。①基本分析法②定性分析法③技術(shù)分析法④量化分析法A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：C參考解析：股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術(shù)分析法、量化分析法。(6.)一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)對于股票價(jià)格的影響是()。①經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢良好時(shí)，股票價(jià)格上升②經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢較差時(shí)，股票價(jià)格上升③經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢良好時(shí)，股票價(jià)格下降④經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢較差時(shí)，股票價(jià)格下降A(chǔ).①②B.②③C.①④D.③④正確答案：C參考解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)能否持續(xù)穩(wěn)定地保持一定的發(fā)展速度，是影響股票價(jià)格能否穩(wěn)定上升的重要因素。一般來說，當(dāng)一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行勢態(tài)良好，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營狀況也較好，它們的股票價(jià)格會上升；反之，股票價(jià)格會下降。(7.)境內(nèi)上市外資股又被稱為()。A.B股B.A股C.H股D.S股正確答案：A參考解析：境內(nèi)上市外資股又被稱為“B股”。(8.)甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是()。A.甲公司權(quán)益總量增加B.甲公司股東占公司的股份比例提高C.甲公司權(quán)益總量不變D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變正確答案：C參考解析：資本公積屬于股東權(quán)益收入，轉(zhuǎn)增資本屬于權(quán)益內(nèi)部的調(diào)動(dòng)，不影響權(quán)益總額。(9.)下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是()。A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員正確答案：D參考解析：任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。(10.)在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，單筆認(rèn)購不少于()萬元人民幣。A.300B.400C.500D.600正確答案：C參考解析：考查非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)應(yīng)滿足的要求。項(xiàng)目收益?zhèn)梢砸哉袠?biāo)或簿記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人，單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣。(11.)按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過()家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可以適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過2家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。(12.)2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為2015年12月31日。則按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的累計(jì)利息為()元。A.1.05B.1.40C.1.51D.2.00正確答案：B參考解析：債券利息的計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）=31天（1月）+29天（2月）+4天（3月）=64天。累計(jì)利息=100x8%x（64/365）=1.40（元）。(13.)中央政府發(fā)行債券被視為()。A.高風(fēng)險(xiǎn)債券B.低風(fēng)險(xiǎn)債券C.無風(fēng)險(xiǎn)債券D.一般風(fēng)險(xiǎn)債券正確答案：C參考解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券特點(diǎn)。通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券。(14.)20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()oA.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能正確答案：A參考解析：20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在包括：貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全。(15.)按照組織方式，可以將金融市場劃分為()和()。A.債券市場和權(quán)益市場B.一級市場和二級市場C.貨幣市場和資本市場D.交易所市場和場外交易市場正確答案：D參考解析：按照組織方式，可以將金融市場劃分為交易所市場和場外交易市場。(16.)按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票不需滿足的條件的是()。A.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實(shí)施現(xiàn)金分紅B.最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊會計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告C.最近一期末資產(chǎn)負(fù)債率高于50%D.上市公司最近十二個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔(dān)保或者資金被上市公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足最近一期末資產(chǎn)負(fù)債率高于45%，上市公司非公開發(fā)行的股票除外。(17.)中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)()個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。A.36B.24C.18D.12正確答案：B參考解析：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)24個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。(18.)在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于()億美元。A.5B.20C.50D.70正確答案：C參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者。證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。(19.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)()審批。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：C參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批。(20.)A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2,則A公司的股票價(jià)值為()元。A.2B.2.5C.3D.6正確答案：D參考解析：考查市凈率倍數(shù)估值的計(jì)算。每股價(jià)值=每股凈資產(chǎn)x市凈率倍數(shù)。(21.)2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT/180計(jì)算，累計(jì)利息為()元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05正確答案：B參考解析：ACT/180即每半年付息1次，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累計(jì)利息=100x5%÷2x（64/180）=0.89（元）。(22.)股票發(fā)行制度不包括()A.發(fā)行主體B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行定價(jià)D.發(fā)行方式正確答案：A參考解析：股票發(fā)行制度不包括發(fā)行主體。(23.)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是()。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。(24.)按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立另類子公司，應(yīng)當(dāng)具備()核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：B參考解析：按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立另類子公司，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格。(25.)以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是()。A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)C.最終目標(biāo)貨幣政策工具中介目標(biāo)—操作目標(biāo)D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具正確答案：B參考解析：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。(26.)可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票正確答案：D參考解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。(27.)下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點(diǎn)的是()。