金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-2019年6月證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題單選題（共99題，共99分）(1.)()是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和（江南博哥）滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（LiquidityRisk）,是指金融市場(chǎng)參與者無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。(2.)證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月度報(bào)告。A.4B.5C.6D.7正確答案：D參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。(3.)股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性正確答案：C參考解析：流動(dòng)性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征。股票持有人雖然不能直接從股份公司退股，但可以在股票市場(chǎng)上很方便地賣出股票來變現(xiàn)，在收回投資（可能大于或小于原出資額）的同時(shí)，將股票所代表的股東身份及其各種權(quán)益讓渡給受讓者。(4.)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。A.新技術(shù)革命B.金融自由化C.利潤驅(qū)動(dòng)D.避險(xiǎn)正確答案：D參考解析：金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：（1）避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。（2）金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)工具的發(fā)展。（3）金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。（4）新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。(5.)如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A.20B.30C.40D.50正確答案：D參考解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)化價(jià)格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元時(shí)，轉(zhuǎn)換比例=1500/30=50。(6.)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)（）。A.難以判斷B.不變C.下跌D.上漲正確答案：D參考解析：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按行權(quán)價(jià)格買入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣出，則可賺取市價(jià)與行權(quán)價(jià)格之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。(7.)政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的開支。(8.)證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券實(shí)名制B.貨銀對(duì)付的交收制度C.凈額結(jié)算制度D.統(tǒng)一結(jié)算制度正確答案：D參考解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。(9.)證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行()披露。A.基本信息公開B.財(cái)務(wù)信息公開C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開D.所有內(nèi)部信息公開正確答案：C參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。(10.)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為()。A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)D.金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)正確答案：A參考解析：根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為很多類別。其中，A項(xiàng)是按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B項(xiàng)是按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分。C、D項(xiàng)是按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。(11.)可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的()。A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票正確答案：D參考解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。(12.)()是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。A.保護(hù)基金公司B.證券投資公司C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.基金理財(cái)公司正確答案：A參考解析：中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊(cè)成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。(13.)基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常()。A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比正確答案：A參考解析：基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低；反之，基金規(guī)模越小，風(fēng)險(xiǎn)越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越高。(14.)證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。A.籌集資金B(yǎng).證券承銷C.證券發(fā)行D.證券包銷正確答案：B參考解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。D項(xiàng)證券包銷只是證券承銷業(yè)務(wù)的一種方式。(15.)()是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場(chǎng)的主管部門。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡稱中國證監(jiān)會(huì)，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。(16.)債券票面利率又稱為()。?A.實(shí)際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率正確答案：B參考解析：債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。(17.)股權(quán)類期貨是以()為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。①單只股票；②利率期貨；③股票組合；④股票價(jià)格指數(shù)。?A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。(18.)國際債券的投資者主要有()。①銀行；②金融機(jī)構(gòu)；③工商財(cái)團(tuán)；④自然人。?A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。(19.)下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有()。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④管理和處分受償資產(chǎn)?A.①②B.③④C.①②③④D.①②③正確答案：C參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)是：①籌集、管理和運(yùn)作基金。②監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。③證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。④組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。⑤管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。⑥發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)。向證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。⑦國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(20.)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。①證券承銷業(yè)務(wù)；②證券自營業(yè)務(wù)；③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；④證券投資咨詢業(yè)務(wù)。?A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷和保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。(21.)