金融市場基礎知識-2019年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編3單選題（共100題，共100分）(1.)目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有()。①（江南博哥）常規股票基金②分級基金③ETF④貨幣基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考點：考查使用簡易程序注冊的基金產品，分級基金應按照普通程序注冊。目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規基金產品，如常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。(2.)兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為()。A.金融期權B.金融期貨C.金融互換D.結構化金融衍生工具正確答案：C參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。從交易結構上看，可以將互換交易視為一系列遠期交易的組合。(3.)場外交易市場的英文縮寫是()。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF正確答案：A參考解析：A項是場外交易市場的英文縮寫，B項是貨幣市場基金的英文縮寫，C項是消費者物價指數的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。(4.)下列關于股票的永久性的說法中，錯誤的是()。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本正確答案：D參考解析：股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的自有資本。(5.)公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務。A.合資公司B.有限責任公司C.股份有限公司D.集團公司正確答案：C參考解析：公司型基金的特點在于：①基金公司的設立程序類似于一般股份公司，基金公司本身依法注冊為法人；②基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會。(6.)可轉換公司債券應在到期后()個工作日內償還未轉股債券的本金及最后1期利息。A.4B.5C.6D.7正確答案：B參考解析：可轉換公司債券應半年或1年付息1次，到期后5個工作日內應償還未轉股債券的本金及最后1期利息。(7.)貨幣乘數的大小決定了貨幣供給()的大小。A.擴張能力B.緊縮能力C.定期存款能力D.短期存款能力正確答案：A參考解析：貨幣乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。(8.)當股票市場投機過度或出現嚴重違法行為時，（）會采取一定的措施以平抑股價波動。A.中國人民銀行B.證券監督管理機構C.證券業協會D.財政部正確答案：B參考解析：當股票市場投機過度或出現嚴重違法行為時，證券監督管理機構也會采取一定的措施以平抑股價波動。(9.)目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值。A.每個交易日B.每三個交易日C.每兩個交易日D.每五個交易日正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常相關法規會規定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(10.)可轉換債券通常是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的()。?A.擔保債券B.抵押債券C.優先股票D.普通股票正確答案：D參考解析：可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的債券。可轉換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。(11.)債券票面利率又稱為()。?A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率正確答案：B參考解析：債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。(12.)在附息債券中，可以根據合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()。?A.加息債券B.金融債券C.公司債券D.緩息債券正確答案：D參考解析：有些附息債券可以根據合約條款推遲支付定期利率，稱為緩息債券。(13.)與行政審批制相比，證券發行核準制的特點包括()Ⅰ、由保薦機構培育、選擇和推薦企業Ⅱ、發揮發行審核委員會的獨立審核功能Ⅲ、公司發行股票的首要條件是取得指標和額度Ⅳ、證監會逐步轉向強制性信息披露和合規性審核A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：核準制與行政審批制相比，具有以下特點：①在選擇和推薦企業方面，由保薦機構培育、選擇和推薦企業，增強了保薦機構的責任；②在企業發行股票的規模上，由企業根據資本運營的需要進行選擇，以適應企業按市場規律持續成長的需要；③在發行審核上，發行審核將逐步轉向強制性信息披露和合規性審核，發揮發審委的獨立審核功能；④在股票發行定價上，由主承銷商向機構投資者進行詢價，充分反映投資者的需求，使發行定價真正反映公司股票的內在價值和投資風險。(14.)證券市場的基本功能包括()。Ⅰ、籌資功能Ⅱ、資本定價功能Ⅲ、投資功能Ⅳ、資本配置功能A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券市場的基本功能包括：籌資功能、資本定價功能、投資功能、資本配置功能。(15.)證券金融公司應當按照國家宏觀政策，根據市場狀況和風險控制需要，確定和調整()。Ⅰ、轉融通費率Ⅱ、轉融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券金融公司可根據市場狀況和風險控制需要，確定和調整轉融通費率和保證金的比例。(16.)不屬于債券買賣交易報價方式的是()A.大額報價B.雙邊報價C.對話報價D.公開報價正確答案：A參考解析：債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，沒有大額報價。(17.)根據《公司法》規定,股份有限公司向發起人、法人發行的股票，應當為()、A.記名股票B.優先股票C.無記名股票D.