A.記名股票B.人民幣認(rèn)購買賣C.人民幣標(biāo)明股票面值D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織正確答案：B參考解析：境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購買賣。(28.)證券公司長期次級債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按()、()、()的比例計(jì)人凈資本。A.90%；80%；70%B.100%；70%；50%C.100%；70%；30%D.90%；70%；50%正確答案：B參考解析：證券公司長期次級債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)人凈資本。(29.)下列()主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。A.甲公司36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)B.乙公司最近三個(gè)會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)D.丁公司公告招股意向書前20個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26元/股正確答案：C參考解析：除金額類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形。(30.)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和QFII的主要區(qū)別不包括()。A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場D.盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理正確答案：B參考解析：RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。(31.)基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。A.基金托管人B.基金管理人C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.基金持有人正確答案：A參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。(32.)公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的()，剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。A.30%B.40%C.50%D.60%正確答案：C參考解析：企業(yè)債券需在批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行；公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。自核準(zhǔn)發(fā)行之日起，應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的50%，剩余各期發(fā)行數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。(33.)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由()組成。A.中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)B.中國銀行監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)C.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)D.中國證券監(jiān)督管理委員會和證券交易所正確答案：C參考解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。同務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成。(34.)全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括()。A.謹(jǐn)慎性B.安全性C.收益性D.長期性正確答案：A參考解析：考查社保基金投資運(yùn)行的原則。按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長期性原則。(35.)企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起()個(gè)交易日內(nèi)賣出。A.5B.10C.15D.20正確答案：B參考解析：考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。(36.)2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%。則在2011年6月30日，其理論價(jià)格為()元。A.94.89B.95.13C.96.15D.99.04正確答案：D參考解析：零息債券不計(jì)利息，折價(jià)發(fā)行，到期還本，通常1年期以內(nèi)的債券為零息債券。其定價(jià)公式為：P=FV/（1+Yt）T，理論價(jià)格=100/[（1+4%）0.5]=99.04（元）。(37.)股票屬于()類型的證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.證權(quán)證券D.權(quán)證證券正確答案：C參考解析：區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念，證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的，股票是以股份存在為條件的，是證權(quán)證券。(38.)地方政府專項(xiàng)債券收支納入()A.特別預(yù)算管理B.—般公共預(yù)算管理C.政府性基金預(yù)算管理D.其他預(yù)算管理正確答案：C參考解析：地方政府專項(xiàng)債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。(39.)債券的()是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性正確答案：C參考解析：償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。流動(dòng)性是指債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。(40.)證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本()的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。A.80%B.60%C.50%D.30%正確答案：A參考解析：證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。(41.)()被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券。A.地方政府債券B.金融債券C.企業(yè)債券D.中央政府債券正確答案：D參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此。這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券．相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率．是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。(42.)資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。A.投資形式B.負(fù)債形式C.融資形式D.資產(chǎn)形式正確答案：C參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。(43.)下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是()。A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在B.計(jì)息周期一般在5到10年C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定正確答案：B參考解析：考查可續(xù)期企業(yè)債券的相關(guān)知識。可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期（一般3～5年）到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。(44.)上海證券交易所于()年11月12日批準(zhǔn)成立。A.1990B.1991C.1992D.1993正確答案：A參考解析：上海證券交易所于1990年11月12日批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開業(yè)。(45.)債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中，債券按付息方式分類，可以分為()A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：B參考解析：債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。(46.)下列對證券市場融資描述錯(cuò)誤的是()。A.證券市場融資是一種直接融資B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間C.單個(gè)融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D.證券市場融資是由眾多資金交易者通過對有價(jià)證券的公開自有競價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)正確答案：B參考解析：證券市場融資活動(dòng)的特征。證券市場融資是一種強(qiáng)市場性的融資活動(dòng)。投資者與發(fā)行人的股權(quán)和債券關(guān)系并不是凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的，投資者通過在市場上出售股票或債券，就可以將原來持有的股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。(47.)期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國際長期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)正確答案：C參考解析：本題主要考查國際長期資金流動(dòng)方式，主要包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。(48.)人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險(xiǎn)，引入()。