第頁(yè)金融市場(chǎng)（業(yè)務(wù)人員）復(fù)習(xí)測(cè)試題1.以下金融市場(chǎng)條線崗位符合規(guī)定的是（）。A、既是線上前臺(tái)交易員崗又是線上后臺(tái)結(jié)算崗B、既是線上前臺(tái)交易員崗又是線上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗C、既是線下交易經(jīng)辦崗又是部門內(nèi)部風(fēng)控崗D、既是線上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗又是線下交易經(jīng)辦崗【正確答案】：D2.交易賬戶投資的公允價(jià)值≤資產(chǎn)總額（），交易投資與其他投資加總?cè)宰袷氐诹鶙l和第十一條之規(guī)定。A、5%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：A3.存放同業(yè)約期業(yè)務(wù)，需在交易對(duì)手方開具（）。A、同業(yè)存單B、約期存款協(xié)議C、定期存單D、單位定期存款證實(shí)書【正確答案】：D4.開戶銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查，對(duì)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)當(dāng)（）。A、慎重辦理B、拒絕辦理C、立即報(bào)警D、拉黑處理【正確答案】：B5.以下屬于董（理）事會(huì)承擔(dān)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)責(zé)任并履行的職責(zé)是（）。A、制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)基本管理制度，包含組織架構(gòu)和授權(quán)管理制度。B、擬定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。C、設(shè)立金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)D、在權(quán)限范圍內(nèi)，且在風(fēng)險(xiǎn)可控、制約有效、運(yùn)行穩(wěn)健的前提下，向金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)前中后臺(tái)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)。【正確答案】：A6.債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，債券逆回購(gòu)原則上不低于當(dāng)日同期限Shibor利率或每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率；債券正回購(gòu)原則上不高于每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率上浮（）。A、10BPB、20BPC、30BPD、40BP【正確答案】：D7.存款類金融機(jī)構(gòu)(不含開發(fā)性銀行與政策性銀行)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不應(yīng)超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.3【正確答案】：A8.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由（）對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。A、金融市場(chǎng)部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、法人總部D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：C9.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）、內(nèi)控審批流程等嵌入資金管理系統(tǒng)A、人員B、限額C、制度D、業(yè)務(wù)操作流程【正確答案】：B10.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【正確答案】：D11.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)性限額管理指導(dǎo)意見（修訂）》規(guī)定：“信用債券投資余額/資產(chǎn)總額≤（）。”A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正確答案】：D12.資金系統(tǒng)本行的出錢賬戶和交易對(duì)手的清算賬戶由（）維護(hù)A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、清算崗D、記賬崗【正確答案】：D13.如果市場(chǎng)利率下降1%，那么下面哪種債券的價(jià)值上升最多？A、1年期，票面利率3%B、10年期，票面利率3%C、10年期，票面利率5%D、1年期，票面利率5%【正確答案】：B14.在資金管理系統(tǒng)中，當(dāng)日業(yè)務(wù)取消是在哪個(gè)崗位發(fā)起的（）。A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、記賬崗【正確答案】：A15.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》，中資商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的（）。A、0.05B、0.08C、0.1D、0.2【正確答案】：B16.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，存放同業(yè)的協(xié)議期限不得超過(guò)()。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B17.關(guān)于利率水平說(shuō)法正確的是（）A、通脹水平走高，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走高B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)超預(yù)期，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走低C、央行采用寬松的貨幣政策，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走高D、以上說(shuō)法均不正確【正確答案】：A18.在資金管理系統(tǒng)中，發(fā)行同業(yè)存單的的產(chǎn)品設(shè)計(jì)需在（）操作。A、發(fā)行日前一日B、發(fā)行日當(dāng)日C、起息日D、繳款日【正確答案】：A19.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，投資的理財(cái)產(chǎn)品期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、半年B、一年C、二年D、三年【正確答案】：B20.同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（）。A、同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)B、結(jié)算性同業(yè)存款和非結(jié)算性同業(yè)存款C、同業(yè)存放和同業(yè)借款D、同業(yè)拆出和同業(yè)拆入【正確答案】：B21.投資者欲購(gòu)買債券持有至到期，根據(jù)市場(chǎng)行情要求到期收益率為5%，現(xiàn)有一年期國(guó)債A票面利率4%，則投資者愿意為國(guó)債A付出的買入凈價(jià)為A、80元B、90元C、100元D、110元【正確答案】：A22.某聯(lián)社6月底總資產(chǎn)為80億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、16億元B、24億元C、32億元D、40億元【正確答案】：A23.開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起3個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、開戶生效日B、賬戶管理C、同業(yè)結(jié)算D、久懸管理【正確答案】：A24.通過(guò)中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)發(fā)送的結(jié)算指令，處于（）狀態(tài)可修改。A、待復(fù)核B、待確認(rèn)C、非法D、成功【正確答案】：A25.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（），其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（），業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、一年，二年B、二年，一年C、三年，一年D、半年，一年【正確答案】：C26.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，對(duì)同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不到超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.5【正確答案】：C27.在營(yíng)業(yè)部未復(fù)核或復(fù)核失敗的狀態(tài)下，資金管理系統(tǒng)如需退回清算錄入成功的業(yè)務(wù)，可以點(diǎn)擊（），業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至清算沖正成功界面。A、待清算業(yè)務(wù)B、清算錄入成功C、沖正劃款【正確答案】：C28.以下不屬于“線上”業(yè)務(wù)的是（）。A、買入返售B、購(gòu)買同業(yè)存單C、購(gòu)買理財(cái)D、債券借貸【正確答案】：C29.在資金管理系統(tǒng)中，線上業(yè)務(wù)的下行數(shù)據(jù)在復(fù)核前的狀態(tài)為（）。A、已通過(guò)B、已匹配C、未匹配D、未匹配確認(rèn)【正確答案】：C30.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，在回購(gòu)期內(nèi)標(biāo)的債券由()使用。A、收券方B、付券方C、雙方均可D、雙方均不可【正確答案】：D31.兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定賣出金融資產(chǎn)，再按照約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購(gòu)的資金融通行為,稱為（）。A、買入返售B、賣出回購(gòu)C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆入【正確答案】：B32.以下對(duì)活躍券特點(diǎn)的描述正確的是()。A、流動(dòng)性好B、不易出手C、在很短的期限內(nèi)，收益率的高低對(duì)利息收入的影響很大D、投資目的是為了賺取利息收入【正確答案】：A33.以下關(guān)于債券說(shuō)法正確的是（）A、不同于股票，投資債券沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。B、只有當(dāng)持有至到期時(shí)，投資債券沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。