集合票據(jù)是指()具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下B.2個(gè)（含）以上、8個(gè)（含）以下C.3個(gè)（含）以上、8個(gè)（含）以下D.3個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下正確答案：A參考解析：集合票據(jù)是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。(22.)在競爭性招標(biāo)方式下，國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的()；乙類為()。A.4％；1.5％B.5％；2％C.5％；1.5％D.4％；1％正確答案：A參考解析：國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的4％；乙類為1．5％。(23.)公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備最近()年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載的條件。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：我國《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。(24.)我國中期企業(yè)債券的償還期限是()。A.1年以上5年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.5年以上10年以下正確答案：A參考解析：我國短期企業(yè)債券的償還期限在1年以內(nèi)，償還期限在1年以上5年以下的為中期企業(yè)債券，償還期限在5年以上的為長期企業(yè)債券。(25.)一般情況下，本幣貶值會(huì)()本國商品出口，()外國商品進(jìn)口。A.促進(jìn)，促進(jìn)B.抑制，抑制C.促進(jìn)，抑制D.抑制，促進(jìn)正確答案：C參考解析：本幣貶值的過程實(shí)際上是資本從利率較低的國家流向利率較高的國家的過程，本幣的貶值會(huì)促進(jìn)本國商品出口，抑制外國商品進(jìn)口，導(dǎo)致凈出口增加。(26.)股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，但是股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的()。A.真實(shí)資本B.債務(wù)資金C.虛擬資本D.應(yīng)付賬款正確答案：A參考解析：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。（題目問的是發(fā)行股票籌措的資金，不是股票，即發(fā)行股票籌措的資金是真實(shí)資本）(27.)假設(shè)某國發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為()億元。A.100B.300C.400D.500正確答案：B參考解析：由法定準(zhǔn)備金率r=25％，可得貨幣乘數(shù)m=1／r=4，則貨幣總供給D1為基礎(chǔ)貨幣D0的4倍，即400億元，其中派生貨幣為300億元。(28.)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。A.集合投資B.專業(yè)理財(cái)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.收益共享正確答案：C參考解析：分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小；另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。(29.)()年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。A.2006B.2007C.2008D.2009正確答案：D參考解析：2009年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)，成為我國多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的又一重要里程碑。(30.)股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的()計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.無風(fēng)險(xiǎn)利率D.存款準(zhǔn)備金率正確答案：B參考解析：股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。可見，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。(31.)僅從股票的市場(chǎng)行為來分析股票價(jià)格未來變化趨勢(shì)的方法是()。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.特殊分析法正確答案：B參考解析：技術(shù)分析法是僅從股票的市場(chǎng)行為來分析股票價(jià)格未來變化趨勢(shì)的方法。股票的市場(chǎng)行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中股票的市場(chǎng)價(jià)格、成交量、價(jià)和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時(shí)間是市場(chǎng)行為最基本的表現(xiàn)形式。(32.)在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。A.價(jià)值型股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金正確答案：C參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1．5％的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1％，貨幣基金的管理費(fèi)率為0．33％。故在各種基金中，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低。(33.)下列各項(xiàng)中，()不是我國證券賬戶的種類。A.人民幣普通股票賬戶B.人民幣特種股票賬戶C.開放式基金賬戶D.權(quán)證交易賬戶正確答案：D參考解析：按交易場(chǎng)所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及其他證券賬戶。(34.)基金應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告不包括（）。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.月度報(bào)告D.季度報(bào)告正確答案：C參考解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書（封閉式基金）、基金凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告被統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”。(35.)以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.中期借貸便利C.臨時(shí)流動(dòng)性便利D.開辦特種存款正確答案：D參考解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常備借貸便利（SLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）、中期借貸便利（MLF）以及臨時(shí)流動(dòng)性便利（TLF）等。開辦特種存款屬于直接信用控制的手段之一。(36.)下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本正確答案：D參考解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。(37.)()是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金融通活動(dòng)。A.間接融資B.信用融資C.場(chǎng)外融資D.民間借貸正確答案：D參考解析：民間借貸是直接融資的一種，是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金融通活動(dòng)。(38.)下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓正確答案：B參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。(39.)關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是()。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行C.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)D.公司債券的發(fā)行主體是股份公司正確答案：B參考解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。(40.)債券賣出價(jià)或償還額小于買入價(jià)時(shí)，其差額被稱為()。A.資本損失B.利息收入C.資本增值D.資本收益正確答案：A參考解析：債券投資收益的資本損益指債券買入價(jià)與賣出價(jià)或償還額之間的差額，當(dāng)債券賣出價(jià)大于買入價(jià)時(shí)，為資本收益；當(dāng)債券賣出價(jià)小于買入價(jià)時(shí)，為資本損失。(41.)公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的()。A.30％B.40％C.50％D.60％正確答案：B參考解析：公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)（不包括少數(shù)股東權(quán)益）的40％。(42.)企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行綠色債券時(shí)，在資產(chǎn)負(fù)債率低于()的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時(shí)不考察企業(yè)其他公司信用類產(chǎn)品的規(guī)模。