A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動(dòng)性測量D.敏感性和波動(dòng)性測量正確答案：D參考解析：最早的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法是名義值法。人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險(xiǎn)，引入敏感性和波動(dòng)性測量。(49.)下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是()。①證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)②證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以電子方式予以記載、保存③證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵④證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例A.②③B.②④C.③④D.②③④正確答案：A參考解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。故②錯(cuò)誤。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故③錯(cuò)誤。(50.)常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費(fèi)信用融資③租賃融資④商業(yè)信用融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。(51.)參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。①美國證券交易委員會②存券銀行③托管銀行④中央存托公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查美國存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括存券銀行、托管銀行和中央存托公司。(52.)證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。①申請日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)②證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，故②錯(cuò)誤。(53.)長期資金流動(dòng)的主要方式包括()。①國際直接投資②銀行資金調(diào)撥③國際間接投資④國際信貸A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：國際長期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。(54.)證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益，包括()。①派發(fā)股息②派發(fā)紅股③派發(fā)資本利得④派發(fā)利息A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益，如派發(fā)紅股、股息和利息等。(55.)證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于()。①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。(56.)相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下()特點(diǎn)。①投資資金規(guī)模化②投資管理專業(yè)化③投資結(jié)構(gòu)組合化④投資行為規(guī)范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：（1）投資資金規(guī)模化。（2）投資管理專業(yè)化。（3）投資結(jié)構(gòu)組合化。(57.)關(guān)于基金費(fèi)用，說法正確的是()。①基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支②基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支③基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支④基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：C參考解析：下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。(58.)股票的收益來源可分成()。①股份公司②股票流通③股票發(fā)行④股票征稅A.①②B.①②④C.①②③D.②③④正確答案：A參考解析：股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司。二是來自股票流通。(59.)非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括()。①公司控股股東②實(shí)際控制人③證券投資基金④公司董事A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：非公開發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。(60.)按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為()等。①股票基金②債券基金③混合型基金④貨幣市場基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)下的分類形式。按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金等。(61.)按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶()方面之間的契合度。①財(cái)務(wù)狀況②風(fēng)險(xiǎn)承受水平③投資目標(biāo)④財(cái)務(wù)需求⑤知識和經(jīng)驗(yàn)A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”。(62.)常見的直接融資方式有()。①銀行信用融資②商業(yè)信用融資③股票市場融資④風(fēng)險(xiǎn)投資融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。(63.)證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對下列()內(nèi)容進(jìn)行審查①委托人身份②委托內(nèi)容③委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量④委托買入的實(shí)際證券數(shù)量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量和委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。(64.)關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯(cuò)誤的是()。①開放式基金的收益分配每年不得少于兩次②開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：關(guān)于開放式基金的利潤分配方式。開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說明書中約定。(65.)中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立’其中“兩個(gè)不變”指()。①中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同②中小企業(yè)板塊必須符合主板市場發(fā)行上市條件③中小企業(yè)板塊必須符合主板市場信息披露要求④中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)A.①②③B.②④③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“兩個(gè)不變”指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同；中小企業(yè)板塊必須符合主板市場發(fā)行上市條件和信息披露要求。(66.)剔除資本結(jié)構(gòu)影響和折舊攤銷影響的估值方法有()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A.①B.②C.③D.②③正確答案：C參考解析：考查股票的相對估值法中各方法的優(yōu)缺點(diǎn)。(67.)國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是()。①保護(hù)投資者利益②保證證券市場的公平、效率和透明③防止市場操作行為④降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(68.)以下關(guān)于封閉式基金的說法正確的有()。①封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回②持有人可以進(jìn)行場外交易③封閉式基金的存續(xù)期固定，但可以適當(dāng)延長④封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：D參考解析：封閉式基金的持有人只能在證券交易場所交易。(69.)遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。①交易場所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風(fēng)險(xiǎn)不同④履約責(zé)任不同A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別，遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易場所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風(fēng)險(xiǎn)不同④履約責(zé)任不同保⑤證金制度的不同。(70.)我國的證券自律性組織包括()。①證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)②中國證監(jiān)會③證券交易所④證券業(yè)協(xié)會A.①②B.①③④C.②③④D.③④正確答案：B參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。(71.)一般來說，證券買賣委托受理過程包括()。①驗(yàn)證資金及證券②審單③委托執(zhí)行④驗(yàn)證A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：委托受理包括驗(yàn)證與審單、查驗(yàn)資金及證券；委托執(zhí)行是委托受理之后的過程。(72.)發(fā)售憑證式國債的收款憑證中需要注明的是()。①投資者身份②日期③發(fā)行利率④期限A.①②B.