金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)告知書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1告知書(shū)目的本告知書(shū)旨在向投資者充分揭示金融行業(yè)投資所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，使投資者在做出投資決策前對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)。1.2適用范圍本告知書(shū)適用于甲方在乙方所提供的金融投資產(chǎn)品及服務(wù)中的投資行為。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指投資者在需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)面臨的困難或成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤或技術(shù)故障等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)。（5）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指因法律法規(guī)變化或合同糾紛等法律問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.2解釋規(guī)則本告知書(shū)中的條款解釋?xiě)?yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例。如對(duì)某些條款存在爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。三、投資風(fēng)險(xiǎn)概述3.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，受多種因素影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)、行業(yè)發(fā)展等。投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)價(jià)格的變化而上升或下降，投資者可能因此遭受損失。3.2信用風(fēng)險(xiǎn)在投資過(guò)程中，可能會(huì)遇到交易對(duì)手違約的情況，導(dǎo)致投資者無(wú)法按時(shí)收回本金和收益。例如，債券發(fā)行人可能無(wú)法按時(shí)支付利息和本金，或者金融衍生品交易對(duì)手可能無(wú)法履行合約義務(wù)。3.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)某些投資產(chǎn)品可能在市場(chǎng)上缺乏流動(dòng)性，投資者在需要變現(xiàn)時(shí)可能難以找到合適的買(mǎi)家，或者只能以較低的價(jià)格出售，從而導(dǎo)致?lián)p失。3.4操作風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部操作流程、人員管理或技術(shù)系統(tǒng)等方面的問(wèn)題可能會(huì)導(dǎo)致投資失誤或交易延遲，給投資者帶來(lái)?yè)p失。例如，交易指令輸入錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障或人員疏忽等。3.5法律風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、有效性產(chǎn)生影響，從而導(dǎo)致投資者的權(quán)益受到損害。投資合同中的條款可能存在法律糾紛，給投資者帶來(lái)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。四、投資者適當(dāng)性4.1投資者分類根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等因素，將投資者分為不同的類別，如保守型、穩(wěn)健型、積極型等。4.2適合的投資產(chǎn)品不同類型的投資者適合的投資產(chǎn)品也不同。保守型投資者適合低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資產(chǎn)品，如定期存款、國(guó)債等；穩(wěn)健型投資者適合中等風(fēng)險(xiǎn)、中等收益的投資產(chǎn)品，如債券基金、混合基金等；積極型投資者適合高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資產(chǎn)品，如股票基金、股指期貨等。4.3投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估乙方將對(duì)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以確定甲方的投資者類型。甲方應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，配合乙方的評(píng)估工作。如果甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方進(jìn)行重新評(píng)估。五、投資產(chǎn)品信息5.1產(chǎn)品特點(diǎn)（1）投資產(chǎn)品的類型，如股票、債券、基金、期貨等。（2）投資產(chǎn)品的投資目標(biāo)，如追求資本增值、穩(wěn)定收益等。（3）投資產(chǎn)品的投資期限，如短期、中期、長(zhǎng)期等。5.2投資策略（1）投資產(chǎn)品的資產(chǎn)配置策略，如股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。（2）投資產(chǎn)品的選股策略，如價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等。（3）投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，如止損、止盈等。5.3收益與風(fēng)險(xiǎn)特征（1）投資產(chǎn)品的預(yù)期收益，包括固定收益和浮動(dòng)收益。（2）投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平，如低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等。（3）投資產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，如高風(fēng)險(xiǎn)通常伴高收益，低風(fēng)險(xiǎn)通常伴低收益。六、風(fēng)險(xiǎn)揭示與聲明6.1風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容乙方將向甲方充分揭示投資產(chǎn)品所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。6.2投資者聲明與確認(rèn)甲方聲明：（1）本人已認(rèn)真閱讀并理解本告知書(shū)的內(nèi)容，充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。