2023年基金從業資格考試模擬試題四

1、我國封閉式基金在到達交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，

資金交割是在（）日完畢。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

對的答案:A

【專家解析】我國封閉式基金在到達交易后，二級市場交易份額和股份日勺交割是

在T+0日，資金交割是在T+1日完畢。

2、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券企業向投資者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

對MJ答案：C

【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費原則，我國基金交易傭金不得高

于成交金額日勺（）.3%（深圳證券交易所尤其規定該傭金水平不得低于代收的證券

交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證

券企業向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

3、LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

對的答案：C

【專家解析】LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

4、下列有關債券基金與債券區別口勺表述錯誤的是（）。

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金日勺收益率比買入并持有到期日勺單一債券的）收益率更難以預測

C、債券基金通過度散投資可以有效防止單一債券也許面臨的較高日勺信用風險

D、債券基金有一種確定日勺到期口

對的答案：D

【專家解析】與一般債券會有一種確定日勺到期日不一樣，債券基金由一組具有不

一樣到期日日勺債券構成，因此并沒有一種確定的到期日。

5、1940年（）和1940年（）是美國有關共同基金的兩部最重要H勺法律，不僅

規定了對投資企業的監管，并且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資企業董

事、管理人員等的管理。

A、《證券交易法》；《證券法》

B、《證券法》；《投資企業法》

C、《證券交易法》；《投資顧問法》

D、《投資企業法》；《投資顧問法》

對的答案：D

【專家解析】1940年《投資企業法》和1940年《投資顧問法》是美國有關共同

基金的兩部最重要的法律，不僅規定了對投資企業的監管，并且規定了基金投資

顧問、基金銷售商、投資企業董事、管理人員等H勺管理。

6、基金監管“三公”原則中的公正原則是指()。

A、規定作為證券監管對象之一的基金市場具有充足的透明度，實現市場信息公

開化

B、基金市場主體平等，規定基金監管機構根據相似的原則衡量同類監管對象的

行為

C、對監管對象公正看待，一視同仁

D、規定基金監管機構的監管規則和懲罰應當公開

對的答案：C

【專家解析】公正原見，規定基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公

正看待，一視同仁。

7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快某些，一般()日即可從基金的銀行存款

賬戶劃出，最快可在劃出當日抵達投資者資金賬戶。

A、T

B、T+1

D、36個

對歐I答案：B

【專家解析】中國證監會應當自受理公開募集基金日勺募集注冊申請之日起6個月

內根據法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的

決定，并告知申請人；不予注冊H勺，應當闡明理由。

10、（）中國證券業協會證券投資基金業委員會（如下簡稱“基金業委員會”）成

立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。

A、［2023年7月40］

B、［2023年12月4日］

C、［2023年C月4日］

D、［2023年8月4日］

對的答案：C

【專家解析】2023年12月，中國證券業協會證券投資基金業委會成立。該委員

會作為基金專業人士構成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國

證券業協會日勺領導下開展工作。

11、（）定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資

品種、不存在活躍市場口勺投資品種提出詳細估值意見。

A、基金管理企業

B、托管銀行

C、基金估值工作小組

D、基金注冊登記機構

對歐I答案：C

【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業的I估值原則和程序，并對活躍

市場上沒有市價H勺投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出詳細估值意見。

12、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A、客戶至上原則

B、安全第一原則

C、專業規范原則

D、依法監管原則

對歐I答案：D

【專家解析】基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一

原則和專業規范原則。

13、基金銷售費用不包括（）。

A、申購費

B、贖回費

C、基金轉換費

D、銷售服務費

對的答案：C

【專家解析】基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。

14、基金銷售時（）反應了從投資人日勺需要出發向投資人銷售合適的產品。

A、專業性

B、服務性

C、持續性

D、合用性

對的答案：D

【專家解析】基金銷售過程中與否遵照合用性原則。現行法規規定，基金銷售過

程中，基金銷售機構應遵照投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及

時性原則，通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險

承受能力進行客觀評價，最終根據投資人的風險承受能力銷售不一樣風險等級的

產品，把合適的)產品賣給合適的基金投資人。

15、證券投資基金銷售業務信息管理平臺不包括()。

A、前臺業務系統

B、后臺業務系統

C、后臺管理系統

D、應用系統日勺支持系統

對的答案:B

【專家解析】證券投資基金銷售業務信息管理平臺，重要包括前臺業務系統、后

臺管理系統以及應用系統的支持系統。

16、混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、高于，高于

