D.任務市場通笠是一種同接融咨

金融市場基礎知識模擬（一）

5.（2020年真M）我國的混合資本債券的卦本輯征有（）

I樸克奇士根行核心存本而發行

】1清便順序位于股權資本之前但列在一般債務和次報傳務之后

一、單項選擇題（每小題1分，共100分）

m期限在io年以上

1.迂#公司申謫融資融弁業務資格，應當其各下列<）條件.IV發行之日起10年內不可贖回

I.巳速立完善的客戶投訴處理機制.能緝及時.妥善處理與客戶之同的糾除：信息系統

A.II.IV

安全稔定運行，最近一年來發生為公司管理向黑導致的重大事故.融費融券業務技術系統

已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試B.I.II

II.有擬負貴觸費觸卷業務的高稅管理人員和適當數量的專業人員C、1.IILIV

III.最近2年各項風險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合婚加融資阻券業務D.1.II.III.IV

后的規定

6.首次公開發行,股票時.發行人和主承銷商可以自主協商確定<>4

|\'.中房證磔叁規定的其他條件①網下詢價投資者的條件

A、IhIILIV②有效報價條件

B.1.ILIII③最低報價金救

C.1.ILIILIV④配令方式和配3原則

D.I、II.NA.dXSX?

2.按照《正寺法》，我田證券公司的業務范用包括（）.B.②?④

I.任券涇紀.迂券投光咨詢C.①09

II.與證券交S.證券投資活動有關的財務頓問D.①g④

III.法務承制與保薦7.基金行業自律生線是由<J成立的行業目體組識.

1\'\迂券自營①*金持有人

A.II.III.N②笏金管理人

B.I.II.Hi③若金托管人

C.I.II.IILIV④基金械唇機構

D.I.JI.NA.<D?@

3,按照《御M事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師，務所從事證券法律業B.①

務.第要具■備（）名以上執上律師,其中（）名以上首從事過證券法律上務。c.<2>@@

A.20；5D*①@③①

B.20：38.（2018年真題）技基金的投資標的劃分，迂券投費基金可分為（

C.10；5A.債券基金.股票茶會和黃幣市場法金

D.10；3B.豺閉式基金與開放式基會

4.下列對迂界當場融資活動特征描逑正確的是（>.C,成長型基金與收入型蓄金

A.驗資登赤字單位和基余單位外.沒有其他的權利義芬主體介入D.契約型基金與公司型基金

B.迂#公司可以充當權利義務主體9.迂養交劭所對迂券市場可以進行（）活動.

C.真實的姿金交易行要促成證券發行買賣的中介機構作為權利義芬主體來實現①提供證券交易的場所、設施和服務

②管理和公布市場信息M.從LIROR的取樣如計算方式來看.它具有的特點是（）.

③開展投資者或言和保護①主觀性

④川迂叁上市交易公司及相關信息披露義芬人進行拄管②客觀性

A、（D@@③反映交界意愿的利率

B.a＞2?④是實毋發生的利率

C.@@@A.＜D@

D.①@雷B.（D?

10.根據我C0《企業會計準則笫22號一金融工具稔認和計量9前規定，衍生工具包括c.@?

OoD.②?

I.遠期合同15.小就報價要去與對話報價基本相同，只是比對話報價少了（）.

II.期貨合同I.債券待償期

III.互換合同II.債券凈價金趣

IV.期權合同III.對手方

A.I.III.IVN.對于方交易員

B.II.IIIA.1.II.IlkIV

C.I.ILIlkIVB.I.II

D.I.II.IVC.HI.W

II.下列各項中,可以直接影響上市公司殿票價格的財政依據是＜）.D.II.Ill

A.發行國債16.金融期賢交易制度中的正日盯市制度又被將為（＞.

B.降低企業所得稅奉A.每日價格求功限制及新珞落規則

C.提高資本市壇的印花稅率B.保證金制度

D.增加財政盈余或降低赤字C.結算所和無負/結算刎度

12.從理論上許，凈資產爐股價之何的關系是＜）.D.集中交易制度

A.凈咨產植方.股價下降17、（2020年真題）左信用風險的衡量中.瓶期損失（）

B.凈資產增.加，股價上升A.等于李蘇期損失

C.凈價產增加.段價可能上升,也可能下降B.是難以量化的

D.凈資產噌加,股價不變C.等于遑約蛻軍與途約損失率均遑約時的風險暴客的束枳

13.下列關于債券成交原R5的說法中，錯嵌的是（）.D.等于實際損失加上非預期損失

A.價格優先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的書量的價格買逡或賣出債18.以下關于非流通副債說法正瑜的是〈〉,