C、贖回權(quán)是到期條款中投資者可以行使的權(quán)利。D、回售權(quán)是到期條款中有利于投資者的條款。【正確答案】：D34.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下屬于前臺(tái)交易員崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見。B、負(fù)責(zé)對(duì)中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn)，完成DVP清算。C、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬。D、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核。內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi)，是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃，提交的資料是否真實(shí)可靠。【正確答案】：C35.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票，債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)。賣出回購(gòu)方不得將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)從（）轉(zhuǎn)出。A、利潤(rùn)表B、資產(chǎn)負(fù)債表C、現(xiàn)金流量表D、所有者權(quán)益變動(dòng)表【正確答案】：B36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及其品種、定價(jià)、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每（）對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、月B、季度C、年度D、2年【正確答案】：C37.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，存放同業(yè)業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議必須為書面形式，必須經(jīng)過(guò)（），其內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、交易日期、交易金額、利率、期限等要素。A、部門內(nèi)部復(fù)核B、法律部門審查C、相關(guān)委員會(huì)審批D、上級(jí)管理部門審批【正確答案】：B38.中期債券的期限為幾年？A、償還期在一年以下的債券B、償還期在一年以上至三年以下的債券C、償還期在一年以上(包含一年)，10年以下(包含10年)的債券D、償還期在5年以上的債券【正確答案】：C39.存放系內(nèi)同業(yè)業(yè)務(wù)（非省社），資金系統(tǒng)維護(hù)賬戶信息時(shí)，清算方式選擇A、大額支付B、農(nóng)信銀C、行內(nèi)匯兌【正確答案】：C40.經(jīng)雙方協(xié)商一致（）業(yè)務(wù)可以換券。A、質(zhì)押式回購(gòu)B、買斷式回購(gòu)C、信用拆借D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：A41.國(guó)際結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)推薦的結(jié)算方式是（）。A、純?nèi)^(guò)戶B、見券付款C、見款付券D、券款對(duì)付【正確答案】：D42.以下哪個(gè)市場(chǎng)有做市商？（）。A、信用拆借B、質(zhì)押式回購(gòu)C、現(xiàn)券買賣D、債券借貸【正確答案】：C43.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的（）管理，定期評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)。A、名單制B、項(xiàng)目制C、積分制D、即時(shí)制【正確答案】：A44.（）指用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購(gòu)）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。A、結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶B、投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、普通結(jié)算賬戶【正確答案】：B45.系內(nèi)同業(yè)拆出業(yè)務(wù)，交易對(duì)手的清算賬號(hào)為他行，資金系統(tǒng)維護(hù)賬戶信息時(shí)清算方式選擇A、大額支付B、農(nóng)信銀C、行內(nèi)匯兌【正確答案】：A46.中債浮動(dòng)利率點(diǎn)差收益率曲線含有()。A、到期收益率曲線B、即期收益率曲線C、遠(yuǎn)期的到期收益率曲線D、遠(yuǎn)期的即期收益率曲線【正確答案】：A47.某農(nóng)商行（監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)）6月底總資產(chǎn)為81億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買非保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、6.4億元B、8億元C、12億元D、0億元【正確答案】：A48.在資金管理系統(tǒng)中，維護(hù)債券基本信息時(shí)，除了（），其他債券的會(huì)計(jì)類型均根據(jù)債券品種反顯。A、鐵路債券B、非金融企業(yè)債券C、同業(yè)存單D、銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)債券【正確答案】：C49.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)（）。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)借款C、非結(jié)算性同業(yè)存款D、以上全部【正確答案】：D50.單家農(nóng)商行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)了該行負(fù)債總額的（）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之一【正確答案】：A51.以下定價(jià)要求不正確的是（）A、存出、拆出業(yè)務(wù)的利率，原則上不得低于省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期報(bào)價(jià)。B、存入、拆入業(yè)務(wù)的利率，原則上不得高于線上銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)同期存款類機(jī)構(gòu)加權(quán)平均利率與線下省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期利率的最高報(bào)價(jià)孰高加30BP。C、購(gòu)買同業(yè)存單，原則上不得低于省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期系統(tǒng)外當(dāng)日可實(shí)現(xiàn)的最高報(bào)價(jià)（就近靠檔，相同取高）下浮30BP。D、一級(jí)市場(chǎng)債券買賣按與承銷商商定的價(jià)格確定。【正確答案】：B52.上存省聯(lián)社1億元，截止提前支取日應(yīng)收利息1萬(wàn)元，如提前支取5000萬(wàn)，提前支取實(shí)收利息1000元，那么應(yīng)沖減應(yīng)收利息()元。A、10000B、5000C、4000D、1000【正確答案】：C53.法人機(jī)構(gòu)投資剩余期限超過(guò)（）的債券，須經(jīng)本機(jī)構(gòu)相關(guān)委員會(huì)審批通過(guò)后，向省聯(lián)社進(jìn)行報(bào)告。A、5年B、10年C、7年D、20年【正確答案】：B54.在資金管理系統(tǒng)中，經(jīng)辦崗發(fā)起同業(yè)拆出業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊經(jīng)辦后系統(tǒng)提示[已經(jīng)超限]，可在呈批表界面（）中查詢。A、查看分錄B、系統(tǒng)外同存行情C、查看限額D、交易附件管理【正確答案】：C55.在資金管理系統(tǒng)中，當(dāng)日的下行數(shù)據(jù)必須進(jìn)行（），否則機(jī)構(gòu)將不能日終。A、匹配B、未匹配確認(rèn)C、匹配或未匹配確認(rèn)D、終止【正確答案】：C56.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2007]200號(hào)），銀行間債券市場(chǎng)到期收益率的日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為（）。A、實(shí)際天數(shù)/365B、實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)C、實(shí)際天數(shù)/366D、30/360【正確答案】：B57.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，在回購(gòu)期內(nèi)標(biāo)的債券由（）使用。A、收券方B、付券方C、雙方均可D、雙方均不可【正確答案】：D58.除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照()賬戶開立，有異地開立專用存款賬戶需要的，可以異地開立。A、獨(dú)立存款B、普通存款C、一般存款D、專用存款【正確答案】：D59.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)模的最重要的指標(biāo)，以下關(guān)于GDP的理解，正確的是（）A、是存量而不是流量B、GDP是一定時(shí)期內(nèi)所銷售掉的，而不是所生產(chǎn)的最終產(chǎn)品價(jià)值C、中間產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDPD、最終產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDP【正確答案】：C60.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，理財(cái)業(yè)務(wù)（）負(fù)責(zé)審核業(yè)務(wù)并進(jìn)行始終監(jiān)控，重點(diǎn)審查業(yè)務(wù)合規(guī)性和完整性，按規(guī)定定期或不定期的實(shí)施資產(chǎn)減值測(cè)試。A、交易經(jīng)辦崗B、交易審核崗C、后臺(tái)結(jié)算崗D、內(nèi)部風(fēng)控崗【正確答案】：D61.以下屬于金融市場(chǎng)條線前臺(tái)職責(zé)的是（）。A、結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際，制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)品的定價(jià)規(guī)則。權(quán)機(jī)構(gòu)（人）的決策執(zhí)行。