記名股票或無記名股票正確答案：A參考解析：股份有限公司向發起人、法人發行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。(18.)應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督查長檢查，出具合規意見書的是()。A.基金銷售市場分析報告B.其他基金銷售機構的基金宣傳推介資料C.基金銷售適用性管理制度D.基金管理人的基金宣傳推介資料正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介資料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。(19.)已完成股權分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是()。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內上市外資股D.境外上市外資股正確答案：B參考解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規規定或按承諾有轉讓限制的股份，包括因股權分置改革暫時鎖定的股份、內部職工股、董事、監事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：國家持股、國有法人持股、其他內資持股(包括境內法人持股和境內自然人持股)、外資持股(包括境外法人持股和境外自然人持股)。(20.)交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣基礎金融資產的合約稱之為()。A.金融期權B.金融遠期合約C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(被稱為遠期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。(21.)與認購期權價值正相關、與認沽期權價值為負相關的是()A.波動率B.執行價格C.無風險利率D.到期時間正確答案：C參考解析：市場無風險利率與認購期權價值為正相關，與認沽期權為負相關。到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系。波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系。標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系。(22.)下列關于債券的說法，錯誤的是()A.憑證式債券是由債券發行人制定的標準格式的債券。B.實務債券是一種具有標準格式實物券面的債券C.我國的憑證式國債券面上不印刷票面金額D.發行人可以利用證券交易所的交易系統發行記賬正確答案：A參考解析：憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證，而不是債券發行人制定的標準格式的債券。(23.)根據我國現行的有關制度的規定，證券交易的過戶費一部分屬于()的收入A.證券交易所B.國家稅務部門C.中國結算公司D.國家財政部門正確答案：C參考解析：證券交易的過戶費一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時代為扣收。(24.)與認購、認沽期權價值均為正相關關系的期權價值影響因素是()A.標的證券價格B.執行價格C.無風險利率D.到期時間正確答案：D參考解析：標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系。市場無風險利率與認購期權價值為正相關，與認沽期權為負相關。到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系。波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系。(25.)證券交易申報時間的先后順序按()確定。A.投資者提出申報的時間B.證券交易商接受申報的時間C.證券交易所交易主機接受申報的時間D.證券交易所交易系統接受申報的時間正確答案：C參考解析：證券交易申報時間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。(26.)在我國,憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷，()一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。A.財政部和中國人民銀行B.財政部和中國證監會C.中國證監會和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監會正確答案：A參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格，各類商業銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。(27.)以下關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是()A.我國政府曾經成功的在美國發行過揚基債券B.我國在國際債券市場發行的債券品種僅是政府債券C.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券D.我國發行國際債券始于20世紀80年代正確答案：B參考解析：1982年1月，中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上發行了100億日元的武士債券，期限12年，利率8．7％，這個不屬于政府債券。(28.)有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價10.70元，時間13:35；乙的賣出價10.40元，時間13:40；丙的賣出價10.75元，時間13:25；丁的賣出價10.40元，時間13:38。那么這四位投資者交易的優先順序為()。A.甲、乙、丙、丁B.乙、甲、丁、丙C.丁、乙、甲、丙D.丙、丁、甲、乙正確答案：C參考解析：證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交，在申報賣出時，價格越低，排名越優先，按價格從低到高的順序為乙、丁、甲、丙，其中乙、丁排序一樣；在價格相同的情況下，誰申報的時間越早越優先，丁早于乙，因此，這四位投資者交易的優先順序為丁、乙、甲、丙。本題的最佳答案是C選項。(29.)根據資產證券化的地域劃分，可以分為()。Ⅰ．離岸資產證券化Ⅱ．境內資產證券化Ⅲ．國內資產證券化Ⅳ．