2025年新員工轉正考試題庫（多選題）634.金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。（）A.一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B.利用新的造假手段制造假幣的C.獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D.被收繳人不配合金融機構收繳行為的E.中國人民銀行規定的其他情形正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是金融機構在收繳假幣過程中需要報告給當地中國人民銀行分支機構和公安機關的情形。根據規定，一次性發現假幣超過一定數量、利用新造假手段、被收繳人不配合、獲得假幣相關線索，以及其他中國人民銀行規定的情形，都需要立即報告。所有選項均符合這些規定情形，因此都是正確答案。

635.根據假幣來源，可分為哪幾種情形。（）A.主動上交沒收B.鑒定沒收C.回籠券中夾雜假幣沒收正確答案:ABC解析：這道題考查對假幣來源情形的掌握。主動上交沒收、鑒定沒收、回籠券中夾雜假幣沒收，都屬于不同的假幣來源情形。主動上交是持有人的自覺行為，鑒定沒收是專業判定，回籠券中夾雜則是在貨幣流通環節發現。

636.金融機構在履行貨幣鑒別義務時，應當采取以下措施：（）。A.確保在用現金機具的鑒別能力符合國家和行業標準B.按照中國人民銀行有關規定，負責組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業能力C.按照中國人民銀行有關規定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼D.告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議，可以向鑒定單位申請鑒定正確答案:ABC解析：金融機構在履行貨幣鑒別義務時，確實需要采取一系列措施來確保貨幣的鑒別和收付工作的準確性和合規性。根據題目和答案，以下措施是金融機構應當采取的：A選項是正確的。金融機構需要確保在用的現金機具鑒別能力達到國家和行業標準，這是保證貨幣鑒別準確性的基礎。B選項也是正確的。金融機構應當按照中國人民銀行的規定，組織反假貨幣知識與技能培訓，并對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，這是確保員工具備判斷和挑剔假幣專業能力的重要途徑。C選項同樣是正確的。按照中國人民銀行的規定，金融機構需要采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼，這是為了便于追蹤和鑒別貨幣真偽。D選項雖然重要，但并不直接是金融機構在履行貨幣鑒別義務時應當采取的措施。而是關于貨幣收繳后的一個后續流程告知，即當被收繳人對被收繳的貨幣真偽判斷有異議時，可以向鑒定單位申請鑒定。因此，雖然這個措施也很重要，但并不包含在ABC選項中。所以，正確答案為ABC。

637.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A.在用現金機具鑒別能力不符合國家和行業標準的B.未按本辦法規定組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓，未按規定對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣專業能力的C.未按本辦法規定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的D.未按本辦法規定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內部管理制度和操作規范的E.發生假幣誤付行為的正確答案:ABCDE解析：這道題考查金融機構在貨幣鑒別和假幣收繳方面的規定。根據規定，金融機構需確保現金機具鑒別能力達標，組織反假貨幣培訓并評估員工能力，采集并存儲冠字號碼，建立相應內部管理制度和操作規范，防止假幣誤付。違反這些規定，若涉及假人民幣將按條例處罰，涉及假外幣則處以罰款。選項均描述了違反規定的行為，因此均會被處罰。

638.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A.與客戶發生假幣糾紛，在記錄保存期限內，金融機構未能提供相應存取款、貨幣兌換等業務記錄的B.發現假幣而不收繳的C.無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真偽鑒定申請的D.未按規定鑒定、收繳、解繳、報告假幣的E.不當保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的正確答案:ABCDE解析：本題考查的是金融機構及鑒定機構在貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定中的合規操作。根據規定，金融機構需妥善保存業務記錄以備查，發現假幣必須收繳，不得拒絕鑒定申請，且需按規定流程處理假幣。同時，嚴禁不當保管、截留或私自處理假幣，防止其重新流入市場。違反上述任何一項，即使未構成犯罪，也將受到相應處罰。

639.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）A.發生假幣誤收行為的B.誤付假幣，未對客戶等值賠付，或者對負面輿情處置不力造成不良影響的C.誤收、誤付假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的D.向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中夾雜假幣的E.未按規定對現金機具、人員培訓、冠字號碼以及假幣收繳鑒定業務等進行數據管理，并報送中國人民銀行或其分支機構的正確答案:ABCDE解析：此題考查金融機構在貨幣鑒別、假幣收繳及鑒定業務中的規范操作及其法律責任。根據規定，金融機構在相關業務中若發生假幣誤收、誤付且未報告，或誤付后未等值賠付且對負面輿情處置不當造成不良影響，或向中國人民銀行分支機構解繳回籠款時夾雜假幣，以及未按規定進行數據管理并報送等行為，均屬于違規行為。這些行為若尚未構成犯罪，但涉及假人民幣，將依據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條進行處罰；若涉及假外幣，則處以1000元以上3萬元以下的罰款。因此，選項ABCDE均為正確。

640.根據《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國人民銀行令〔2019〕2號）第九條規定，使用人民幣圖樣應當遵守下列規定：（）A.雙面使用B.不損害人民幣形象、不損害國家利益和社會公共利益C.不使公眾誤認為是人民幣D.保證人民幣圖樣中人物頭像、國徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E.使用人民幣圖樣，須在圖樣中部明顯位置標注清晰可辨的“圖樣”字樣。“圖樣”字樣的長度、寬度分別不低于圖樣長度、寬度的三分之一正確答案:BCDE解析：這道題考察的是《人民幣圖樣使用管理辦法》的相關規定。使用人民幣圖樣時，必須遵守不損害人民幣形象和國家、社會公共利益的原則，確保不誤導公眾，保持圖樣中重要元素的原有比例和清晰度，并在圖樣中標明“圖樣”字樣，以區分真實貨幣。A選項“雙面使用”未在管理辦法中提及，因此不符合規定。

641.根據《人民幣圖樣使用管理辦法》（中國人民銀行令〔2019〕2號），出于以下目的在宣傳品、出版物上使用中國人民銀行網站人民幣圖樣庫中公布的人民幣圖樣的行為可以不經審批，但必須遵守本辦法第九條的規定，并隨時接受中國人民銀行及其分支機構的監督檢查：()A.中華人民共和國境內依法設立的圖書出版、教學研究、新聞媒體、文博機構等單位出于教學、學術研究、人民幣知識普及、公益宣傳目的使用人民幣圖樣。B.銀行業金融機構出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。C.人民幣印制企業出于人民幣宣傳目的使用人民幣圖樣。正確答案:ABC解析：根據《人民幣圖樣使用管理辦法》的相關規定，特定機構在宣傳品、出版物上使用公布的人民幣圖樣，若出于教學、學術研究、人民幣知識普及、公益宣傳等正當目的，可以不經審批。這些特定機構包括中華人民共和國境內依法設立的圖書出版、教學研究、新聞媒體、文博機構等單位，以及銀行業金融機構和人民幣印制企業，它們在使用時需確保遵守相關規定，維護人民幣的形象和權益，不誤導公眾，且需隨時接受監管部門的監督檢查。選項A、B、C均符合這一規定。

642.根據《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》（銀發〔2020〕248號）規定，付款人開戶機構應當事先或者在為付款人辦理首筆代收業務時取得付款人的授權。授權應當明確收款人名稱、付款賬號、（）等事項。A.付款用途B.付款周期或者條件C.授權期限D.服務費用正確答案:ABCD解析：這道題考查的是對《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》的理解。根據通知，付款人開戶機構在為付款人辦理代收業務時，必須取得其明確授權。授權內容需包括收款人名稱、付款賬號，同時還應涵蓋付款用途、付款周期或條件、授權期限以及服務費用等關鍵事項。這些都是確保代收業務合規性的重要元素。

