基金法律法規、職業道德與業務規范-《基金法律法規、職業道德與規范》深度自測卷1單選題（共100題，共100分）(1.)()是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.（江南博哥）中央銀行C.金融機構D.金融工具正確答案：D參考解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。(2.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占挪用等，證券投資基金的資產一般都要由()來保管。A.基金發行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇D項。(3.)私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構正確答案：C參考解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。(4.)按股票市值的大小分類的股票類型不包括()。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股正確答案：D參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。(5.)投資人認購開放式基金，一般通過基金()或其委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人正確答案：B參考解析：投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。(6.)有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是()。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則正確答案：A參考解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。(7.)目前我國分開募集的分級基金僅限于()分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型正確答案：C參考解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。(8.)相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為()。A.銷售合規性風險B.投資合規性風險C.信息披露合規性風險D.反洗錢合規性風險正確答案：A參考解析：基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規性風險。(9.)關于董事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是()。A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試與教育等正確答案：D參考解析：選項D為合規管理部門應履行的基本職責。(10.)()類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主。A.債權B.股權C.證券D.實物正確答案：A參考解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。債權類金融資產以票據、債券等契約性投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。(11.)下列屬于合規管理的基本原則的是()。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協調性原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：合規管理的基本原則包括：（1）獨立性原則。（2）客觀性原則。（3）公正性原則。（4）專業性原則。（5）協調性原則。(12.)基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業務關系結束當年起至少保存()年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15正確答案：D參考解析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。(13.)基金經理任職應當具備的條件包括()。A.取得基金從業資格B.未通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰正確答案：A參考解析：基金經理任職應當具備以下條件：取得基金從業資格；通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。(14.)()是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B.混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。(15.)介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于()。A.基金售前服務B.基金售中服務C.基金售后服務D.基金理財服務正確答案：A參考解析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。(16.)基金職業道德修養不包括()。A.深刻領會基金職業道德規范B.正確樹立基金職業道德觀念C.堅決維護基金職業道德規范D.積極參加基金職業道德實踐正確答案：C參考解析：基金職業道德修養的方法：1.正確樹立基金職業道德觀念基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念。2.深刻領會基金職業道德規范基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容，基金職業道德修養不能脫離基金職業道德規范，一定是針對基金職業道德規范的自我教育、自我改造和自我完善。3.積極參加基金職業道德實踐樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德。(17.)()要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則正確答案：A參考解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。(18.)()是基金職業道德教育的核心內容A.基金職業道德規范教育B.品質培養C.道德教育D.專業技能正確答案：A參考解析：基金職業道德規范教育是基金職業道德教育的核心內容，應貫穿于基金職業道德教育的始終。(19.)QDII基金在基金合同中披露的信息不包括()。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產生的風險信息D.外幣交易及外幣折算相關的信息正確答案：D參考解析：QDII基金在基金合同中應披露如下信息:境外投資顧問和境外托管人信息；投資交易信息；投資境外市場可能產生的風險信息。(20.)2013年，()專門增設“基金行業協會”一章，為確定基金業協會的地位和規范基金業協會的職責權限提供了基本的法律依據。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》正確答案：B參考解析：2013年，《證券投資基金法》專門增設“基金行業協會”一章，詳細規定了基金業協會的性質、組成以及主要職責等內容，為確定基金業協會的地位和規范基金業協會的職責權限提供了基本的法律法規。(21.)基金投資組合一般在()中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報正確答案：B參考解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。(22.)下列關于基金管理人及其從業人員的說法，正確的是()。A.基金從業人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產混同于基金財產從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金公司利益優先正確答案：C參考解析：A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發達國家的監管思路和做法，一方面允許基金從業人員進行證券投資，另一方面強化對其監管；B項是基金管理人及其從業人員的執業禁止行為之一；D項，當基金管理人及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金份額持有人利益優先。(23.)基金管理人不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%正確答案：B參考解析：基金管理人不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0．75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。(24.)不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。(25.)公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點指的是()。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則正確答案：D參考解析：公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。(26.)下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是()。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的規范性內容。(27.)根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經理D.列席公司相關會議正確答案：D參考解析：根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。(28.)ETF基金和T日現金差額相關內容應在()的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日正確答案：D參考解析：T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。(29.)能夠進行實時套利交易的基金是()。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金正確答案：A參考解析：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。(30.)不屬于場內交易方式的是()A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國中小企業股份轉讓系統D.銀行間債券市場正確答案：D參考解析：迄今為止，國務院批準的證券及其他金融交易所有八家。包括上海證券交易所、深圳證券交易所、中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、全國中小企業股份轉讓系統和上海黃金交易所。D選項，銀行間債券市場屬于場外交易方式。(31.)下列屬于保險資產管理公司的資產管理業務的是()。A.企業年金B.公募基金資產管理計劃C.