外國資產證券化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可把資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。(30.)中國人民銀行行使國家中央銀行的職能,包括()Ⅰ、金融風險防范與化解Ⅱ、制定金融規章Ⅲ、制定和執行貨幣政策Ⅳ、監督管理黃金、債券和股票市場A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部門之一，主要負責制定和執行貨幣政策，維護金融穩定，同時承擔一定的金融服務職能，其職責包括：(1)發布與履行其職責有關的命令和規章；(2)依法制定和執行貨幣政策；(3)發行人民幣，管理人民幣流通；(4)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場；(5)實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場；(6)監督管理黃金市場；(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備；(8)經理國庫；(9)維護支付、清算系統的正常運行；(10)指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測；(11)負責金融業的統計、調查、分析和預測；(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動；(13)國務院規定的其他職責。(31.)下列關于風險管理相關的活動中，屬于風險控制過程中事中控制措施的有()。Ⅰ、風險定價Ⅱ、流程控制Ⅲ、工具控制Ⅳ、實時監測和報告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：風險控制是指經濟主體采用各種合格有效的工具、手段和流程進行控制和緩釋風險的過程，分為事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在風險資產的實際運作過程中采用流程、工具進行動態、實時監測和報告。故答案選D。(32.)下列關于商業銀行次級定期債務的說法，正確的是()。Ⅰ、商業銀行不得向目標債權人指派Ⅱ、次級債務是儲蓄存款的一種表現形式Ⅲ、次級債務不得與其他債券相抵消Ⅳ、次級債務原則上不得轉讓、提前贖回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：商業銀行不得向目標債權人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務不得與其他債權相抵銷；原則上不得轉讓、提前贖回。特殊情況，由商業銀行報原中國銀監會審批。商業銀行應當對次級定期債務進行必要的披露。(33.)區域性股權市場投資者可以有()。Ⅰ、具備一定條件的法人Ⅱ、私募股權投資基金Ⅲ、合伙企業Ⅳ、金融資產低于50萬元人民幣的個人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：區域性股權市場實行合格投資者制度。合格投資者應是依法設立且具備一定條件的法人機構、合伙企業，金融機構依法管理的投資性計劃，以及具備較強風險承受能力且金融資產不低于50萬元人民幣的自然人(34.)債券投資的主要風險包括()。Ⅰ、信用風險Ⅱ、利率風險Ⅲ、匯率風險Ⅳ、流動性風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：債券投資的主要風險因素包括違約風險(信用風險)、流動性風險、匯率風險等等。(35.)不參與基金會計核算的基金費用有()Ⅰ、管理費Ⅱ、托管費Ⅲ、申購費Ⅳ、認購費A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費(認購費)、贖回費及基金轉換費等；另一類是基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。上述兩大類費用的性質是不同的。第一類費用并不參與基金的會計核算，而第二類費用則需要直接從基金資產中列支，其種類及計提標準需在基金合同及基金招募說明書中明確規定。(36.)下列機構中，中國證監會有權對其進行現場檢查的有()。[2014年3月真題]Ⅰ．上市公司Ⅱ．從事證券服務業務的資產評估機構Ⅲ．證券發行人Ⅳ．從事證券服務業務的資信評估機構A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：中國證監會在履行其職責時，有權對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構進行現場檢查。(37.)下列關于銀行間債券市場和交易所債券市場結算方式說法正確的是()Ⅰ、銀行間債券市場采用實時全額逐筆結算機制Ⅱ、銀行間債券市場的債券結算通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業務系統完成Ⅲ、交易所債券市場采用中央對手方的凈額結算機制Ⅳ、交易所債券市場由中國證券登記結算有限公司負責債券交易的清算、結算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國銀行間市場的債券結算采用實時全額逐筆結算機制，統一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業務系統完成。交易所市場的債券清算和結算主要采取的是中央對手方的凈額結算機制，由中國證券登記結算有限公司負責債券交易的清算、結算，并作為交易雙方共同的對手方提供交收擔保。(38.)開放式基金的特點有()Ⅰ、沒有固定期限Ⅱ、沒有發行規模限制Ⅲ、基金份額資產凈值每周公布一次Ⅳ、全部資金可用長期投資A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：開放式基金的基金份額總額不固定，沒有固定期限，也沒有發行規模限制。(39.)下列關于證券登記結算公司的表述正確的是()。Ⅰ、證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣Ⅱ、證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業務規則應當依法制定Ⅲ、設立證券登記結算公司必須經證券業協會批準Ⅳ、證券登記結算公司必須具有必備的服務設備和完善的數據安全保護措施；建立完善的業務、財務和安全防范等管理制度；建立完善的風險管理系統A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。證券登記結算采取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、業務規則應當依法制定，并經國務院證券監督管理機構批準。