B、結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際，制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)品的定價(jià)規(guī)則。C、負(fù)責(zé)根據(jù)市場(chǎng)及本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理。指導(dǎo)、監(jiān)督及考核涉及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的計(jì)劃、流動(dòng)性管理、利率風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)計(jì)等工作，監(jiān)測(cè)金融市場(chǎng)前臺(tái)部門資金頭寸。D、負(fù)責(zé)依據(jù)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)及省聯(lián)社的規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，建立統(tǒng)一、全口徑的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授信政策、制度和流程。【正確答案】：A62.商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由（）管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、金融市場(chǎng)部B、法人總部統(tǒng)一C、專營(yíng)部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：B63.開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（）。A、查詢B、告知C、備案D、留檔【正確答案】：C64.資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)≤（）。A、1.4倍B、1.5倍C、1.6倍D、1.7倍【正確答案】：A65.二級(jí)市場(chǎng)市場(chǎng)買賣利率債成交凈價(jià)原則上不得偏離前一日估值凈價(jià)的正負(fù)（）。A、0.01B、0.02C、0.015D、0.03【正確答案】：A66.以下屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是（）。A、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品B、買入返售C、購(gòu)買信用債D、購(gòu)買ABS【正確答案】：B67.各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)建立同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行（），不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。A、集中統(tǒng)一授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、轉(zhuǎn)授權(quán)D、以上都可以【正確答案】：A68.在資金管理系統(tǒng)中，下列哪種情況可以手動(dòng)匹配通過(guò)下行數(shù)據(jù)（）？A、同一交易對(duì)手的全稱與簡(jiǎn)稱不同B、質(zhì)押式回購(gòu)的回購(gòu)利率不同C、買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限不同D、同業(yè)拆借的拆借金額不同【正確答案】：A69.債券按照交易場(chǎng)所可以分為（）A、公募債券和私募債券B、銀行間債券和交易所債券C、利率債和信用債D、以上說(shuō)法均不正確【正確答案】：B70.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，理財(cái)投資業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議必須為()，必須通過(guò)法審，其內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、交易日期、交易金額、利率、期限等要素。A、口頭形式B、書面形式C、紙質(zhì)文本D、電子文檔【正確答案】：B71.以下策略中不屬于積極的投資策略的是（）A、利率預(yù)期策略B、持有到期策略C、收益率差價(jià)策略D、資產(chǎn)分配策略【正確答案】：B72.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下不屬于內(nèi)部風(fēng)控崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需求盡職收集交易對(duì)手基本資料，做好授信的前期準(zhǔn)備工作。B、負(fù)責(zé)收集、整理和匯總風(fēng)險(xiǎn)管理資料。C、負(fù)責(zé)將專營(yíng)部門權(quán)限外業(yè)務(wù)所有材料提交中臺(tái)風(fēng)控部門。D、負(fù)責(zé)對(duì)本崗位涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、報(bào)告、防控和處理，積極應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，采取措施及時(shí)上報(bào)。【正確答案】：A73.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于衰退階段時(shí)，收益率曲線將如何變動(dòng)（）A、牛市增陡B、牛市平坦C、熊市增陡D、熊市平坦【正確答案】：A74.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不到超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：B75.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購(gòu)債券、同業(yè)存單等可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，（）其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理。A、可以授權(quán)B、不得委托C、不得代替D、可以協(xié)助【正確答案】：B76.同業(yè)存單期限不超過(guò)（），可按固定利率或浮動(dòng)利率計(jì)息，并參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：D77.在資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)業(yè)務(wù)記賬崗點(diǎn)擊不同意時(shí)，業(yè)務(wù)會(huì)流轉(zhuǎn)到哪個(gè)崗位（）。A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、清算崗D、記賬崗【正確答案】：A78.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下屬于內(nèi)部風(fēng)控崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見。B、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬。C、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需求盡職收集交易對(duì)手基本資料，做好授信的前期準(zhǔn)備工作。D、每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑，包括中債、上清、資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等。【正確答案】：A79.投資者于2021年2月1日購(gòu)買債券a，該債券的凈價(jià)報(bào)價(jià)為97.5，票面利率為4%，付息日為12月17日。已知12月17日距2月1日有46天，則投資者買入該債券的凈價(jià)為（）A、97.5B、97.5+100*4%C、97.5+100*4%*（46/365）D、97.5+100*4%*（365-46）/365【正確答案】：C80.同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行（），并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、統(tǒng)一規(guī)范B、分類管理C、逐筆審批D、白名單控制【正確答案】：C81.在資金管理系統(tǒng)中，債券持倉(cāng)余額表中賬面價(jià)值等于（）。A、成本+利息調(diào)整B、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)C、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)+應(yīng)計(jì)利息D、成本+利息調(diào)整+應(yīng)計(jì)利息【正確答案】：C82.在說(shuō)到利率變動(dòng)時(shí)，經(jīng)常提到的一個(gè)"BP"是指A、0.001個(gè)百分點(diǎn)B、0.01個(gè)百分點(diǎn)C、0.1個(gè)百分點(diǎn)D、1個(gè)百分點(diǎn)【正確答案】：B83.在資金管理系統(tǒng)中，當(dāng)日的下行數(shù)據(jù)，如存在（）狀態(tài)的，機(jī)構(gòu)將不能日終。A、未通過(guò)B、已匹配C、未匹配D、未匹配確認(rèn)【正確答案】：C84.法人行社應(yīng)根據(jù)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好、（）、持倉(cāng)額度、債券品種等情況，制定切實(shí)可行的交易性金融資產(chǎn)的止損措施，努力降低損失額度。A、流動(dòng)性B、安全性C、效益性D、穿透性【正確答案】：A85.在資金管理系統(tǒng)中，法人行社發(fā)起一筆現(xiàn)券代理買入申請(qǐng)，省聯(lián)社發(fā)起經(jīng)辦后，該申請(qǐng)狀態(tài)為（）。A、申請(qǐng)B、投資C、持有D、記賬【正確答案】：B86.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于繁榮階段時(shí)，信用利差將如何變動(dòng)（）A、迅速擴(kuò)大B、擴(kuò)大至穩(wěn)定C、迅速縮小D、縮小至穩(wěn)定【正確答案】：D87.以下哪幾種報(bào)價(jià)可以匿名發(fā)送？（）。A、意向報(bào)價(jià)B、對(duì)話報(bào)價(jià)C、點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)D、做市報(bào)價(jià)【正確答案】：C88.以下不屬于金融市場(chǎng)條線“中臺(tái)”職能部門的是（）。A、計(jì)財(cái)部門職責(zé)（承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理職責(zé)部門）B、用信管理部門及授信部門（承擔(dān)授信管理職責(zé)部門）C、法律合規(guī)部門D、審計(jì)部【正確答案】：D89.進(jìn)行買斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%【正確答案】：B90.開辦理財(cái)投資業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行（）原則和實(shí)質(zhì)重于形式原則，要根據(jù)不同類型理財(cái)產(chǎn)品、不同的交易對(duì)手規(guī)范管理理財(cái)投資業(yè)務(wù)。