銀行理財產品D.集合資產管理計劃正確答案：A參考解析：保險資產管理公司的資產管理業務包括：企業年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理。(32.)下列不屬于基金客戶服務原則的是()。A.依法監管原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.客戶至上原則正確答案：A參考解析：基金客戶服務原則包括：①投資者利益優先原則；②有效溝通原則；③安全第一原則；④專業規范原則。⑤適當性管理原則(33.)基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載()。A.從合同生效之日起計算的業績B.最近10個完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。(34.)關于ETF的申購，下列說法正確的是()A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數倍B.ETF的申購分為場內申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請提交后可以撒銷正確答案：A參考解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數倍。(35.)我國基金交易傭金不得高于()，起點(),由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元正確答案：B參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(36.)基金客戶服務中售后服務的內容不包括()。A.定期提供產品凈值信息B.介紹基金產品C.向客戶介紹客戶服務D.提醒客戶及時核對交易確認正確答案：B參考解析：售后服務是完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶。(37.)保本基金的投資目標是()。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報正確答案：D參考解析：保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報(38.)基金()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管現，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監管機構D.注冊登記機構正確答案：C參考解析：基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。(39.)下列關于基金年度報告的表述，正確的有()。A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件正確答案：D參考解析：目前基金年報采用在管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾砣耸腔鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人；基金份額持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內基金管理人和托管人履行職責的情況、基金經營業績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金財務狀況、投資組合和持有人結構等信息；基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。(40.)以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A.現金B.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AA+級以下的企業債券；國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。(41.)《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。(42.)按照《基金法》的規定，以下()不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.按照規定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產收益D.隨時查閱基金資產狀況正確答案：D參考解析：查閱或者復制公開披露的基金信息資料.(43.)()既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B.上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金正確答案：B參考解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。(44.)根據《證券投資基金法》的要求,國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起()個月內作出是否核準的決定。A.1B.3C.6D.9正確答案：C參考解析：根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出是否核準的決定。(45.)()是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業審慎D.誠實守信正確答案：B參考解析：客戶至上是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。題庫，是基于大數據的人工智能算法研發而成的考試題庫，專注于根據不同考試的考點、考頻、難度分布，提供考試真題解析、章節歷年考點考題、考前強化試題、高頻錯題，押題密卷等。查看實時更新，新版完整題庫、答案解析，考友筆記互動等更多考試資料，盡在考試軟件……(46.)平衡型基金具有的特點不包括()。A.既注重資本增值又注重當期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風險大、收益高正確答案：D參考解析：與增長型基金相比，風險小、收益低.(47.)()是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉托管D.開放式基金份額凍結正確答案：B參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金帳戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。(48.)基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A.30B.20C.15D.10正確答案：B參考解析：基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。(49.)()是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。A.守法合規B.客戶至上C.專業審慎D.誠實守信正確答案：C參考解析：專業審慎是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。(50.)對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。(51.)()，也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。A.公開監管B.高效監管C.適度監管D.審慎監管正確答案：D參考解析：審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。(52.)信息管理平臺系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存()年。A.10B.15C.20D.25正確答案：B參考解析：信息管理平臺系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。(53.)以下不是證券投資基金營銷特殊性的是()。A.專業性B.服務性C.有形性D.適用性正確答案：C參考解析：基金市場營銷的特殊性主要體現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。(54.)基金托管人的工作不包括()。A.復核基金資產凈值B.按規定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見正確答案：C參考解析：基金托管人應當履行下列職責：（一）安全保管基金財產；（二）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；（三）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；（四）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（五）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（六）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；（七）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（八）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；（九）按照規定召集基金份額持有人大會；（十）按照規定監督基金管理人的投資運作；（十一）國務院證券監督管理機構規定的其他職責。(55.)下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是()。A.熟悉法律法規等行為規范B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范C.基金從業人員應當積極配臺基金監管機構的監管D.欺詐客戶正確答案：D參考解析：守法規合的基本要求包括:i1.熟悉法律法規等行為規范:2.通守法律法規等行為規范，其中包括以下內容:（1）基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等為規范當，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。（2）基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范。（3）基金從業人員應當積極配合基金會監管機構的監管。（4）負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的后果。（5）普通的基金從業人員_盡管不負有監督職責，但是也應(56.)合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。這屬于合規管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則正確答案：D參考解析：合規管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則。其中，協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。(57.)基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權?