643.根據《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》（銀發〔2020〕248號），付款人授權與付款人開戶機構管理要求有：（）。A.付款人開戶機構應當根據付款人授權及本機構風險策略等設置代收業務風險防控措施。對與付款人以非面對面方式建立授權關系的，應當設置更高級別風險防控措施。B.付款人開戶機構應當在風險可控前提下，采取便利化方式與付款人建立、變更或者終止授權關系，并及時告知付款人授權狀態。可以采取的方式包括但不限于通過柜面、自助機具、網絡、電話、短信等。C.付款人開戶機構應當在交易過程中對授權事項進行逐筆驗證。未建立代收業務授權關系或者與授權事項不符的，付款人開戶機構應當拒絕辦理相關業務，并向付款人提示風險。D.付款人開戶機構應當按照合法、正當、必要的原則處理（包括收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業務所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失。正確答案:ABCD解析：本題考察的是《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》中付款人授權與付款人開戶機構的管理要求。A項指出付款人開戶機構需根據付款人授權設置風險防控措施，對非面對面方式建立授權關系的，需設置更高級別風險防控，符合通知要求。B項說明付款人開戶機構應在風險可控前提下，便利化與付款人建立、變更或終止授權關系，并及時告知，也符合規定。C項強調付款人開戶機構需在交易過程中逐筆驗證授權事項，未建立授權關系或不符的應拒絕辦理并提示風險，這同樣是通知中的要求。D項雖描述了信息處理的合法、正當、必要原則及信息安全要求，但并非針對付款人授權與付款人開戶機構的管理要求，故不選。

644.根據《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》（銀發〔2020〕248號），收款人與代收機構管理要求有：（）。A.代收機構應當按規定對收款人開展客戶身份識別。B.代收機構應當與收款人簽訂代收業務協議。C.代收機構應當在業務處理過程中逐筆確認代收業務協議約定事項以及收款人與付款人的授權狀態。D.代收機構應當按照劃分的收款人風險等級對收款人實施分類管理。E.代收機構應當定期檢查收款人合規性，采取有效措施禁止濫用、出借、出租、出售代收業務接口，或偽造、變造代收業務交易信息。F.代收機構辦理跨機構交易業務應當按照清算機構相關代收業務規則發送交易信息，確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性，不得虛構、篡改或者隱匿交易信息。G.代收機構應當按照合法、正當、必要的原則處理（包括收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業務所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失。正確答案:ABCDEFG解析：根據《中國人民銀行關于規范代收業務的通知》（銀發〔2020〕248號），代收機構在管理收款人時需遵循一系列規定。這些規定包括：對收款人進行客戶身份識別（A），與收款人簽訂代收業務協議（B），在業務處理過程中逐筆確認協議約定事項及授權狀態（C），對收款人實施分類管理（D），定期檢查收款人合規性并采取有效措施防止濫用等行為（E），以及按照清算機構規則發送交易信息，確保信息真實性、完整性、可追溯性（F）。同時，代收機構還需按照合法、正當、必要的原則處理代收業務所需信息，并確保信息安全（G）。H選項與G選項內容重復，因此不選。所以，正確答案是ABCDEFG。

645.《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦〔2021〕85號)所稱集中授權是依托集中作業平臺信息管理系統，借助于網絡和影像傳輸技術，將轄內營業機構柜面或其他渠道（如智慧柜員機）需授權審核業務的()等同步傳輸至授權終端上，由遠程授權人員對影像資料和交易信息進行審核，并完成授權的一種授權模式，是實現業務操作與授權分離的一種非現場授權方式。A.交易信息B.憑證影像C.業務背景信息正確答案:ABC解析：根據《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦〔2021〕85號)的描述，集中授權模式是通過集中作業平臺信息管理系統，利用網絡和影像傳輸技術，將需要授權審核的業務相關要素傳輸至授權終端。這些要素包括交易信息、憑證影像以及業務背景信息，它們被同步傳輸以便遠程授權人員進行全面的審核。這種授權模式實現了業務操作與授權的分離，是一種高效的非現場授權方式。因此，選項A、B、C均為集中授權模式中所涉及的傳輸內容，答案是ABC。

646.根據《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦〔2021〕85號)，農商銀行要定期分析（），便于及時解決問題，提高集中授權質效。A.集中授權運行情況和風險狀況B.建立問題臺賬C.記錄業務處理期間出現的疑難問題D.不規范操作和特殊事項正確答案:ABCD解析：這道題考查對農商銀行集中授權管理工作的理解。根據指導意見，農商銀行要定期分析的內容包括：集中授權的運行情況和風險狀況，這是為了評估授權效果與潛在風險；建立問題臺賬，記錄業務處理期間出現的疑難問題，以及不規范操作和特殊事項，這些都有助于及時發現問題并采取措施，從而提高集中授權的質效。

647.根據《全省農村商業銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農信聯辦〔2021〕85號)，集中授權業務涉及的系統包括集中作業平臺信息管理系統、核心業務系統，（）等作為授權業務的發起渠道，發起集中授權并接收授權結果。A.集中作業系統B.柜面服務平臺C.智慧柜員機正確答案:BC解析：本題考查對農村商業銀行集中授權業務涉及系統的了解。根據指導意見，集中授權業務涉及的系統，除了提到的集中作業平臺信息管理系統、核心業務系統外，還包括柜面服務平臺和智慧柜員機，它們作為授權業務的發起渠道。集中作業系統并非直接提及作為發起渠道，因此不選。

648.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業務。A.配偶B.子女C.父母D.公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E.祖父母正確答案:ABCD解析：根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號）的規定，當存款人死亡后，其直系親屬及法律指定的繼承人在滿足一定條件下，有權申請辦理小額存款提取業務。具體來說，配偶、子女、父母作為直系親屬，以及公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人，均被涵蓋在此規定之內，他們可以在符合條件的情況下提出相關申請。因此，正確答案是BCDE。

649.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），提取申請人應當向營業機構提交以下材料：（）。A.醫療衛生機構、公安部門或殯葬部門等出具的能夠證明已故存款人死亡事實的死亡證明或材料B.配偶、子女、父母應提供居民戶口簿、結婚證、出生證明或公安派出所出具的證明等能夠證明親屬關系的材料，公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人應提供公證遺囑C.提取申請人的有效身份證件D.提取申請人親筆簽名的承諾書正確答案:ABCD解析：暫無解析

650.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），已故存款人在本法人機構的賬戶余額包括（）。A.活期存款、定期存款B.大額存單C.智e付等存款余額D.法人機構自身發行的非存款類金融產品（如理財產品）的本金和收益。E.法人機構自身代理的非存款類金融產品（如理財產品）的本金和收益。正確答案:ABCD解析：這道題考查對《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》的理解。根據通知，已故存款人在本法人機構的賬戶余額主要包括活期存款、定期存款、大額存單以及法人機構自身發行的非存款類金融產品的本金和收益。智e付等存款余額并未明確提及，而法人機構代理的非存款類金融產品不屬于賬戶余額范疇。

651.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），營業機構審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業務時，應同時作結清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規定執行正確的包括：（）。A.定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B.非存款類金融產品未到期且無法提前終止，或者無法辦理非交易過戶的，應當在該產品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C.受有權機關司法查控的存款賬戶，應當在司法查控事項終結后一次性提取。D.代為辦理公積金提取等業務的，應當告知提取申請人按照相關部門的要求辦理。正確答案:BCD解析：根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），對于辦理已故存款人小額存款提取業務，營業機構確實需要在審核無誤后作結清銷戶處理。對于部分條款的解釋如下：B選項正確。非存款類金融產品若未到期且無法提前終止或辦理非交易過戶，應在產品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C選項正確。受有權機關司法查控的存款賬戶，確實應當在司法查控事項終結后一次性提取。D選項同樣正確。對于代為辦理公積金提取等業務的，應按照相關部門的要求辦理，并告知提取申請人相應的流程和要求。至于A選項，通知中并沒有明確規定定期存款未到期時不可以部分支取，只是規定了不可以辦理存款過戶或在到期后一次性提取。因此，A選項的表述并不完全準確，不是執行正確的規定。因此，正確答案是BCD。