券I.不允許在謙選市場上交場的國情

B.時間優先就是要求在相同的價格申報時,應該與最早提出該價格的一方成交II.不能自由轉讓，可以記名,也可以不記名

C.價格優先就是要求在相同的價格申報時,應該與最早提出該價格的一方成交III.發行對象有的是4、人，有的是一些件殊的機構

D.客戶委托優先主要是要求江#公司在自營買賣和代理買矣之間,首先造行代理買N.以個人為發行霜狀的非流通國債一段以吸收個人的小被儲蓄資登為主,故秫為儲蓄

坦ft*

A.I.ILIII

B.I.ILRfA.增值稅

C.II.III.IVB.傭金

D.I.ILIlkIVC.這戶費

19.可轉投債學的發行條件包括<>.D.印花稅

①最近三個會計年度加權平均凈密產收拄率平均不低千6%,扣束非羥角性損益后的冷24.科創板上市公司可能退市的情形主要包括（）

利澗與扣除病的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收孜率的計算依據①重大迨法強制塞市

②本次發行后艮計公司債券余靜.不超過最近一期末凈褥產額的《%②交易類強制退市

③最近三個會計年度實現的年均可分配利澗不少于公司債#1年的利息③時務類強俄退市

④沮織機構健全.運行良好、笈利能力具有可桂域性.上市公司的財務狀況良好④觀范炎強制退市

A.①?④A.（D@

B.B,夠④

c.<2）@@C.

D.①@③3）D.①@③?

20.根據2016年原中國根密會發布的￡用業鍬行表外工務風險管理指引（修訂征求意見25.（2020年真題）根據我國現行規定，事止法人可以用來邊行遷#投資的資金主要有

??,<>業務是指商業銀行從事的，按或現行的會計府則不計入資產負債表內，不形<）

應現實資產負％,但能終引起當期極曾交動擰業務.【.自有資金

A.負/業務H.依法募集的費金

B.利湖表Hi.經授權可以支配的頸第內笠金

C.表外業務IV.有權自行支配的18算外資金

D.堂產/務A.I.n

21.投資者通過（）持有證券，記雙持有證赤余能及其變動情冗.B.1.IV

A,交收賬戶C.II.Ill

B.投資賬戶D.I.11.IV

C.銀行賬戶26、為落實“放管ar要求.at發市場活力.新《證券法》取消了相關行政許可.將會

D.迂#賬戶計事務所售證券服務札杓從事迂弁士務的首管方式由（>.

22.上證380指效恬本段的選擇主要老忠（）.A.資格審批改為禁止從事

I.更利能力B.資格審批改為善案

II.成長性C.備案改為黃格審批

III.流動性D.備案改為禁止從事

N.規模27.以下對證券投,若描逑柑誤的是（）.

A.II.IVA.從交易金微來看.在我國汪券交易市場上,專業機構投落#占比更越過50%

B.I、H、IVB.眾多的證券投資者保證了證券發行前交易的逐埃性，是推動證券市場價格形成和

C.1.ILIII流動性的根本動力

氏I.IkIILNC.證券市場的投皆者種類較多.按投苛者身份,可以分為機構投蓍者和小人投譽者

23.（2018年丸SI）投資者在委費買賣遼赤時.震要支付的交易贊用不包括（）。D.個人投資者是證券市場最廣泛的投錠者

28.基金份以？記機構應當確保基登份旗的登記'棄管和結算業務處理安全.準確、及33.國情承銷團甲英成員最低承銷金（含先加承銷部分）為當期（次）國債競爭性招標

時.高效.其主要職費包括（）.我的（）：乙類為（）.

①建立并管理及黨人基金份頷賬戶A.0.1%.0.2%

②負責*金份段的黃記Ik0.2%,0.2%

③基金交易璉認C.0.2%,1%

④代理發放紅刈D.1%,0.2%

A.①@③34、（2020年其題）入融費1F求方的詢度來看,我國企業敬量眾多.<）不屬千按行

B.0@@業類里劃分的類型.

C.<D??A.傳統型

D.①@③2）B.創業型

29.在間接觸資方式下.融資的主動權主要掌握在<>手中。C,成長型

A.費金需求者D.高料枝型

B.資金供應者35.企業依券葬集資金可以用于<>.

C.金融中介機為A.房地產買賣

D.政府B、股票交易

30.根據產業同期理論,任何產業或行業通常都要經歷（）.C.期貨交易

I.幼稚期I）.收購產權（殷杈）

II.成長期36.證券經紀商接受莖戶買賣遷券的委托,應當依據委托書載明的（）等,按照任券交

III.成熟期易所交易規則代理買賣證#.買賣成交后，應當按規定利作買賣成交報告單交付M戶.

nf.友奧期I,證秀名杵

A.I.II.II!II.買賣數量

B.II.IlkIVIII.出價方式.