①②③C.②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查憑證式國債的相關(guān)內(nèi)容。由于憑證式國債采用隨買隨賣、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。(73.)張某購入A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括()。①獲得資產(chǎn)收益②對財(cái)產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤正確答案：A參考解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。(74.)國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是()。①基金興華②基金金泰③基金安信④基金開元A.②③B.①②③④C.②④D.③④正確答案：C參考解析：l998年3月27日,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司與國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開元與基金金泰,由此拉開了中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的序幕。(75.)保薦制度主要內(nèi)容包括()①建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度②明確保薦期限③分清保薦責(zé)任④引進(jìn)持續(xù)信用監(jiān)管和“冷淡對待”的監(jiān)管措施A.①②B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度；明確保薦期限；分清保薦責(zé)任；引進(jìn)持續(xù)信用監(jiān)管和“冷淡對待”的監(jiān)管措施四個(gè)方面。(76.)我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類有()。①短期融資券②中期票據(jù)③非公開定向債務(wù)融資工具④中小非金融企業(yè)集合票據(jù)A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類。（1）短期融資券/超級短期融資券。（2）中期票據(jù)。（3）非公開定向債務(wù)融資工具。（4）中小非金融企業(yè)集合票據(jù)。(77.)下列選項(xiàng)中，屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是()。①保護(hù)投資者②保證證券市場的公平、效率和透明③降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)④降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：（1）保護(hù)投資者。（2）保證證券市場的公平、效率和透明。（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(78.)政府債券的特征包括()。①安全性高②流通性強(qiáng)③收益穩(wěn)定④免稅待遇A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查政府債券的特征。政府債券的特征有：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。(79.)下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的滯后性指標(biāo)的包括()。①失業(yè)率②庫存量③銀行未收回貸款規(guī)模④消費(fèi)者預(yù)期A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：滯后性指標(biāo)的具體內(nèi)容，滯后性指標(biāo)例如失業(yè)率、庫存量、銀行未收回貸款規(guī)模等。(80.)2018年10月31日，W公司擬沖擊IPO,于中小企業(yè)板上市，該公司的下列()情況會導(dǎo)致其無法成功上市。①W公司股本為4000萬元人民幣②W公司于2016年1月設(shè)立③w公司與Z公司產(chǎn)生了嚴(yán)重的版權(quán)糾紛訴訟，W公司的主要收入大多源于該版權(quán)④W公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)與其銷售主管為夫妻關(guān)系⑤W公司最近3個(gè)會計(jì)年度凈利潤累計(jì)為3200萬元A.①②③④B.②③④⑤C.②③④D.②③正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件:發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上，發(fā)行人不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)。(81.)金融期貨的交易制度主要包括()。①集中交易制度②大戶報(bào)告制度③限倉制度④每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制。（3）保證金制度。（4）結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度。（5）限倉制度。（6）大戶報(bào)告制度。（7）每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。（8）強(qiáng)行平倉制度。（9）強(qiáng)制減倉制度。(82.)()屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。①基金份額持有人大會費(fèi)用②基金管理費(fèi)③基金轉(zhuǎn)換費(fèi)④基金托管費(fèi)A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用,主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用,主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。(83.)證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶的()，并以書面和電子方式予以記載、保存。①身份②財(cái)產(chǎn)與收入狀況③證券投資經(jīng)驗(yàn)④風(fēng)險(xiǎn)偏好A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。(84.)彌補(bǔ)赤字的手段有()①舉借國債②增加稅收③向中央銀行借款④動(dòng)用歷年結(jié)余A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：政府收支不平衡是一種經(jīng)常可能出現(xiàn)的現(xiàn)象。如果支出大于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。(85.)可能影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。①經(jīng)濟(jì)形勢的變化②宏觀政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(86.)商業(yè)銀行債券包括()。①證券公司債券②商業(yè)銀行普通債券③財(cái)務(wù)公司債券④資本補(bǔ)充債券A.①②B.①③C.②④D.③④正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外,還包括次級債券、資本補(bǔ)充債券。(87.)《注冊會計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對于注冊會計(jì)師申請證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()。①所在會計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合本規(guī)定第6條所規(guī)定的條件并已提出申請②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書③取得注冊會計(jì)師證書5年以上④不超過65周歲A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：注冊會計(jì)師申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合《注冊會計(jì)師執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；③取得注冊會計(jì)師證書1年以上；④不超過60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為。官方教材145頁(88.)我國1981年后發(fā)行的國債品種有()。①儲蓄國債②記賬式國債③憑證式國債④人民勝利折實(shí)公債A.①②③B.①②④C.①②③④D.②③④正確答案：A參考解析：目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄（電子式）國債。人民勝利折實(shí)公債是在1981年前發(fā)行的。(89.)我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關(guān)于利率債和信用債的說法，正確的是()。①利率債以政府信用為基礎(chǔ)或以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行②利率債風(fēng)險(xiǎn)小于信用債③鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債④信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：鐵路總公司屬于政府支持機(jī)構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項(xiàng)表述正確。(90.)主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列()情形時(shí)，不得非公開發(fā)行股票。①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到中國證監(jiān)會的行政處罰②上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)③最近一年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊會計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益及社會公眾利益的情形⑤上市公司及其附屬公司違規(guī)對外提供擔(dān)保尚未解除A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤正確答案：A參考解析：考查主板（中小企業(yè)板）上市公司存在的不得非公開發(fā)行股票的情形。(91.)在SETS系統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是()①至