為保證履行職能，證券登記結算公司必須具有必備的服務設備和完善的數據安全保護措施；建立完善的業務、財務和安全防范等管理制度；建立完善的風險管理系統。設立證券登記結算公司必須經國務院證券監督管理機構批準。(40.)證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中發生違反()等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。Ⅰ、法律、行政法規Ⅱ、監管部門規章及規范性文件Ⅲ、行業規范和自律規則Ⅳ、公司內部規章制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中發生違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。(41.)屬于銀行業金融機構類的機構投資者有()Ⅰ、信托投資公司Ⅱ、商業銀行Ⅲ、城市信用合作社Ⅳ、農村信用合作社A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：銀行業金融機構包括商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。(42.)關于股東的表決權，下列說法正確的是()Ⅰ、股東會議由股東按出資比例行使表決權，但公司章程另有規定的除外Ⅱ、股東的表決權不可以集中使用Ⅲ、股東委托的代理人可以在授權范圍內行使表決權Ⅳ、普通股票股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加股東大會，行使表決權A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅱ，股東的表決權可以集中使用，Ⅱ選項錯誤，其他都正確，故答案選D(43.)證券公司應繳納的證券投資者保護基金,由()代扣代收。A.中國證券業協會B.中國證券登記結算有限責任公司C.證券交易所D.中國證監會正確答案：B參考解析：證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。(44.)擔任非公開募集基金的基金管理人,擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向()履行登記手續，報送基本情況。A.中國信托業協會B.中國證券投資基金業協會C.中國證券業協會D.中國證監會正確答案：B參考解析：擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向中國證券投資基金業協會履行登記手續，報送基本情況。(45.)對股份公司而言,發行優先股票可以避免經營決策權的改變和分散是因為()A.優先股的股息率固定B.優先股股東股息分派優先C.優先股股東表決權受限D.優先股股東剩余資產分配優先正確答案：C參考解析：發行優先股的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負擔。另外，優先股股東一般不參與公司經營決策，表決權受到限制，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散。(46.)證券登記結算公司依據《證券法》履行相關職能，其中不包括()A.受承銷人委托派發證券權益B.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理C.按照有關規定為符合條件的主體辦理相關業務的查詢D.證券持有名名冊登記及權益登記正確答案：A參考解析：證券登記結算公司依據《證券法》履行以下職能：1．證券賬戶、結算賬戶的設立和管理2．證券的存管和過戶3．證券持有人名冊登記及權益登記4．證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理5．受發行人委托派發證券權益6．辦理與上述業務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務7．國務院證券監督管理機構批準的其他業務(47.)證券投資基金在我國香港地區稱為()A.證券投資信托基金B.投資基金C.共同基金D.單位信托基金正確答案：D參考解析：證券投資基金在不同國家和地區的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金(MutualFund)，在英國和我國香港地區被稱為單位信托基金(U-nitTrust)，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”(Col-lectiveInvestmentScheme)，在日本和我國臺灣地區被稱為證券投資信托基金(SecuritiesInvestmentTrust)等。(48.)證券中介機構包括證券經營機構和證券()機構兩類。A.業務B.投資C.服務D.法人正確答案：C參考解析：證券市場中介機構，是指為證券的發行、交易提供服務的各類機構。在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，通常把兩者合稱為證券中介機構。(49.)基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入()A.流動負債B.資本公積C.基金資產原值D.當期損益正確答案：D參考解析：公允價值變動損益是指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產、交易性金融負債等公允價值變動形成的應計人當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產按公允價值估值時予以確認。(50.)在上市公司增資發行方式中，公司發行可轉債券的主要動因是()A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立和轉制，成為一家上市公司B.擴大股東人數，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D.保護原股東的權益及其對公司的控制權正確答案：C參考解析：公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。(51.)開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求()購回其所持有的開放式基金份額的行為。A.基金托管人B.基金賬管人C.基金代理D.基金管理人正確答案：D參考解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。(52.)私募證券投資基金運行期間，管理規模5000萬元以上的信息披露義務人應當在()以內向投資者披露基金凈值信息。A.每月結束之日起5個工作日B.每季度結束之日起5個工作日C.