；鸱蓊~持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。(58.)管理人報告披露內容不包括()。A.基金業績評級B.基金經理工作報告C.遵規守信情況說明D.基金經理簡介正確答案：A參考解析：管理人報告的披露內容主要包括基金經理簡介、遵規守信情況說明和基金經理工作報告等內容。(59.)基金年度報告在會計年度結束后()日內經過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報告在會計年度結束后90日內經過審計后予以公告。(60.)通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩健C.低風險、低收益D.基本沒有風險正確答案：B參考解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。(61.)()是指投資于傳統的股票、債券外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B.風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金正確答案：C參考解析：考查另類投資基金的定義。(62.)下列不屬于基金客戶服務特點的是()。A.持續性B.規范性C.永久性D.專業性正確答案：C參考解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業性、規范性、持續性、時效性。(63.)關于我國基金信息披露法規體系，以下描述錯誤的是()。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件和自律性規則四個層次B.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應遵守證券交易所的業務規則正確答案：C參考解析：基金信息披露的規范性文件主要包括“基金信息披露內容與格式準則”和“基金信息披露編報規則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規章而不是規范性文件。(64.)()應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構正確答案：B參考解析：管理人及其董事應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性，并就其保證承擔個別及連帶責任。(65.)股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔保正確答案：A參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證；基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。(66.)()負責公司所有產品的審核、決策和監督執行。A.研究委員會B.產品審批委員會C.投資委員會D.風控委員會正確答案：B參考解析：產品審批委員會負責公司所有產品的審核、決策和監督執行。(67.)私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的()個月內，向()報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監會B.4；中國證監會C.4；基金業協會D.5；基金業協會正確答案：C參考解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。(68.)()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B.區域型股票基金C.國際股票基金D.國內股票基金正確答案：C參考解析：國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區域型股票基金、國際股票基金三種類型：①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。②區域型股票基金以某一區域內的國家組成的區域股票市場為投資對象，以期分享該區域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區域投資風險。③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。(69.)基金信息的原則體現在披露內容和()。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式正確答案：D參考解析：基金信息披露的原則體現在披露內容和披露形式兩方面的要求上。(70.)基金銷售售后服務不涉及的內容有()。A.提醒客戶及時核對交易確認B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法C.在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶D.協助客戶完成風險承受能力測試并細致揭示測試結果正確答案：D參考解析：協助客戶完成風險承受能力測試并細致揭示測試結果是售中服務的內容。(71.)關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類正確答案：C參考解析：在基金信息披露中，禁止對征券投資業績進行預測。(72.)關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是()。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布正確答案：D參考解析：在宣傳與推介基金材料過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段。其他選項都屬于禁止性規定。(73.)根據法律形式可以將基金分為()。A.封閉式基金和開放式基金B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：D參考解析：根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。(74.)基金份額持有人享有的權利不包括()。A.分享基金財產收益B.召開基金投資者大會C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動正確答案：D參考解析：D項屬于基金份額持有人應承擔的義務。(75.)()年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003正確答案：B參考解析：2002年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。(76.)如果非公開募集基金的對象累計人數超過()人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。A.50B.100C.200D.500正確答案：C參考解析：如果非公開募集基金的對象累計人數超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。(77.)基金的募集一般要經過申請、核準、發售、()四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經過申請、核準、發售、基金合同生效四格步驟。(78.)基金管理人的合規管理目標不包括()。A.實現對合規風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I正確答案：D參考解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I。(79.)()賦予中國證監會限制證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》正確答案：B參考解析：基金當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，如果任其繼續交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監會限制證券交易權。(80.)依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者()擔任。A.外資企業B.獨資企業C.公司企業D.合伙企業正確答案：D參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。(81.)投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括()主要責任人是投資部門。Ⅰ.流動性風險Ⅱ.信用風險Ⅲ.利率風險Ⅳ.市場風險A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包恬市場風險、流動性風險和信用風險，主要責任人是投資部門。(82.)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正確答案：A參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(83.)下列各項中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.向投資者提供投資咨詢服務C.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務D.違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔正確答案：B參考解析：此題考察基金銷售人員的行為規范。(84.)下列()不符合基金銷售從業人員應具有的條件。A.取得基金從業資格B.必須具備相關的基金從業經驗C.由所在機構進行執業注冊登記D.經基金管理人或者基金銷售機構聘任正確答案：B參考解析：基金銷售從業人員應當根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格。需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人不得從事基金銷售活動。(85.)根據投資目標不同，基金的分類不包括()。A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增長型基金正確答案：C參考解析：根據投資目標不同，可將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來分的。(86.)基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的()。A.規范性B.持續性C.專業性D.服務性正確答案：D參考解析：本題考查4Ps理論的服務性。(87.)通過()，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。A.電話服務中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯網正確答案：D參考解析：通過互聯網，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。(88.)公司股東享有的權利包括()。A.收益分配權B.表決和監督權C.收益分配權、表決和監督權、知情權D.監督權、知情權正確答案：C參考解析：公司股東享有的權利包括：（1）收益分配權（2）表決和監督權（3）知情權(89.)()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經