652.根據《關于規范辦理已故存款人小額存款提取業務有關事項的通知》（魯農信聯運營〔2021〕29號），為提升客戶體驗、規范賬戶管理、防范賬戶業務風險，在辦理已故存款人小額存款提取業務時，受理營業機構原則上應對已故存款人在本法人機構的存量賬戶一次性應銷盡銷。對于本營業機構無法注銷的賬戶，應采取以下措施（）。A.通知開戶機構對賬戶進行借貸記控制并記錄控制原因B.告知提取申請人到指定營業機構辦理結清銷戶C.拒絕辦理小額存款提取業務，并向申請人做好解釋D.提交法人機構總部協調有關營業機構辦理結清銷戶正確答案:ABD解析：這道題考查對已故存款人小額存款提取業務規定的理解。根據通知，為防范風險，營業機構需對已故存款人賬戶一次性應銷盡銷。無法注銷時，應通知開戶機構控制賬戶并記錄原因，或告知申請人到指定機構辦理。拒絕辦理或提交總部協調并非規定措施。

653.《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）所稱現金處理設備是指農村商業銀行使用的具備冠字號碼信息識別功能的點驗鈔機、清分機、()等現金處理設備。A.智慧柜員機B.取款機C.存取款一體機D.紙硬幣兌換一體機正確答案:ABCD解析：暫無解析

654.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統記錄的對象為第五套人民幣（）券，以及省聯社根據業務管理需要設定的其他人民幣券別。A.100元B.50元C.20元D.10元正確答案:AB解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的了解。根據該辦法，人民幣冠字號碼管理系統主要記錄的對象是特定券別的人民幣。第五套人民幣中，100元、50元和20元券是系統記錄的對象，而10元券并不在此列，除非省聯社有特別指定。因此，正確答案是ABC。

655.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統應記錄()等信息。A.票幣的幣種、版別、幣值B.冠字號碼文本及冠字號碼圖像、冠字號碼信息采集的日期和時間C.與冠字號碼信息相對應的營業機構金融機構編碼D.業務類型（現金收入、現金付出等）E.現金處理設備機具編號正確答案:ABCDE解析：根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知要求，人民幣冠字號碼管理系統需全面記錄相關信息以確保貨幣流通的可追溯性和安全性。具體包括：票幣的幣種、版別、幣值，這是識別貨幣基本屬性的關鍵；冠字號碼文本及冠字號碼圖像、冠字號碼信息采集的日期和時間，為追蹤貨幣流通路徑提供精確數據；與冠字號碼信息相對應的營業機構金融機構編碼，有助于確定貨幣流經的金融機構；業務類型（現金收入、現金付出等），反映了貨幣的交易性質；現金處理設備機具編號，則關聯到具體的處理設備，便于設備管理和維護。因此，ABCDE均為系統應記錄的信息。

656.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,從人民銀行調入或同業調入，由本行對外支付的現金，可采取以下任一種方案：（）。A.再次清點并記錄冠字號碼。農村商業銀行利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。B.冠字號碼信息流與現金實物流同步交接。配備相應軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應現金實物流的同步交接與記錄。C.農村商業銀行認為能夠對金融機構間跨行現金冠字號碼信息采集且實現可追溯查詢的其他可行方案。正確答案:ABC解析：本題涉及《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》中關于現金調入與支付的具體規定。根據該辦法，當農村商業銀行從人民銀行或同業調入現金，并計劃對外支付時，必須確保現金的冠字號碼得到有效管理和追溯。

657.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,營業機構的職責包括（）。A.負責冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作B.負責現金處理設備的信息登記C.做好現金處理設備的日常維護，確保其冠字號碼采集功能正常運行D.負責本地節點采集服務器的系統日常維護工作正確答案:ABC解析：根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知，營業機構在人民幣冠字號碼管理中承擔著重要職責。首先，營業機構負責冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作，這是確保人民幣流通可追溯性的基礎。其次，營業機構還需負責現金處理設備的信息登記，并做好這些設備的日常維護，以確保其冠字號碼采集功能能夠正常運行，從而維護金融秩序和保障資金安全。選項D提到的本地節點采集服務器的系統日常維護工作，并不直接屬于營業機構的職責范圍，因此不選。綜上所述，正確答案是ABC。

658.根據《山東省農村商業銀行人民幣冠字號碼管理系統管理暫行辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕249號）,農村商業銀行的職責包括（）。A.農村商業銀行現金管理部門為本行人民幣冠字號碼管理系統的主管部門，指定人員負責系統的日常管理；B.負責人民幣冠字號碼管理系統在本行的推廣應用；C.負責本行現金處理設備接入人民幣冠字號碼管理系統的規劃制定和具體實施工作；D.負責營業機構操作員用戶信息以及自主采購的現金處理設備業務參數的維護工作；E.負責現金處理設備的信息登記正確答案:ABCD解析：暫無解析

659.人民幣冠字號碼管理系統由()等功能模塊組成。A.內部管理（包括用戶管理、機構管理、設備管理）B.現金清分C.冠字號碼調拔、冠字號碼檢索D.網點狀態E.數據導入導出、報表統計正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是對人民幣冠字號碼管理系統功能模塊的了解。系統主要包括內部管理模塊，涵蓋用戶、機構、設備的管理；現金清分模塊，用于處理現金；以及冠字號碼相關的調拔和檢索模塊。這些都是系統的核心功能模塊。而網點狀態和數據導入導出、報表統計雖然可能是相關功能，但并非直接屬于冠字號碼管理系統的核心模塊。

660.冠字號碼調拔用于將指定的數據包狀態為“未調拔”的冠字號碼信息進行機構間調拔、將數據包狀態為“配鈔”的冠字號碼信息調撥至自助設備，包括（）等功能。A.調撥數據讀取B.調撥處理C.配鈔數據讀取D.配鈔處理E.入庫確認正確答案:ABCDE解析：這道題考查冠字號碼調撥的功能理解。冠字號碼調撥主要涉及數據的讀取與處理，以實現機構間或至自助設備的調撥。調撥數據讀取是獲取調撥信息的基礎步驟，調撥處理則執行實際的調撥動作，配鈔數據讀取用于讀取待配鈔的冠字號碼信息。這三項均直接關聯到調撥功能。而配鈔處理與入庫確認則屬于后續的處理步驟，不屬于冠字號碼調撥的直接功能。

661.農村商業銀行可通過()等方式，按要求對轄內機構采集上傳人民幣冠字號碼管理系統的冠字號碼信息的完整性進行核查。A.現金處理設備巡檢B.定期抽查現金處理設備清點清分現金的冠字號碼信息在冠字號碼管理系統的記錄情況C.查看本地服務器監測冠字號碼文件上傳情況正確答案:ABC解析：這道題考察的是農村商業銀行對冠字號碼信息完整性核查的方式。銀行需要確保采集上傳的冠字號碼信息完整，可以通過多種方式進行核查。現金處理設備巡檢能檢查設備是否正常工作；定期抽查能核對現金清分清點的冠字號碼信息是否準確記錄在系統中；查看本地服務器能監測冠字號碼文件上傳情況，確保信息及時上傳。以上方式均有助于銀行按要求進行完整性核查。