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益型D、穿透性【正確答案】：D91.交易賬簿總頭寸小于（）人民幣且小于總資產(chǎn)（）的，可以不計(jì)算交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、30億元，5%B、50億元，10%C、70億元，10%D、70億元，5%【正確答案】：C92.（）以位于上海的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)計(jì)算、發(fā)布并命名，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。A、ShiborB、LiborC、HiborD、FFR【正確答案】：A93.通過(guò)外匯交易中心平臺(tái)達(dá)成的交易，傳送到中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，形成的是什么指令（）。A、待確認(rèn)指令B、待生效指令C、待履行指令D、第三方指令【正確答案】：D94.以下債券全部屬于信用債券的是（）A、國(guó)債、公司債B、央票、企業(yè)債C、政策性金融債、中期票據(jù)D、短融券、企業(yè)債【正確答案】：D95.（）業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)之間開展的同業(yè)資金存入與存出業(yè)務(wù)，其中資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、同業(yè)代付【正確答案】：B96.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理配置同業(yè)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源及運(yùn)用，將同業(yè)業(yè)務(wù)至于流動(dòng)性管理框架之下，加強(qiáng)期限錯(cuò)配管理，控制好（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C97.以下屬于用信管理部門及授信部門的職責(zé)是（）A、負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)債券的發(fā)行人、涉及信貸資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品“穿透”后的最終用款企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一授信。B、對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)法律合規(guī)性進(jìn)行審查，包括是否違反法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及內(nèi)部規(guī)章制度等。C、指導(dǎo)、監(jiān)督及考核涉及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的計(jì)劃、流動(dòng)性管理、統(tǒng)計(jì)及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)的管理。D、負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)所簽訂協(xié)議、合同等文本進(jìn)行法律審查。【正確答案】：A98.以下屬于一次性合同的是（）。A、質(zhì)押式回購(gòu)B、買斷式回購(gòu)C、現(xiàn)券交易D、債券借貸【正確答案】：C99.買入返售（賣出回購(gòu)）是指()金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先買入（賣出）金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)返售（回購(gòu)）的資金融通行為。A、兩家B、三家C、兩家以上D、以上均可【正確答案】：A100.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)()批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。A、銀保監(jiān)會(huì)B、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家外匯管理局【正確答案】：C1.債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、再投資風(fēng)險(xiǎn)E、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD2.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類。A、基本戶B、一般戶C、結(jié)算性D、投融資性E、現(xiàn)金賬戶【正確答案】：CD3.高級(jí)管理層根據(jù)本機(jī)構(gòu)章程及董（理）事會(huì)授權(quán)，對(duì)日常金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的（）負(fù)責(zé)。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、時(shí)效性【正確答案】：ABC4.債券與股票相同的地方表現(xiàn)在（）A、兩者都是有價(jià)證券B、兩者都是籌資手段C、兩者收益率相互影響D、兩者的風(fēng)險(xiǎn)差不多【正確答案】：ABC5.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB6.同業(yè)融資包括（）。A、同業(yè)存款B、同業(yè)拆借C、同業(yè)借款D、買入返售/賣出回購(gòu)E、同業(yè)代付【正確答案】：ABCDE7.金融市場(chǎng)部在業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)開展債券投資業(yè)務(wù)，由前臺(tái)交易人員進(jìn)行市場(chǎng)詢價(jià)，確定交易對(duì)手、品種、價(jià)格、期限等事項(xiàng)，提交審核人員審核，審核內(nèi)容包括：A、業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi)B、是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃C、提交的資料是否真實(shí)可靠D、是否在風(fēng)險(xiǎn)及合法合規(guī)性控制范圍內(nèi)【正確答案】：ABCD8.商業(yè)銀行對(duì)銀信通道業(yè)務(wù)，應(yīng)還原其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，不得利用信托通道，（）等監(jiān)管規(guī)定，不得通過(guò)信托通道將表內(nèi)資產(chǎn)虛假出表。A、規(guī)避撥備計(jì)提B、掩蓋風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)C、規(guī)避資金投向D、規(guī)避資本占用E、規(guī)避資產(chǎn)分類【正確答案】：ABCDE9.銀行間債券市場(chǎng)的參與主體包括A、銀行B、券商C、基金D、保險(xiǎn)【正確答案】：ABCD10.質(zhì)押式回購(gòu)的清算速度包括（）。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB11.法人行社不得投資包含以下項(xiàng)目的理財(cái)產(chǎn)品（）。A、股權(quán)類資產(chǎn)B、金融衍生產(chǎn)品C、債券基金D、政府融資平臺(tái)項(xiàng)目【正確答案】：ABD12.中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的結(jié)算指令來(lái)源包括（）。A、支付系統(tǒng)B、本幣交易系統(tǒng)C、中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)D、央行公開市場(chǎng)系統(tǒng)E、柜臺(tái)中心處理系統(tǒng)【正確答案】：BCDE13.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法以下屬于非同業(yè)單一客戶的為（）。A、中央銀行B、企業(yè)法人C、自然人D、商業(yè)銀行E、匿名客戶【正確答案】：ABCE14.同業(yè)授信總額度包括（）以下業(yè)務(wù)品種。A、存放同業(yè)B、購(gòu)買同業(yè)債券C、同業(yè)理財(cái)D、同業(yè)存單【正確答案】：ABCD15.線上業(yè)務(wù)后臺(tái)人員需要考取的證書有（）A、中央結(jié)算公司債券托管結(jié)算業(yè)務(wù)資格證書B、上海清算所債券登記托管及清算結(jié)算業(yè)務(wù)資格證書C、銀行間本幣交易員資格證D、交易商協(xié)會(huì)債券交易風(fēng)險(xiǎn)管理資格證書【正確答案】：AB16.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)包括（）。A、存貸比B、流動(dòng)性比例C、現(xiàn)金流缺口D、負(fù)債集中度【正確答案】：ABCD17.資金管理系統(tǒng)中，質(zhì)押式正回購(gòu)交易，在添加質(zhì)押券后，經(jīng)辦崗可對(duì)首次結(jié)算金額進(jìn)行修改，但必須小于（）。A、可用面額B、質(zhì)押券折算總額C、質(zhì)押面額D、持倉(cāng)面額【正確答案】：AB18.中央銀行的一般性貨幣政策工具包括（）A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場(chǎng)操作D、流動(dòng)比率管理【正確答案】：ABC19.同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（），其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（），業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、3年B、2年C、1年D、6個(gè)月E、1個(gè)月【正確答案】：AC20.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）性兩類。A、結(jié)算性B、理財(cái)類C、投融資D、同業(yè)拆借E、信托類【正確答案】：AC21.資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)約期業(yè)務(wù)的付息頻率有哪些（）。A、按月B、按季C、按年D、到期還本付息E、指定日【正確答案】：ABCDE22.以下屬于特定目的載體的是（）。A、信托投資計(jì)劃B、證券投資基金C、債券投資D、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：ABD23.系統(tǒng)外同業(yè)負(fù)債包括（）。A、遼寧農(nóng)信轄內(nèi)農(nóng)商行銀行的同業(yè)存放款項(xiàng)B、非省內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)的同業(yè)存放款項(xiàng)（不含結(jié)算性）C、同業(yè)拆入D、賣出回購(gòu)E、買入返售【正確答案】：BCD24.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等業(yè)務(wù)的賬戶。