（2）本人具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。（3）本人的投資決策是基于本人的獨(dú)立判斷，不受任何第三方的影響。甲方確認(rèn)：（1）本人同意本告知書(shū)的各項(xiàng)條款，并愿意遵守相關(guān)規(guī)定。（2）本人確認(rèn)乙方已向本人充分揭示了投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，本人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容無(wú)異議。七、免責(zé)條款7.1一般免責(zé)事項(xiàng)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，乙方對(duì)因不可抗力、市場(chǎng)波動(dòng)、系統(tǒng)故障等非乙方過(guò)錯(cuò)原因?qū)е碌耐顿Y損失不承擔(dān)責(zé)任。7.2特定情況下的免責(zé)（1）如果甲方未按照乙方的要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，導(dǎo)致乙方無(wú)法正確評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或做出合理的投資建議，乙方對(duì)由此產(chǎn)生的損失不承擔(dān)責(zé)任。（2）如果甲方違反投資產(chǎn)品的合同約定或乙方的相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致投資損失的，乙方對(duì)由此產(chǎn)生的損失不承擔(dān)責(zé)任。八、信息披露與通知8.1信息披露義務(wù)乙方將按照法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的基本情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)情況等。8.2通知方式與內(nèi)容（1）乙方將通過(guò)書(shū)面通知、郵件、短信等方式向甲方發(fā)送通知。通知內(nèi)容包括但不限于產(chǎn)品的重大事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)提示、交易確認(rèn)等。（2）甲方應(yīng)保證其提供的聯(lián)系方式準(zhǔn)確無(wú)誤，并及時(shí)查收乙方發(fā)送的通知。如果甲方未能及時(shí)查收通知或因聯(lián)系方式錯(cuò)誤導(dǎo)致無(wú)法收到通知，由此產(chǎn)生的后果由甲方承擔(dān)。九、投資者的權(quán)利與義務(wù)9.1投資者的權(quán)利（1）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品的基本情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)情況等。（2）甲方有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇適合自己的投資產(chǎn)品。（3）甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，如果甲方對(duì)乙方的服務(wù)不滿意，有權(quán)向乙方提出改進(jìn)意見(jiàn)或投訴。9.2投資者的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照乙方的要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，包括個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等。（2）甲方應(yīng)遵守投資產(chǎn)品的合同約定和乙方的相關(guān)規(guī)定，按時(shí)足額支付投資款項(xiàng)，不得擅自轉(zhuǎn)讓或贖回投資產(chǎn)品。（3）甲方應(yīng)關(guān)注投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整自己的投資策略。如果甲方發(fā)覺(jué)投資產(chǎn)品存在異常情況，應(yīng)及時(shí)通知乙方。十、金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)10.1金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方提供合適的投資建議。（2）乙方有權(quán)對(duì)甲方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如果甲方的投資行為違反了法律法規(guī)或合同約定，乙方有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于限制交易、提前終止合同等。（3）乙方有權(quán)按照合同約定收取投資管理費(fèi)用和其他相關(guān)費(fèi)用。10.2金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、交易執(zhí)行、資金托管等。（2）乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露甲方的個(gè)人信息和投資信息。（3）乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)，保障甲方的投資安全。十一、爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式如雙方在本告知書(shū)的履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。11.2法律適用本告知書(shū)的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。十二、其他條款12.1合同的變更與終止（1）本告知書(shū)的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)協(xié)議。（2）在履行完本告知書(shū)約定的義務(wù)后，本告知書(shū)自動(dòng)終止。12.2不可抗力如因不可抗力事件導(dǎo)致一方無(wú)法履行本告知書(shū)的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并提供相關(guān)證明。不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、行為等。12.3稅費(fèi)承擔(dān)雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定各自承擔(dān)因本告知書(shū)的履行而產(chǎn)生的稅費(fèi)。十三、附則13.1告知書(shū)的效力本告知書(shū)自雙方簽署之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。13.2條款獨(dú)立性本告知書(shū)中的各條款相互獨(dú)立，如某一條款被認(rèn)定為無(wú)效或