662.發現現金處理設備冠字號碼無法聯網上傳或系統無法記錄等異常情況時，應采取（）措施，防止冠字號碼數據信息丟失。A.及時排查原因并上報省聯社B.應采取設備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C.原則上于營業日終手工導入人民幣冠字號管理系統正確答案:ABC解析：在發現現金處理設備的冠字號碼無法聯網上傳或系統無法記錄等異常情況時，為確保冠字號碼數據信息的完整性和安全性，需采取一系列應對措施。首先，應及時排查異常原因，并上報至省聯社，以便快速響應和處理問題。其次，為防數據丟失，應啟用設備自身的存儲功能來記錄冠字號碼信息，確保每一筆交易的數據都能被妥善保存。最后，原則上應在營業日結束時，將這些存儲的冠字號碼信息手工導入到人民幣冠字號管理系統中，以實現數據的集中管理和后續的有效追蹤。這些措施共同構成了應對異常情況時的完整策略，確保了冠字號碼數據信息的準確性和可靠性。

663.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），會計事后監督是指依據國家有關政策、法規以及省聯社制度要求，對會計事項發生后的（）進行再檢查和監督的活動，是會計內控體系的重要組成部分。A.原始憑證B.業務憑證C.賬務清單D.業務過程正確答案:ABCD解析：這道題考查對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的理解。會計事后監督是對會計事項發生后的相關憑證進行再檢查和監督，確保合規性。原始憑證和業務憑證是會計事項的直接證據，屬于事后監督的對象。賬務清單是會計事項的記錄，雖重要但不屬于事后監督的直接對象。業務過程則更偏向于流程控制，非事后監督的核心內容。

664.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心職責包括（）。A.對轄內營業機構的柜面業務進行全面審核監督，做好事后監督系統應用工作。B.對轄內營業機構的紙質會計資料進行掃描、補錄，對被監督業務進行重點監督、再監督及抽樣監督。C.對會計資料進行封包、封箱，并按規定做好會計檔案交接。D.及時向事后監督業務管理部門、營業機構反饋監督結果，對發現的問題提出處理意見并督促營業機構進行整改。E.針對事后監督發現的問題，對各項業務規范提出修改意見或建議；對發現的重大差錯、事故或案件線索，應及時向事后監督業務管理部門報告。正確答案:ABCDE解析：這道題考查對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的理解。根據該辦法，事后監督中心的職責包括全面審核轄內營業機構的柜面業務，掃描、補錄會計資料，進行重點、再監督和抽樣監督，封包、封箱會計資料并做好交接。同時，還需反饋監督結果，提出處理意見并督促整改。選項E提到的提出業務規范修改意見或報告重大差錯等，并不屬于該辦法規定的事后監督中心職責。

665.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），營業機構的職責包括（）。A.負責本機構紙質會計資料的整理、審核、登記及傳遞等工作。B.負責本機構差錯整改及處理工作。C.對會計資料進行封包、封箱，并按規定做好會計檔案交接。D.對轄內營業機構的紙質會計資料進行掃描、補錄，對被監督業務進行重點監督、再監督及抽樣監督。正確答案:AB解析：根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），對于營業機構的職責有明確的規定。其中，營業機構需要負責本機構紙質會計資料的整理、審核、登記及傳遞等工作，這是確保會計資料準確、完整、及時傳遞的重要環節，對應選項A。同時，營業機構還需負責本機構差錯整改及處理工作，這是對于會計工作中出現的差錯進行及時糾正和處理的重要職責，對應選項B。而選項C提到的對會計資料進行封包、封箱，并按規定做好會計檔案交接，以及選項D提到的對轄內營業機構的紙質會計資料進行掃描、補錄，對被監督業務進行重點監督、再監督及抽樣監督，通常不屬于營業機構的直接職責，而是更偏向于會計事后監督部門的職責范圍。因此，正確答案是AB。

666.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心應按照合理分工、明確職責、相互制約的原則進行崗位設置，主要設置事后監督中心()。營業機構設置主管員，可根據業務需要設置操作員。A.主管B.掃描員C.補錄員D.監督員正確答案:ABCD解析：根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》，事后監督中心的崗位設置要遵循合理分工、明確職責、相互制約的原則。主要設置的崗位包括掃描員、補錄員和監督員，他們各自承擔不同的職責，確保工作的順利進行和相互之間的制約。因此，選項B掃描員和C補錄員是符合規定的崗位設置，而選項A主管主要是營業機構的崗位，不符合題意。選項D監督員雖然也是相關崗位，但在此題的上下文中，更側重于操作層面的崗位設置，故不選。

667.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心主管崗位職責包括（）。A.負責事后監督中。心的日常管理，按照各項制度規定組織實施事后監督工作B.負責制定事后監督工作計劃，根據業務量合理分配各崗位人員工作任務C.負責對事后監督人員進行指導、培訓、檢查、考核，并對事后監督工作真實性、準確性、完整性、時效性和保密性負責D.負責對監督員監督情況進行再監督、組織抽樣監督、審核差錯處理等E.負責定期整理分析事后監督中發現的問題，遇有重大情況及時報告F.定期對事后監督工作進行總結，不斷改進工作方法，提高監督水平正確答案:ABCDEF解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》中事后監督中心主管崗位職責的理解。主管需負責日常管理，按制度實施監督，制定工作計劃并分配任務，指導、培訓、檢查、考核監督人員，確保工作真實性、準確性等，還需再監督、審核差錯，整理分析問題并報告，最后要總結工作并改進方法。F項雖涉及總結改進，但更偏向一般性工作方法提升，非特定于主管職責，故未選。

668.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心掃描員崗位職責包括（）。A.負責對會計資料影像和流水進行勾對、補錄等工作，確保會計資料完整無缺B.負責營業機構會計資料的接收、核對、掃描等工作，按規定辦理交接手續，妥善保管會計資料C.負責會計資料的封包、封箱，并按規定做好會計檔案交接D.對營業機構會計資料的合規性進行重點監督和抽樣監督，并對監督結果負責正確答案:BC解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》中事后監督中心掃描員崗位職責的理解。根據通知內容，掃描員的職責主要包括會計資料的接收、核對、掃描及交接，以及會計資料的封包、封箱和檔案交接。選項B和C分別描述了這些職責，符合通知要求。選項A描述的是對會計資料的勾對、補錄等工作，更接近于資料處理員的職責；選項D則是對會計資料進行合規性監督和結果負責，這屬于監督員的職責范圍。因此，正確答案是BC。

669.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心監督員崗位職責包括（）。A.對營業機構會計資料的合規性進行重點監督和抽樣監督，并對監督結果負責；B.按時限要求完成監督工作，不積壓拖延；C.詳細記錄并如實反映監督中發現的差錯和問題，及時下發差錯并督促營業機構整改反饋，及時報告重大差錯事項；D.遵守保密制度，不得泄露被監督機構的會計信息E.根據監督過程中發現的問題，提出完善會計內控的意見或建議正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》中事后監督中心監督員崗位職責的理解。根據該辦法，監督員需對會計資料的合規性進行監督，并按時完成工作，同時詳細記錄并反映監督中發現的問題，且需遵守保密制度。選項A、B、C、D均準確描述了這些職責。選項E雖涉及內控意見，但并非直接描述監督員職責，故不選。