A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、現(xiàn)金調(diào)繳D、買入返售【正確答案】：AD25.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)匹配時(shí)，現(xiàn)券買賣的匹配要素有以下幾種（）。A、交易對(duì)手B、債券代碼C、到期收益率D、結(jié)算金額E、凈價(jià)及全價(jià)【正確答案】：ABCDE26.資金營(yíng)運(yùn)管理要堅(jiān)持（）原則，在保證資金營(yíng)運(yùn)安全性、流動(dòng)性的前提下，提高資金效益。A、依法合規(guī)B、合理配置C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、講求效益E、系統(tǒng)管控【正確答案】：ABCDE27.各法人機(jī)構(gòu)要按照監(jiān)管部門及省聯(lián)社反洗錢管理制度及要求，開展包括但不限于：（）、（）、（）等資金營(yíng)運(yùn)條線的反洗錢工作，有效預(yù)防洗錢和恐怖融資。A、起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策B、客戶身份識(shí)別C、信息報(bào)送D、培訓(xùn)【正確答案】：BCD28.做市商成交的特點(diǎn)包括（）。A、報(bào)出買價(jià)/賣價(jià)意向B、賺取買賣差價(jià)C、手中有存活【正確答案】：ABC29.參與者應(yīng)根據(jù)所從事的債券交易業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，建立貫穿全環(huán)節(jié)、覆蓋全業(yè)務(wù)的內(nèi)控體系，并通過(guò)信息技術(shù)手段，審慎設(shè)置（）（）（）（）等指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)債券交易業(yè)務(wù)全程留痕跡。A、交易對(duì)手B、規(guī)模C、杠桿率D、價(jià)格偏離E、授信【正確答案】：BCDE30.關(guān)于回購(gòu)業(yè)務(wù),下列說(shuō)法正確的是（）。A、買入返售屬于銀行的資產(chǎn),賣出回購(gòu)屬于銀行的負(fù)債。B、開展以債券為標(biāo)的的回購(gòu)業(yè)務(wù)需加入銀行間債券市場(chǎng)。C、監(jiān)管評(píng)級(jí)為四級(jí)的行社可開展以票據(jù)為標(biāo)的的回購(gòu)業(yè)務(wù)。D、買入返售業(yè)務(wù)的期限以隔夜七天為主等短期限為主,最長(zhǎng)不超過(guò)1年。【正確答案】：ABD31.金融機(jī)構(gòu)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策規(guī)定，建立健全相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，遵循（）原則，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、協(xié)商自愿B、誠(chéng)信自律C、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、互幫互助E、利潤(rùn)最大化【正確答案】：ABC32.決定一只債券是否是活躍券的因素包括（）。A、債券是否正在一級(jí)發(fā)行B、債券的存量大小C、交易員的癖好D、債券的期限【正確答案】：ABC33.下列有關(guān)代理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的有（）。A、代理現(xiàn)券買入業(yè)務(wù)由法人經(jīng)辦崗在債券委托投資中發(fā)起債券買入申請(qǐng)，省聯(lián)社經(jīng)辦崗在代理債券買入界面經(jīng)辦。B、代理賣出業(yè)務(wù)，法人發(fā)申請(qǐng)也需要在債券委托投資中操作。C、代理業(yè)務(wù)的收息需要省聯(lián)社和法人行社各自操作。D、債券代理買入申請(qǐng)的收益率上下限為3—3.2，如買入時(shí)的到期收益率為3.3，業(yè)務(wù)能夠發(fā)起成功。E、債券代理賣出申請(qǐng)的收益率上下限為3—3.2，賣出時(shí)的收益率為3.3，業(yè)務(wù)能夠發(fā)起成功。【正確答案】：ABCD34.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)可以為（）等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的金融資產(chǎn)。A、支票B、債券C、央票D、同業(yè)存單【正確答案】：BCD35.下列哪些選項(xiàng)是銀行間本幣市場(chǎng)的功能（）。A、金融機(jī)構(gòu)實(shí)施流動(dòng)性管理的主要場(chǎng)所B、金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)投融決策的重要平臺(tái)C、金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)配置的主要渠道D、金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的重要平臺(tái)【正確答案】：ABCD36.存放同業(yè)業(yè)務(wù)審核內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限（）等。A、是否為權(quán)限內(nèi)B、是否能達(dá)到預(yù)期收益C、是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃D、提交的資料是否真實(shí)可靠E、重點(diǎn)審核交易對(duì)手的相關(guān)信息，必要時(shí)要延伸審核【正確答案】：ABCDE37.銀行間市場(chǎng)的大部分債券分類為（）。A、固息債B、浮息債C、零息債D、貼息債【正確答案】：AB38.理財(cái)產(chǎn)品投資嚴(yán)格按照商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理辦法執(zhí)行，應(yīng)對(duì)其存在的（）等進(jìn)行充分的分析評(píng)估，并采取措施進(jìn)行防范、規(guī)避和控制。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD39.“四不當(dāng)”包括（）。A、不當(dāng)創(chuàng)新B、不當(dāng)交易C、不當(dāng)激勵(lì)D、不當(dāng)收費(fèi)E、不當(dāng)管理【正確答案】：ABCD40.以下屬于全國(guó)銀行間債券交易的是（）。A、債券買賣B、債券質(zhì)押式回購(gòu)C、債券買斷式回購(gòu)D、再貸款E、線上拆借【正確答案】：ABC41.根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件（）。A、具有良好的公司治理機(jī)制，且風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定B、核心資本充足率不低于4%C、最近三年連續(xù)盈利D、最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為【正確答案】：ABCD42.同業(yè)拆借期限包含（）。A、1日B、7日C、10個(gè)月D、15個(gè)月【正確答案】：AB43.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率，將產(chǎn)生的影響有（）。A、使經(jīng)濟(jì)中的貨幣供給總量增加B、使經(jīng)濟(jì)中的貨幣供給總量減少C、使利率上升D、使利率下降【正確答案】：BC44.同業(yè)存款相關(guān)款項(xiàng)在（）會(huì)計(jì)科目核算。A、同業(yè)存放B、存放同業(yè)C、同業(yè)資金借出D、同業(yè)資金借入E、拆入資金【正確答案】：AB45.同業(yè)業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括（）。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、買入返售D、同業(yè)代付【正確答案】：ABCD46.資金管理系統(tǒng)中，下列哪些業(yè)務(wù)可以進(jìn)行利率重置？A、存放同業(yè)活期B、存放同業(yè)約期C、上存約期D、債券投資E、同業(yè)理財(cái)投資【正確答案】：ABCE47.債券利差的影響因素包括（）A、流動(dòng)性差別B、市場(chǎng)認(rèn)可度C、發(fā)行人評(píng)級(jí)D、稅收E、風(fēng)險(xiǎn)資本占用【正確答案】：ABCDE48.逆回購(gòu)到期日終對(duì)方未履約還款需要進(jìn)行哪些處理（）。A、到期日向同業(yè)拆借中心提交違約處置申請(qǐng)表B、找違約方商談違約金事宜C、達(dá)成違約商談后在后臺(tái)系統(tǒng)做“質(zhì)押式逾期返售”操作D、在資金系統(tǒng)中對(duì)該筆交易做逾期處理。【正確答案】：ABCD49.資金管理系統(tǒng)清算崗點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬及清算，若轉(zhuǎn)賬失敗，則業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至（）界面，然后點(diǎn)擊（），業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至清算沖正成功界面。A、清算錄入失敗B、清算錄入成功C、待清算業(yè)務(wù)D、沖正劃款【正確答案】：AD50.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)狀態(tài)分為以下哪幾種（）。A、已匹配B、未匹配C、未匹配確認(rèn)D、已通過(guò)【正確答案】：ABC51.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券賣出業(yè)務(wù)挑倉(cāng)時(shí)可以選擇（）的債券。A、現(xiàn)券買入B、分銷買入C、買斷式逆回購(gòu)融入D、質(zhì)押式逆回購(gòu)融入【正確答案】：ABC52.銀行間市場(chǎng)的主要結(jié)算和托管機(jī)構(gòu)有A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、上海清算所D、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：BC53.資金管理系統(tǒng)中，需進(jìn)行下行數(shù)據(jù)匹配的業(yè)務(wù)有以下幾種（）。A、債券分銷買賣B、現(xiàn)券買賣C、質(zhì)押式回購(gòu)D、買斷式回購(gòu)E、同業(yè)拆借【正確答案】：BCDE54.市場(chǎng)成員可通過(guò)銀行間本幣市場(chǎng)（）。A、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理B、實(shí)現(xiàn)投融資決策C、進(jìn)行流動(dòng)性管理D、優(yōu)化資源配置【正確答案】：ABCD55.法人行社要按照監(jiān)管部門及省聯(lián)社的規(guī)定，制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)限額管理制度，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的()等方面建立適合本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)限額，并保證實(shí)施。