每季度結束之日起10個工作日D.每個完整年度結束之日起一個月正確答案：A參考解析：單只私募證券投資基金管理規模金額達到5000萬元以上的，應當持續在每月結束之日起5個工作日以內向投資者披露基金凈值信息。(53.)根據《證券賬戶管理規則》相關規定，()設置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶。A.證券公司B.中國證券登記結算有限責任公司C.中國人民銀行D.中國證監會正確答案：B參考解析：根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》，中國證券登記結算有限任公司設置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶，投資者的證券賬戶由一碼通賬戶及關的子賬戶共同組成。(54.)通過分散化投資組合在一定程度上可以規避的風險是()A.非系統性風險B.系統性風險C.純粹風險D.投機風險正確答案：A參考解析：非系統性金融風險(Non．systematicRisk)是指可以通過分散投資組合在一定程度上能夠規避的風險。(55.)下列不是國際債券主要計價貨幣的是()A.日元B.美元C.英鎊D.港幣正確答案：D參考解析：國際債券在國際市場上發行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。(56.)根據我國《證券交易所管理辦法》的規定，()是證券交易所的最高權力機構A.會員大會B.理事會C.董事會D.總經理正確答案：A參考解析：會員大會是證券交易所的最高權力機構。(57.)經中國人民銀行總行批準設立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只上市交易的投資基金的是()。A.武漢證券投資基金B.建業基金C.淄博鄉鎮企業投資基金D.富島基金正確答案：C參考解析：1992年11月，國內第一家經中國人民銀行批準的公司型封閉式投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金(58.)通過證券市場進行的融資屬于()A.股權融資B.間接融資C.債權融資D.直接融資正確答案：D參考解析：促成證券發行買賣的中介機構，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當權利義務主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務性媒介，真實的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當權利主體而實現的，因此，證券市場融資是一種直接融資。(59.)根據我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的最高權力機構是()。A.會員大會B.理事會C.董事會D.總經理正確答案：A參考解析：證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)。其中，會員大會是最高權力機構，決定證券交易所基本方針；理事會是由理事長及理事若干名組成的協議機構，制訂為執行會員大會決定的基本方針所必需的具體方法，制訂各種規章制度。(60.)根據我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式不包括()A.非公開發行股票B.發行可交換公司債券C.發行可轉換公司債券D.向原股東配售股份正確答案：B參考解析：根據我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發行可轉換公司債券、非公開發行股票。(61.)在轉融通業務中，()向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業務的經營活動。A.證券公司B.證券登記結算公司C.證券交易所D.證券市場投資者正確答案：A參考解析：轉融通業務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。(62.)下列關于非公開發行公司債券信用評級的說法正確的是()A.是否進行信用評級由證券交易所確定B.是否進行信用評級由承銷機構確定C.必須進行信用評級D.是否進行信用評級由發行人確定正確答案：D參考解析：公司債券的信用評級，應當委托經中國證監會認定的、具有從事證券服務業務資格的資信評級機構進行。公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。非公開發行公司債券是否進行信用評級由發行人確定。(63.)證券投資咨詢人員應當具有從事證券業務()以上的經歷。A.2年B.3年C.半年D.1年正確答案：A參考解析：證券投資咨詢人員具有從事證券業務兩年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務兩年以上的經歷(64.)下列關于證券公司債券的條款設計的說法，錯誤的是()A.證券公司發行債券應該進行債券信用評級B.證券公司發行債券因其高風險必須進行強制性擔保C.證券公司債券公開發行的價格或利率以詢價或公開招標等市場化方式確定D.證券公司債券可公開發行，也可以非公開發行正確答案：B參考解析：對公司債券發行沒有強制性擔保要求。(65.)我國證券交易所章程的制定和修改,必須經()批準。A.地方人民政府B.全國人大C.國務院D.國務院證券監督管理機構正確答案：D參考解析：設立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經國務院證券監督管理機構批準。(66.)通過證券交易所進行的融資屬于()。A.股權融資B.間接融資C.債券融資D.直接融資正確答案：D參考解析：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協議，或在金融市場上購買資金需求單位所發行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。在證券交易所進行融資是屬于直接融資(67.)股票的()決定股票的市場價格,股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。A.清算價值B.賬面價值C.內在價值D.票面價值正確答案：C參考解析：股票的內在價值即理論價值，即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動(68.)證券公司借入的次級債務如果期限為()以上，則為長期次級債務A.三年（含）B.二年（含）C.四年（含)D.五年（含）正確答案：B參考解析：證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務(69.)