670.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督中心人員應具備以下條件（）。A.具有大專以上學歷，從事農村商業銀行會計相關工作3年（含）以上。B.具備良好的職業道德，有較強的工作責任心，遵紀守法，堅持原則，不徇私情，2年內未受到警告（含）以上紀律處分。C.熟悉相關監管制度、各項會計內控管理規章制度和業務操作規程，具備檢查和分析問題的能力。D.具備較高的業務水平，較豐富的柜面業務操作經驗和較強的計算機操作技能。E.未發生過重大業務差錯，無不良記錄。正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》通知的理解。根據通知，事后監督中心人員需具備的條件包括：擁有大專以上學歷并從事會計相關工作3年以上，具備良好職業道德和責任心，熟悉監管制度、會計內控和業務操作規程，同時要求未受重大紀律處分。因此，A、B、C選項準確反映了這些要求，是正確答案。D選項提到的計算機操作技能和E選項的無不良記錄，通知中并未明確要求，故不選。

671.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），事后監督應將下列哪些業務作為監督重點（）。A.客戶信息維護；現金調拔、大額現金收付、錯款處理等現金業務；賬戶開立、變更及撤銷、掛失業務等存款業務B.貸款展期、利率調整、不良貸款處置等貸款業務C.票據業務、匯劃業務等支付結算業務D.錯賬調整、特殊事故、重印業務等特殊業務；重要空白憑證管理和使用正確答案:ABCD解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的理解。根據該辦法，事后監督的重點業務包括：客戶信息維護、現金業務（如現金調拔、大額現金收付等）、存款業務（如賬戶開立、變更及撤銷等）、貸款業務（如貸款展期、利率調整等）、支付結算業務（如票據業務、匯劃業務等），以及特殊業務（如錯賬調整、特殊事故等）和重要空白憑證的管理和使用。這些都是銀行會計事后監督的核心內容。

672.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），會計事后監督的內容主要包括（），通過事后監督及時發現和糾正日常業務處理過程中的違規操作和核算差錯，規范會計操作行為。A.業務處理是否真實合規，B.會計核算是否及時準確C.會計憑證使用是否正確、要素是否齊全、內容是否真實等，正確答案:ABC解析：會計事后監督是確保銀行業務合規、準確的重要環節。根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知，會計事后監督的核心內容包括三個方面：首先，監督業務處理是否真實合規，這是確保銀行業務合法性和規范性的基礎；其次，監督會計核算是否及時準確，這關系到銀行財務信息的真實性和可靠性；最后，監督會計憑證的使用是否正確、要素是否齊全、內容是否真實，這是保證會計記錄完整性和準確性的關鍵。通過這三個方面的監督，可以及時發現和糾正日常業務處理過程中的違規操作和核算差錯，從而規范會計操作行為，提升銀行會計工作的整體質量和效率。

673.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），人工監督是指由事后監督人員進行（）。A.流水補錄B.業務審核C.實施重點監督D.再監督和抽樣監督正確答案:ABCD解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》中人工監督內容的理解。人工監督在會計事后監督中扮演著重要角色，它包括流水補錄以確保信息完整，業務審核以核查準確性，實施重點監督以關注高風險點，以及再監督和抽樣監督來確保監督的全面性和有效性。所有選項均符合人工監督的職責范圍。

674.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），有關會計資料監督管理表述正確的有（）。A.每日營業終了，柜員應以勾對流水等方式，確保會計憑證的完整性、合規性，并按順序編號，打印柜員憑證封面、機構憑證匯總封面。會計主管（或指定專人）應在營業日終至遲下一工作日完成紙質會計資料整理和事后監督系統登記工作。B.營業機構原則上應在登記完成次日將會計資料裝包（箱）解送至事后監督中心。事后監督中心應指定專人接收、返還紙質會計資料，登記交接事項，不能做到面對面交接的，應雙人共同開啟箱（包）查驗簽收。紙質會計資料應由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會計資料傳遞安全、及時。C.事后監督中心應在收到紙質會計資料三個工作日內完成掃描工作，在掃描完成的當日至遲下一工作日完成補錄工作。掃描工作場地應相對獨立并配備視頻監控設施。D.農村商業銀行因會計檔案保管模式、網點分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營業機構負責紙質會計資料的掃描、補錄工作。營業機構應在營業日終至遲下一工作日完成掃描、補錄工作。正確答案:ABCD解析：根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》，會計資料的監督管理涉及多個環節。柜員需確保憑證完整合規，按順序編號并打印封面，會計主管需及時整理和登記。會計資料應按規定時間解送至事后監督中心，確保安全交接。監督中心需按時完成掃描和補錄工作，并配備視頻監控。D選項提到的由營業機構負責掃描、補錄的情況，是在特定制約條件下的例外，并非普遍規定，因此不選。A、B、C選項均正確描述了監督管理的要求和流程。

675.根據《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》的通知（魯農信聯辦〔2020〕301號），對監督中心發現的違規問題，應區分不同情況進行如下處理（）。A.對監督中發現的問題，事后監督中心應于發現后當日至遲下一工作日向營業機構下發差錯單，并要求營業機構限期整改。B.對監督中發現的較嚴重問題和嚴重問題，事后監督中心在向營業機構下發差錯單的同時，應立即報告，以便及時采取措施，防止出現資金損失。對監督過程中發現的會計內控問題，應向有關管理部門提出防范建議。C.營業機構收到差錯單后，應在規定時間內進行整改，并按規定將整改結果反饋事后監督中心，無法整改的應說明原因。D.營業機構與事后監督中心對差錯認定未能達成一致或遇到疑難問題、重要問題時，應及時向事后監督業務管理部門反映，由其負責協調解決。正確答案:ABCD解析：這道題考查的是《山東省農村商業銀行會計事后監督管理辦法》中關于監督中心發現違規問題的處理流程。根據規定，事后監督中心在發現違規問題后，必須及時采取措施。對于一般問題，監督中心會在發現后當日至遲下一工作日向營業機構下發差錯單，并要求其限期整改，以確保問題得到及時解決。對于較嚴重和嚴重問題，監督中心則會在下發差錯單的同時立即報告，以便上級或相關部門能及時采取措施，防止資金損失，并且針對會計內控問題，還會向有關管理部門提出防范建議，以加強內部控制。營業機構在收到差錯單后，需按規定時間進行整改，并將整改結果反饋給監督中心，若無法整改，則需說明原因。此外，當營業機構與監督中心對差錯認定存在分歧或遇到疑難問題、重要問題時，應及時向事后監督業務管理部門反映，由該部門負責協調解決。這一流程確保了問題的及時發現、報告、整改和反饋，是農村商業銀行會計事后監督的重要環節。因此，ABCD四個選項均正確描述了這一處理流程。

676.會計檔案管理系統管理的電子檔案包括（）等系統或渠道生成的以電子數據保存的報表、憑證等。A.實物會計檔案的掃描影像件B.柜面服務平臺、人臉識別等系統產生的相關影像件C.報表服務平臺、總賬系統、自助設備跨平臺、智慧廳堂及智e通正確答案:ABC解析：會計檔案管理系統負責管理的電子檔案涵蓋多個系統和渠道生成的電子數據。具體來說，這些電子檔案包括通過實物會計檔案掃描得到的影像件，這類影像件是實體檔案的數字化表示；柜面服務平臺和人臉識別等系統在日常運營中也會產生相關的影像件，這些同樣屬于電子檔案的范疇。此外，報表服務平臺、總賬系統、自助設備跨平臺、智慧廳堂以及智e通等系統和渠道，在業務處理過程中生成的報表、憑證等數據，也均以電子數據的形式保存，并納入會計檔案管理系統的管理范圍。因此，選項A、B、C均正確描述了會計檔案管理系統管理的電子檔案的內容。