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)控制能力C、戰(zhàn)略規(guī)劃D、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)【正確答案】：ABCD56.本幣系統(tǒng)中普通用戶可以由以下哪種類型的用戶創(chuàng)建?（）。A、機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員B、首席交易員C、普通交易員D、所有用戶均可以設(shè)置【正確答案】：AB57.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）A、同一主體發(fā)行的債券之所以利率不同是因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)不同B、期限相同的同類型債券利率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同C、同一主體發(fā)行的同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不同是因?yàn)橘?gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)不同D、同一發(fā)行主體發(fā)行的不同品種證券收益率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同【正確答案】：BC58.債券具有哪些特點(diǎn)。()A、流通性B、償還性C、收益性D、安全性【正確答案】：ABCD59.同業(yè)拆入的資金用途（）。A、彌補(bǔ)票據(jù)清算B、匯差資金頭寸的不足C、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)金的需要D、長(zhǎng)期投資E、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款【正確答案】：ABC60.按照《遼寧省農(nóng)村信用社資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2020】338號(hào)，各機(jī)構(gòu)可自行辦理（）業(yè)務(wù)，不必向省聯(lián)社提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)。A、存放同業(yè)B、買入返售C、投資利率債D、同業(yè)存單【正確答案】：BC61.參與者不得通過(guò)任何債券交易形式進(jìn)行（）。A、利益輸送B、內(nèi)幕交易C、操縱市場(chǎng)D、規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管E、為他人規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管提供便利【正確答案】：ABCDE62.申請(qǐng)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，必須按照()、()、()的原則，建立和完善債券業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理制度，規(guī)范授權(quán)、決策和操作流程。A、全面B、審慎C、穩(wěn)定D、有效【正確答案】：ABD63.銀行間市場(chǎng)回購(gòu)定盤利率有（）。A、FR001B、FR007C、FR014D、FR1M【正確答案】：ABC64.某農(nóng)商行持有很多資產(chǎn)，以下屬于同業(yè)投資的是（）。A、某保險(xiǎn)公司金融債券B、某銀行次級(jí)債C、某信托公司信托計(jì)劃D、某基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：ABCD65.資金管理系統(tǒng)中，聯(lián)動(dòng)大額清算業(yè)務(wù)支持以下哪些業(yè)務(wù)類型。A、存放同業(yè)活期B、存放同業(yè)約期C、同業(yè)拆出D、購(gòu)買債券E、同業(yè)理財(cái)投資【正確答案】：ABCE66.本幣交易系統(tǒng)為點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)提供的風(fēng)險(xiǎn)控制功能有（）。A、最小成交券面總額設(shè)置B、成交券面總額變動(dòng)單位設(shè)置C、最大顯示券面總額設(shè)置D、匿名報(bào)價(jià)設(shè)置【正確答案】：ABCD67.社會(huì)融資規(guī)模包含哪些內(nèi)容？A、人民幣貸款B、信托貸款C、未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票D、企業(yè)債券E、保險(xiǎn)公司賠償【正確答案】：ABCDE68.按付息方式劃分，債券類型包括（）。A、付息債券B、零息債券C、貼現(xiàn)債券D、浮息債券【正確答案】：ABC69.資金管理系統(tǒng)中，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)須對(duì)交易對(duì)手的（）進(jìn)行維護(hù)。A、銀行賬號(hào)B、開戶行行名C、開戶行行號(hào)D、銀行賬戶名稱【正確答案】：ABCD70.以下是各機(jī)構(gòu)需向省聯(lián)社提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)的為（）。A、理財(cái)投資B、債券投資C、逆回購(gòu)D、同業(yè)存單投資E、存放同業(yè)【正確答案】：ABDE71.同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門需對(duì)交易（）進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、對(duì)手B、金額C、期限D(zhuǎn)、定價(jià)E、合同【正確答案】：ABCDE72.下列哪些機(jī)構(gòu)可以作為投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的存款機(jī)構(gòu)。（）A、一級(jí)法人B、一級(jí)分行C、經(jīng)一級(jí)法人授權(quán)的二級(jí)分行D、一級(jí)支行【正確答案】：ABC73.以下屬于提前還本類債券的特點(diǎn)有（）。A、按一定比例在末幾年還本B、還本時(shí)按固定比例或金額C、債券本金在存續(xù)期內(nèi)提前償還D、到期一次性還本付息【正確答案】：ABC74.債券與股票的比較正確的是（）A、債券通常有固定的利率，股票的股息紅利不固定B、債券一般是有期投資，股票是一種無(wú)期投資。C、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。D、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。【正確答案】：ABCD75.“三套利”包括（）。A、監(jiān)管套利B、空轉(zhuǎn)套利C、關(guān)聯(lián)套利D、期限錯(cuò)配套利E、交易套利【正確答案】：ABC76.同業(yè)借款借入的資金只能用于發(fā)放（）。A、農(nóng)戶小額信用貸款B、聯(lián)保貸款C、其他農(nóng)戶貸款D、債券投資E、保支付【正確答案】：ABC77.同業(yè)投資是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。金融資產(chǎn)或特定目的載體包括（）。A、金融債、次級(jí)債B、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品C、保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品D、證券投資基金E、信托投資計(jì)劃【正確答案】：ABCDE78.同業(yè)拆借市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施有（）。A、拆借限額B、交易員限額C、拆借最長(zhǎng)期限D(zhuǎn)、對(duì)手方授信【正確答案】：ABCD79.全國(guó)銀行間債券交易包括（）。A、債券分銷B、債券買賣C、債券回購(gòu)D、債券借貸E、債券遠(yuǎn)期交易【正確答案】：ABCDE80.下列不受大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束的是（）。A、我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行B、評(píng)級(jí)AA-（含）以上的國(guó)家或地區(qū)的中央政府和中央銀行C、國(guó)際清算銀行及國(guó)際貨幣基金組織D、商業(yè)銀行持有的省、自治區(qū)、直轄市以及計(jì)劃單列市人民政府發(fā)行的債券E、商業(yè)銀行對(duì)政策型銀行的非次級(jí)債權(quán)【正確答案】：ABCDE81.監(jiān)管評(píng)級(jí)三級(jí)以下的法人機(jī)構(gòu)開展的業(yè)務(wù)品種（）。A、同業(yè)借款B、AA+級(jí)債券投資C、保本和保證收益型理財(cái)投資業(yè)務(wù)D、以債券為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)業(yè)務(wù)E、信托產(chǎn)品投資【正確答案】：ACD82.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券買入時(shí)會(huì)計(jì)類型不能選擇（）。A、沖抵交易性金融負(fù)債B、應(yīng)收賬款類C、交易性金融資產(chǎn)D、融入可用資產(chǎn)E、可供出售金融資產(chǎn)【正確答案】：BD83.信用債的種類主要包括（）。A、（超）短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、次級(jí)債E、非公開定向融資工具PPN【正確答案】：ABCDE84.法人行社要采取（）和（）相結(jié)合的方式，定期或不定期對(duì)理財(cái)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、監(jiān)督和檢查。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、非現(xiàn)場(chǎng)檢查【正確答案】：CD85.可以采取哪些方式降低逆回購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？A、優(yōu)先選取信用等級(jí)高、流動(dòng)性較好、久期較短的債券作為質(zhì)押品B、選擇大型銀行等違約風(fēng)險(xiǎn)低的機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手C、關(guān)注市場(chǎng)信息，避免負(fù)面輿情機(jī)構(gòu)D、建立黑名單制度【正確答案】：ABCD86.資金管理系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)支付功能支持的業(yè)務(wù)類型：（）A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆出C、理財(cái)投資D、貨幣基金投資【正確答案】：ABCD87.同業(yè)投資包括（）。A、購(gòu)買同業(yè)存單B、購(gòu)買金融債C、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品D、購(gòu)買信托投資計(jì)劃【正確答案】：ABCD88.同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格等以市場(chǎng)化方式確定,其中，固定利率存單期限包括（）。