金融理財行業投資風險告知免責協議合同編號：__________甲方（理財機構）：名稱：[甲方公司名稱]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯系方式：[甲方聯系電話]乙方（投資者）：名稱：[乙方姓名/公司名稱]法定代表人（如有）：[乙方法人姓名（如有）]地址：[乙方地址]聯系方式：[乙方聯系電話]一、前言1.1協議背景本協議旨在明確金融理財行業投資過程中可能存在的風險，并對相關責任和義務進行界定。在當前金融市場環境下，投資活動具有一定的風險性，為了保障投資者的合法權益，甲乙雙方經友好協商，達成本協議。1.2協議目的本協議的目的是向乙方充分揭示投資風險，使乙方在充分了解風險的基礎上，自主決定是否進行投資。同時明確甲乙雙方在投資過程中的權利和義務，避免潛在的糾紛。二、定義與解釋2.1相關術語定義（1）“市場風險”指因市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素導致投資價值受損的風險。（2）“信用風險”指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（3）“流動性風險”指因投資產品難以在短期內以合理價格變現而導致的風險。（4）“操作風險”指因內部控制不當、人為失誤、技術故障等因素導致的風險。（5）“法律風險”指因法律法規變化、合同糾紛等因素導致的風險。（6）“投資產品”指甲方提供的各類金融理財產品。2.2解釋規則本協議的解釋應遵循以下規則：（1）如本協議的條款存在多種解釋，應采用最有利于保護投資者權益的解釋。（2）本協議中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響協議條款的解釋。三、投資風險告知3.1市場風險金融市場波動頻繁，投資產品的價值可能會因市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素而上下起伏。乙方應充分認識到市場風險的存在，并做好相應的風險承受準備。3.2信用風險在投資過程中，可能會面臨交易對手違約或信用狀況惡化的情況，從而導致投資損失。甲方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法完全避免信用風險的發生。3.3流動性風險某些投資產品可能存在流動性較差的情況，即在需要變現時難以在短期內以合理價格出售。乙方應在投資前充分考慮自身的資金流動性需求，避免因流動性不足而導致的財務困境。3.4操作風險由于內部控制不當、人為失誤、技術故障等原因，可能會導致投資操作出現錯誤或延誤，從而給乙方帶來損失。甲方將加強內部管理，降低操作風險，但仍無法完全消除此類風險。3.5法律風險法律法規的變化、合同糾紛等因素可能會對投資產生不利影響。乙方應關注相關法律法規的變化，遵守法律法規的要求。3.6其他風險除上述風險外，投資還可能面臨其他不可預見的風險，如自然災害、戰爭、政治事件等。這些風險可能會對投資產生重大影響，乙方應充分認識到其潛在的風險。四、投資者的聲明與承諾4.1投資者資格乙方聲明并保證其具備相應的投資資格和能力，符合法律法規及相關監管要求的投資者條件。4.2風險認知與承受能力乙方充分了解投資的風險性，具備相應的風險認知和承受能力。乙方應根據自身的財務狀況、投資目標、風險偏好等因素，合理選擇投資產品。4.3信息真實性乙方保證其向甲方提供的信息真實、準確、完整，不存在虛假陳述、誤導性陳述或重大遺漏。4.4遵守協議乙方承諾遵守本協議的各項條款，按照協議的要求進行投資操作，配合甲方的風險管理工作。五、理財機構的職責與義務5.1風險揭示義務甲方應向乙方充分揭示投資過程中可能存在的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險等。甲方應通過書面材料、口頭解釋等方式，保證乙方對投資風險有清晰的認識。5.2信息披露義務甲方應按照法律法規及相關監管要求，及時、準確地向乙方披露投資產品的相關信息，包括產品的基本情況、投資策略、收益計算與分配、費用說明、風險因素等。甲方應保證披露的信息真實、準確、完整，不存在虛假陳述、誤導性陳述或重大遺漏。5.3合規經營義務甲方應遵守法律法規及相關監管要求，合規經營，不得從事違法違規的經營活動。甲方應建立健全內部控制制度，加強風險管理，保證投資業務的穩健運行。