個人及企業理財咨詢協議合同編號：_______甲方（個人/企業名稱）：_________________乙方（個人/企業名稱）：_________________第一章協議雙方基本信息1.1雙方身份1.1.1甲方為（個人/企業）身份，身份證號碼/營業執照號碼為：_________________。1.1.2乙方為（個人/企業）身份，身份證號碼/營業執照號碼為：_________________。1.2聯系方式1.2.1甲方聯系方式：電話：_________________，電子郵箱：_________________。1.2.2乙方聯系方式：電話：_________________，電子郵箱：_________________。1.3協議簽訂日期1.3.1本協議簽訂日期為：____年__月__日。第二章理財咨詢內容2.1咨詢范圍2.1.1本協議約定乙方為甲方提供理財咨詢服務，包括但不限于投資策略、資產配置、風險控制等方面。2.1.2乙方應根據甲方實際情況，為其提供專業的理財建議。2.2咨詢方式2.2.1乙方將通過電話、郵件、面談等方式為甲方提供咨詢服務。2.2.2甲方應積極配合乙方的工作，提供必要的財務信息。2.3咨詢頻率2.3.1本協議約定的咨詢頻率為：____個月/次。2.3.2乙方將在約定的咨詢頻率內向甲方提供咨詢服務。第三章服務期限及費用3.1服務期限3.1.1本協議的有效期為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。3.1.2本協議期滿后，如雙方無異議，可協商續簽。3.2服務費用3.2.1乙方提供理財咨詢服務，甲方應支付咨詢費用。3.2.2咨詢費用標準為：____元/次，或____元/月。3.2.3甲方應在咨詢前支付咨詢費用。第四章保密條款4.1保密義務4.1.1雙方對本協議內容以及甲方提供的財務信息負有保密義務。4.1.2未經對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本協議內容或甲方財務信息。4.2保密例外4.2.1如法律法規要求披露信息，或法院、仲裁機構要求提供信息，則可不受保密義務限制。第五章違約責任5.1甲方違約責任5.1.1甲方未按時支付咨詢費用的，應向乙方支付____%的滯納金。5.1.2甲方提供虛假信息的，乙方有權終止本協議，并要求甲方承擔相應責任。5.2乙方違約責任5.2.1乙方未按約定提供咨詢服務的，應向甲方支付____%的違約金。5.2.2乙方泄露甲方財務信息的，應承擔相應的法律責任。5.3協商解決5.3.1雙方在履行本協議過程中發生的爭議，應首先通過友好協商解決。5.3.2如協商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六章理財咨詢內容的具體實施6.1咨詢內容明細6.1.1投資策略制定：乙方將根據甲方的財務狀況、風險承受能力、投資目標和市場狀況，制定相應的投資策略。6.1.2資產配置建議：乙方將提供資產配置的建議，包括股票、債券、基金、保險等產品的選擇和比例分配。6.1.3定期市場分析：乙方將定期進行市場分析，評估市場趨勢，為甲方提供投資方向指引。6.2咨詢報告6.2.1乙方應定期向甲方提供書面咨詢報告，內容包括但不限于投資建議、市場分析、風險提示等。6.2.2咨詢報告應在每次咨詢后____個工作日內提交給甲方。6.3個性化服務6.3.1乙方應根據甲方的具體需求，提供個性化的理財咨詢服務。6.3.2個性化服務包括但不限于：一對一的投資咨詢、定制化的投資方案等。第七章甲方權利與義務7.1權利7.1.1甲方有權要求乙方提供專業的理財咨詢服務。7.1.2甲方有權對乙方的咨詢內容提出疑問，并要求乙方解答。7.2義務7.2.1甲方應如實提供自己的財務狀況和投資目標。7.2.2甲方應遵守乙方的建議，并承擔相應的投資風險。第八章乙方權利與義務8.1權利8.1.1乙方有權要求甲方提供必要的財務信息，以便進行理財咨詢。8.1.2乙方有權根據甲方的實際情況調整咨詢內容。8.2義務8.2.1乙方應保證提供的理財咨詢服務真實、準確、及時。8.2.2乙方應保守甲方的財務秘密，不得泄露給任何第三方。第九章服務質量保證9.1服務質量標準9.1.1乙方應保證其提供的理財咨詢服務符合行業標準和專業規范。9.1.2乙方應定期對服務質量進行自我評估，并采取措施持續改進。9.2客戶滿意度9.2.1乙方應定期收集甲方的反饋意見，以評估客戶滿意度。9.2.2乙方應根據反饋意見調整服務內容和方式，提高服務質量。第十章通信與記錄10.1通信方式10.1.1乙方應通過約定的通信方式與甲方保持聯系，保證信息的及時傳遞。10.1.2乙方應記錄與甲方所有的通信內容，包括電話、郵件、面談等。10.2服務記錄10.2.1乙方應妥善保存與甲方相關的服務記錄，包括咨詢報告、通信記錄等。10.2.2服務記錄應作為雙方履行協議的依據，并在必要時提供給甲方查閱。第十一章咨詢服務的變更與終止11.1服務變更11.1.1如甲方的財務狀況、投資目標或市場環境發生變化，甲方有權要求乙方調整咨詢服務內容。11.1.2乙方應根據甲方的要求，在合理時間內完成服務的變更。11.2服務終止11.2.1本協議期滿后，雙方無續簽意愿，本協議自動終止。11.2.2如甲方或乙方單方面終止本協議，應提前____個工作日書面通知對方。11.2.3終止本協議后，乙方應將甲方所擁有的咨詢成果和資料完整退還給甲方。第十二章合同的附件與補充12.1附件12.1.1本協議的附件為本協議的不可分割部分，與本協議具有同等法律效力。12.1.2附件包括但不限于：甲乙雙方的財務狀況說明、咨詢報告模板、服務費用明細等。12.2補充協議12.2.1如雙方需要對本協議進行補充，應簽訂補充協議，補充協議與本協議具有同等法律效力。12.2.2補充協議應在雙方簽字或蓋章后生效。第十三章其他條款13.1通知13.1.1本協議項下的所有通知應以書面形式發出，并通過約定的聯系方式送達對方。13.1.2通知發出后，自送達對方或對方收到通知之日起生效。13.2語言適用13.2.1本協議以中文書寫，如有歧義，以中文版本為準。13.3法律適用13.3.1本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中