關于金融衍生工具的產生與發展正確的有（）Ⅰ、16～17世紀，在荷蘭安特衛普、英國倫敦等地，遠期交易一度非?；钴S，并出現了場外期權交易Ⅱ、早在4000年前的古美索不達米亞時期，就已經有了遠期交易的雛形Ⅲ、1730年，日本德川幕府正式批準大阪堂島大米市場的運作，這被公認為是期貨交易所的雛形Ⅳ、1975年，芝加哥期貨交易所推出首個以按揭貸款為基礎資產的利率期貨合約A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：衍生工具的產生具有非常悠久的歷史，據考證，早在4000年前的古美索不達米亞時期，就已經有了遠期交易的雛形，當時的《漢謨拉比法典》覆蓋了衍生產品，而且當時的神廟就已經部分充當了衍生品交易的清算所和監管者。公元12世紀以后，與遠洋貿易相關的標準化遠期合約交易在歐洲開始盛行。16～17世紀，在荷蘭安特衛普、英國倫敦等地，遠期交易一度非常活躍，并出現了場外期權交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危機中扮演了重要角色。1730年，日本德川幕府正式批準大阪堂島大米市場的運作，這被公認為是期貨交易所的雛形。1975年，芝加哥期貨交易所推出首個以按揭貸款為基礎資產的利率期貨合約，并于l977年推出長期國債期貨合約。(70.)貨幣政策的信用傳導機制通過()。Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業資產負債表渠道Ⅲ、財富效應Ⅳ、生命周期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣政策的信用傳導機制主要通過銀行信貸渠道和企業資產負債表渠道進行傳導。(71.)公募債券的特點有()Ⅰ、發行量大Ⅱ、持有人數多Ⅲ、對象一般限定為機構投資者。。Ⅳ、流動性好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：公募債券的發行對象是不特定的廣泛分散的投資者，所以發行量大，并且持有人數多，流動性好，但是發行對象不限定為機構投資者，故答案選A。(72.)中小企業板塊的設計要點主要包括()Ⅰ、避免因發行上市標準變化帶來風險Ⅱ、擴大行業覆蓋面,重點為中小民營企業融資Ⅲ、避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來的風險Ⅳ、逐步推進制度創新,為建設創業板市場積累經驗A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中小企業板塊的設計要點主要有四個方面：第一，暫不降低發行上市標準，而是在主板市場發行上市標準的框架下設立中小企業板塊，這樣可以避免因發行上市標準變化帶來的風險；第二，在考慮上市企業的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業覆蓋面，以增強上市公司行業結構的互補性；第三，在現有主板市場內設立中小企業板塊，可以依托主板市場形成初始規模，避免直接建立創業板市場初始規模過小帶來的風險；第四，在主板市場的制度框架內實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監管的特殊性問題，逐步推進制度創新，從而為建立創業板市場積累經驗。(73.)與其他債券相比,政府債券的特點有()Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性強Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免稅待遇A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：政府債券的特征：(1)安全性高；(2)流通性強；(3)收益穩定；(4)免稅待遇。(74.)中國證券業協會履行的職責包括()。Ⅰ、教育和組織會員遵守證券法律、行政法規；Ⅱ、收集整理證券信息，為會員提供服務；Ⅲ、為組織公平的集中交易提供保障；Ⅳ、組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：中國證券業協會依據《證券法》的有關規定行使的職責(1)教育和組織會員遵守證券法律、行政法規；(2)依法維護會員的合法權益，向中國證監會反映會員的建議和要求；(3)收集整理證券信息，為會員提供服務；(4)制定會員應遵守的規則，組織會員單位的從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流；(5)對會員之間、會員與客戶之間發生的證券業務糾紛進行調解；(6)組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；(7)監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分。(75.)可轉換債券和可分離債券的區別有()Ⅰ、可轉債在轉股時債券消失,分離債在轉股時債券不消失Ⅱ、可轉債在轉股時債券不消失,分離債在轉股時債券消失Ⅲ、可轉債轉股權有效期與債券相同,分離債轉股權有效期與債券不相同Ⅳ、可轉債轉股權有效期與債券不相同，分離債轉股權有效期與債券相同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：可轉債在轉股時債券消失,分離債在轉股時債券不消失。可轉債轉股權有效期與債券相同,分離債轉股權有效期與債券不相同?？赊D換債券是一種附有轉股權的債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規定的利率和期限，體現的是債權、債務關系，持有者是債權人轉股權有效期通常等于債券期限，債券發行條款中可以規定若干修正轉股價格的條款；在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者?？煞蛛x債券又被稱為附認股權證公司債，是指上市公司在發行公司債券的同時附有認股權證，是公司債券加上認股權證的組合產品。(76.)影響股價變動的基本因素中，行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。Ⅰ、行業或產業競爭結構Ⅱ、抗外部沖擊的能力Ⅲ、經濟周期循環Ⅳ、行業估值水平A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有：第一，行業或產業競爭結構。第二，行業可持續性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監管及稅收待遇——政府關系。第五，勞資關系。第六，財務與融資問題。第七，行業估值水平。(77.)