A.50％B.75％C.80％D.90％正確答案：B參考解析：企業(yè)申請(qǐng)發(fā)行綠色債券，可適當(dāng)調(diào)整企業(yè)債券現(xiàn)行審核政策及《關(guān)于全面加強(qiáng)企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)防范的若干意見》中規(guī)定的部分準(zhǔn)入條件：①債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例放寬至80％（相關(guān)規(guī)定對(duì)資本金最低限制另有要求的除外）；②發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標(biāo)限制；③在資產(chǎn)負(fù)債率低于75％的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時(shí)不考察企業(yè)其他公司信用類產(chǎn)品的規(guī)模；④鼓勵(lì)上市公司及其子公司發(fā)行綠色債券。(43.)證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行()審查。A.公開B.公平C.公正D.實(shí)質(zhì)正確答案：D參考解析：在核準(zhǔn)制下，發(fā)審委需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力又要作出商業(yè)判斷。(44.)一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。A.國際債券B.亞洲債券C.外國債券D.歐洲債券正確答案：A參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。(45.)()是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。(46.)在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會(huì)保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。A.社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng).社會(huì)保障稅；企業(yè)年金C.社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金D.社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金正確答案：B參考解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：（1）國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性社會(huì)保障基金。（2）由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。(47.)將金融期權(quán)劃分為外匯期權(quán)、利率期權(quán)和股權(quán)類期權(quán)是按()的不同劃分的。A.投資者的買賣行為B.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)C.合約履行時(shí)間D.選擇權(quán)性質(zhì)正確答案：B參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。(48.)下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能的是()。A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試B.推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作D.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)正確答案：D參考解析：《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要行使下列自律管理職責(zé)：（1）推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任；（2）組織證券從業(yè)人員水平考試；（3）推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益；（4）推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；（5）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；（6）對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；（7）其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。D選項(xiàng)是中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求行使的職責(zé)，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能。(49.)證券公司借入期限為（）的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)，長期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。A.1年以上（含1年）B.2年以上（含2年）C.4年以上（含4年）D.5年以上（含5年）正確答案：B參考解析：此題注意區(qū)分【長期次級(jí)債】和【長期次級(jí)債務(wù)】。證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)；證券公司借入或發(fā)行期限在1年以上（不含1年）的次級(jí)債為長期次級(jí)債。次級(jí)債務(wù)分為長期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)，長期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)；借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）2年以下（不含2年）的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。(50.)發(fā)行()一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國儲(chǔ)蓄國債（憑證式）收款憑證”的方式。A.儲(chǔ)蓄國債（電子式）B.儲(chǔ)蓄國債（憑證式）C.實(shí)物國債D.記賬式國債正確答案：B參考解析：發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面。而采用填制“中華人民共和國儲(chǔ)蓄國債（憑證式）收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲(chǔ)蓄性國債。(51.)下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元B.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券法》第十六條和2008年1月4日發(fā)布的《國家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào)）規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：1、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于6000萬元。2、累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)（不包括少數(shù)股東權(quán)益）的40％。3、最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息。4、籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全：用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60％；用于收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）的，比照該比例執(zhí)行；用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明；用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20％。5、債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平。6、已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)。7、最近3年沒有重大違法違規(guī)行為。公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬元。所以A錯(cuò)(52.)下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是()。A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員正確答案：D參考解析：證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員；已按規(guī)定建立健全與中間介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。(53.)在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。A.時(shí)間優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先C.數(shù)量優(yōu)先D.客戶優(yōu)先正確答案：B參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國（地區(qū)）證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價(jià)格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。(54.)封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。A.無固定期限B.在5年以上C.在15年以上D.在半年以上正確答案：B參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期限。(55.)以下屬于股票的特征的有()。