對的答案：A

【專家解析】混合基金H勺風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

17、()是投資基金中最重要的一種類別。

A、私募股權基金

B、證券投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

對歐J答案：B

【專家解析】證券投資基金是投資基金中最重要日勺一種類別。

18、()是最為廣泛、最具權威、最為有效日勺監管。

A、基金行業自律

B、政府基金監管

C、社會力量監督

D、基金機構內控

對的答案：B

【專家解析】相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，政府基

金監管指最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。

19、督察長發現基金和企業運作中有違法違規行為日勺，應當及時予以制止，重大

問題應當匯報()。

A、基金業協會

B、證券業協會

C、董事會

D、中國證監會及有關派出機構

對的答案：D

【專家解析】督察長發現基金和企業運作中有違法違規行為口勺，應當及時予以制

止，重大問題應當匯報中國證監會及有關派出機陶。

2()、如下說法對的的)是()o

A、開放式基金的I交易價格重要受二級市場供求關系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券企業在證券交易所按市價買賣

C、封閉式基金和開放式基金份額限制相似

D、封閉式基金和開放式基金期限不一樣

對的答案:D

【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不一樣；投資者買賣封閉式基金

份額，只能委托證券企業在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格重要

受二級市場供求關系的影響。

21、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為()人民幣。

A、().1元

B、0.01元

C、0.001元

D、0.0001元

對的答案：C

【專家解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

22、貨幣型基金日勺認購費一般為()。

A、[0J

B、11%-1.5%]

C、11%J

D、1%如下

對歐J答案：A

【專家解析】貨幣型基金一般認購費為0。

23、基金管理人需在基金份額發售日勺()前，將招募闡明書、基金協議摘要刊登在

指定報刊和管理人網站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

對的答案：B

【專家解析】在基金份額發售日勺3日前，將招募闡明書、基金協議摘要刊登在指

定報刊和管理人網站上；同步，將基金協議、托管協議刊登在管理人網站上，將

基金份額發售公告刊登在指定報刊和管理人網站上。

24、目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、蘇格蘭沒過投資信托

C、馬薩諸塞投資信托

D、英國投資信托

對的答案：A

【專家解析】投資基金的出現與世界經濟的發展有著親密的關系，世界上第一只

公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

25、下列屬于基金管理企業內部控制制度構成部分的是（）。

A、基本管理制度

B、內部控制大綱

C、部門業務規章

D、以上都對日勺

對的答案：D

【專家解析】基金管理企業內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門

業務規章等部分構成。

26、保本基金的安全墊等于（）。

A、價值底線超過投資組合現時凈值日勺數額

B、投資組合現時凈值超高價值底線的I數額

C、投資組合中風險資產與保本資產的I比例

D、投資組合中風險資產與保本資產的比例

對的答案：B

【專家解析】投資組合顯示凈值超過價值底線的數額，一般被稱為安全墊。

27、我國法律對基金信息披露的規范重要體目前2023年6月1日起實行的()。

A、《基金上市規則》

B、《基金信息披露管理措施》

C、《基金信息披露編報規則》

D、《證券投資基金法》

對歐J答案：D

【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文

獻與自律性規則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披

露進行規范日勺法律文本之一，其于2023年6月1日起施行。

28、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照()的規定

進行立案。

A、基金業協會

B、證券業協會

C、中國證監會

D、中國銀監會

對歐J答案：c

【專家解析】基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務日勺，應當按照中

國證監會的規定進行立案。

29、下列屬于外部風險H勺是O。

A、決策失誤

B、法律法規

C、執行不力

D、操作風險

對的I答案：B

【專家解析】外部風險重要包括法律法規、經濟、社會、文化與自然等方面。

3（）、基金銷售機構的I客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

對的答案：C

【專家解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保留23

年。

31、由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。

A、基金注冊登記機構

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金銷售機構

對的答案：C

【專家解析】LOF完畢登記托管手續后，由基金管理人向深圳證券交易所提交

上市申請，申請在交易所掛牌上市。

32、下列屬于合規管理基本原則口勺是（）。

A、全面性

B、健全性

C、規范性

D、獨立性

對的答案：D

【專家解析】合規管理日勺基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調

性原則。

33、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其

對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。

A、9884.42元

B、9881.42元

C、10000元

D、9884元

對歐J答案：A

［專家解析］凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(76)