C.I.II.IVIV.價格幅度

D.I.ILIlkIVA.I.IL111

31,交易所市場發行國債實行場外分鈉時，回借認購款的支付時間力（）.B.II.Ill.N

A.辦理過戶的前一交易日C.I.ILIV

B.辦理過戶交易日當日D.i.n.in.iv

C.辦理過戶交易日后一日37.廢枚交另實際上圣一種權利的單方面右轉讓渡.期權的買方以支付一定■:費的C

D.買賣雙方可自由稱酉確友為代價而橢行了這種雙利.

32、11月5日.國家主席習近平在首屆中國國際進口博覽會開第式上宣布,杵在上海證A.手繪費

券交易所設立科創板并試點<）.支持上海國毋金融中心和科技創新中心建設。B.傭金

A、注冊制C.霸權費

B.核準制D.保證金

C.審批制38.目前，道?瓊斯段價平均數系用（）

D.備案制A.加權股價平均數法

B.加權段價指數法③交易所投資者在中夬結算公旬開立托管賬戶

C.簡單算收平均數法④中國結算公司承擔叁交易所交易的其他債券的登記.托管職貴

D.伸正駕單平均法A.CW

39.債#與股票的相同點木（）.Ik<D@@

①債叁與股票都屬千有價證券c.a>2雙

②借券與段票祁是直接融資工具D.①?③?

③fft叁與股票網疫都較大44.（2019年真題》用自有奧會或者從分覦的公眾手中等塞的資金專門進行有價證券投

④俺券均段累并可獲押固定的收技資活動的法人機杓是（）.

A.（D<g）A.投資銀行

B.②?B.投資公司

C.<D?C.佶托公司

D.（2）?D.機構投費者

40.下列關于橫票的流動性說法正喻的是（>.45.（2019年真黑）1列關于證券公司債券的詵生帶談的是（）。

①通常情況下，大畬般的流動性強于小步段A.迂券公司發行債券應符合《公司債券發行與交易管理辦法》

②通常情況下，小母股的流動性強于大支段B.正券公司發行鎮券因擅自改變用途而未作糾正的,不得公開發行新股

③通常情況下,豐上市公司股票的流動性厘于上市公司股票C.運券公司ffi券公開發行僅向公眾投資者公開發行

④通常情況下，上市公司股票的流動性適于非上市公司段票I）.正葬公司借券可以分期發行

A.①@16.下列個人投笠者移合參與上交所庭權交易條件的有（>.

B.①?①甲在申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權經營機構的正*市值與費金賬戶

口11r用余嗣t不含通a時'a?融券交另融入的讓券和光金八合計為人民巾加萬元：巳在期

D.②?貨公司開戶io個月并具有金融期貨交易經歷

41.獨立基金省各機構變更公司章程、名稱、住所、組織形式等產項的.應當在②乙在中請開戶前20個交務日日均托管在其委托的期權經營機構的證奏市值與費金賬戶

（）個工作日內向住所地中國證監會浜出機構多案.可用余就（不會通過M費融券交易融入的迂券和費金），合計為人民幣50萬元：指定交

A.3另在證券公司9個月,并具各融商*券業分售與證格,但未在期貨公司開戶

B.5③丙在申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權經首機構的迂★市值與費金賬戶

C.7可用余,（不含通過被資融券交易收人的證券和費僉）.合計為人民幣100萬元；指定交

D.9易在迂券公司3個月，并具備融資融券業務參與費格

42.《個人所得稅法》規定.個人按先的以下（）可免納個人所舁稅。④丁在中請開戶的20個交易日日均托管在其費托的期權經營機構的迂參市值與費金賬戶

A.公司債券利息可用余新（不含通過骸費融券交易融入的迂舜和密金）,合計為人民幣100萬元：指定交

B.股息易在迂券公司84*月，并具備金融期貨交妙經歷，但未在期骨公司開戶

C.紅利所得A.

D.國債和國家發行的金融債券的利息收入B.①@③

43.以下關于文號所魚券市場托管方式正確擰有（）,C.?<§XS）

①根據詐料的不同,實行的是不同的托管體制仇①2）③①

②交易所市場笑行中夬登記.二級托管的制度

47.（2018年丸！I）證券交易所的組織形式大致可以分為（：'.C.對證券違法行為的處罰及時證券糾紛事件和爭議的處理.都要以保護中小校玄老

I.股份制利就為重點

II.公司制D.投資者的合法權益受到保爐,投資者勸市場就有信心.入市的費金和人數就會相

III.合伙制應增加

IV.會員制52.保險公司次級鐐號的佳運只有在碗保候遷次圾儲分本息后償件能力充足率不低千

A.I.III.IV<）的前提下才能償付本息.