①收益性②風(fēng)險(xiǎn)性③流動(dòng)性④永久性A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：股票的特征包括：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。(56.)證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時(shí)可以從事的業(yè)務(wù)包括()。①協(xié)助辦理有關(guān)開戶手續(xù)②提供期貨行情信息③代理期貨交易④提供交易設(shè)施A.①②B.①②④C.①②③D.①②③④正確答案：B參考解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：（1）協(xié)助辦理開戶手續(xù)；（2）提供期貨行情信息、交易設(shè)施；（3）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。(57.)國際債券的特征有()。①資金來源廣②發(fā)行規(guī)模小③有國家主權(quán)保障④沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.①③C.①②③D.②③④正確答案：B參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；有國家主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。(58.)政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于()。①臨時(shí)周轉(zhuǎn)②彌補(bǔ)赤字③投資④調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)A.①②B.①③C.②③D.③④正確答案：C參考解析：中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。(59.)下列屬于貨幣衍生工具的是()。①股票期權(quán)②遠(yuǎn)期外匯合約③貨幣期權(quán)④利率期權(quán)A.①②B.①④C.②③D.②③④正確答案：C參考解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。①項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。④項(xiàng)屬于利率衍生工具。(60.)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。①不動(dòng)產(chǎn)證券化②信貸資產(chǎn)證券化③未來收益證券化④債券組合證券化A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等。(61.)合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括()。①在證券交易所掛牌交易的股票②在證券交易所掛牌交易的債券③證券投資基金④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。(62.)下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債的描述，正確的有()。①期限在3年以上（含3年）②本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本③保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能償付本息④中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：B參考解析：①項(xiàng)，保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。④項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。(63.)債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有()。①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個(gè)方面的含義：（1）發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體；（2）投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體；（3）發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本；（4）債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。(64.)關(guān)于滬股通,下列說法正確的有（）①投資者通過聯(lián)交所交易②滬股通可以買賣上交所所有上市股票③滬股通投資者可以直接通過滬股通買賣滬股通股票④聯(lián)交所公布滬股通交易日《》（）A.①③④B.②③④C.①④D.①②③④正確答案：A(65.)下列屬于金融衍生工具特征的包括()。①跨期性②杠桿性③投機(jī)性④確定性A.①②B.①②③C.②③D.①②③④正確答案：A參考解析：金融衍生工具又被稱為“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個(gè)顯著特征，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。(66.)金融互換可以分為()等類別。①貨幣互換②利率互換③股權(quán)互換④信用違約互換A.①②B.①②③C.③④D.①②③④正確答案：D參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。(67.)除管理費(fèi)用，證券投資基金所支付的費(fèi)用還包括()。①基金銷售服務(wù)費(fèi)②基金托管費(fèi)③基金運(yùn)作費(fèi)④基金交易費(fèi)A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：（1）基金管理費(fèi)；（2）基金托管費(fèi)；（3）基金交易費(fèi)；（4）基金運(yùn)作費(fèi)；（5）基金銷售服務(wù)費(fèi)。(68.)連續(xù)競價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，其處理方式包括()。①不能成交者等待機(jī)會(huì)成交②部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待③能成交者予以成交④部分成交者讓剩余部分自動(dòng)撤銷A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正確答案：C參考解析：連續(xù)競價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。連續(xù)競價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)會(huì)成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。(69.)股票賬面價(jià)值不等于股票市場(chǎng)價(jià)格的原因有()。①會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本，不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格②會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格③賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景④賬面價(jià)值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)A.①②B.②③C.①②③D.①②④正確答案：C參考解析：通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格：主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格；二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景。(70.)下列有關(guān)金融期貨交易結(jié)算所的說法中，正確的有()。①是專門的清算機(jī)構(gòu)②通常附屬于交易所③以獨(dú)立的公司形式組建④不以獨(dú)立的公司形式組建A.①②B.②③C.①②③D.①②④正確答案：C參考解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。(71.)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括()。①資產(chǎn)業(yè)務(wù)②負(fù)債業(yè)務(wù)③中介業(yè)務(wù)④表外業(yè)務(wù)A.①②B.②③C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。(72.)債券的開戶合同應(yīng)包括()。①受托人的身份證號(hào)碼②委托人的真實(shí)姓名③確立開戶合同的有效期限④委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：選項(xiàng)①，受托人的身份證號(hào)碼表述錯(cuò)誤，不是【受托人】的身份證號(hào)碼而是【委托人】的身份證號(hào)碼開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。(73.)中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)原則中的“兩個(gè)不變”是指()。①遵循與主板市場(chǎng)相同的法律、法規(guī)和部門規(guī)章②使用與主板市場(chǎng)相同的股票編碼③上市公司必須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件④上市公司必須符合主板市場(chǎng)的信息披露要求A.①②B.③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，“兩個(gè)不變”是指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同，中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。(74.)期貨市場(chǎng)監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系包括()。①中國證監(jiān)會(huì)②地方證監(jiān)局③期貨交易所④期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。