認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值二(9881.42+3)/1=9884.42^0

考生請注意，此類題型常常會出現這樣的題目，某投資者投資1萬元認購基金，

假設管理人規定H勺認購費率為1%,則其可得到的認購份額為多少？碰到這樣的

題目，可不考慮認購利息，基金份額面值視為1元。

34、(),中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金企業會員部

的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

A、［2023年3月］

B、［2023年6月］

C、［2023年5月］

D、［2023年7月］

對的答案：B

【專家解析】2023年6月，中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業

協會基金企業會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

35、申請募集基金應提交的重要文獻不包括()。

A、基金募集申請匯報

B、基金協議草案

C、律師事務所出具的法律意見竹

D、招募闡明書正式文本

對歐J答案：D

【專家解析】此外尚有：基金托管協議草案、招募闡明書草案等五個重要文獻。

36、基金管理人運用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合

規風險中的()o

A、投資合規性風險

B、銷售合規性風險

C、信息披露合規性風險

D、反洗錢合規性風險

對的答案：A

【專家解析】基金管理人運用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利

益，屬于投資合規性風險。

37、證券投資基金的重要投資方向是()。

A、實業

B、上市企業的投資項目

C、信貸

D、有價證券

對的答案：D

【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集瓜J資金重要投向實業領域；基金

是一種間接投資工具，所籌集的資金重要投向有價證券等金融工具或產品。

38、制定嚴格有效日勺開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有

關客戶日勺身份證明材料予以保留。上述內容屬于合規風險中，()日勺重要管理措

施。

A、投資合規性風險

B、銷售合規性風險

C、信息披露合規性風險

D、反洗錢合規性風險

對的答案：D

【專家解析】題干論述內容，屬于反洗錢合規性風險的重要管理措施。

39、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于()的

贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

A、［0.5%］

B、［0.75%1

C、［1%］

D、［1.5%］

對的答案:B

【專家解析】不收取銷售服務費日勺，對持有持續期少于30日的投資人收取不低

于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

40、基金資產估值是指通過對基金所擁有的()按一定口勺原則和措施進行重新估

算，進而確定基金資產公允價值H勺過程

A、所有資產

B、凈資產

C、所有資產及所有負債

D、負債

對的答案：C

【專家解析】基金資產估值是指通過對基金所擁有H勺所有資產及所有負債按一定

的原則和措施進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程

41、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）10月8日，中國證監會公布并實行了

《開放式證券投資基金試點措施》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、2023年

D、2023年

對的答案：C

【專家解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2023年10月8日，中國證監會

公布并實行了《開放式證券投資基金試點措施》，由此揭開了我國開放式基金發

展的序幕。

42、下列有關基金銷售結算資金，說法錯誤口勺是（）。

A、有關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

B、是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、

現金分紅等資金

C、由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D、嚴禁挪用

對的答案：A

【專家解析】有關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

43、下列屬于內部風險H勺是（）。

A、法律法規

B、經濟

C、文化

D、決策失誤

對歐I答案：D

【專家解析】內部風險重要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。

44、基金管理人日勺最重要職責是負責（）。

A、受托資產管理

B、基金資產清算和會計復核

C、基金資產的保管

D、基金資產日勺投資運作

對的答案：D

【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最重要的職責

就是按照基金協議的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制H勺基礎上為基

金投資者爭取最大歐I投資收益。

45、根據我國的有關法規，在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購資金不得超

過基金資產凈值日勺0。

A、[50%]

B、[40%]

C、[30%]

D、[20%]

對的答案：B

【專家解析】基金參與全國銀行間同業拆借市場交易的重要規定：①在全國銀行

間同業拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產凈值的40%；②基金

在全國銀行間同業拆借市場中的債券回購最長期限為一年，債券回購到期后不得

展期。

46、下列有關基金銷售結算資金，說法錯誤日勺是（）。

A、有關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

B、是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉H勺基金申購（認購）、贖回、

現金分紅等資金

C、由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D、嚴禁挪用

對的答案：A

【專家解析】有關機構破產或清算時.，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

47、基金管理企業變更持有（）以上股權的I股東，變更企業的I實際控制人，或者

變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構同意。

A、[1%]

B、[3%]

C、[5%]

D、[10%]