下列關于銀行間債券市場和交易所債券市場結算方式的說法，正確的有()Ⅰ、銀行間債券市場采用實時全額逐筆結算機制Ⅱ、銀行間債券市場的債券結算通過中央國債登記結算公司完成Ⅲ、交易所債券市場采用中央對手方的凈額結算機制Ⅳ、交易所債券市場由中國證券登記公司負責債券交易的清算、結算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國銀行間市場的債券結算采用實時全額逐筆結算機制，統一通過中央國債登記結算有限責任公司的中央債券綜合業務系統完成。交易所市場的債券清算和結算主要采取的是中央對手方的凈額結算機制，由中國證券登記結算有限公司負責債券交易的清算、結算。故答案選B。(78.)可轉換債券和可分離債券的區別有()Ⅰ、可轉換債券在轉股時債券消失，分離債在轉股時債券不消失Ⅱ、可轉換債券在轉股時債券消失，分離債在轉股時債券消失Ⅲ、可轉換股權有效期與債券相同，分離債券股權有效期與債券不相同Ⅳ、可轉換轉股權有效期與債券不相同，分離債轉股權有效期與債券相同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：可轉換債券可按照發行時約定的價格將債券轉換成公司的普通股票，如果債券持有人不想轉換，則可以繼續持有債券，債權和認股權不可分離。而分離債券上市后債權和認股權一般分離交易。(79.)以下關于中央銀行資產業務的說法,正確的有()Ⅰ、國外資產包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產Ⅱ、對政府債權主要是特別國債Ⅲ、對其他存款機構債權包括對商業銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL)和逆回購余額Ⅳ、對其他金融性公司債權主要是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機構發放的金融穩定再貸款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：中央銀行的資產業務包括：①國外資產。國外資產包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產。②對政府債權。該科目是中央銀行持有的政府發行的有價證券，主要是特別國債。③對其他存款性公司債權。該科目是對商業銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL)和逆回購余額。④對其他金融性公司債權。該科目是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機構發放的金融穩定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動性。⑤對非金融性部門債權。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區的經濟開發等所發放的貸款。⑥其他資產。其他資產是指中央銀行其他業務形成的資產，包括國際金融組織資產、投資、在途資金占用、暫付款項、待清理資產、待處理損失以及前述資產以外的資產。(80.)下列關于全球金融市場歷史的相關表述，正確的有()Ⅰ、大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經出現了明顯的金融去，烏爾城出現的金融活動不僅包括借貸，還包括股權投資甚至風險投資。Ⅱ、一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸。Ⅲ、1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經紀人通過一項正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會”Ⅳ、1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經濟共同體，從最初6個成員國發展為包括28個成員國的歐盟。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經出現了明顯的金融區，烏爾城出現的金融活動不僅包括借貸，還包括股權投資甚至風險投資。迄今為止，現代金融市場產生的確切年代尚無定論。一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸。1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經紀人通過一項正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會”，1863年改名為“紐約證券交易所”。1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經濟共同體，從最初6個成員國發展為包括28個成員國的歐盟，包括面積覆蓋歐洲一半以上的共同貨幣(歐元)和歐盟的中央銀行。(81.)深圳證券交易所在確定和調整深證成分股指數中的成分股時一般考慮的因素包括()。Ⅰ、平均可流通股市值Ⅱ、平均總市值Ⅲ、交易活躍程度Ⅳ、是否是行業龍頭公司A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素包括：①上市交易時間；②上市規模；③交易活躍程度；④平均市盈率；⑤行業代表性及發展前景：⑥財務狀況；⑦盈利記錄；⑧發展前景及管理素質；⑨公司地區；⑩板塊代表性。(82.)證券市場監督的意義在于()Ⅰ、保障廣大投資者合法權益Ⅱ、維護市場良好秩序Ⅲ、發展和完善證券市場體系Ⅳ、保證投資者獲取投資收益A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券市場監督的意義在于：1.加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要；2.加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要；3.加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要。4.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。故答案選B。(83.)人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和QFII的主要區別包括（）Ⅰ、募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ、RQFII機構限定為境內基金管理公司Ⅲ、投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場Ⅳ、盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅱ錯誤，RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。