(75.)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分,常見的金融遠(yuǎn)期合約類別包括()①期貨類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約②債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約③股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約④遠(yuǎn)期匯率協(xié)議A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：D(76.)貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)依據(jù)()標(biāo)準(zhǔn)選取。①可測(cè)性②可控性③指導(dǎo)性④相關(guān)性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。(77.)證券公司的監(jiān)管制度包括()。①業(yè)務(wù)許可制度②以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度③合規(guī)管理制度④信息報(bào)送與披露制度A.①②③B.③④C.①②D.①②③④正確答案：D參考解析：在長期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對(duì)證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。(78.)根據(jù)投資者的心理因素，可將證券市場(chǎng)投資者分為()。①?zèng)_動(dòng)型②冒險(xiǎn)型③中庸型④穩(wěn)健型A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。(79.)下列屬于證券交易所的特征的有()。①有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間②交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券③通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格④實(shí)行公開、公平、公正的原則A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：證券交易所的特征有：①有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；②參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；③交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；④通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格；⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；⑥實(shí)行“公開、公平、公正”的原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。(80.)下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()。①棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資60％的企業(yè)債券資金②棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70％的企業(yè)債券資金③企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的30％④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。國家發(fā)改委辦公廳《關(guān)于企業(yè)債券融資支持棚戶區(qū)改造有關(guān)問題的通知》（發(fā)改辦財(cái)金[2013]2050號(hào)）規(guī)定，棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70％的企業(yè)債券資金。鼓勵(lì)有條件的市、縣政府對(duì)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目給予債券貼息。《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40％。(81.)下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定，表述正確的有()。①發(fā)行價(jià)格不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)②擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份前股本總額的50％③除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形④最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)A.②③B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：B參考解析：上市公司增發(fā)的特別規(guī)定包括：（1）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)。（2）除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形。（3）發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。(82.)國家股從資金來源上看，主要有()。①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)②現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的總資產(chǎn)③現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建股份公司的投資④經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資A.①②B.②③C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：國家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：（1）現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。（2）現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。（3）經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。(83.)下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法中，正確的有()。①企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品②企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得用于信用交易，但可投資債券回購③企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債④企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資A.①②B.②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：按照2011年2月12日人力資源和社會(huì)保障部聯(lián)合原中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、原中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理辦法》（2015年4月30日修訂），企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。(84.)證券公司主要業(yè)務(wù)包括()。①擔(dān)保業(yè)務(wù)②證券承銷與保薦業(yè)務(wù)③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)④證券投資咨詢業(yè)務(wù)A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④正確答案：B參考解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。(85.)上海證券交易所的連續(xù)競價(jià)時(shí)間為()。①9：00—11：00②9：30—11：30③13：30—15：27④13：00—14：57A.①②B.②④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：上海證券交易所的連續(xù)競價(jià)時(shí)間為交易日上午9：30—11：30，下午13：00—14：57。(86.)證券承銷業(yè)務(wù)可以采取的方式有()。①代銷②包銷③承銷④自銷A.①②③B.①②C.③④D.①②③④正確答案：B參考解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(87.)以下選項(xiàng)是債券收益的表現(xiàn)形式的是()。①利息收入②資本損益③分紅派息④再投資收益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。(88.)下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的有()。①可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券②可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，具備股票的一般特征③可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限④可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，持有者是債權(quán)人；在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征，一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)