對的答案：C

【專家解析】基金管理企業變更持有5%以上股權口勺股東，變更企業的實際控制

人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構同意。

48、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是

Oo

A、基金投資

B、債券投資

C、股票投資

D、風險相似

對的答案:C

【專家解析】股票投資H勺風險最大。

49、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度匯報摘要，在管

理人網站上披露年度匯報全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、18（）日

對的答案：C

【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度匯報

摘要，在管理人網站上披露年度匯報全文。

50、基金管理企業應當設置督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監督管理

機構核準。

A、董事會；股東大會

B、理事會；董事會

C、總經理；董事會

D、董事會；董事會

對的答案：D

【專家解析】基金管理企業應當設置督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報

證券監督管理機構核準。

51、基金宣傳推介材料刊登過往業績，基金協議生效23年以上的，應當刊登（）。

A、從協議生效之日起計算的業績

B、自協議生效當年開始所有完整會計年度的業績

C、當年上六個月的業績

D、近來10個完整會計年度的業績

對歐I答案：D

【專家解析】基金宣傳推介材料刊登過往業績，基金協議生效23年以上的，應

當刊登近來1()個完整會計年度的業績。

52、基金持有人與基金管理人之間是()關系。

A、投資

B、中介服務

C、信托

D、控股

對的答案：C

【專家解析】基金持有人與基金管理人之間是信吒關系。

53、當影子定價法與攤余成本法確定的)基金資產凈值偏離度日勺絕對值到達或者超

過。時，基金管理人應進行臨時匯報。

A、［0.25%1

B、［0.5%］

C、［0.75%1

D、［1%］

對的答案:B

【專家解析】在臨時匯報中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基

金資產凈值偏離度的絕對值到達或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之

日起2日內就此事項進行臨時匯報。

54、2()23年，中國證券業協會設置了()，負責聯絡與業務交流工作。

A、基金公會

B、基金業行會

C、基金企業會員部

D、證券投資基金業委員會

對的答案：C

【專家解析】2023年，中國證券業協會設置了基金企業會員部，負責基金管理

企業和基金托管銀行尤其會員的自律管理。

55、如下不屬于基金信息披露嚴禁行為口勺是（）。

A、對證券投資業績進行預測

B、虛假記載、誤導性陳說或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

D、基金信息披露義務人應當保證應予披露日勺基金信息在中國證監會規定期訶內

披露

對的答案：D

【專家解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳說或

者重大遺漏；②證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀

其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規和中國證監

會規定嚴禁的其他行為。

56、基金銷售機構的客戶身份資料自'業務關系結束當年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

對的答案：C

【專家解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保留23

年。

57、()是金融市場上重要的資金供應者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機構

D、居民

對的答案：D

【專家解析】居民是金融市場上重要日勺資金供應者。

58、集合投資的長處是()。

A、強化監管

B、具有規模優勢

C、收益穩定

D、風險固定

對的答案：B

【專家解析】通過匯集眾多投資者日勺資金，積少成多，有助于發揮資金日勺規模優

勢。

59、基金管理企業變更持有5%以上股權的股東，變更企業的實際控制人，或者

變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構同意。國務院證券監督管

理機構應當自受理申請之日起()內作出同意或者不予同意的決定，并告知申請

人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

對歐I答案：B

【專家解析】國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起6()日內作出同意

或者不予同意的決定，并告知申請人。

60、()指內部控制應當包括企業的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到

決策、執行、監督、反饋等各個環節。

A、全面性

B、健全性

C、互相制約

D、獨立性

對的答案：B

【專家解析】健全性指內部控制應當包括企業的各項業務、各個部門和各級人員,

并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

61、投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自()日開始,

投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

對的答案：A