677.法人機構、營業機構應嚴格按照會計檔案管理系統設置的檔案()流程進行檔案的管理、利用。A.出入庫B.移庫C.銷毀D.查詢、調閱、E.補掃審批正確答案:ABCDE解析：這道題考查的是會計檔案管理系統的基本流程。法人機構和營業機構在進行檔案管理時，必須遵循會計檔案管理系統的設定流程。其中，出入庫是檔案的基本操作，涉及檔案的存放和取出；移庫則是指檔案在不同存儲位置之間的轉移；銷毀是在檔案達到保存期限后的處理步驟。這些都是檔案管理中的核心環節。而查詢、調閱雖然與檔案利用相關，但不屬于會計檔案管理系統設置的檔案流程，補掃審批亦非標準流程之一，因此不包括在內。

678.根據《山東省農村商業銀行會計檔案管理系統管理暫行辦法》（魯農信聯辦〔2020〕326號），各級（）用戶應按月審核本機構生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準確性，發現會計檔案有缺失或數據有誤的，應及時逐級上報。A.報表查詢員B.操作員C.審批員D.庫房維護員正確答案:AB解析：暫無解析

679.農村商業銀行應統籌管理預警信息所反映的風險，對風險處置負有主體責任，在處理預警信息過程中發現的問題線索、風險隱患應及時移交相關部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關制度規定，相應采取（）等后續處理措施。A.調整客戶風險等級B.上報可疑交易C.中止賬戶交易正確答案:ABC解析：農村商業銀行在風險管理中，對于預警信息所反映的風險需進行統籌管理，并承擔主體責任。在處理這些預警信息時，一旦發現問題線索或風險隱患，必須及時將其移交給相關部門或人員以便進一步處理。根據反洗錢、賬戶管理等制度規定，銀行應采取一系列后續處理措施來應對這些風險。這些措施包括但不限于調整客戶風險等級，這是為了更準確地評估客戶的風險狀況并采取相應的風險管理策略；上報可疑交易，以防止潛在的洗錢或其他非法金融活動；以及中止賬戶交易，當發現賬戶存在嚴重風險或違規行為時，及時中止交易以保護銀行和客戶的資金安全。因此，選項A、B、C均為正確的后續處理措施。

680.法人機構可設置的風險防控系統用戶角色包括（）。A.系統管理主管員B.系統管理員C.風控主管員D.風控員E.核查員正確答案:ABCD解析：這道題考察的是法人機構風險防控系統的用戶角色設置。在風險防控系統中，關鍵角色包括負責管理系統的主管員、執行風控策略的風控主管員以及負責日常風控工作的風控員。系統管理主管員負責整體系統的管理和監督，風控主管員則專注于風險控制的策略和實施，風控員執行具體的風控任務。這些角色共同構成風險防控體系的核心。核查員主要負責審核和檢查工作，不屬于風險防控系統的直接用戶角色，因此不選E。

681.營業機構可設置的風險防控系統用戶角色包括（）。A.系統管理主管員B.系統管理員C.風控主管員D.風控員E.核查員正確答案:CE解析：這道題考查的是對營業機構風險防控系統用戶角色的理解。在風險防控系統中，通常需要設置不同層級的用戶角色來確保系統的有效運行。系統管理主管員負責整體系統的管理和監督，系統管理員負責日常的系統維護工作，風控主管員則專注于風險防控策略的制定和執行。因此，這三個角色都是營業機構風險防控系統中必不可少的用戶角色。而風控員和核查員雖然也涉及風險防控，但在用戶角色的設置上，并不直接作為系統的主要用戶角色存在。

682.根據《山東省農村商業銀行智慧廳堂業務管理暫行辦法》，廳堂服務人員負責（）。A.對客戶進行業務指導B.業務審核與操作C.客戶身份識別D.在廳堂內為客戶提供協同服務正確答案:ACD解析：這道題考察的是對《山東省農村商業銀行智慧廳堂業務管理暫行辦法》的理解。廳堂服務人員主要負責客戶服務，包括業務指導、客戶身份識別和在廳堂內提供協同服務。業務審核與操作一般由后臺專業人員負責，不屬于廳堂服務人員的直接職責。因此，A、C、D選項正確描述了廳堂服務人員的職責。

683.智慧廳堂通過廳堂PAD實現廳堂的智能管理，實時監控網點智慧柜員機、智能排隊機等設備的運行情況，實時接收處理各種（），全面掌控廳堂運營狀態。A.預約信息B.預警信息C.審核信息正確答案:ABC解析：智慧廳堂利用廳堂PAD進行智能管理，其核心功能之一即是實時監控網點內各類設備的運行狀態，以確保廳堂運營的順暢與高效。在這個過程中，實時接收并處理各類信息至關重要。預約信息關乎客戶提前安排的業務需求，有助于廳堂提前做好準備；預警信息則是對潛在問題或故障的即時提醒，使工作人員能迅速響應并處理，避免影響客戶體驗；審核信息則涉及到業務操作的合規性檢查，確保每一筆業務都符合規定。因此，預約信息、預警信息和審核信息都是智慧廳堂在運營過程中必須實時接收并處理的關鍵信息，以確保廳堂運營的全面掌控。

684.關于移動式智慧柜員機使用完畢管理要求，表述正確的有（）。A.應及時交回。交回時，營業網點設備保管人員要及時檢驗設備組件是否完好。B.檢查VPN卡卡糟處封簽是否完好，確保無私自插拔無線上網卡的情況，檢查完畢后將移動智慧柜員機加鎖妥善保管。C.移動式智慧柜員機或VPN無線上網卡遺失時，必須立即上報各農商銀行主管部門，同時書面報告遺失情況。D.移動式智慧柜員機或VPN無線上網卡遺失時，運營管理部門負責立即對設備進行注銷，信息科技部門負責立即對無線上網卡進行停用。正確答案:ABCD解析：暫無解析

685.關于訂單現金業務基本流程表述正確的有（）。A.營業網點A級柜員首先通過“0079柜員特色權限維護”交易選擇“1600訂單查詢”、“1601個人定期存款開戶”、“1602個人定期存款支取、“1603個人活期存款續存”、“1604個人活期存款支取”等交易選項，為一般柜員配置訂單業務相關交易權限。B.訂單現金業務基本流程中，客戶辦理存款業務時，首先通過智慧柜員機端查找訂單存款選項，按照設備提示完成操作后，智慧柜員機端打印訂單小票；其次，柜員根據客戶提供的訂單小票信息，通過1601或1603交易完成記賬。C.訂單現金業務基本流程中，客戶辦理取款業務時，首先柜員根據客戶實際需求使用1602、1604交易完成取款的記賬操作；其次客戶到智慧柜員機端查找訂單取款選項，按設備提示完成后續操作。正確答案:ABC解析：在訂單現金業務的基本流程中，各步驟和環節均有明確的規定和操作要求。首先，關于A選項，營業網點的A級柜員需要通過特定的交易代碼，如“0079柜員特色權限維護”，為一般柜員配置與訂單業務相關的交易權限，這包括“1600訂單查詢”、“1601個人定期存款開戶”等各項具體操作，確保一般柜員能夠正常辦理訂單現金業務。

686.關于訂單現金業務長款處理操作流程表述正確的有（）。A.營業網點清鈔發現長款時，柜員使用“5238自助設備差錯調整交易，功能選項選擇1-自助設備長款掛賬”，輸入相關要素進行賬務處理。B.營業網點應結合交易流水、系統賬務及監控錄像等情況及時確認差錯，查明原因，進行后續處理。C.長款查明原因后，需入客戶賬的，使用“5238自助設備差錯調整”交易功能選擇“2－自助設備長款處理”，輸入客戶賬號、金額等相關要素進行業務提交，完成調賬流程。D.未查明原因無法確認長款歸屬或者查明原因無法退客戶的，掛賬時間超過規定期限的，按照財務管理相關規定報經審批后，轉營業外收入處理。正確答案:ABCD解析：這道題考查對訂單現金業務長款處理流程的理解。清鈔發現長款時，柜員需使用特定交易代碼進行掛賬處理。網點需結合多種信息確認差錯并查明原因。長款查明原因后，如需入客戶賬，使用相同交易代碼進行業務提交。無法確認長款歸屬或無法退客戶時，掛賬時間超限則按規定轉營業外收入。整個流程需嚴格遵循規定操作。