5.4客戶服務義務甲方應建立完善的客戶服務體系，及時響應乙方的咨詢和投訴，為乙方提供優質的客戶服務。甲方應尊重乙方的合法權益，保護乙方的個人信息安全。六、投資產品信息6.1產品概述（1）產品名稱：[具體產品名稱]（2）產品類型：[如固定收益類、權益類、混合類等]（3）投資目標：[明確產品的投資目標，如追求資本增值、穩定收益等]（4）投資范圍：[詳細說明產品的投資范圍，包括但不限于股票、債券、基金、房地產等]6.2投資策略（1）資產配置策略：[說明產品在不同資產類別上的配置比例和調整原則]（2）風險管理策略：[闡述產品如何進行風險識別、評估和控制]（3）投資決策流程：[介紹產品的投資決策過程，包括研究分析、投資建議、決策審批等環節]6.3收益計算與分配（1）收益計算方式：[明確產品收益的計算方法，如固定利率、浮動利率、凈值計算等]（2）收益分配方式：[說明產品收益的分配時間、分配比例和分配方式]（3）業績比較基準：[提供產品的業績比較基準，以便投資者對產品的收益表現進行評估]6.4費用說明（1）認購費：[說明產品認購時的費用比例及收取方式]（2）贖回費：[說明產品贖回時的費用比例及收取方式]（3）管理費：[說明產品管理的費用比例及收取方式]（4）托管費：[說明產品托管的費用比例及收取方式]（5）其他費用：[如有其他費用，應詳細說明其費用項目、比例及收取方式]七、風險評估與投資者分類7.1風險評估方法甲方將采用科學合理的風險評估方法，對乙方的風險承受能力進行評估。風險評估因素包括但不限于乙方的財務狀況、投資經驗、風險偏好、投資目標等。7.2投資者分類標準根據風險評估結果，甲方將乙方分為不同的投資者類型，如保守型、穩健型、積極型等。不同類型的投資者適合投資的產品風險等級不同。7.3分類調整機制乙方的投資者類型并非一成不變，甲方將根據乙方的財務狀況、投資經驗、風險偏好等因素的變化，適時對乙方的投資者類型進行調整。乙方應配合甲方進行投資者類型的重新評估。八、免責條款8.1一般免責事項在法律法規允許的范圍內，甲方對因不可抗力、市場波動、政策變化等不可預見、不可避免的因素導致的投資損失，不承擔責任。8.2特定情形免責（1）如乙方未按照本協議的要求進行投資操作，導致的投資損失由乙方自行承擔，甲方不承擔責任。（2）如乙方提供的信息不真實、不準確、不完整，導致甲方無法準確評估乙方的風險承受能力和投資需求，由此產生的投資損失由乙方自行承擔，甲方不承擔責任。九、協議的變更與終止9.1協議變更本協議的任何變更須經甲乙雙方書面協商一致，并簽署相關的變更協議。未經雙方書面協商一致，任何一方不得擅自變更本協議的內容。9.2協議終止（1）本協議在雙方履行完畢各自的義務后自動終止。（2）如甲乙雙方協商一致，可以提前終止本協議。（3）如發生法律法規規定的或本協議約定的終止情形，本協議提前終止。十、爭議解決10.1協商解決甲乙雙方在本協議履行過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。10.2仲裁或訴訟（1）如雙方協商不成，且雙方在本協議中約定了仲裁條款的，應按照仲裁條款的約定提交仲裁機構進行仲裁。（2）如雙方未約定仲裁條款或仲裁條款無效的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十一、通知與送達11.1通知方式甲乙雙方之間的通知應以書面形式進行，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的送達地址以本協議中雙方約定的地址為準。11.2送達時間通知以信函方式送達的，以郵戳日期為準；以傳真方式送達的，以傳真發送成功的時間為準；以郵件方式送達的，以郵件發送成功的時間為準。十二、法律適用與管轄12.1法律適用本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[具體法律法規]。12.2管轄法院如雙方在本協議履行過程中發生爭議，應由[具體管轄法院]管轄。十三、其他條款13.1協議的完整性本協議構成甲乙雙方之間關于投資風險告知免責的完整協議，取代雙方之前的任何口頭或書面協議。13.2可分割性如果本協議的任何條款被認定為無效或不可執行，不影響其他條款的效力和可執行性。13.3標題的非約束性本協議中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響協議條款的解釋和執行。十四、附則14.1協議生效日期本協議自雙方簽字（或蓋章）之