【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自

T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖

回基金份額。

62、在證券市場交易中，()是市場存在歐I基礎。

A、價格預期

B、道德風險

C、經濟日勺發展

D、信息不對稱

對的答案：D

【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。

63、下列有關基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是()。

A、基金銷售機構與基金管理人簽訂歐I書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息

互換及資金交收權利與義務

B、客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保留23年

C、基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地區、行

業或職業、交易特性等原因

對的答案：A

【專家解析】基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷

售信息互換及資金交收權利與義務。

64、ETF上市交易后，需按交易所的規定，在每日開市前披露當日的申購、贖回

清單，并在交易時間內即時揭示（）。

A、申購、贖回清單

B、基金份額凈值

C、基金份額參照凈值

D、基金凈資產

對的答案:C

【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所日勺規定，在每日開市前披露當日的申

購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參照凈值。

65、如下有關開放式基金的描述，對的的是（）。

A、開放式基金的非交易過戶只合用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易

過戶

B、由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換日勺綜合費用較高

C、開放式基金日勺非交易過戶，是從投資者日勺一種基金賬戶轉移到其名下的另一

種基金賬戶

D、基金持有人可以辦理其基金份額在不一樣銷售機構的轉托管手續

對的答案：D

【專家解析】開放式基金H勺非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一

定數量口勺基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金

賬戶的行為。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用，盡管如此，由于基

金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購置另一基金，因此綜合費用都較

低。

66、對于過戶費，說法錯誤日勺是()o

A、上海證券交易所A股日勺過戶費為成交金額日勺1%。，起點為1元

B、深圳證券交易所A股過戶費按交易額日勺0.1475%。收取

C、B股沒有過戶費

D、基金交易目前不收取過戶費

對的答案:B

【專家解析】深圳證券交易所的過戶費包括在交易經手費中，不向投資者單獨收

取。深圳證券交易所A股交易經手費現行收費原則按交易額的0.1475%。收取(其

中，中國結算企業深圳分企業收取過戶費0.0255%。)。

67、基金管理人應建立電子信息數據日勺()和備份制度，重要數據應當()并且

長期保留。

A、即時保留；當地備份

B、定期保留；異地備份

C、即時保留；異地備份

D、定期保留；當地備份

對的答案：C

【專家解析】基金管理人應建立電子信息數據的即時保留和備份制度，重要數據

應當異地備份并且長期保留。

68、有關上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A、是一種本土化創新

B、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C、不可以在交易所進行份額交易

D、基金份額可以通過跨系統轉托管實目前場外與場內市場的轉換

對的答案：C

【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，

又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回日勺開放式

基金。

69、基金經營機構客戶信息保留期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或

者一次性交易記賬當年計起至少保留（）。

A、3年

B、5年

C、23年

D、23年

對的答案：B

【專家解析】基金經營機構客戶信息保留期限規定，客戶身份資料自業務關系結

束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保留5年。

70、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A、開放式基金和封閉式基金

B、企業型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

對的答案：C

【專家解析】參照解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募

基金。

71、（）是金融市場上進行交易的載體。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機構

D、金融工具

對歐I答案：D

【專家解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。

72、一般認為，世界上第一只開放式企業型基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、馬薩諸塞投資信托基金