687.關于訂單現金業務短款處理操作流程表述正確的有（）。A.營業網點清鈔發現短款時，根據柜面業務操作規范的相關規定進行短款賬務處理。B.營業網點應結合交易流水、系統賬務及監控錄像等情況及時確認差錯，查明原因，進行后續處理。C.屬于智慧柜員機設備或后臺系統原因的，由設備供應商或軟件運營商承擔。由設備供應商或維護商按照合同約定先行賠付。D.若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理。正確答案:ABCD解析：這道題考查的是對訂單現金業務短款處理流程的理解。當營業網點清鈔發現短款時，需按規范進行賬務處理。同時，網點要結合交易、賬務及監控等信息，及時確認差錯并查明原因。若問題源自智慧柜員機或后臺系統，責任由設備供應商或軟件運營商承擔，并按合同賠付。若是員工原因，則遵循“短款自賠”原則。

688.智慧廳堂審核流程中，進入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A.身份審核信息B.現場正面照C.業務信息D.聯網核查照片E.身份證影像正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是智慧廳堂審核流程的知識。在審核信息界面，廳堂PAD需要展示全面的審核信息。身份審核信息是確認客戶身份的關鍵，現場正面照用于核對客戶身份，業務信息展示辦理的具體業務，聯網核查照片和身份證影像則用于進一步驗證身份信息的真實性。這些信息共同構成了審核流程中的重要環節。

689.反假子系統主要包括（）等功能模塊。A.行內業務B.行外業務C.信息查詢D.其他業務和查詢統計正確答案:ABCD解析：暫無解析

690.反假子系統行內業務模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A.假幣收繳管理B.行內調運管理C.授權鑒定管理D.假幣沒收收據管理正確答案:ABCD解析：這道題考察的是反假子系統行內業務模塊的假幣管理功能。假幣管理功能涵蓋假幣的收繳、行內調運以及授權鑒定等方面。收繳管理涉及假幣的識別與登記，行內調運管理涉及假幣的安全運輸，授權鑒定管理則確保假幣的準確鑒別。因此，A、B、C選項均屬于假幣管理功能。D選項的假幣沒收收據管理，雖與假幣相關，但不屬于行內業務模塊的直接管理功能。

691.反假子系統行外業務模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A.解繳人行管理B.假幣減損申請C.鑒定出庫管理D.鑒定沒收收據查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等正確答案:ABCD解析：反假子系統行外業務模塊的假幣管理功能確實包括了多個方面。具體來說：A.解繳人行管理-這是假幣管理的重要一環，涉及到與人民銀行的假幣解繳和交接工作。B.假幣減損申請-指的是當假幣因為某種原因需要減損時，按照規定流程進行的申請過程。C.鑒定出庫管理-這涉及到對已經鑒定的假幣進行出庫的流程管理，確保其后續的銷毀或處理符合規定。D.鑒定沒收-是指對發現的假幣進行鑒定后，按照法律規定進行沒收的過程。此外，題目的答案中還提到了收據查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等，這些都是與假幣管理直接相關的操作或查詢功能。綜上所述，選項A、B、C、D都是反假子系統行外業務模塊的假幣管理功能的具體內容。

692.人民幣單位銀行結算賬戶維護費分為（）。A.普通賬戶維護費B.小額賬戶維護費C.長期不動賬戶維護費正確答案:ABC解析：暫無解析

693.根據《關于防范偽造存單支取風險的通知》（魯農信聯財〔2019〕94號），在受理存單支取業務時，應首先對存單進行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標識的審核，重點關注存單等特征；必要時，應采用專用設備（紫外光等）進行驗證。A.紙張、B.水印C.憑證印刷號D.安全線正確答案:ABCD解析：這道題考察的是對《關于防范偽造存單支取風險的通知》內容的了解。在受理存單支取時，需進行人工識別，關注防偽標識。紙張、水印、憑證印刷號都是存單上常見的防偽特征，需仔細審核。而安全線并非存單的主要防偽標識，故不在重點關注之列。

694.根據《關于防范偽造存單支取風險的通知》（魯農信聯財〔2019〕94號），發現偽造存單時應靈活應對，及時向當地公安機關報案，持續跟進辦案結果。結合公安機關的案件偵查情況，各農商銀行應明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據以評判對農商銀行的威脅程度。A.偽造存單的來源B.被偽造存單信息來源C.偽造手段D.偽造人E.持偽造存單支取人正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是對《關于防范偽造存單支取風險的通知》的理解。根據通知，發現偽造存單時，銀行需及時報案并跟進。在此過程中，銀行應明確偽造存單的來源、被偽造存單的信息來源、偽造手段以及偽造人的信息，以便評估風險。持偽造存單支取人的信息雖重要，但在此通知的強調點中，更側重于偽造行為本身的細節，因此選項E雖相關但非本題重點。

695.票據權利在下列期限內不行使而消滅:()。A.持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年B.持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月C.持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月D.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月正確答案:ABC解析：本題考查票據權利的消滅時效。根據相關規定，票據權利在下列期限內不行使而消滅：持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年。持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月。持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月。對于持票人對前手的再追索權，規定是自清償日或者被提起訴訟之日起3個月，而非題目中所述的6個月。因此，選項A、B、C正確描述了票據權利的消滅時效，選項D描述錯誤。所以正確答案是ABC。

696.匯票必須記載下列事項:()。A.表明“匯票”的字樣B.無條件支付的委托C.確定的金額、出票日期、出票人簽章D.付款人名稱、收款人名稱正確答案:ABCD解析：暫無解析

697.匯票的付款日期可以按照下列形式之一記載：()。A.見票即付B.定日付款C.出票后定期付款D.見票后定期付款正確答案:ABCD解析：這道題考查的是匯票付款日期的記載形式。根據匯票法規，付款日期可以記載為見票即付、定日付款或出票后定期付款，這三種形式均符合規定。見票后定期付款不是匯票付款日期的標準記載形式，因此不符合題意。

698.匯票的保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項：()。A.表明“保證”的字樣B.保證人名稱和住所C.被保證人的名稱D.保證日期、保證人簽章正確答案:ABCD解析：暫無解析

699.匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：()。A.匯票被拒絕承兌的B.承兌人或者付款人死亡、逃匿的C.承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的D.匯票被丟失的正確答案:ABC解析：根據《票據法》的相關規定，匯票到期被拒絕付款時，持票人有權對背書人、出票人及匯票的其他債務人進行追索。在匯票到期日之前，若發生特定情形，持票人同樣可以行使追索權。具體來說，這些情形包括匯票被拒絕承兌、承兌人或付款人死亡或逃匿，以及承兌人或付款人被依法宣告破產或因違法被責令終止業務活動。這些規定確保了持票人在面臨無法獲得付款的風險時，有法律途徑來維護自身權益。而匯票被丟失并不屬于可以提前行使追索權的情形，因此選項D不正確。所以，正確答案是ABC。