A、7天B、3個(gè)月C、9個(gè)月D、1年E、2年【正確答案】：BCD89.債券期限分為幾個(gè)期限？A、短期債券B、長(zhǎng)期債券C、超長(zhǎng)期債券D、中期債券【正確答案】：ABD90.同業(yè)業(yè)務(wù)是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括()等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、同業(yè)代付E、買入返售（賣出回購(gòu)）【正確答案】：ABCDE91.銀行間市場(chǎng)成交方式包括（）。A、broker撮合成交B、做市商成交C、X-bond匿名點(diǎn)擊成交D、對(duì)話報(bào)價(jià)成交【正確答案】：ABCD92.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)后臺(tái)主要負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)（）等事項(xiàng)的管理。A、資金收付及清算B、同業(yè)賬戶實(shí)施管理C、按月進(jìn)行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)實(shí)物（資金類）對(duì)賬和投（融）資性同業(yè)資金賬戶余額和明細(xì)對(duì)賬D、對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)賬務(wù)、記賬進(jìn)行確認(rèn)，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確【正確答案】：ABCD93.出現(xiàn)下列哪些情況，要及時(shí)研判評(píng)估可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并出具處置意見報(bào)相關(guān)委員會(huì)審批，避免違約風(fēng)險(xiǎn)。A、發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情B、企業(yè)出現(xiàn)虧損C、債券估值大幅貶值D、信用評(píng)級(jí)下調(diào)【正確答案】：ABCD94.DVP結(jié)算應(yīng)滿足的條件包括（）。A、結(jié)算雙方債券賬戶狀態(tài)正常B、結(jié)算雙方均已與中央結(jié)算公司簽署《券款對(duì)付結(jié)算協(xié)議》或《券款對(duì)付結(jié)算三份協(xié)議》C、結(jié)算雙方均選擇DVP結(jié)算方式D、結(jié)算雙方均有指定的DVP結(jié)算資金匯路【正確答案】：ABCD95.以下屬于我國(guó)目前發(fā)行的普通國(guó)債的是（）A、財(cái)政債券B、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債C、記賬式國(guó)債D、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）【正確答案】：CD96.質(zhì)押式回購(gòu)交易中發(fā)生以下哪類情形屬于違約。（）A、交易雙方當(dāng)日撤銷已達(dá)成的質(zhì)押式回購(gòu)成交B、回購(gòu)成交合同訂立后，未按合同約定發(fā)送回購(gòu)結(jié)算指令C、首次交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額債券用于回購(gòu)質(zhì)押登記，或在辦理債券質(zhì)押登記后，逆回購(gòu)方未按合同約定將資金劃至正回購(gòu)方指定賬戶D、到期交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至逆回購(gòu)方指定賬戶，或者逆回購(gòu)方收到款后未按合同約定發(fā)送收款確認(rèn)指令【正確答案】：BCD97.債券發(fā)行期限的選擇一般考慮哪幾個(gè)因素？A、債券籌資的用途B、發(fā)行公司所能負(fù)擔(dān)的預(yù)期年化利率水平C、發(fā)行債券的數(shù)量D、其他因素【正確答案】：ABD98.同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理（）等操作性事項(xiàng)。A、市場(chǎng)營(yíng)銷B、詢價(jià)C、項(xiàng)目發(fā)起D、客戶關(guān)系維護(hù)【正確答案】：ABCD99.中債估值現(xiàn)包括（但不限于）以下哪幾種債券類別（）。A、PPNB、ABNC、ABSD、中小企業(yè)私募債【正確答案】：ABCD100.法人行社應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，建立健全存放同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度，實(shí)行（）。A、逐級(jí)授權(quán)B、全面監(jiān)管C、業(yè)務(wù)部門授權(quán)D、清單制管理【正確答案】：AD1.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中如有業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持的，其電子簽名視為本人行為，其流程及操作均為合法行為和依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.資金管理系統(tǒng)中，法人行社發(fā)起代理現(xiàn)券買入申請(qǐng)，債券買入成功后，會(huì)占用省聯(lián)社的授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.資金管理系統(tǒng)中，債券質(zhì)押式逆回購(gòu)交易需對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)應(yīng)該實(shí)行逐筆授信管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開戶面簽制度，由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開戶申請(qǐng)書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.本幣交易系統(tǒng)中，當(dāng)日生效的操作有新增交易員帳號(hào)、修改交易員帳號(hào)、新增機(jī)構(gòu)帳戶信息和修改機(jī)構(gòu)帳戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.資金管理系統(tǒng)中，回購(gòu)業(yè)務(wù)若發(fā)生逾期，經(jīng)辦時(shí)可直接修改原到期結(jié)算金額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.省聯(lián)社與基層法人行社開展約期存款業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)按市場(chǎng)化原則逐筆簽訂約期存款合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.凡是屬于省聯(lián)社金融市場(chǎng)管理部規(guī)定業(yè)務(wù)申請(qǐng)范圍的業(yè)務(wù)，法人行社未提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)的，省聯(lián)社將根據(jù)有關(guān)文件對(duì)法人行社及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.流動(dòng)性強(qiáng)的最活躍券隨時(shí)間切換，交易的是預(yù)期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.資金管理系統(tǒng)中，對(duì)于同一類型且同一成交編號(hào)的線上業(yè)務(wù)可以與下行數(shù)據(jù)進(jìn)行二次匹配。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.《遼寧省農(nóng)村信用社資金營(yíng)運(yùn)管理暫行辦法（修訂）》（遼農(nóng)信聯(lián)【2020】339）監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含）以上可以開辦券商（基金公司、保險(xiǎn)公司）發(fā)行的資金管理類產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.法人行社必須嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社規(guī)定，及自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度確定交易對(duì)手及其限額，嚴(yán)格按照授信及限額管理規(guī)程確定交易對(duì)手及限額管理，總的原則必須嚴(yán)于監(jiān)管及省聯(lián)社規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.用信管理部門及授信部門（承擔(dān)授信管理職責(zé)部門）負(fù)責(zé)監(jiān)督本機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)用信情況，對(duì)無(wú)授信、超授信業(yè)務(wù)實(shí)施有效管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.銀行間債券2月29日不計(jì)息A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.同業(yè)存款業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)之間開展的同業(yè)資金存入與存出業(yè)務(wù)，屬于對(duì)公存款種類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.各法人機(jī)構(gòu)通過(guò)同業(yè)借款借入資金，組織的存款、收回的貸款及投資，要優(yōu)先用于歸還同業(yè)借款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.健全資金業(yè)務(wù)治理體系，要按照前中后臺(tái)分設(shè)和不相容崗位分離的要求，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.要嚴(yán)防與影子銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)傳染，不得與小額貸款公司、擔(dān)保公司、租賃公司、典當(dāng)行及私募股權(quán)基金等開展通道業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.同業(yè)拆借到期可以展期一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.本幣系統(tǒng)的用戶不能在本方成交明細(xì)窗口修改本方交易員的成交明細(xì)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.金融機(jī)構(gòu)不用將同業(yè)業(yè)務(wù)置于流動(dòng)性管理框架之下。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.某農(nóng)商行的一家支行在他行開立了投融資性同業(yè)存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.