C、馬薩諸塞政府信托基金

D、美國波士頓投資信托基金

對的答案：B

【專家解析】投資基金真正口勺大發展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學

專家出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放

式企業型共同基金的鼻祖。

73、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%,假定申購當日基金份

額凈值為10500元，則其可得到日勺申購份額為（）。

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

對的答案：C

【專家解析】凈認購基金二申購基金/（1+申購費率）=10000（1+1.5%）=9852.22

（元），申購份額=9852.221.0529383.06份

74、基金信息披露是指基金市場上日勺有關當事人在（）、上市交易、投資運作等一

系列環節中，根據法律法規規定向社會公眾進行日勺信息披露。

A、基金募集

B、市前準備

C、銀行貸款

D、生產經營

對的答案：A

【專家解析】基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、

投資運作等一系列環節中，根據法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。

75、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

對的答案：B

【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或

贖回。

76、一般狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()口勺投資品種。

A、高風險、高收益

低風險、低收益

C、風險相對適中、收益相對穩健

D、基本沒有風險

對歐I答案：C

【專家解析】一般狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適

中、收益相對穩健的投資品種。

77、基金管理人H勺合規管理一般波及()內容。

A、風險控制

B、企業治理

C、投資管理

D、以上都對的

對歐I答案：D

【專家解析】基金管理人的合規管理波及風險控制、企業治理、投資管理、監察

稽核等內容。

78、如下有關ETF份額認購的說法對的日勺是()。

A、只能用現金認購

B、只能用證券認購

C、可以用現金認購，也可用證券認購

D、不能用現金認購，也不能用證券認購

對的答案：C

【專家解析】ETF份額的認購可分為現金認購和證券認購。

79、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資日勺，應當予以抵制,

并立即向()匯報。

A、董事會

B、監事會

C、中國證監會及有關派出機構

D、股東大會

對的答案：C

【專家解析】經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形

式占有或者轉移企業資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不妥規定，應當

予以抵制，并立即向中國證監會及有關派出機構匯報。

8()、基金管理人應當在基金份額發售時()前公布招募闡明書、基金協議及其他

有關文獻。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

對的答案:B

【專家解析】基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募闡明書、基金協

議及其他有關文獻。

81、基金管理人應當在()監察稽核匯報中列明基金銷售費用的詳細支付項目和

使用狀況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A、每月

B、每季度

C、每六個月

D、每年

對的答案：B

【專家解析】基金管理人應當在每季度監察稽核匯報中列明基金銷售費用的詳細

支付項目和使用狀況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

82、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回

申請進行的資產變現也許使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接

受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其他贖回申請延期辦理。

A、[11%]

B、[10%]

C、[9%]

D、[8%]

對的答案:B

【專家解析】當基金管理人認為兌付投資者日勺贖P1申請有困難，或認為兌付投資

者的贖回申請進行的資產變現也許使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人

在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其他贖回申請延

期辦理。

83、在銷售方略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。

A、基金企業直銷

B、獨立第三方銷售企業

C、銀行和券商代銷

D、互聯網金融渠道

對的答案：C

【專家解析】在銷售策方面，我國基金銷售日勺渠道以銀行和券商代銷為主。

84、（）往往是周期性衰退企業的股票。

A、防御型股票

B、收益型股票

C、逆勢型股票

D、藍籌股

對的答案：C

【專家解析】逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點日勺一類股票，往往是經典

H勺周期性衰退企業的股票。

85、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度日勺執行狀況實行嚴格檢查和反

饋。

A、企業督察長；獨立董事

B、獨立董事；內部監察稽核部門

C、企業督察長；內部監察稽核部門

D、理事長；內部監察稽核部門

對歐J答案：c

【專家解析】企業督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度

日勺執行狀況實行嚴格檢查和反饋。

86、基金管理人未按規定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。

A、基金投資者

B、平常機構

C、基金托管人

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

對的答案：C

【專家解析】基金管理人未按規定召集或者不能召集日勺，由基金托管人召集。

87、保本基金提供歐I保證類型一般不包括（）。

A^本金保證

B、收益保證

C、紅利保證

D、風險保證

對的答案：D

【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，詳細比例由基

金企業章程自行規定。

88、投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為（）。

A、9:15-11:3（）和13:00-15:0（）

B、9:20-11:30W13:00-15:0()

C、9:30-11:3()和13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

對的答案：D

【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業務H勺開放時間為9:30-11:30和

13:00-15:00。

89、贖回費扣除基本手續費后的余額屬于()。

A、利息收入

B、投資收益

C、其他收入

D、公允價值變動損益

對的答案：C

【專家解析】贖回費扣除基本手續費后的J余額屬于其他收入。

90、下列有關股票基金與股票區別的表述，對的H勺是()。

A、股票價格在每一交易日內一直處在變動之中，股票基金凈值的計算每天只進

行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格

B、股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

D、對基金份額凈值高下進行合理與否的判斷是故意義的

對歐I答案：A

【專家解析】股票價格會由于投資者買賣股票數量日勺大小和強弱的對比而受到影

響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量日勺多少而受到影響。

單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風

險低于單一股票日勺投資風險。對基金份額凈值高下進行合理與否的判斷是沒故意

義的，由于基金份額凈值是由其持有H勺證券價格復合而成的。

91、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金H勺金額不低于()。

A、100萬元

B、300萬元

C、500萬元

D、1()0()萬元

對歐J答案：A

【專家解析】私募基金日勺合格投資者是指具有對應風險識別能力和風險承擔能

力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

92、基金宣傳推介材料刊登過往業績，業績刊登期間基金協議中投資目的、投資

范圍和投資方略發生變化的，()。

A、不必予以尤其闡明

B、可以予以尤其闡明

C、應當予以尤其闡明

D、不得予以尤其闡明

對歐I答案：C

【專家解析】基金宣傳推介材料刊登過往業績，業績刊登期間基金協議中投資目

日勺、投資范圍和投資策發生變化日勺，應當予以尤其闡明。

93、下列不屬于合規風險重要種類的是（）。

A、投資合規性風險

B、信息披露合規性