RQFII與QFII的主要區別在于：第一，募集的投資資金是人民幣而不是外匯；第二，RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司；第三，投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場；第四，在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。(84.)公司在發行不動產抵押公司債券時通常用作抵押的是()Ⅰ、有價證券Ⅱ、藝術品Ⅲ、房屋Ⅳ、土地A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：不動產抵押公司債券是以公司的不動產(如房屋、土地等)作抵押而發行的債券，是抵押證券的一種。(85.)根據《上市公司證券發行管理辦法》,上市公司存在下列()情形的，不得公開發行證券。Ⅰ、本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏Ⅱ、擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未作糾正Ⅲ、上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為Ⅳ、上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被中國證監會立案調查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發行證券：本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏；擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未作糾正；上市公司最近12個月內受到過證券交易所的公開譴責；上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為；上市公司或其現任董事、高級管理人員因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查或涉嫌違法違規被中國證監會立案調查；嚴重損害投資者的合法權益和社會公共利益的其他情形。(86.)下列關于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ、在我國基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任Ⅱ、基金份額持有人即基金投資者Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者Ⅳ、基金持有人是基金運營的核心A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅳ錯誤，基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。(87.)下列關于金融衍生工具的說法,正確的有()Ⅰ、又稱金融衍生產品,與基礎金融產品相對應Ⅱ、其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)的變動Ⅲ、包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ、衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類。常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權、互換等。(88.)關于金融衍生工具的說法，正確的是()。Ⅰ、金融衍生工具產生的最基本原因是追求最大化利潤Ⅱ、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展Ⅲ、金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因Ⅳ、新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：金融衍生工具產生的最基本原因是避險。(89.)下列有關金融期權的說法,正確的有()Ⅰ、期權的買方在支付了期權費后,就獲得了期權合約所賦予的權利Ⅱ、期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利Ⅲ、期權的賣方在收取期權費后,就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務Ⅳ、期權的賣方可以有條件地履行合約規定的義務A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換。期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利；期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務。即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規定的義務，而沒有選擇的權利。(90.)下列屬于直接融資的有()Ⅰ、民間借貸Ⅱ、租賃融資Ⅲ、風險投資融資Ⅳ、債券市場融資A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。(91.)以下關于中央銀行資產業務的說法，正確的有()。Ⅰ、國外資產包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產Ⅱ、對政府債權主要是特別國債Ⅲ、對其他存款機構債權包括對商業銀行和政策性銀行等存款公司的再貸款余額Ⅳ、對其他金融性公司債權主要是對信托投資公司、保險公司和證券公司等機構發放金融穩定再貸。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：中央銀行的資產業務包括：國外資產（國外資產包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產）；政府債權（該科目是中央銀行持有的政府發行的有價證券，主要是特別國債)；對其他存款性公司債權（該科目是對商業銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL)和逆回購余額；對其他金融性公司債權（該科目是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機構發放的金融穩定再貸款）。(92.)優先股根據不同的附加條件，可以分為()Ⅰ、參與優先股票和非參與優先股票Ⅱ、可轉換優先股票和不可轉換優先股票Ⅲ、可