2025年反洗錢知識競賽多選題庫及答案（共70題）1.我國與反洗錢有關的規章主要包括（ABCD）A.《金融機構反洗錢規定》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2.具有中國特色的反洗錢機制包括（ABCD）A.以防為主B.打防結合C.密切協作D.高效務實3.金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B.客戶行為或者交易情況出現異常的C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的4.《中國人民銀行關于加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知》（銀發（2012）178號）對以下哪些方面進行了規定（ABCD）A.強調反洗錢是金融機構全員性義務B.金融機構應定期開展反洗錢審計，加強對業務條線或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現糾正存在的問題C.完善內部管理制約機制，防范內部人員參與違法犯罪活動D.要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業務發展與合規的關系5.金融機構客戶身份識別中的“保存”是指對（ABD）的保存A.有效身份證件B.其他身份證明文件的復印件或影印件C.客戶的金融交易D.反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料6.關于資產凍結，以下說法正確的是（AB）A.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的所有人B.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的控制人或管理人C.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的相關人D.金融機構不得在采取凍結措施前通知資產的知情人7.客戶身份識別制度的重要現實意義包括（ABC）A.確認客戶真實身份B.有效識別客戶身份C.開展客戶身份盡職調查，深入了解洗錢風險狀況D.對客戶資料交易信息保密8.下列哪三個部門于2014年1月聯合發布了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》ABCA.中國人民銀行B.公安部C.國家安全部D.國土安全局9.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）A.客戶的特點或賬戶的屬性B.客戶性別C.業務類型D.是否為外國政要10.證券期貨業機構應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內部員工（ABCD）A.熟悉掌握反洗錢技能和方法B.知悉反洗錢職責和權限C.有效履行反洗錢義務D.營造良好的反洗錢社會環境11.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家C.行業類型D.是否為外國政要12.金融機構除核對身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識別客戶身份A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理部門核實13.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構應當按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準確C.完整D.保密14.洗錢的危害性主要體現在（ABCD）A.助長更嚴重和更大規模的犯罪活動B.削弱國家的宏觀經濟調控效果C.助長和滋生腐敗D.影響金融市場的穩定15.請問下列人員中應對保險公司反洗錢內部控制負有責任的有（ABCD）A.公司總經理B.公司主管反洗錢工作副總經理C.反洗錢主管部門經理D.反洗錢具體工作人員16.客戶身份識別制度由（ABCD）制定A.中國人民銀行B.中國銀監會C.中國保監會D.中國證監會17.金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（ABC）A.通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告C.發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益D.反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求18.亞太反洗錢組織的職責包括（ABCD）A.通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識B.監督亞太地區執行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況C.向成員國提供技術支持D.評估成員國執行反洗錢標準情況19.保險行業（含職業）風險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）A.金融行業B.公認具有較高風險的行業（職業）C.與特定洗錢風險的關聯度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D.行業現金密集程度20.下列哪些聯合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ABCD）A.《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B.《聯合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》C.《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》D.《聯合國反腐敗公約》21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）A.聯絡協調機制B.案件聯合督辦制度C.情報定期會商制度D.信息共享制度22.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有（ABD）A.二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）A.立法機關制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規C.由相關協會出臺的相關規定和辦法D.金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引24.通過投資辦產業的方式洗錢包括（ABD）A.成立空殼公司B.向現金密集行業投資C.貨幣走私D.利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢25.金融機構對于以下哪些情形應該進行報告（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的26.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（ABC）A.利用銀行洗錢B.通過證券業和保險業洗錢C.利用期貨、期權洗錢D.通過買賣彩票和獎券28.下列應屬于金融機構反洗錢內部監督檢查制定的內容有（ABCD)A.明確每年各部門、層級監督檢查的目的、內容B.明確每年各部門、層級監督檢查的頻率、時間C.制定具體監督檢查的實施方案D.要求對檢查結果出具報告29.客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）A.全面性B.定性與定量相結合C.持續性D.保密性30.反洗錢法律制度的發展趨勢包括（ABC）A.從單純打擊轉向預防與打擊并重B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大C.法律規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)A.證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的工商執照B.機構成立的政府批示或者文件C.組織機構代碼證D.稅務登記證32.金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括（ABCD）A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構充分了解收益所有人C.了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息D.對業務關系采取持續的盡職調查33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（ABCD)A.負責反洗錢的資金監測B.監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C.在職責范圍內調查可疑交易活動D.代表國家開展反洗錢國際合作34.金融行動特別工作組集中實現哪些工作目標（ABC）A向全球所有國家和地區推廣反洗錢網絡B.在金融行動特別工作組成員內監督執行反洗錢與反恐怖融資建議C.關注洗錢犯罪手段發展趨勢，探討反洗錢措施D.對成員國開展互評估活動35.金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（）A.監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，采取適當的監管、檢測和管理措施B.金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息37.關于《金融機構反洗錢規定》，一下表述正確的是（ABCD）A.將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證劵、期貨、保險等行業的金融機構B.統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監管和資金監測分離的狀態C.規范了反洗錢檢查和調查的程序D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清楚和適當的表述38.在反洗錢領域發揮作用的國際組織有（ABCD）A.聯合國B.世界銀行C.國際刑警組織D.FATF39.對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（ABC)A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險B.在低風險情形下，允許采取簡化措施C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施40.金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重新識別的主要情形包括（ABCD)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B.客戶行為或者交易情況出現異常的C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的41、金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）A、防止大規模殺傷性武器擴散B、反洗錢C、飯恐怖融資D、打擊稅務犯罪42、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序（ABD）A、投資型保險產品B、網絡渠道銷售的大額保險產品C、政策性大病補充醫療保險產品D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品43、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規定（ABCD）A、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的C、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的D、沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的44.聯合國發布了哪些決議強調對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)A.1267號B.1373號C.1390號D.1268號45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）A.在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系C.建立覆蓋金融業和特定非金融業的可疑資金交易監測網D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全46.根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)A.未按規定履行客戶身份識別義務的B.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規定，泄露有關信息的D.未按規定對職工進行反洗錢培訓的47.人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A.投保人有效身份證復印件B.被保險人有效身份證復印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件D.業務員有效身份證復印件48.關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是（ABCD)A.金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。B.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。D.金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。49.一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段50.下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD)A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作B.應當規定大額交易和可疑交易在內部發現、分析、審核及上報的工作流程C.應當規定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D.應當規定涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程51.客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復印件或影印件52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪53.客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD)A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據55.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責（ABCD)A.組織協調全國的反洗錢工作B.制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章C.監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D.在職責范圍內調查可疑交易活動56.金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD)A.要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B.要求各國政府加強反洗錢金融監管C.要求各國政府建立金融情報中心D.要求各國進行反洗錢國際合作57.客戶風險等級劃分的參考要素包括（ABCD)A.客戶特性B.地域C.業務D.職業（行業）58.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)A.客戶的特點或者賬戶的屬性B.客戶性別C.業務類型D.是否為外國政要59.國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有（ABC)A.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章B.對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案D.對所監督管理的金融機構的可疑交易開展調查60.針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD)負有反洗錢監督監督檢查職責A.中國人民銀行B.銀監會C.證監會D.保監會62.全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（AD)A.覆蓋范圍全面B.覆蓋人員全面C.制度形式全面D.制度內容全面63.《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ABCD)A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C.獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息D.對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識64.保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶風險子項包括（ABCD)A.客戶信息的公開程度B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年