行政手段是市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段，約束力強(qiáng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.某農(nóng)商行向金融租賃公司存放同業(yè)5000萬(wàn)元。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.某農(nóng)商行購(gòu)買了城商行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，由當(dāng)?shù)啬硣?guó)有銀行為其提供信用擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.通過(guò)網(wǎng)銀購(gòu)買、贖回及資金劃轉(zhuǎn)操作，無(wú)論金額大小都必須雙人經(jīng)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.目前的銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)都實(shí)行全價(jià)交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.中期國(guó)債指償還期限在1年以上10年以下的國(guó)債。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為結(jié)算性和投融資性兩類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.理財(cái)投資業(yè)務(wù)的開戶必須嚴(yán)格執(zhí)行首開戶面簽制度，嚴(yán)禁借助于各類中介、資金“掮客”進(jìn)行溝通、洽談與簽約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及品種、定價(jià)、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每年度對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.資金管理系統(tǒng)支持在理財(cái)投資業(yè)務(wù)發(fā)起時(shí)修改起息日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)投資，應(yīng)當(dāng)按照“穿透”原則，了解底層資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.M2是貨幣的供給，社融是貨幣的需求，理論上社融與M2的相對(duì)缺口越大則對(duì)應(yīng)較高的利率水平。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.對(duì)外簽訂合同、協(xié)議必須堅(jiān)持依法合規(guī)、公開、公正的原則，每份合同、協(xié)議必須通過(guò)上級(jí)主管部門審核，且必須遵循“四真”原則，即“真實(shí)地點(diǎn)”、“真實(shí)時(shí)間”、“真實(shí)人員”、“真實(shí)合同”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)大額暴露管理辦法》中所指的“匿名客戶”為在無(wú)法識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況下設(shè)置的虛擬交易對(duì)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.債券的期限構(gòu)成及投資者的投資偏好等因素不會(huì)影響債券期限的確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.剛剛發(fā)行的新券只能在一級(jí)市場(chǎng)買入，不能在二級(jí)市場(chǎng)交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.賣出回購(gòu)方不得將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負(fù)債表中轉(zhuǎn)出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.由信貸部門負(fù)責(zé)收集和整理需要授信的交易對(duì)手的相關(guān)資料并進(jìn)行審查，執(zhí)行授信制度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.按照穿透性原則負(fù)責(zé)對(duì)購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)中涉及信貸資產(chǎn)的產(chǎn)品發(fā)行人和最終用款企業(yè)實(shí)行資金業(yè)務(wù)專項(xiàng)授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持支農(nóng)信貸為主，在充分滿足“三農(nóng)”金融服務(wù)需求的前提下，才可以穩(wěn)妥開展資金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.Shibor即上海銀行間同業(yè)拆放利率。是由信用等級(jí)較高的18家商業(yè)銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。目前，對(duì)社會(huì)公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月及1年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，資管產(chǎn)品和ABS的投資總額小于一級(jí)資本凈額15%的，可簡(jiǎn)化計(jì)算統(tǒng)一放到匿名客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.社融走勢(shì)和債券走勢(shì)往往具備一定的相關(guān)性。從宏觀流動(dòng)性來(lái)看，社融見頂之后不久，利率也會(huì)見頂。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.從事線上金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的人員必須取得銀行間市場(chǎng)要求的資質(zhì)方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較低流動(dòng)性的金融資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.內(nèi)部風(fēng)控崗負(fù)責(zé)重點(diǎn)審查業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及合法、合規(guī)性，特別是要嚴(yán)格審查交易對(duì)手、交易品種的風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)資料的真實(shí)性。可以由部門負(fù)責(zé)人兼任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.開辦債券業(yè)務(wù)的金融市場(chǎng)部要按照規(guī)定設(shè)置崗位、配備人員，建立健全制約和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保資金安全。部門內(nèi)部合理設(shè)置前臺(tái)和中臺(tái)崗位，具體為：交易經(jīng)辦崗、交易審核崗、內(nèi)部風(fēng)控崗、有權(quán)審批崗。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.資金管理系統(tǒng)中，聯(lián)動(dòng)大額清算的業(yè)務(wù)，在資金匯劃時(shí)，營(yíng)業(yè)部柜員按資金管理系統(tǒng)產(chǎn)生的返回流水號(hào)復(fù)核業(yè)務(wù)，而不應(yīng)再重新發(fā)起一筆匯劃業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.核心系統(tǒng)開立的法人行社出錢賬戶，屬性為不通存通兌，不須備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.資金管理系統(tǒng)中，買斷式逆回購(gòu)交易的標(biāo)的債券賣出，形成交易性金融負(fù)債，在買斷式逆回購(gòu)交易到期前，可以通過(guò)自有債券補(bǔ)倉(cāng)，從而不影響買斷式逆回購(gòu)交易的到期操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.各機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格做到前中后臺(tái)部門職責(zé)分離。如專營(yíng)部門已設(shè)立在計(jì)劃財(cái)務(wù)部，要將其部門涉及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的中臺(tái)職責(zé)交由其他部門執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.金融市場(chǎng)專營(yíng)部門如因業(yè)務(wù)需要臨時(shí)擬定合同或協(xié)議的，可在事后經(jīng)法律部門審核。法律部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在其審定的合同及協(xié)議上簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)可在指令、合同的狀態(tài)發(fā)生變化時(shí)，由系統(tǒng)主動(dòng)向指定用戶推送消息提示信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.法人行社要建立金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求、結(jié)合工作實(shí)際，持續(xù)完善金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急預(yù)案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券買入和買斷式逆回購(gòu)交易融入的債券在經(jīng)辦崗發(fā)起后即可被挑倉(cāng)，且可以立即查看會(huì)計(jì)分錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.商業(yè)銀行計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)，可以剔除已從監(jiān)管資本中扣除的風(fēng)險(xiǎn)暴露、商業(yè)銀行之間的日間風(fēng)險(xiǎn)暴露以及結(jié)算性同業(yè)存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.法人行社董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層、監(jiān)事會(huì)要建立科學(xué)有效的管理體制和機(jī)制，確保制約或制衡有效、機(jī)制科學(xué)高效、風(fēng)險(xiǎn)可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.本幣系統(tǒng)中的交易員限額設(shè)置中的凈限額是必設(shè)項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.中央結(jié)算公司集中保管保