700.本票必須記載下列事項：()。A.表明“本票”的字樣B.無條件支付的承諾C.確定的金額D.收款人名稱、出票日期、出票人簽章正確答案:ABCD解析：本題考察的是本票必須記載的事項。根據規定，本票上必須記載“本票”字樣，表明票據性質；同時，要有無條件支付的承諾，體現本票的支付功能；還需有確定的金額，以確保票據的確定性。而收款人名稱、出票日期、出票人簽章雖然也是票據的重要組成部分，但并非所有本票都必須記載，如即期本票可能不記載收款人名稱。因此，選項A、B、C正確。

701.有下列票據欺詐行為之一的，依法追究刑事責任：()。A.偽造、變造票據的、故意使用偽造、變造的票據的B.簽發空頭支票或者故意簽發與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C.簽發無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D.匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的正確答案:ABCD解析：這道題考察的是票據欺詐行為的法律責任。票據欺詐行為包括偽造、變造票據，故意使用這類票據，簽發空頭支票或故意簽發與其預留簽名不符的支票以騙取財物，簽發無可靠資金來源的匯票、本票騙取資金，以及出票時作虛假記載騙取財物。這些都是嚴重的違法行為，依法需追究刑事責任。

702.票據上哪些事項不得更改，更改的無效？()A.票據金額B.票據日期C.收款人名稱D.用途正確答案:ABC解析：在票據法中，明確規定票據的某些核心要素具有不可更改性，以確保票據的真實性和合法性。具體來說，票據的金額代表了交易的具體數值，是票據權利義務的直接體現，一旦更改，將直接影響票據的法律效力。票據的日期則記錄了交易發生的時間，是確定票據權利義務產生和變更的重要依據，同樣不能隨意更改。收款人名稱是票據權利的享有者，其準確性對于票據的流通和權利的行使至關重要，因此也不得更改。相比之下，票據的用途雖然也是票據內容的一部分，但在法律上并未規定其不得更改，且用途的更改通常不會直接影響票據的法律效力。因此，根據票據法的相關規定，票據金額、日期和收款人名稱不得更改，更改的票據無效。所以，正確答案是ABC。

703.下列各項中，屬于支票上可以由出票人授權補記的事項有：()。A.金額B.收款人名稱C.付款人名稱D.出票日期正確答案:AB解析：這道題考察的是支票法規知識。根據規定，支票上的金額和收款人名稱可以由出票人授權補記，這是為了靈活處理交易情況。付款人名稱和出票日期是簽發支票時必須記載的事項，不可補記。因此，正確選項是涉及可補記事項的A和B。

704.支票影像交換業務處理遵循()的原則。A.先付后收B.收妥抵用C.全額清算D.銀行不墊款正確答案:ABCD解析：支票影像交換業務是銀行之間處理支票的一種方式，為確保業務的順利進行和資金的安全，需要遵循一定的原則。其中，“先付后收”指的是先支付款項，再進行收款操作，確保資金的及時到賬；“收妥抵用”意味著收到的支票必須妥善處理并抵用相應的款項，保證資金的準確無誤；“全額清算”則是指對支票進行全額的結算，不留余額，避免資金風險；“銀行不墊款”原則確保銀行在處理支票時不會為任何一方墊付款項，保持中立和公正。這些原則共同構成了支票影像交換業務處理的基礎，確保了業務的規范性和安全性。因此，ABCD四個選項均為支票影像交換業務處理應遵循的原則。

705.下列哪些是電子商業匯票出票必須記載的事項？()A.表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業承兌匯票”的字樣B.無條件支付的委托C.票據到期日D.出票人簽章正確答案:ABCD解析：這道題考查電子商業匯票出票必須記載的事項。根據電子商業匯票的相關規定，出票時必須表明匯票類型，即“電子銀行承兌匯票”或“電子商業承兌匯票”，還需有無條件支付的委托和明確的票據到期日。出票人簽章雖重要，但不是出票時必須記載的事項，而是出票后的行為。因此，選項A、B、C是正確答案。

706.支付結算是指單位、個人在社會經濟活動中使用()等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。A.票據B.信用卡C.托收承付D.委托收款E.匯兌正確答案:ABCDE解析：這道題考查支付結算的定義及其包含的結算方式。支付結算指單位、個人在社會經濟活動中使用特定結算方式進行貨幣給付及資金清算。其中，票據和委托收款是常見的結算方式，符合支付結算的定義。而信用卡、托收承付、匯兌雖也是金融結算工具，但在此題定義下，不屬于特指的“支付結算”方式，故不選。

707.單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守的原則有()。A.恪守信用，履約付款B.誰的錢進誰的賬，由誰支配C.銀行不墊款D.截留挪用客戶和他行資金正確答案:ABC解析：在單位、個人和銀行進行支付結算時，需嚴格遵循相關原則以確保資金的安全與合規性。首先，恪守信用、履約付款是基本原則，它要求各方在支付結算中誠實守信，按照約定履行付款義務。其次，“誰的錢進誰的賬，由誰支配”原則保障了資金的歸屬權和使用權，確保資金流動的準確性和合理性。再次，銀行不墊款原則防止了銀行承擔不必要的風險，保證了銀行體系的穩健運行。而截留挪用客戶和他行資金是違法行為，違背了支付結算的基本原則和法律法規，因此不屬于應遵守的原則。綜上所述，正確答案是ABC。

708.()是辦理支付結算的工具。A.票據B.委托收款C.匯兌D.結算憑證正確答案:AD解析：這道題考察的是支付結算的工具。在辦理支付結算時，票據和結算憑證是常用的工具，它們能夠證明交易雙方的支付和收款行為。而委托收款和匯兌則是支付結算的方式，不是工具本身。因此，選項A和D正確，它們直接用于支付結算的過程。

709.票據債務人對下列情況的持票人可以拒絕付款()。A.對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人B.持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的C.持票人明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據的D.持票人明知債務人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據的E.持票人取得的票據背書不連續正確答案:ABCDE解析：這道題考察的是票據法中債務人拒絕付款的相關規定。根據票據法，債務人有權拒絕向不履行約定義務的持票人付款，也可以拒絕向以欺詐、偷盜、脅迫等手段取得票據的人付款，同樣，明知有欺詐、偷盜、脅迫等情形而惡意取得票據的，以及明知存在抗辯事由而取得票據的，債務人都可以拒絕付款。此外，如果票據背書不連續，債務人也同樣有權拒絕付款。

710.簽發支票必須記載事項()欠缺以下記載事項之一的，支票無效。A.表明“支票”的字樣B.無條件支付的委托C.確定的金額D.付款人行號E.出票日期、出票人簽章正確答案:ABCE解析：這道題考查的是簽發支票必須記載的事項。簽發支票時，必須明確表明“支票”的字樣，這是支票的基本屬性；同時，必須包含無條件支付的委托，這是支票的核心功能；另外，支票上必須有確定的金額，這是支付的具體要求。這三項是支票有效的基本條件，缺一不可。而付款人行號并非必須記載事項，出票日期和出票人簽章雖然重要，但在此題的語境下，已包含在“必須記載事項”的泛指中，故不單獨列出作為選項。

711.票據包括()。A.匯票B.本票C.支票D.發票正確答案:ABC解析：根據我國票據法的規定，票據是一種設權證券和要式證券，包括匯票、本票和支票三種類型。這些票據在經濟活動中扮演著重要的角色，具有流通性、無因性、文義性、要式性、獨立性等法律特征。匯票是出票人簽發的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。本票是出票人簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。支票是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。而發票則不屬于票據法所規定的票據類型，它是記錄經營活動的一種原始證明，不屬于本題答案范疇。因此，正確答案是ABC。

712.匯票包括()。A.銀行匯票B.商業匯票C.銀行承兌匯票D.商業承兌匯票正確答案:AB解析：這道題考察的是匯票的種類。匯票主要分為銀行匯票和商業匯票兩大類。銀行匯