B.II.IIIA.50%

C.1.II.ill.IVB.100%

D.II.IVC.150%

?18.（20194XS）迂弁市班賁仔的意義在于（）D.200%

I.保事廣大我先者合法權益53、因為債券等奚的政假巨大,所以對發行主體的資信許級是必不可少的一個環節.評

II.維護市場艮好鐵庫級的主要內容包括（）.

111.發展和光今遷養市訪體系①企業素質

IV.保證投資當獲取投貸收益②經營能力

A.III.IV③獲利能力

B.I.ILIII④償債能力

C.1、II.IVA.<S）@@

D.I.ILIII.IVB.m?

49.公開發行段果的上市公司最近（）個月內皆公開發行證券的，不存在發行當年管亞c.<D@@

利潤比上半卜小U以上的情部。i）.

A.3i30%54.與現券交易相比，遠期交易的特點主要表現在以下（）方面.

B.9;50%①遠墀交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

C.12：30%②遠聯交易的買或雙方進行商品交收或交割的時何與達成交易的時間，通常有較長的時

D.24;50%何間隔

50.約翰格利為愛鐫華肖在20世圮50年代提出了（）,將示了分融與實體經濟之間相③遠彩交另通it正式,到，雙方達成一致后多訂合同才算成立

互關聯、彼此差選的關系.④遠期交易存在價格網法.價格會健君吩問的推移而變動

A.儲蓄一投資趨化機前A.①?③

B.利率一投資互助機制B.①?④

C.儲蓄一利率互動機包c.（D^X3）

D,收入一投資轉化機制D.①@③①

51.（2020年京題）下列關于保護投資者利益原則的說法,錯誤的是<）55.投資板行災期存歡、協議存款.國WL金融債，企業（公司）債,短期融資券,中

A.投資者尤其是中小投資者，由于信息不對稱.持股比例力，相對于控股股東和公期票據.萬能保險產品等固定收拄類產品以及可轉排體（含分離交易可轉換債）.債券基

司管萼層處于現勢泡位等原醫，需要空點保護金.投資連結保險產衛（股票投資比例不商于30%）的比例，不得高于投資組合企業年

B.嚴格打擊損答#通中小投苦者利位的行為.全力雄護市場的“三公”原則.是各金基金財產凈值的（）.

國證辦公司的首要任務A.80%

B.85%61.金融期貨交易與喪融現貨交易的區別包括（）,

C.90%1.交蜀主體不同

D.95%H.交易方式不同

56.注冊會計亞申請證券許可正應當不酸過（）周歲.III.交易目的不同

A.65IV.結算方式不同

B.60A.1.11.111

C.55B.LII.IIL[V

D.50C.I.III.IV

57.全國社保《金境外投資的比例.按成本計箕,不料超過全國社保基金總資產的D.II.IILIV

<）.62.在信用提得和評級結果向投資者公布之后，由（）負賁向投費者銷售資產支持證

A.10%券，銷售的方式可果用包銷或代彷。

B.15%A.發起人

C.20%B.受托人

D.25%C.承銷商

58.風險規避主要是逋過（>來實現.D.服務機構

A.風險與長拄相匹配63.笠產汪秀化自20世紀70年代在美國問世以后，短分幾十余年的葉阿里，獲得了迅

B,設立有嘖的風眩忍時度程發展.根本原因在于費產證券化能夠為參與各方帶來好處.從發起人的角度而言，資

C.降低風卷最露.甚至完全退出該業務偵域產讓赤化的好處包括（）.

氏授濟資本配置①增加資產的流動性，攝高費本使用效率

by.12U1H華泰迎）讓芬亞協會的管理體比在保妒行包共同利豆.保康行業共同友效提升侍產負fft管理能力,優化巧分狀況

展方面，具體裊況力<）.③實現低成本觸費

I.從業人員的費格管理④緡如收入來源

II.從業人員的后繪職業培訓A.

III.制定從業人員的行為準則和遂往規范B.①?④

N.對會員單性制定業務指引C.<D@@

A.I.II.III.IVD.②<§>?

B.I.IV64.迂券投資者保護圣金公司設立的意義有<）.

C.I.II.I\f①可以在遷養公司出見關閉.破產等重大風險時依據國家政策用于保護投骨者織英

D.II.IV②有助于松定市場，標止證券公司個案風險的傳遞和獷散

60.以下貨幣政策出傳導機制中.著重考住到開放經濟條件的是（）。③是對現有的國家行政收管部門、中國證券業越會和證券交易所等行業自律組織、市場

A.利率傳導機制中介機構等組成的全方位，多層次值管體樂的一個近要補充

B.信用傳導機制④為我國曜立國際咸弘市場向性的迂養投費者保護機制珞走了平臺.為我IS資本市場制

C.笠產價格傳導機制度建設向國際化第攏E供了契機

氏匯率傳導機制A、<i>2>?